フリーランスの財務コンサルタントが大企業をどのように打ち負かしているか

公開: 2022-03-11

幸運なことに、過去10年間の大部分を投資銀行家、ベンチャーキャピタリスト、取締役、フリーランサーとして過ごしてきた私は、専門サービスの進化を直接目の当たりにしました。柔軟な運用モデルの採用や成功に基づく料金体系など、多くの変化がありました。しかし、私には1つのことが明らかになりました。一貫して、クライアントはフリーランサーによって提供されたプロジェクトのコストと結果の両方に満足しています。

プロジェクトに関連するすべてのことについて1人の人とだけ取引する必要があることは非常に貴重でした。これにより、状況の変化に合わせてより適切に適応し、より効率的に実行できるようになりました。元クライアントおよびCFO、食品および飲料セクターのヨーロッパの大手小売業者

私はこれを取締役としてのクライアントの観点から、そしてフリーランスのコンサルタントとしてのアドバイザーの観点から見てきました。そしてますます、業界全体の同僚に明らかになりつつあります。フリーランサーによって個人的な感触が増し、各プロジェクトの個人レベルでの説明責任が増したことを考えると、おそらく驚くことではありません。

フリーランスの財務コンサルタントは、歴史的に投資家向けプレゼンテーションの作成やモデリングなどのプロジェクトの形で若い企業にしかサービスを提供していなかったかもしれませんが、より多分野にわたるプロジェクトを処理する企業が増えています。現金管理や合併後の統合などのプロジェクトは、これまでは従来のオンサイトコンサルタントにのみアウトソーシングされていましたが、今日では、クライアントは同じスキルと高い説明責任を備えた多分野のフリーランサーを雇うことの価値を認識しています。

ここでは、企業をフリーランスの金融コンサルタントに引き付ける理由、従来のオンサイトエンゲージメント（現金管理）での個人的なリモートフリーランスの経験、および金融プロジェクトにフリーランサーを雇うより成熟したクライアントの高いROIを促進する要因について説明します。

企業がフリーランスのファイナンスコンサルタントに移行する理由

大恐慌の後、大企業がますます多くの専門家のアドバイスを求めたとき、財務および経営コンサルティングが最前線に来ました。それ以来、この職業は拡大し、さまざまな規模の企業に提供を開始し、今日のビジネスが直面している最も重要な問題を解決しています。ただし、彼らの仕事の本質的な重要性と大企業へのケータリングの遺産を考えると、一流のコンサルタント（シニアパートナーレベル）の請求率は1日あたり16,000ドル（ペイウォール）に達する可能性があります。

しかし、企業のコンサルティング率はますますプレッシャーにさらされており、フリーランスのファイナンスコンサルタントの数が急増しています。彼らは通常、これらの従来のコンサルティング会社を離れて、より良いワークライフバランスを見つけますが、現実的なレートで一流の経験を批判的に提供します（低コストベース）。

フリーランスのコンサルタントは、従来のコンサルティング会社、特にリモートのフリーランスの財務コンサルタントよりも本質的に安価です。経験豊富なフリーランスのコンサルタントは、トレーニングコストが低く、諸経費も実質的にありません（たとえば、クライアントを楽しませる高価なオフィス）。さらに、彼らは事実上働くことにもっとオープンであり、彼らの料金に潜在的な旅費を含める可能性は低いです。

あなたは考えているかもしれません、なぜこれが今起こっているのですか？ おそらく、この動きは一時的なものにすぎません。真実は、この状況そのものを表面化させた、複数の長年にわたる長期的な傾向があるということです。

正社員は記録的な速さでフルタイムの仕事を辞め、これまで以上に多くの人がフリーランスになっています。 これにより、フルタイムの従業員プールに人材ギャップが拡大し、資格のあるフリーランサーの需要が高まっています。モルガンスタンレーによると、2027年までに米国の総労働力の50％以上がフリーランサーで構成される可能性があります。
フリーランサーを雇っている企業にとって、彼らはますます深く専門的なスキルセットを持っている人を探しています（そして「すべての取引のジャック」である人だけではありません）。彼らがこれを行うことができた（そしてそれでも適切なフリーランサーを見つけることに成功した）理由は、彼らが利用できるフリーランスの人材プールがますます大きくなっているからです。さらに、現在採用可能な専門のフリーランサーの質を考えると、提供される結果は改善し続けています。
フリーランサーはもはや一人でそれを行って、ゼロから彼ら自身のビジネスを構築する必要はありません（潜在的なクライアントを見つけることを含む）。彼らは現在、質の高いプロジェクトの調達から支払い、クライアントとのコミュニケーション、タイムシートの管理まですべてを管理する、事前に精査された高品質のフリーランスプラットフォームを通じて採用することができます。たとえば、Toptalは、プラットフォームへの参加を申し込むフリーランサーの約3％しか受け入れず、現実的なレートで一流の人材にのみアクセスを許可することで、クライアントの価値創造を効果的に最適化します。

