Cómo los consultores financieros independientes están superando a las grandes empresas

Habiendo tenido la suerte de pasar la mayor parte de la última década trabajando como banquero de inversión, capitalista de riesgo, director de la junta y autónomo, he sido testigo de primera mano de la evolución de los servicios profesionales. Mucho ha cambiado, incluida la adopción de modelos operativos flexibles y estructuras de tarifas basadas en el éxito. Pero una cosa me quedó clara: de manera constante, los clientes están más satisfechos tanto con el costo como con los resultados de los proyectos entregados por autónomos.

Tener que tratar con una sola persona para todo lo relacionado con el proyecto fue invaluable. Nos permitió adaptarnos mejor a medida que evolucionaba la situación y ejecutar de manera más eficiente. Antiguo cliente y CFO, operador minorista líder en Europa en el sector de alimentos y bebidas

He visto esto desde la perspectiva del cliente como director de la junta y desde el lado del asesor como consultor independiente, y cada vez más, se está volviendo evidente para mis colegas de toda la industria. Quizás no sea sorprendente, dado el mayor toque personal que brindan los trabajadores independientes y la mayor responsabilidad a nivel individual para cada proyecto.

Si bien es posible que los consultores financieros independientes históricamente solo hayan servido a empresas más jóvenes en forma de proyectos como la creación y el modelado de presentaciones para inversores, cada vez los vemos más manejando proyectos multidisciplinarios. Históricamente, los proyectos como la gestión de efectivo o la integración posterior a la fusión solo se habrían subcontratado a consultores tradicionales en el sitio; sin embargo, hoy en día, los clientes reconocen el valor de contratar a un profesional independiente multidisciplinario con las mismas habilidades y mayor responsabilidad.

Aquí, analizaré lo que atrae a las empresas a los consultores financieros independientes, mi experiencia personal de trabajo independiente remoto con un compromiso tradicionalmente en el sitio (administración de efectivo) y los factores que impulsan un alto ROI para clientes más maduros que contratan a trabajadores independientes para proyectos financieros.

Por qué las empresas están cambiando a consultores financieros independientes

La consultoría financiera y de gestión pasó a primer plano después de la Gran Depresión, cuando las grandes corporaciones buscaron el asesoramiento de expertos en números cada vez mayores. Desde entonces, la profesión se ha expandido y ha abierto su oferta a empresas de todos los tamaños, resolviendo los problemas más críticos que enfrentan las empresas en la actualidad. Sin embargo, dada la importancia inherente de su trabajo y el legado de atender a las grandes corporaciones, las tarifas de pago para los consultores de primer nivel (nivel de socio senior) pueden llegar a $ 16,000 por día (paywall).

Sin embargo, las tarifas de consultoría corporativa están cada vez más bajo presión con el fuerte aumento en el número de consultores financieros independientes, que normalmente dejan estas firmas de consultoría tradicionales para encontrar un mejor equilibrio entre el trabajo y la vida personal, pero ofrecen experiencia de primer nivel a tarifas realistas (dado su considerable menor base de costos).

Los consultores independientes son intrínsecamente menos costosos que las firmas de consultoría tradicionales, en particular los consultores financieros independientes remotos . Los consultores independientes con experiencia tienen costos de capacitación más bajos y prácticamente no tienen gastos generales (por ejemplo, oficinas costosas en las que entretener a los clientes). Además, están más abiertos a trabajar virtualmente y es menos probable que incluyan posibles gastos de viaje en su tarifa.

Usted puede estar pensando, ¿por qué está sucediendo esto ahora? Quizás este movimiento sea sólo temporal. La verdad es que existen múltiples tendencias seculares de larga data que han sacado a la superficie esta misma situación.

• Los empleados permanentes están dejando trabajos de tiempo completo al ritmo más rápido registrado, y más personas están trabajando por cuenta propia que nunca. Esto ha creado una creciente brecha de talento en el grupo de empleados de tiempo completo, lo que ha resultado en una mayor demanda de trabajadores independientes calificados. Según Morgan Stanley, más del 50% de la fuerza laboral total de EE. UU. podría estar compuesta por trabajadores independientes para 2027.

• Para las empresas que contratan trabajadores independientes, buscan cada vez más a aquellos con habilidades profundas y especializadas (y no solo a aquellos que son "un experto en todos los oficios"). La razón por la que han podido hacer esto (y aun así tener éxito en encontrar al freelancer adecuado) es el grupo de talentos independientes cada vez más grande disponible para ellos. Además, dada la calidad de los freelancers especializados ahora disponibles para contratar, los resultados obtenidos continúan mejorando.

