استراتيجيات لزيادة رأس مال الشركات الناشئة في الأسواق الصغيرة

أصبحت بؤر بدء التشغيل مثل Silicon Valley و Austin و Boston و New York City متمايزة بشكل متزايد من خلال "بنيتها التحتية" (حاضنات ومسرعات وشبكات ملاك ، وما إلى ذلك) ، مما يدعم إنشاء ونمو شركات جديدة. هذه البنية التحتية الاجتماعية تجعل جمع رأس المال في المرحلة المبكرة في تلك الأسواق أسهل ماديًا منه في أماكن أخرى.

ومع ذلك ، إذا كنت لا تعيش في بؤرة بدء التشغيل ولكن لديك فكرة واعدة لمشروع ما ، فهناك طرق لزيادة رأس المال الذي تحتاجه للبدء. بالاستفادة من تجربتي الخاصة في جمع أكثر من 40 مليون دولار من حقوق الملكية الأولية ، وأكثر من 200 مليون دولار من إجمالي حقوق الملكية ، و 110 ملايين دولار من ديون المشاريع ، و 365 مليون دولار من الديون الدائمة لتمويل الشركات الخاصة في جنوب شرق الولايات المتحدة ، إليك طريقة عملية دليل لزيادة رأس مال بدء التشغيل الكبير للشركات في مرحلة مبكرة في الأسواق الصغيرة.

إذا كنت ترغب في الانتقال إلى مصدرين أعتقد أنهما الأكثر قيمة ، فتوجه إلى الأقسام الخاصة بالمستثمرين الملائكيين والشركاء الاستراتيجيين.

مراحل الاستثمار للشركات الناشئة

تتطور شركة نموذجية في مرحلة مبكرة من خلال أربع مراحل: من الفكرة إلى المنتج التجاري النهائي.

تكون مرحلة الفكرة دائمًا ممولة ذاتيًا ، حيث إن الحد الأدنى من رأس المال مطلوب عادة لوضع تصور للفكرة ، وكتابة خطة عمل أولية ، وتشكيل كيان قانوني جديد. نادرًا ما يكون من المنطقي ترك وظيفتك اليومية في هذه المرحلة.

يبدأ تحدي جمع التبرعات حقًا بمجرد الوصول إلى مرحلة MVP. هذه هي النقطة التي يلزم فيها رأس مال كبير لتطوير المنتجات ، والمبيعات والتسويق ، وإعداد براءات الاختراع ، وما إلى ذلك لبدء المشروع. إنها أيضًا النقطة التي يصل فيها المؤسسون إلى مفترق طرق الحاجة إلى ترك الوظائف اليومية والالتزام ببدء التشغيل بدوام كامل. هذا يعني عادة أن رأس المال مطلوب للرواتب أو الرواتب.

بالنسبة للعديد من الشركات ، يمكن أن يكون رأس المال المطلوب في مرحلتي MVP واختبار السوق في حدود 500000 دولار إلى 1 مليون دولار ، أو حتى أكثر للأفكار ذات المتطلبات الهامة لتطوير المنتجات أو النفقات الرأسمالية. هذا مبلغ كبير من المال للاستثمار في شركة لم تثبت قدرتها على بناء منتج سيدفع العملاء مقابله.

دعنا نتحدث عن المكان الذي من المرجح أن تجد فيه رأس المال هذا.

مصادر جمع التبرعات في الأسواق الصغيرة

تشمل مصادر رأس المال الأكثر شيوعًا المذكورة للشركات في المرحلة المبكرة ما يلي:

1. التمويل الذاتي (المعروف أيضًا باسم bootstrapping)
2. الأصدقاء والعائلة
3. حاضنات / مسرعات
4. التمويل الجماعي
5. العقود أو المنح الحكومية
6. مسابقات خطة العمل
7. مستثمرون ملاك
8. الشركاء الاستراتيجيين

دعنا نتحدث عن كل من هذه على حدة ونناقش مدى كونها عملية خارج مراكز بدء التشغيل الرئيسية.

التمويل الذاتي

التمويل الذاتي رائع - إذا كان بإمكانك القيام به. لا تفقد أيًا من الاتجاه الصعودي المحتمل من خلال التخفيف. أنت لا تتخلى عن أي سيطرة على الشركة. أنت لا تؤخر تطوير المنتج ودخول السوق أثناء محاولتك زيادة رأس المال. الجانب السلبي الرئيسي للتمويل الذاتي هو أنه ليس لديك مستثمرين آخرين قد يكونون مفيدون من الناحية الاستراتيجية ، أو لجولات التمويل المستقبلية.