現金管理のケーススタディ：簡単な統合とフリーランサーを雇うことのROI

数年前、私は主要な現金転換と正味運転資本の問題を抱えていたヨーロッパの大手小売業者に従事していましたが、その事業が拡大し続けるにつれてドルベースで悪化していました。その結果、会社全体で成長志向の支出が低水準になりました。

彼らのキャッシュ・コンバージョン・サイクル（CCC）は41日で、未払いの在庫日数（DIO）、未払いの日数（DSO）、未払いの日数（DPO）のメトリックが最適ではありませんでした。彼らの現金管理システムは、市場の需要に合わせて適切に調整されていない在庫の品揃え、時間通りに支払っていないビジネス顧客、および請求書の支払いが速すぎる経理部門によって特徴づけられました。

1年も経たないうちに、キャッシュコンバージョンサイクルを-2日に短縮することができました。どうやってやったの？

この資金管理の問題に取り組むために必要な経験を持つフリーランサーとして、私は新しい正社員としてのスタートに伴う一般的な官僚主義を回避することができました。代わりに、社内チームと簡単に統合して体系的にボトムに到達することができました。各号の。

チームと協力して、私は、現金転換を促進し、運転資本の逼迫を減らすために、多くの特注の収益とコストのイニシアチブを主導しました。

支払い条件を延長するために供給契約を作り直しました。これは、優先サプライヤーに対するクライアントの重要性（および規模）の高まりをより正確に反映しています。新たに設計された全社的な買掛金ポリシーも導入され、複数の管轄区域に対応するように調整されました。 19日間のDPOの上方修正は、これらの変更に起因していました。
顧客に提供する製品の数を慎重に最適化し（価値提案を維持しながら）、顧客の流通ネットワークの効率を高めるために、在庫管理と在庫選択の手順を刷新しました。 これにより、DIOが13日間短縮されました。
アカウントのビジネス顧客が時間通りに支払うことを奨励するための措置を導入しました。これには、適切にリスク管理され、段階的な方法で商品やサービスの提供を停止することが含まれます。 その後の数か月でDSOは11日減少しました。

現金転換改善イニシアチブ

会社がネガティブなCCCビジネスに発展することができたので、運転資金は実際に現金の源となり、成長はサプライヤー間で効果的にクロスファイナンスされました。フリーランスサービスのコストを考慮すると、同社は5倍を超えるROIを実現しました。これは、過去に使用した運転資金の資金調達に関連するコストのみを考慮した場合です。解放された現金によって可能になった増分収益活動を検討すると、プロジェクト中に実施された持続可能な政策と併せて、今後の滑りを防ぐために、ROIは10倍以上に増加します。

より成熟した企業のその他のますます一般的なエンゲージメントまたはユースケースには、通常、次のものが含まれます。

組織とコストの変革
運用のレビューと最適化
調達とサプライチェーンのオーバーホール
事業戦略と計画立案
買収したM＆Aターゲットの統合

フリーランサーが提供しなければならないもの

これらのエンゲージメントに共通しているのは、クライアントのROIを一貫して推進するいくつかの重要な要素です。より優れた説明責任は、隔週の請求、定期的なクライアントの更新、およびローリング契約の延長から生じます。 1対1のコミュニケーションにより、より迅速かつ効率的な実行が可能になり、セクターに関する深い専門知識により、クライアントは優れた結果を達成するためのノウハウとツールを利用できます。さらに、フリーランサーは通常、再エンゲージメントを受け入れることができるため、プロジェクトの範囲が後で拡張された場合でも、クライアントはより高い継続性を実現できます。