自由財務顧問如何擊敗大公司

已發表: 2022-03-11

我有幸在過去十年的大部分時間裡擔任投資銀行家、風險投資家、董事會董事和自由職業者，親眼目睹了專業服務的發展。發生了很多變化，包括採用靈活的運營模式和基於成功的收費結構。但我已經清楚一件事：始終如一，客戶對自由職業者交付的項目的成本和結果更滿意。

只需與一個人處理與項目相關的所有事情，這是非常寶貴的。它使我們能夠更好地適應形勢的發展並更有效地執行。前客戶和首席財務官，食品和飲料行業領先的歐洲零售運營商

作為董事會董事，我從客戶的角度看到了這一點，作為自由顧問，我從顧問的角度看到了這一點——而且越來越多地，這對我的整個行業的同事來說變得越來越明顯。考慮到自由職業者提供的更多的個人接觸以及每個項目在個人層面上的責任增加，這也許並不令人驚訝。

雖然自由財務顧問在歷史上可能只以投資者演示文稿創建和建模等項目的形式為年輕公司服務，但我們越來越多地看到他們處理更多多學科的項目。現金管理或合併後整合等項目在歷史上只會外包給傳統的現場顧問，但今天，客戶認識到聘請具有相同技能和更高責任感的多學科自由職業者的價值。

在這裡，我將討論吸引公司聘請自由財務顧問的原因、我個人在傳統現場參與（現金管理）方面的遠程自由職業經驗，以及為更成熟的客戶聘請自由職業者從事金融項目的高投資回報率的驅動因素。

為什麼公司正在轉向自由財務顧問

金融和管理諮詢在大蕭條之後出現在最前沿，當時越來越多的大公司尋求專家建議。從那時起，該行業已經擴展並向各種不同規模的公司開放其產品，解決了當今企業面臨的最關鍵問題。然而，考慮到他們工作的內在重要性以及迎合大公司的傳統，頂級顧問（高級合夥人級別）的收費率可能高達每天 16,000 美元（付費牆）。

然而，隨著自由財務顧問數量的急劇增加，企業諮詢費率面臨越來越大的壓力，他們通常會離開這些傳統的諮詢公司以尋求更好的工作與生活平衡，但關鍵是要以現實的費率提供頂級體驗（考慮到他們相當較低的成本基礎）。

自由顧問本質上比傳統的諮詢公司便宜——尤其是遠程自由金融顧問。經驗豐富的自由顧問的培訓成本較低，而且幾乎沒有間接費用（例如，招待客戶的昂貴辦公室）。此外，他們更願意進行虛擬工作，並且不太可能將潛在的差旅費用包含在他們的費用中。

你可能會想，為什麼現在會發生這種情況？ 也許這種運動只是暫時的。事實是，有多種長期存在的趨勢使這種情況浮出水面。

永久僱員正以有史以來最快的速度離開全職工作，從事自由職業的人比以往任何時候都多。 這導致全職員工隊伍中的人才缺口越來越大，導致對合格自由職業者的需求增加。根據摩根士丹利的數據，到 2027 年，超過 50% 的美國勞動力可能由自由職業者組成。
對於僱傭自由職業者的公司，他們越來越多地尋找那些擁有深厚、專業技能的人（而不僅僅是那些“萬事通”的人）。他們能夠做到這一點（並且仍然成功地找到合適的自由職業者）的原因是他們可用的自由職業者人才庫越來越大。此外，鑑於現在可供僱用的專業自由職業者的質量，交付的結果繼續改善。
自由職業者不再需要單獨行動並從頭開始建立自己的業務（包括尋找潛在客戶）。他們現在可以通過預先審查的高級自由職業平台被聘用，這些平台管理從採購優質項目到管理付款、客戶溝通和時間表的所有事務。例如，Toptal 僅接受約 3% 的申請加入該平台的自由職業者，通過以現實的價格僅授予頂級人才訪問權限，有效地優化了客戶的價值創造。

現金管理案例研究：輕鬆集成和聘請自由職業者的投資回報率

幾年前，我受聘於一家領先的歐洲零售運營商，該運營商存在重大的現金轉換和淨營運資本問題，隨著其業務不斷擴大，以美元計算的情況變得更糟。這導致整個公司以增長為導向的支出水平較低。

他們的現金轉換週期 (CCC) 為 41 天，未清庫存 (DIO) 天數、未清銷售天數 (DSO) 和未清應付賬款 (DPO) 天數指標欠佳。他們的現金管理系統的特點是各種庫存未根據市場需求進行適當校準，企業客戶未按時付款，會計部門支付發票過快。

不到一年後，我們能夠將他們的現金轉換週期縮短到 -2 天。我們是怎麼做的？

作為一名擁有解決此現金管理問題所需經驗的自由職業者，我能夠規避作為新的正式員工開始時常見的繁文縟節/官僚主義，而是輕鬆與內部團隊整合以系統地深入了解每個問題。

在與團隊的合作中，我帶頭制定了一些定制的收入和成本計劃，以促進現金轉換並減少營運資金緊縮：

重新設計供應合同以延長付款期限。這更準確地反映了客戶對其首選供應商日益增加的重要性（和規模）。還引入了一項新設計的全公司應付賬款政策，該政策專為適應多個司法管轄區而設計。 由於這些變化，DPO 向上調整了 19 天。
改進了庫存管理和庫存選擇程序，以仔細優化提供給客戶的產品數量（同時保持他們的價值主張）並提高客戶分銷網絡的效率。 這推動了 DIO 減少了 13 天。
採取措施鼓勵企業客戶按時付款。這包括以適當的風險管理和分階段的方式停止交付產品和服務，特別是那些已知流動性充足和/或賬齡超過 60 天的應收賬款。 在隨後的幾個月中，DSO 下降了 11 天。

現金轉換改進計劃

隨著公司能夠發展為負 CCC 業務，營運資金實際上成為了現金來源，其供應商之間的增長有效地交叉融資。考慮到自由職業者服務的成本，該公司實現了超過 5 倍的投資回報率，此時您只考慮他們過去使用的與營運資金融資相關的成本。當考慮到釋放的現金可能帶來的增量收入活動時，再加上項目期間實施的可持續政策以防止未來出現滑點，投資回報率將增加到 10 倍以上。

對於更成熟的公司而言，其他越來越常見的約定或用例通常包括：

組織和成本轉型
運營審查和優化
採購和供應鏈大修
業務戰略和計劃創建
收購併購目標的整合

自由職業者必須提供什麼

這些參與的共同點是許多關鍵要素，它們始終如一地為客戶提高投資回報率。 更高的責任感源於每兩週計費、定期客戶更新和滾動合同延期。 一對一的溝通可以更快、更有效地執行，而深厚的行業專業知識為客戶提供了獲得卓越成果的專業知識和工具。此外，由於自由職業者通常願意重新聘用，客戶能夠在項目範圍隨後擴大的情況下實現更大的連續性。