النتيجة الطبيعية للفقرة أعلاه هي أن التمويل الذاتي يكون رائعًا فقط إذا كان بإمكانك القيام بذلك "بشكل مريح" ، أي أن الخسارة الكاملة لاستثمارك لن تؤثر ماديًا على نمط حياتك. تذكر أن حوالي 10٪ فقط من الشركات الناشئة تنجح. تأمل الأمثلة الحقيقية التالية لثلاثة معارف شخصية قرروا تمويل شركاتهم الناشئة بأنفسهم.

أ) رجل الأعمال "فائق الثراء"

استثمر الشخص الأول وخسر بعد ذلك 20 مليون دولار في تشكيل فريق رياضي محترف. ومع ذلك ، فإن صافي ثروته هو +/- 500 مليون دولار ، وبالتالي فإن الخسارة (4 ٪ من صافي الثروة) كانت مفاقمة ولكنها ليست كارثية. دعونا جميعًا نطمح للوصول إلى النقطة التي لا تكون فيها خسارة 20 مليون دولار كارثية!

ب) رجل الأعمال "الثري"

استثمر صديق آخر 15 مليون دولار في مشروع في مرحلة مبكرة - وخسر كل شيء أيضًا. كان صافي ثروته "فقط" +/- 20 مليون دولار عندما حدث ذلك. لا يزال يعمل بجد لمحاولة الحفاظ على نمط الحياة الذي اعتادت عليه عائلته عند مستوى صافي الثروة البالغ 20 مليون دولار - عندما كان من الممكن أن يتقاعد بشكل مريح قبل سنوات.

ج) رجل الأعمال "المحفوف بالمخاطر"

استثمر الشخص الأخير 100000 دولار لبدء شركة برمجيات قام ببيعها في النهاية للملايين. 100000 دولار كانت في الأساس كل ما لديه في ذلك الوقت. بعد فوات الأوان ، يبدو هذا استثمارًا رائعًا ، ولكن الاستماع إليه يتحدث عن مدى الضغط على عائلته بأكملها ليكون "الكل في الكل" لسنوات بينما كان ينمو أعماله ، كان من الأفضل له جمع بعض رأس المال الخارجي والتخلي عن بعض الجوانب الإيجابية لتخفيف الضغط.

الحد الأدنى من التمويل الذاتي - إذا كان لديك صافي ثروة كبيرة وفكرة عمل رائعة لا تتطلب أكثر من 5-10٪ من رأس المال ، فتوقف عن قراءة هذا المقال واستمر في طرح منتجك في السوق. إذا لم تكن من بين الـ 1٪ المحظوظين ، فاستمر في القراءة للحصول على بعض الأفكار الإضافية.

الأصدقاء والعائلة

سيخبرك المستثمرون المحترفون في رأس المال المغامر أنهم يستثمرون في الأعمال التجارية فقط إذا كانت لديهم ثقة في فريق الإدارة. يعد هذا المبدأ أكثر أهمية في الشركات في المراحل المبكرة جدًا ، حيث يعتمد قانون مورفي ونجاح الشركة غالبًا على قدرة المؤسسين العاملين بجد والتفاني والذكاء والمرونة والمبدعين على الاستجابة للتحديات الجديدة والتكيف باستمرار لتحقيق النجاح.

إذا كنت تعتقد أن لديك ما يتطلبه الأمر ، نأمل أن يفعله أصدقاؤك وعائلتك أيضًا. إذا كانوا على استعداد للاستثمار ، فتأكد من منحهم صفقة اقتصادية عادلة واستخدام المحامي لتوثيقها ، حتى يوقعوا على جميع الإفصاحات القياسية حول فهم وقبول المخاطر المرتبطة بالاستثمار. إذا كنت واحدًا من 90٪ ، ولم تنجح شركتك الناشئة ، فإن آخر شيء سترغب في تفاقم خيبة الأمل فيه هو الخلاف مع أصدقائك وعائلتك لأنهم شعروا بالخداع.

إذا اخترت والديك جيدًا ولديك كل رأس المال الذي تحتاجه ، فلديك حظ سعيد. بعض رواد الأعمال ليس لديهم هذا الخيار ، بينما يفضل البعض الآخر الاحتفاظ بفصل واضح بين حياتهم المهنية والشخصية.

