Wie freiberufliche Finanzberater große Firmen schlagen

Da ich das Glück hatte, den größten Teil des letzten Jahrzehnts als Investmentbanker, Risikokapitalgeber, Vorstandsmitglied und Freiberufler zu verbringen, habe ich die Entwicklung professioneller Dienstleistungen aus erster Hand miterlebt. Vieles hat sich geändert, einschließlich der Einführung flexibler Betriebsmodelle und erfolgsabhängiger Gebührenstrukturen. Aber eines ist mir klar geworden: Kunden sind regelmäßig zufriedener sowohl mit den Kosten als auch mit den Ergebnissen von Projekten, die von Freiberuflern durchgeführt werden.

Es war von unschätzbarem Wert, nur mit einer Person für alles, was mit dem Projekt zusammenhängt, zu tun zu haben. Dadurch konnten wir uns besser an die Entwicklung der Situation anpassen und effizienter arbeiten. Ehemaliger Kunde und CFO, führendes europäisches Einzelhandelsunternehmen im Lebensmittel- und Getränkesektor

Ich habe dies aus der Kundenperspektive als Vorstandsmitglied und aus der Beraterseite als freiberuflicher Berater gesehen – und es wird meinen Kollegen in der gesamten Branche zunehmend klar. Es ist vielleicht nicht überraschend angesichts der zunehmenden persönlichen Note, die Freiberufler bieten, und der erhöhten Verantwortlichkeit auf individueller Ebene für jedes Projekt.

Während freiberufliche Finanzberater in der Vergangenheit vielleicht nur jüngeren Unternehmen in Form von Projekten wie der Erstellung und Modellierung von Investorenpräsentationen gedient haben, sehen wir zunehmend, dass sie multidisziplinäre Projekte abwickeln. Projekte wie Cash-Management oder Post-Merger-Integration wurden früher nur an traditionelle Berater vor Ort ausgelagert, doch heute erkennen Kunden den Wert der Einstellung eines multidisziplinären Freiberuflers mit denselben Fähigkeiten und höherer Verantwortlichkeit.

Hier werde ich erörtern, was Unternehmen zu freiberuflichen Finanzberatern bewegt, meine persönliche Erfahrung mit freiberuflicher Fernarbeit mit einem traditionellen Vor-Ort-Engagement (Cash-Management) und die Faktoren, die einen hohen ROI für reifere Kunden bewirken, die Freiberufler für Finanzprojekte einstellen.

Warum Unternehmen zu freiberuflichen Finanzberatern wechseln

Die Finanz- und Unternehmensberatung rückte nach der Weltwirtschaftskrise in den Vordergrund, als große Unternehmen immer mehr Expertenrat einholten. Seitdem hat sich der Berufsstand erweitert und sein Angebot für Unternehmen unterschiedlicher Größe geöffnet, um die kritischsten Probleme zu lösen, mit denen Unternehmen heute konfrontiert sind. Angesichts der inhärenten Bedeutung ihrer Arbeit und des Vermächtnisses der Versorgung großer Unternehmen können die Gebührensätze für hochrangige Berater (Senior Partner Level) jedoch bis zu 16.000 US-Dollar pro Tag betragen (Paywall).

Die Tarife für Unternehmensberatungen geraten jedoch zunehmend unter Druck, da die Zahl der freiberuflichen Finanzberater stark zunimmt, die diese traditionellen Beratungsunternehmen normalerweise verlassen, um eine bessere Work-Life-Balance zu finden, aber vor allem erstklassige Erfahrung zu realistischen Tarifen anbieten (angesichts ihrer beträchtlichen niedrigere Kostenbasis).

