Bagaimana Konsultan Keuangan Freelance Mengalahkan Perusahaan Besar

Setelah cukup beruntung untuk menghabiskan bagian yang lebih baik dari dekade terakhir bekerja sebagai bankir investasi, kapitalis ventura, direktur dewan, dan pekerja lepas, saya telah menyaksikan evolusi layanan profesional secara langsung. Banyak yang telah berubah, termasuk penerapan model operasi yang fleksibel dan struktur biaya berbasis kesuksesan. Tetapi satu hal menjadi jelas bagi saya: Secara konsisten, klien lebih bahagia dengan biaya dan hasil proyek yang diberikan oleh pekerja lepas.

Hanya harus berurusan dengan satu orang untuk segala sesuatu yang berhubungan dengan proyek itu sangat berharga. Ini memungkinkan kami untuk beradaptasi dengan lebih baik saat situasi berkembang & dijalankan dengan lebih efisien. Mantan klien dan CFO, operator ritel Eropa terkemuka di sektor makanan & minuman

Saya telah melihat ini dari perspektif klien sebagai direktur dewan dan dari sisi penasihat sebagai konsultan lepas—dan semakin, menjadi jelas bagi rekan-rekan saya di seluruh industri. Mungkin tidak mengejutkan, mengingat peningkatan sentuhan pribadi yang diberikan oleh para pekerja lepas dan peningkatan akuntabilitas pada tingkat individu untuk setiap proyek.

Sementara konsultan keuangan lepas mungkin secara historis hanya melayani perusahaan yang lebih muda dalam bentuk proyek seperti pembuatan dan pemodelan presentasi investor, kami semakin melihat mereka menangani lebih banyak proyek multi-disiplin. Proyek-proyek seperti manajemen kas atau integrasi pasca-merger secara historis hanya dialihdayakan ke konsultan tradisional di tempat, namun hari ini, klien mengakui nilai mempekerjakan pekerja lepas multi-disiplin dengan keterampilan yang sama dan akuntabilitas yang lebih tinggi.

Di sini, saya akan membahas apa yang menarik perusahaan untuk menjadi konsultan keuangan lepas, pengalaman lepas jarak jauh pribadi saya dengan keterlibatan di tempat secara tradisional (manajemen uang), dan faktor-faktor yang mendorong ROI tinggi untuk klien yang lebih dewasa yang mempekerjakan pekerja lepas untuk proyek keuangan.

Mengapa Perusahaan Beralih ke Konsultan Keuangan Freelance

Konsultasi keuangan dan manajemen menjadi yang terdepan setelah Depresi Hebat, ketika perusahaan besar mencari nasihat ahli dalam jumlah yang terus meningkat. Sejak itu, profesi tersebut telah berkembang dan membuka penawarannya kepada perusahaan dari semua ukuran yang berbeda, memecahkan masalah paling kritis yang dihadapi bisnis saat ini. Namun, mengingat pentingnya pekerjaan dan warisan mereka dalam melayani perusahaan besar, tarif biaya untuk konsultan tingkat atas (tingkat mitra senior) bisa mencapai $16.000 per hari (paywall).

Namun, tingkat konsultasi perusahaan semakin di bawah tekanan dengan kenaikan tajam dalam jumlah konsultan keuangan lepas, yang biasanya meninggalkan perusahaan konsultan tradisional ini untuk menemukan keseimbangan kehidupan kerja yang lebih baik tetapi secara kritis menawarkan pengalaman tingkat atas dengan harga yang realistis (mengingat mereka sangat dasar biaya yang lebih rendah).

Konsultan freelance secara inheren lebih murah daripada perusahaan konsultan tradisional — khususnya konsultan keuangan lepas jarak jauh . Konsultan lepas yang berpengalaman memiliki biaya pelatihan yang lebih rendah dan hampir tidak ada biaya overhead (misalnya, kantor mahal untuk menjamu klien). Selanjutnya, mereka lebih terbuka untuk bekerja secara virtual dan cenderung tidak memasukkan biaya perjalanan potensial dalam biaya mereka.

Anda mungkin berpikir, mengapa ini terjadi sekarang? Mungkin gerakan ini hanya sementara. Yang benar adalah bahwa ada beberapa, tren sekuler lama yang telah menggelembungkan situasi ini ke permukaan.

• Karyawan tetap meninggalkan pekerjaan penuh waktu dengan kecepatan tercepat dalam catatan, dan lebih banyak orang lepas daripada sebelumnya. Ini telah menciptakan kesenjangan bakat yang berkembang di kumpulan karyawan penuh waktu, yang menghasilkan peningkatan permintaan untuk pekerja lepas yang memenuhi syarat. Menurut Morgan Stanley, lebih dari 50% dari total tenaga kerja AS dapat terdiri dari pekerja lepas pada tahun 2027.

• Untuk perusahaan yang mempekerjakan pekerja lepas, mereka semakin mencari mereka yang memiliki keahlian khusus yang mendalam (dan bukan hanya mereka yang merupakan “jack of all trades”). Alasan mereka mampu melakukan ini (dan masih berhasil menemukan freelancer yang tepat) adalah semakin banyak talenta freelance yang tersedia bagi mereka. Selain itu, mengingat kualitas pekerja lepas khusus yang sekarang tersedia untuk disewa, hasil yang diberikan terus meningkat.