حاضنات / مسرعات

على الرغم من أنه ليس مفهومًا جديدًا ، إلا أن ظهور حاضنات / مسرعات الأعمال كقوة بارزة في مجتمع الشركات الناشئة جديد نسبيًا. عادةً ما توفر هذه الكيانات - الأكثر انتشارًا في مراكز بدء التشغيل الرئيسية - مساحة عمل وتوجيه وفرصًا للتواصل بأسعار معقولة للشركات في مراحلها المبكرة. في عدد محدود جدًا من الحالات ، يقدمون أيضًا رأس المال لشركات مختارة. في كثير من الأحيان ، يقدمون فقط المساعدة في ضبط خطط الأعمال ، وإعداد العروض التقديمية لجمع التبرعات ، وإجراء الاتصالات مع المستثمرين المحتملين.

يمكن أن يكون هذا النوع من المساعدة ذا قيمة كبيرة ، خاصة لأصحاب المشاريع لأول مرة ، أو غيرهم من ذوي الخبرة المحدودة في جمع التبرعات. ومع ذلك ، فإن النقطة الأساسية هي أنك تحصل على المشورة وليس المال. لا يمكنك دفع الفواتير مع المشورة. يمكن أيضًا أن تكون النصائح التي تأتي بدون هيكل مالي في اللعبة بمثابة إلهاء غير مفيد يسحبك في اتجاهات مختلفة.

التمويل الجماعي

يعتبر التمويل الجماعي مفهومًا جديدًا نسبيًا في الولايات المتحدة ، حيث تم تقنينه في عام 2016 من خلال قانون الوظائف. هناك العديد من منصات التمويل الجماعي ، ولكل منها تخصصه المتخصص.

لقد سمعت قصص نجاح الشركات التي جمعت الأموال من خلال التمويل الجماعي ، لكنني لم أجربها بنفسي بعد. ومع ذلك ، فقد أمضيت الكثير من الوقت في البحث عنه من أجل آخر شركة ناشئة ، وهو منتج SaaS مدعوم بالذكاء الاصطناعي والذي مكّن من تقديم عطاءات في الوقت الفعلي على المنتجات والخدمات ، مستهدفًا في البداية صناعة الجولف. في النهاية ، كان قرارًا سهلاً عدم السير في طريق التمويل الجماعي لعدد من الأسباب ، بما في ذلك:

أ) معدل نجاح منخفض
أظهر بحثي أن معدل النجاح في جمع رأس مال كبير كان منخفضًا. إذا كنت أحاول جمع 50000 دولار ، لربما حاولت ذلك. ومع ذلك ، فقد خلصت إلى أن فرصي في زيادة الهدف البالغ 500 ألف دولار أمريكي لم تكن جيدة.

ب) الإفصاحات
لم تعجبني فكرة وضع الكثير من المعلومات الخاصة حول عملي والتي يحتاجها المموّلون الجماعيون المحتملون لرؤيتها على الإنترنت ليراها العملاء والمنافسون. في الواقع ، لم أكن أرغب حقًا في أن يعرف زبائني أنني بحاجة إلى جمع الأموال ، لأن معظم العملاء لا يحبون التعامل مع البائعين الذين يرون أنهم يفتقرون إلى رأس المال وقد لا يكونوا موجودين لدعم المنتجات التي يبيعونها.

ج) المنافسة
كان إحساسي ، عن صواب أو خطأ ، أن عملية التمويل الجماعي غالبًا ما تكون حالة أسلوب أكثر من الجوهر. كان لدى الشركات التي نجحت في التمويل الجماعي مواد تسويقية لامعة وحملات تسويق قوية على وسائل التواصل الاجتماعي لا تتوافق بالضرورة مع جودة فرصة الاستثمار. شعرت أنه سيكون من الصعب تمييز فرصتي الاستثمارية الجيدة عن مجموعة العروض الأخرى التي تم "تلبيسها" لتبدو جذابة للمستثمرين عديمي الخبرة نسبيًا الذين يقدمون معظم رأس المال على هذه المواقع.

بعد قولي هذا ، فإن التمويل الجماعي للمنتج (وليس حقوق الملكية) له فائدتان محتملتان مقنعتان:

1. لا يتعين عليك عادةً التنازل عن أي أسهم في مقابل التمويل.
2. بحكم جمع الأموال على المنصة ، فقد أثبتت أن المستهلكين سيدفعون مقابل منتجك. يمكن أن تكون هذه طريقة رائعة للتحقق من صحة فكرة عملك.