Freiberufliche Berater sind von Natur aus günstiger als herkömmliche Beratungsunternehmen – insbesondere freiberufliche Finanzberater aus der Ferne . Erfahrene freiberufliche Berater haben niedrigere Schulungskosten und praktisch keine Gemeinkosten (z. B. teure Büros, in denen Kunden unterhalten werden). Darüber hinaus sind sie offener dafür, virtuell zu arbeiten, und rechnen mit geringerer Wahrscheinlichkeit potenzielle Reisekosten in ihr Honorar ein.

Du denkst vielleicht, warum passiert das jetzt? Vielleicht ist diese Bewegung nur vorübergehend. Die Wahrheit ist, dass es mehrere lang anhaltende säkulare Trends gibt, die genau diese Situation an die Oberfläche sprudeln lassen.

• Festangestellte verlassen ihre Vollzeitstellen so schnell wie nie zuvor, und mehr Menschen als je zuvor sind freiberuflich tätig. Dies hat eine wachsende Talentlücke im Pool der Vollzeitbeschäftigten geschaffen, was zu einer erhöhten Nachfrage nach qualifizierten Freiberuflern führt. Laut Morgan Stanley könnten bis 2027 mehr als 50 % der gesamten US-Belegschaft aus Freiberuflern bestehen.

• Unternehmen, die Freiberufler einstellen, suchen zunehmend nach solchen mit tiefgreifenden, spezialisierten Fähigkeiten (und nicht nur nach solchen, die ein „Alleskönner“) sind. Der Grund, warum sie dies tun konnten (und dennoch erfolgreich bei der Suche nach dem richtigen Freiberufler waren), ist der immer größere Freiberufler-Talentpool, der ihnen zur Verfügung steht. Darüber hinaus verbessern sich die gelieferten Ergebnisse angesichts der Qualität der spezialisierten Freiberufler, die jetzt eingestellt werden können, weiter.

• Freiberufler müssen nicht mehr alleine gehen und ihr eigenes Geschäft von Grund auf neu aufbauen (einschließlich der Suche nach potenziellen Kunden). Sie können jetzt über vorab geprüfte, hochwertige freiberufliche Plattformen eingestellt werden, die alles von der Beschaffung hochwertiger Projekte bis zur Verwaltung von Zahlungen, Kundenkommunikation und Arbeitszeittabellen verwalten. Zum Beispiel akzeptiert Toptal nur etwa 3 % der Freiberufler, die sich auf der Plattform bewerben, wodurch die Wertschöpfung für Kunden effektiv optimiert wird, indem nur hochkarätigen Talenten Zugang zu realistischen Preisen gewährt wird.

  

Cash Management Case Study: Einfache Integration und der ROI der Einstellung eines Freiberuflers

Vor Jahren wurde ich von einem führenden europäischen Einzelhandelsunternehmen beauftragt, das ein großes Problem bei der Bargeldumwandlung und dem Nettoumlaufvermögen hatte, das sich in Dollar ausgedrückt verschlimmerte, als seine Geschäftstätigkeit weiter wuchs. Dies führte zu geringen wachstumsorientierten Ausgaben im gesamten Unternehmen.

Ihr Cash Conversion Cycle (CCC) lag bei 41 Tagen, mit suboptimalen Metriken für die Tage Bestandsausstand (DIO), Tage ausstehende Verkäufe (DSO) und Tage ausstehende Verbindlichkeiten (DPO). Ihre Cash-Management-Systeme waren gekennzeichnet durch ein Lagersortiment, das nicht richtig auf die Marktnachfrage abgestimmt war, Geschäftskunden, die nicht pünktlich zahlten, und eine Buchhaltung, die Rechnungen zu schnell bezahlte.

Weniger als ein Jahr später konnten wir den Bargeldumwandlungszyklus auf -2 Tage verkürzen. Wie haben wir es gemacht?

Als Freelancer mit der nötigen Erfahrung, um dieses Cash-Management-Problem anzugehen, konnte ich die übliche Bürokratie/Bürokratie umgehen, die mit dem Start als neuer Festangestellter einhergeht, und mich stattdessen einfach in das interne Team integrieren, um systematisch auf den Grund zu gehen jeder Ausgabe.

