自由财务顾问如何击败大公司

我有幸在过去十年的大部分时间里担任投资银行家、风险投资家、董事会董事和自由职业者，亲眼目睹了专业服务的发展。 发生了很多变化，包括采用灵活的运营模式和基于成功的收费结构。 但我已经清楚一件事：始终如一，客户对自由职业者交付的项目的成本和结果更满意。

只需与一个人处理与项目相关的所有事情，这是非常宝贵的。 它使我们能够更好地适应形势的发展并更有效地执行。 前客户和首席财务官，食品和饮料行业领先的欧洲零售运营商

作为董事会董事，我从客户的角度看到了这一点，作为自由顾问，我从顾问的角度看到了这一点——而且越来越多地，这对我的整个行业的同事来说变得越来越明显。 考虑到自由职业者提供的更多的个人接触以及每个项目在个人层面上的责任增加，这也许并不令人惊讶。

虽然自由财务顾问在历史上可能只以投资者演示文稿创建和建模等项目的形式为年轻公司服务，但我们越来越多地看到他们处理更多多学科的项目。 现金管理或合并后整合等项目在历史上只会外包给传统的现场顾问，但今天，客户认识到聘请具有相同技能和更高责任感的多学科自由职业者的价值。

在这里，我将讨论吸引公司聘请自由财务顾问的原因、我个人在传统现场参与（现金管理）方面的远程自由职业经验，以及为更成熟的客户聘请自由职业者从事金融项目的高投资回报率的驱动因素。

为什么公司正在转向自由财务顾问

金融和管理咨询在大萧条之后出现在最前沿，当时越来越多的大公司寻求专家建议。 从那时起，该行业已经扩展并向各种不同规模的公司开放其产品，解决了当今企业面临的最关键问题。 然而，考虑到他们工作的内在重要性以及迎合大公司的传统，顶级顾问（高级合伙人级别）的收费率可能高达每天 16,000 美元（付费墙）。

然而，随着自由财务顾问数量的急剧增加，企业咨询费率面临越来越大的压力，他们通常会离开这些传统的咨询公司以寻求更好的工作与生活平衡，但关键是要以现实的费率提供顶级体验（考虑到他们相当较低的成本基础）。

自由顾问本质上比传统的咨询公司便宜——尤其是远程自由金融顾问。 经验丰富的自由顾问的培训成本较低，而且几乎没有间接费用（例如，招待客户的昂贵办公室）。 此外，他们更愿意进行虚拟工作，并且不太可能将潜在的差旅费用包含在他们的费用中。

你可能会想，为什么现在会发生这种情况？ 也许这种运动只是暂时的。 事实是，有多种长期存在的趋势使这种情况浮出水面。

• 永久雇员正以有史以来最快的速度离开全职工作，从事自由职业的人比以往任何时候都多。 这导致全职员工队伍中的人才缺口越来越大，导致对合格自由职业者的需求增加。 根据摩根士丹利的数据，到 2027 年，超过 50% 的美国劳动力可能由自由职业者组成。

• 对于雇佣自由职业者的公司，他们越来越多地寻找那些拥有深厚、专业技能的人（而不仅仅是那些“万事通”的人）。 他们能够做到这一点（并且仍然成功地找到合适的自由职业者）的原因是他们可用的自由职业者人才库越来越大。 此外，鉴于现在可供雇用的专业自由职业者的质量，交付的结果继续改善。

• 自由职业者不再需要单独行动并从头开始建立自己的业务（包括寻找潜在客户）。 他们现在可以通过预先审查的高级自由职业平台被聘用，这些平台管理从采购优质项目到管理付款、客户沟通和时间表的所有事务。 例如，Toptal 仅接受约 3% 的申请加入该平台的自由职业者，通过以现实的价格仅授予顶级人才访问权限，有效地优化了客户的价值创造。

现金管理案例研究：轻松集成和聘请自由职业者的投资回报率

几年前，我受聘于一家领先的欧洲零售运营商，该运营商存在重大的现金转换和净营运资本问题，随着其业务不断扩大，以美元计算的情况变得更糟。 这导致整个公司以增长为导向的支出水平较低。

他们的现金转换周期 (CCC) 为 41 天，未清库存 (DIO) 天数、未清销售天数 (DSO) 和未清应付账款 (DPO) 天数指标欠佳。 他们的现金管理系统的特点是各种库存未根据市场需求进行适当校准，企业客户未按时付款，会计部门支付发票过快。

不到一年后，我们能够将他们的现金转换周期缩短到 -2 天。 我们是怎么做的？

作为一名拥有解决此现金管理问题所需经验的自由职业者，我能够规避作为新的正式员工开始时常见的繁文缛节/官僚主义，而是轻松与内部团队整合以系统地深入了解每个问题。

在与团队的合作中，我带头制定了一些定制的收入和成本计划，以促进现金转换并减少营运资金紧缩：

1. 重新设计供应合同以延长付款期限。 这更准确地反映了客户对其首选供应商日益增加的重要性（和规模）。 还引入了一项新设计的全公司应付账款政策，该政策专为适应多个司法管辖区而设计。 由于这些变化，DPO 向上调整了 19 天。

2. 改进了库存管理和库存选择程序，以仔细优化提供给客户的产品数量（同时保持他们的价值主张）并提高客户分销网络的效率。 这推动了 DIO 减少了 13 天。

3. 采取措施鼓励企业客户按时付款。 这包括以适当的风险管理和分阶段的方式停止交付产品和服务，特别是那些已知流动性充足和/或账龄超过 60 天的应收账款。 在随后的几个月中，DSO 下降了 11 天。

现金转换改进计划

随着公司能够发展为负 CCC 业务，营运资金实际上成为了现金来源，其供应商之间的增长有效地交叉融资。 考虑到自由职业者服务的成本，该公司实现了超过 5 倍的投资回报率，此时您只考虑他们过去使用的与营运资金融资相关的成本。 当考虑到释放的现金可能带来的增量收入活动时，再加上项目期间实施的可持续政策以防止未来出现滑点，投资回报率将增加到 10 倍以上。

对于更成熟的公司而言，其他越来越常见的约定或用例通常包括：

• 组织和成本转型
• 运营审查和优化
• 采购和供应链大修
• 业务战略和计划创建
• 收购并购目标的整合

自由职业者必须提供什么

这些参与的共同点是许多关键要素，它们始终如一地为客户提高投资回报率。 更高的责任感源于每两周计费、定期客户更新和滚动合同延期。 一对一的沟通可以更快、更有效地执行，而深厚的行业专业知识为客户提供了获得卓越成果的专业知识和工具。 此外，由于自由职业者通常愿意重新聘用，客户能够在项目范围随后扩大的情况下实现更大的连续性。