لن أخبرك بشكل قاطع بعدم تجربة طريق التمويل الجماعي ، خاصة إذا توصلت إلى منتج استهلاكي مثير قد تتمكن من بيعه مسبقًا. ومع ذلك ، سأخبرك أنه من الواضح لي أنه ليس الدواء الشافي لمعظم تحديات جمع التبرعات في المرحلة المبكرة. يمكنني أيضًا أن أخبرك أن رأيي يتم مشاركته من قبل العديد من محامي الشركات الناشئة الذين عملت معهم لسنوات والذين لديهم عملاء آخرين حاولوا دون جدوى جمع الأموال من مختلف منصات التمويل الجماعي.

العقود أو المنح الحكومية

العقود والمنح الحكومية رائعة - إذا كان بإمكانك الحصول عليها. إنه رأس مال مجاني في الأساس يدفع لتطوير المنتجات وقد يمتد حتى إلى توليد الإيرادات. لست مضطرًا للتنازل عن أي حقوق ملكية ، ولا تهتم الحكومة عادةً إذا كانت شركتك في وادي السيليكون أو وادي الموت. لكن من واقع خبرتي ، فإن التمويل الحكومي يستغرق وقتًا طويلاً للغاية في متابعته ومن الصعب للغاية الحصول عليه.

بعد أن عملت في كل من مقاول ناسا ومقاول دفاع Fortune 500 في وقت مبكر من مسيرتي المهنية ، علمت أن العديد من المشتريات الحكومية (أي طلبات العروض التي ترد عليها من أجل الفوز بعقد أو منحة) "سلكية" لـ الشركات التي عملت مع الوكالة المشترية لفترة طويلة (غالبًا سنوات) من أجل الحصول على الأموال المخصصة. وبالتالي ، فإن الاحتمال المشترك لظهور شركة ناشئة لطلب الشراء الصحيح في الوقت الذي تحتاج فيه إلى المال ، وتقديم عرض ، والحصول على عقد في الوقت المناسب هو احتمال منخفض للغاية في أفضل الأحوال.

على مر السنين ، حاولت عدة مرات تقديم عطاءات لمشاريع حكومية كانت تبدو مباشرة على ما يبدو مع ما فعلته شركتي في مراحلها الأولى. لم أفز بعد. أعرف ثلاثة رواد أعمال نجحوا في الحصول على تمويل حكومي للشركات الناشئة. في كل حالة ، كانوا يعملون في صناعة المقاولات الحكومية وكان لديهم عميل حكومي يطلب منهم بدء عمل تجاري من أجل تزويد العميل بشيء يحتاج إليه ولا يمكنه الحصول عليه من مصادر أخرى. استغرق تنفيذ هذه المواقف سنوات ، وفي كل حالة ، أجرت الحكومة عملية شراء للحصول على عطاءات أخرى قبل إصدار العقد لشركات أصدقائي. لا تريد أن تكون الشخص الذي كان يضيع وقته في إعداد عرض منافس.

مسابقات خطة العمل

ليس من غير المألوف أن ترى الجامعات أو شبكات المستثمرين الملائكة أو الحاضنات أو غيرها من المنظمات المماثلة تدير مسابقات في خطط العمل. في كثير من الأحيان ، هناك جائزة مالية للشركة التي يتم الحكم على خطتها على أنها الفائز.

من واقع خبرتي ، فإن مبلغ الجائزة عادة ما يكون أقل من 50000 دولار. أكبر جائزة سمعت عنها هي 100،000 دولار. في حين أن هذه المبالغ مهمة بالتأكيد ، فإن مشكلة جمع التبرعات التي نحاول حلها عادة ما تكون 500000 دولار أو أكثر. وبالتالي ، لا أرى هذا المسار كحل قابل للتطبيق.

ومع ذلك ، يجب أن أذكر أن هذه الأنواع من المسابقات لها فوائد إضافية لرواد الأعمال لأول مرة وجامعي التبرعات الذين يفتقرون إلى الخبرة من حيث أنك تمر عادةً بعملية تجبرك على تحسين خطة عملك وممارسة مهاراتك في تقديم العروض. كل هذا مفيد عندما تستمر في جمع "أموال حقيقية".