In Zusammenarbeit mit dem Team leitete ich eine Reihe von maßgeschneiderten Umsatz- und Kosteninitiativen, um die Cash-Umwandlung zu steigern und die Knappheit des Betriebskapitals zu reduzieren:

1. Überarbeitete Lieferverträge zur Verlängerung der Zahlungsziele. Dies spiegelte die zunehmende Bedeutung (und Größe) des Kunden für seine bevorzugten Lieferanten besser wider. Außerdem wurde eine neu gestaltete, unternehmensweite Kreditorenrichtlinie eingeführt, die auf mehrere Gerichtsbarkeiten zugeschnitten war. Diesen Änderungen wurde eine Anpassung des Datenschutzbeauftragten um 19 Tage nach oben zugeschrieben.

2. Überarbeitete Bestandsverwaltung und Bestandsauswahlverfahren, um die Anzahl der den Kunden angebotenen Produkte sorgfältig zu optimieren (unter Beibehaltung ihres Leistungsversprechens) und die Effizienz des Vertriebsnetzes des Kunden zu steigern. Dies führte zu einer 13-tägigen Reduzierung der DIO.

3. Maßnahmen eingeführt, um Geschäftskunden auf Rechnung zur pünktlichen Zahlung zu bewegen. Dazu gehörte die Einstellung der Lieferung von Produkten und Dienstleistungen in angemessen risikogesteuerter und abgestufter Weise, insbesondere von Produkten und Dienstleistungen mit bekanntermaßen ausreichender Liquidität und/oder gealterten Forderungen über 60 Tage. DSO fiel in den folgenden Monaten um 11 Tage.

Initiativen zur Verbesserung der Bargeldumwandlung

Da sich das Unternehmen zu einem negativen CCC-Geschäft entwickeln konnte, wurde das Betriebskapital tatsächlich zu einer Geldquelle, wobei das Wachstum zwischen seinen Lieferanten effektiv querfinanziert wurde. Unter Berücksichtigung der Kosten für die freiberuflichen Dienstleistungen erzielte das Unternehmen einen ROI von mehr als dem 5-fachen, und das, wenn man nur die Kosten berücksichtigt, die mit der Betriebsmittelfinanzierung verbunden sind, die es in der Vergangenheit verwendet hat. Wenn inkrementelle Umsatzaktivitäten berücksichtigt werden, die durch die freigesetzten Barmittel ermöglicht werden, in Verbindung mit den nachhaltigen Richtlinien, die während des Projekts implementiert wurden, um zukünftiges Ausrutschen zu verhindern, steigt der ROI auf mehr als das 10-fache.

Andere immer häufigere Engagements oder Anwendungsfälle für reifere Unternehmen umfassen typischerweise:

• Organisations- und Kostentransformation
• Betriebsüberprüfung und -optimierung
• Beschaffungs- und Lieferkettenüberholungen
• Geschäftsstrategie und Planerstellung
• Integration erworbener M&A-Targets

Was Freiberufler zu bieten haben

Was diese Engagements gemeinsam haben, sind eine Reihe von Schlüsselelementen, die den ROI für den Kunden kontinuierlich steigern. Größere Rechenschaftspflicht ergibt sich aus zweiwöchentlicher Rechnungsstellung, regelmäßigen Kundenaktualisierungen und fortlaufenden Vertragsverlängerungen. Die Eins-zu-Eins-Kommunikation ermöglicht eine schnellere und effizientere Ausführung, und die umfassende Branchenexpertise stattet den Kunden mit dem Know-how und den Werkzeugen aus, um hervorragende Ergebnisse zu erzielen. Da Freiberufler in der Regel offen für eine Wiedereinstellung sind, können Kunden außerdem eine größere Kontinuität erreichen, falls der Umfang eines Projekts später erweitert wird.