• Freelancer tidak lagi harus melakukannya sendiri dan membangun bisnis mereka sendiri dari awal (termasuk menemukan klien potensial). Mereka sekarang dapat dipekerjakan melalui platform freelancing bermutu tinggi yang telah diperiksa sebelumnya yang mengelola semuanya, mulai dari sumber proyek berkualitas hingga mengelola pembayaran, komunikasi klien, dan timesheets. Misalnya, Toptal hanya menerima sekitar 3% dari pekerja lepas yang mendaftar untuk berada di platform, secara efektif mengoptimalkan penciptaan nilai untuk klien dengan memberikan akses hanya ke talenta papan atas dengan harga yang realistis.

  

Studi Kasus Manajemen Kas: Integrasi Mudah dan ROI dari Menyewa Freelancer

Bertahun-tahun yang lalu, saya terlibat dengan operator ritel Eropa terkemuka yang memiliki konversi uang tunai besar dan masalah modal kerja bersih, yang semakin buruk dalam dolar karena operasinya terus meningkat. Hal ini mengakibatkan rendahnya tingkat pengeluaran yang berorientasi pada pertumbuhan di seluruh perusahaan.

Siklus konversi tunai (CCC) mereka mencapai 41 hari, dengan metrik suboptimal di seluruh hari persediaan yang beredar (DIO), hari penjualan yang luar biasa (DSO), dan hari hutang yang belum dibayar (DPO). Sistem manajemen kas mereka dicirikan oleh bermacam-macam inventaris yang tidak dikalibrasi dengan benar sesuai permintaan pasar, pelanggan bisnis yang tidak membayar tepat waktu, dan departemen akunting yang membayar faktur terlalu cepat.

Kurang dari setahun kemudian, kami dapat mengurangi siklus konversi tunai mereka menjadi -2 hari. Bagaimana kami melakukannya?

Sebagai pekerja lepas dengan pengalaman yang diperlukan untuk mengatasi masalah manajemen kas ini, saya dapat menghindari birokrasi/birokrasi umum yang muncul saat memulai sebagai karyawan tetap baru, dan sebaliknya, dengan mudah berintegrasi dengan tim internal untuk secara sistematis turun ke bawah. dari setiap masalah.

Bekerja sama dengan tim, saya mempelopori sejumlah inisiatif pendapatan dan biaya untuk meningkatkan konversi uang tunai dan mengurangi krisis modal kerja:

1. Kontrak pasokan yang dikerjakan ulang untuk memperpanjang jangka waktu pembayaran. Ini lebih akurat mencerminkan meningkatnya kepentingan (dan skala) klien kepada pemasok pilihan mereka. Kebijakan hutang usaha di seluruh perusahaan yang baru dirancang juga diperkenalkan, yang disesuaikan untuk mengakomodasi berbagai yurisdiksi. Penyesuaian ke atas untuk DPO 19 hari dikaitkan dengan perubahan ini.

2. Perubahan manajemen inventaris dan prosedur pemilihan stok untuk secara hati-hati mengoptimalkan jumlah produk yang ditawarkan kepada pelanggan (sambil mempertahankan proposisi nilai mereka) dan meningkatkan efisiensi jaringan distribusi klien. Ini mendorong pengurangan DIO selama 13 hari.

3. Memperkenalkan langkah-langkah untuk mendorong pelanggan bisnis untuk membayar tepat waktu. Ini termasuk menghentikan pengiriman produk dan layanan dengan cara yang dikelola dengan risiko dan bertahap, terutama yang diketahui memiliki likuiditas yang cukup dan/atau piutang yang berumur lebih dari 60 hari. DSO turun 11 hari di bulan-bulan berikutnya.

Inisiatif Peningkatan Konversi Tunai

Dengan perusahaan yang mampu berkembang menjadi bisnis CCC negatif, modal kerja sebenarnya menjadi sumber uang, dengan pertumbuhan yang secara efektif dibiayai silang antara pemasoknya. Dengan mempertimbangkan biaya layanan lepas, perusahaan menyadari ROI lebih dari 5x, dan saat itulah Anda hanya mempertimbangkan biaya yang terkait dengan pembiayaan modal kerja yang telah mereka gunakan di masa lalu. Ketika aktivitas pendapatan tambahan yang dimungkinkan oleh uang tunai yang dibebaskan dipertimbangkan, bersama dengan kebijakan berkelanjutan yang diterapkan selama proyek untuk melindungi dari selip di masa mendatang, ROI meningkat menjadi lebih besar dari 10x.

Keterlibatan atau kasus penggunaan lain yang semakin umum untuk perusahaan yang lebih dewasa biasanya melibatkan:

• Transformasi organisasi dan biaya
• Tinjauan dan pengoptimalan operasi
• Pengadaan dan perbaikan rantai pasokan
• Strategi bisnis dan pembuatan rencana
• Integrasi target M&A yang diperoleh

Apa yang Ditawarkan Freelancer

Kesamaan dari keterlibatan ini adalah sejumlah elemen kunci yang secara konsisten mendorong ROI untuk klien. Akuntabilitas yang lebih besar berasal dari penagihan setiap dua minggu, pembaruan klien reguler, dan perpanjangan kontrak bergulir. Komunikasi satu lawan satu memungkinkan eksekusi yang lebih cepat dan efisien, dan keahlian sektor mendalam melengkapi klien dengan pengetahuan dan alat untuk mencapai hasil yang unggul. Selain itu, dengan pekerja lepas biasanya terbuka untuk terlibat kembali, klien dapat mencapai kesinambungan yang lebih besar jika ruang lingkup proyek kemudian diperluas.