مستثمرون ملاك

إذا كنت قد وصلت إلى هذا الحد في المقالة ، فسوف يسعدك معرفة أنني احتفظت بالأفضل للأخير ، حيث أن أكثر مصدرين واعدين لجمع التبرعات للعديد من الشركات الناشئة على وشك المناقشة.

على مر السنين ، جمعت الكثير من الأموال من مستثمرين ملاك لشركات المرحلة المبكرة الموجودة في أسواق صغيرة في جنوب شرق الولايات المتحدة. أعني بالمستثمرين الملاك المستثمرين الأفراد الذين ليسوا "أصدقاء وعائلة". قد تجد أيضًا "الملائكة الخارقين" ، الذين يسعون بنشاط إلى الصفقات ويستثمرون مبالغ كبيرة من رأس المال فيها أو يجلبون مجموعة من المستثمرين المشاركين إلى الصفقة أيضًا.

سجلي الشخصي هو مليون دولار تم جمعها من مستثمر ملاك واحد في صفقة واحدة. في صفقة منفصلة ، كان لدي مستثمر واحد وضع 25000 دولار ، لكنه كان أحد أكثر من 40 استثمارًا ملاكًا قام بها ، وقد جلب معه 5-6 من شركائه المنتظمين.

هذا مثال ممتاز على كيف يمكن للمستثمرين الملاك إضافة قيمة تتجاوز رأس مالهم فقط. في كثير من الأحيان ، يعرفون مستثمرين آخرين قد يكونون مهتمين ، أو لديهم رؤى حول شركتك / منتجك والتي يمكن أن تكون مفيدة للغاية. نادرًا ما يكون من المؤلم أن يكون لديك مجموعة من المستثمرين المحنكين والأثرياء ممن لديهم مصلحة راسخة في نجاح شركتك.

يجب أن أوضح أيضًا أنني أفرق بين المستثمرين الملاك الأفراد من اتحادات المستثمرين الملائكة ، والتي يبدو عمومًا أنها تشترك في تعريف رأس المال الاستثماري المؤسسي للمرحلة المبكرة ، على سبيل المثال ، "اتصل بي عندما يكون لديك 500000 دولار من الإيرادات السنوية".

فيما يلي بعض القواعد الأساسية الجيدة فيما يتعلق بالمستثمرين الملاك:

1. عادة ما يستثمرون في الأشياء التي يهتمون بها ويفهمونها.
2. يحبون الاستثمار جنبًا إلى جنب مع أصدقائهم.
3. مثل الأصدقاء والعائلة ، يجب أن تكون حريصًا حقًا للتأكد من أنهم يفهمون المخاطر ومستعدون لخسارة استثماراتهم بالكامل.

إذن كيف تجد المستثمرين الملائكة الذين قد يكونون مهتمين بصفقتك؟ الجواب البسيط هو أن عليك التواصل كالمجانين!

هنا مثال. في آخر شركة ناشئة لي ، وهي شركة SaaS التي تستهدف صناعة الجولف ، جمعت 1.2 مليون دولار من أكثر من 25 ملائكة لتمويل تطوير MVP وإجراء اختبار للسوق. لكنني تحدثت إلى أكثر من 200 فرد ومجموعة مستثمرين ملاك يحاولون جمع الأموال. انتهى بي الأمر مع ثلاث مجموعات رئيسية من المستثمرين:

1. رفاقي في الجولف من المنطقة المحلية
2. شريكي التجاري من شركة ناشئة سابقة ناجحة ورفاقه في لعبة الجولف
3. أعضاء نادٍ للجولف في شيكاغو ، أحدهم كان صهر أحد رفاقي المحليين

من الواضح أنهم جميعًا يشتركون في لعبة الجولف ، حتى يتمكنوا من فهم فوائد منتج الشركة. يعرف الجميع على الأقل العديد من المستثمرين الآخرين في الصفقة ، بما في ذلك شخص يعرفني شخصيًا ويمكنه أن يشهد لي. أخيرًا ، بالنسبة لهم جميعًا ، لم يكن هذا "أول مسابقات رعاة البقر الخاصة بهم" ، فقد استثمروا في شركات ناشئة أخرى وعرفوا المخاطر التي كانوا يخوضونها. عندما رأوا اتفاقية الاشتراك مع خمس صفحات من عوامل الخطر ، لم يكونوا خائفين.