• Los autónomos ya no tienen que hacerlo solos y construir su propio negocio desde cero (lo que incluye encontrar clientes potenciales). Ahora pueden ser contratados a través de plataformas independientes de alto grado previamente examinadas que gestionan todo, desde la obtención de proyectos de calidad hasta la gestión de pagos, la comunicación con el cliente y las hojas de tiempo. Por ejemplo, Toptal solo acepta alrededor del 3% de los trabajadores independientes que solicitan estar en la plataforma, lo que optimiza efectivamente la creación de valor para los clientes al otorgar acceso solo a talentos de primer nivel a tarifas realistas.

  

Estudio de caso de gestión de efectivo: Fácil integración y el ROI de contratar a un trabajador independiente

Hace años, fui contratado por un operador minorista europeo líder que tenía un importante problema de conversión de efectivo y capital de trabajo neto, que empeoraba en términos de dólares a medida que sus operaciones continuaban escalando. Esto resultó en bajos niveles de gasto orientado al crecimiento en toda la empresa.

Su ciclo de conversión de efectivo (CCC) se mantuvo en 41 días, con métricas subóptimas en días de inventario pendiente (DIO), días de ventas pendientes (DSO) y días de cuentas por pagar pendientes (DPO). Sus sistemas de administración de efectivo se caracterizaban por una variedad de inventario que no estaba calibrado adecuadamente para la demanda del mercado, clientes comerciales que no pagaban a tiempo y un departamento de cuentas que pagaba las facturas demasiado rápido.

Menos de un año después, pudimos reducir su ciclo de conversión de efectivo a -2 días. ¿Cómo lo hicimos?

Como autónomo con la experiencia necesaria para abordar este problema de gestión de efectivo, pude eludir la burocracia/burocracia común que conlleva comenzar como un nuevo empleado permanente y, en su lugar, integrarme fácilmente con el equipo interno para llegar sistemáticamente al fondo. de cada asunto.

En colaboración con el equipo, encabecé una serie de iniciativas personalizadas de ingresos y costos para impulsar la conversión de efectivo y reducir la escasez de capital de trabajo:

1. Contratos de suministro reelaborados para extender los plazos de pago. Esto reflejó con mayor precisión la creciente importancia (y escala) del cliente para sus proveedores preferidos. También se introdujo una política de cuentas por pagar para toda la empresa, diseñada recientemente, que se adaptó para adaptarse a múltiples jurisdicciones. A estos cambios se atribuyó un ajuste al alza de DPO de 19 días.

2. Procedimientos renovados de gestión de inventario y selección de stock para optimizar cuidadosamente la cantidad de productos ofrecidos a los clientes (manteniendo su propuesta de valor) y aumentar la eficiencia de la red de distribución del cliente. Esto impulsó una reducción de 13 días en DIO.

3. Introdujo medidas para alentar a los clientes comerciales a pagar a cuenta a pagar a tiempo. Esto incluyó detener la entrega de productos y servicios de una manera apropiadamente gestionada y escalonada de riesgos, en particular aquellos con amplia liquidez conocida y/o cuentas por cobrar con una antigüedad de más de 60 días. DSO cayó 11 días en los meses siguientes.

Iniciativas de mejora de conversión de efectivo

Con la empresa capaz de evolucionar hacia un negocio de CCC negativo, el capital de trabajo se convirtió en realidad en una fuente de efectivo, con un crecimiento efectivamente financiado de forma cruzada entre sus proveedores. Teniendo en cuenta el costo de los servicios independientes, la empresa obtuvo un ROI de más de 5x, y eso es cuando solo se consideran los costos asociados con el financiamiento del capital de trabajo que habían utilizado en el pasado. Cuando se consideran las actividades de ingresos incrementales posibles gracias al efectivo liberado, junto con las políticas sostenibles implementadas durante el proyecto para protegerse contra el deslizamiento en el futuro, el ROI aumenta a más de 10x.

Otros compromisos o casos de uso cada vez más comunes para empresas más maduras suelen implicar:

• Transformación organizacional y de costos
• Revisión y optimización de operaciones
• Revisiones de la cadena de compras y suministro
• Estrategia de negocio y creación de planes.
• Integración de objetivos de M&A adquiridos

Lo que los autónomos tienen para ofrecer

Lo que estos compromisos tienen en común es una serie de elementos clave que impulsan consistentemente el ROI para el cliente. Una mayor responsabilidad se deriva de la facturación quincenal, las actualizaciones regulares de los clientes y las extensiones de contratos. La comunicación uno a uno permite una ejecución más rápida y eficiente, y la profunda experiencia en el sector equipa al cliente con el conocimiento y las herramientas para lograr resultados superiores. Además, dado que los trabajadores independientes suelen estar abiertos a volver a contratarlos, los clientes pueden lograr una mayor continuidad en caso de que el alcance de un proyecto se amplíe posteriormente.