مع المخاطرة بذكر ما هو واضح ، لجذب المستثمرين الملاك ، تحتاج أيضًا إلى الحصول على فرصة استثمارية مقنعة ويجب تقديمها بشكل صحيح. ترقبوا مقالتي التالية حول كيفية الحصول على كلا الجزأين بشكل صحيح.

الشركاء الاستراتيجيين

لقد جمعت أيضًا الكثير من الأموال على مر السنين لشركات في مرحلة مبكرة جدًا من مستثمرين استراتيجيين. لأكون واضحًا ، أنا أتحدث عن الشركات العاملة ، وليس الصناديق الاستثمارية للشركات التي تشكل جزءًا رئيسيًا من مشهد رأس المال الاستثماري اليوم. الخبر السار بشأن التعامل مع المستثمرين الاستراتيجيين هو أنهم غالبًا:

1. لا تهتم بمكان وجودك الجغرافي.
2. عرض أرقام مثل 500000 دولار كأخطاء التقريب.
3. يمكن أن تخلق قيمة إضافية كبيرة لشركتك تتجاوز مجرد النقد الذي تستثمره.

الشيء الوحيد الذي لا أحبه في الحصول على رأس المال من الإستراتيجيات هو أنه غالبًا ما يستغرق وقتًا أطول مما تريد ، حيث تخشى الشركات الكبرى غالبًا اتخاذ قرارات سيئة لدرجة أنها تتخطى حدود العناية الواجبة. من الصعب التحلي بالصبر عندما تكون قلقًا بشأن كشوف المرتبات ، لكن الانتظار غالبًا ما يستحق ذلك.

تتمثل مفاتيح جذب المستثمرين الاستراتيجيين في:

1. امتلاك فكرة منتج مقنعة ومتآزرة لهم
2. الوصول إلى الشخص المناسب في المؤسسة لعرض فكرتك
3. هيكلة الصفقة بحيث تحقق لهم إيرادات تشغيلية ، وليس مجرد عائد على استثماراتهم في الأسهم

لم يكن لدي أبدًا مستثمر من الشركات يكتب شيكًا كمجرد مستثمر سلبي. ومع ذلك ، فقد جمعت الكثير من الأموال من الشركات الكبيرة عندما ، على سبيل المثال ، قمت بما يلي:

• رخّصوا تقنيتهم ​​، ثم طلبوا من المرخِّص استثمار النقود "لشراء" نسبة الإتاوة.
• تم منح حقوق التصنيع الحصرية لشركة Fortune 500 التي كان لديها الكثير من القدرة التصنيعية الزائدة.
• تم بيع أول 10000 وحدة من منتجنا (الذي سيتم تصميمه وبناؤه) لشركة Fortune 500 التي أرادت الحصول على دعم لمنافسيها.
• ملتزمون بإتاحة عروض منتجاتنا المالية الفريدة من خلال قناة التوزيع المنتشرة في كل مكان لزعيم الصناعة.

في كل حالة ، لم يكن لدى المستثمر الاستراتيجي ارتفاع محتمل من ملكيته للأسهم فحسب ، بل كان لديه أيضًا إمكانات صعودية ملموسة للغاية من حيث الإيرادات التشغيلية. من وجهة نظري ، كنت أكثر من سعيد إذا جنى المستثمر الأموال من جانب التشغيل لأنه يعني أن شركتي تعمل بشكل جيد أيضًا. ناهيك عن أنه يمكنك التأكد من أنه في غضون 30 ثانية من مقابلة أي مستثمر محتمل آخر ، تمكنت من الانزلاق إلى محادثة مفادها أن أحد عملائنا / شركائنا الحاليين كان (كبير ومعروف) XYZ، Inc. المنتج كثيرًا لدرجة أنه استثمر أيضًا في شركتنا. يمكن أن تكون هذه المصداقية الضمنية مفيدة حقًا لبدء تشغيل غير معروف في مرحلة مبكرة.

احصل على خطة عملك الصحيحة وابقَ مركزًا

يعتبر جمع الأموال للشركات الناشئة في الأسواق الصغيرة أمرًا صعبًا للغاية ، ولكنه ممكن. إذا كنت قد حددت فرصة رائعة ولديك خطة عمل مدروسة جيدًا واستراتيجية ذكية لجمع التبرعات ، فقد تعمل إحدى الاستراتيجيات الملخصة في هذه المقالة بشكل جيد بالنسبة لك.