كيف يتفوق مستشارو التمويل المستقلون على الشركات الكبرى

بعد أن كنت محظوظًا بما يكفي لقضاء الجزء الأكبر من العقد الماضي في العمل كمصرفي استثماري ورأسمال مغامر ومدير مجلس إدارة ومستقل ، فقد شاهدت تطور الخدمات المهنية بشكل مباشر. لقد تغير الكثير ، بما في ذلك اعتماد نماذج تشغيل مرنة وهياكل رسوم قائمة على النجاح. لكن شيئًا واحدًا أصبح واضحًا بالنسبة لي: على أساس ثابت ، يكون العملاء أكثر سعادة بتكلفة ونتائج المشاريع التي يقدمها المستقلون.

فقط الاضطرار إلى التعامل مع شخص واحد لكل ما يتعلق بالمشروع كان لا يقدر بثمن. لقد مكننا من التكيف بشكل أفضل مع تطور الموقف والتنفيذ بشكل أكثر كفاءة. العميل السابق والمدير المالي ، مشغل التجزئة الأوروبي الرائد في قطاع الأغذية والمشروبات

لقد رأيت هذا من منظور العميل بصفتي مديرًا لمجلس الإدارة ومن جانب المستشار كمستشار مستقل - وبشكل متزايد ، أصبح واضحًا لزملائي في جميع أنحاء الصناعة. ربما لا يكون الأمر مفاجئًا ، نظرًا لللمسة الشخصية المتزايدة التي يوفرها المستقلون وزيادة المساءلة على المستوى الفردي لكل مشروع.

في حين أن المستشارين الماليين المستقلين ربما خدموا تاريخيًا الشركات الأصغر سنا فقط في شكل مشاريع مثل إنشاء العروض التقديمية للمستثمرين والنمذجة ، فإننا نراهم بشكل متزايد يتعاملون مع المزيد من المشاريع متعددة التخصصات. لم تكن مشاريع مثل إدارة النقد أو تكامل ما بعد الدمج تاريخيًا قد تم الاستعانة بها إلا للاستشاريين التقليديين في الموقع ، ومع ذلك ، يدرك العملاء اليوم قيمة توظيف موظف مستقل متعدد التخصصات يتمتع بنفس المهارات ومساءلة أعلى.

هنا ، سأناقش ما الذي يجذب الشركات إلى مستشاري التمويل المستقلين ، وتجربتي الشخصية في العمل المستقل عن بُعد من خلال مشاركة تقليدية في الموقع (إدارة النقد) ، والعوامل التي تدفع عائد استثمار مرتفع للعملاء الأكثر نضجًا الذين يوظفون مستقلين لمشاريع التمويل.

لماذا تتحول الشركات إلى الاستشاريين الماليين لحسابهم الخاص

احتلت الاستشارات المالية والإدارية مكان الصدارة في أعقاب الكساد الكبير ، عندما سعت الشركات الكبرى للحصول على مشورة الخبراء بأعداد متزايدة باستمرار. منذ ذلك الحين ، توسعت المهنة وفتحت عروضها للشركات من جميع الأحجام المختلفة ، مما أدى إلى حل المشكلات الأكثر أهمية التي تواجه الشركات اليوم. ومع ذلك ، نظرًا للأهمية المتأصلة لعملهم وإرث تقديم الطعام للشركات الكبيرة ، يمكن أن تصل معدلات الخصم للمستشارين من الدرجة الأولى (مستوى الشريك الأول) إلى 16000 دولار في اليوم (paywall).

ومع ذلك ، تتعرض أسعار استشارات الشركات لضغوط متزايدة مع الارتفاع الحاد في عدد المستشارين الماليين المستقلين ، الذين يتركون عادةً هذه الشركات الاستشارية التقليدية لإيجاد توازن أفضل بين العمل والحياة ، لكنهم يقدمون بشكل حاسم خبرة من الدرجة الأولى بأسعار واقعية (نظرًا إلى حد كبير). قاعدة تكلفة أقل).

المستشارون المستقلون هم بطبيعتهم أقل تكلفة من الشركات الاستشارية التقليدية - لا سيما مستشارو التمويل المستقلون عن بعد . المستشارون المستقلون ذوو الخبرة لديهم تكاليف تدريب أقل وتقريباً لا توجد نفقات عامة (على سبيل المثال ، المكاتب باهظة الثمن للترفيه عن العملاء). علاوة على ذلك ، فهم أكثر انفتاحًا على العمل تقريبًا ويقل احتمال تضمين نفقات السفر المحتملة في رسومهم.

ربما تفكر ، لماذا يحدث هذا الآن؟ ربما تكون هذه الحركة مؤقتة فقط. الحقيقة هي أن هناك عدة اتجاهات علمانية طويلة الأمد أدت إلى ظهور هذا الوضع بالذات إلى السطح.

• يترك الموظفون الدائمون وظائف بدوام كامل بأسرع وتيرة على الإطلاق ، ويعمل عدد أكبر من الأشخاص لحسابهم الخاص أكثر من أي وقت مضى. وقد أدى ذلك إلى خلق فجوة متزايدة في المواهب في مجموعة الموظفين بدوام كامل ، مما أدى إلى زيادة الطلب على العاملين المستقلين المؤهلين. وفقًا لمورجان ستانلي ، يمكن أن يتكون أكثر من 50٪ من إجمالي القوى العاملة في الولايات المتحدة من العاملين لحسابهم الخاص بحلول عام 2027.

• بالنسبة للشركات التي توظف موظفين مستقلين ، فهم يبحثون بشكل متزايد عن أولئك الذين لديهم مجموعات مهارات عميقة ومتخصصة (وليس فقط أولئك الذين يمثلون "جاك لجميع المهن"). السبب وراء تمكنهم من القيام بذلك (وما زالوا ناجحين في العثور على المستقل المناسب) هو مجموعة المواهب المستقلة الكبيرة المتاحة لهم. علاوة على ذلك ، نظرًا لجودة المترجمين المستقلين المتخصصين المتاحين الآن للتأجير ، تستمر النتائج المحققة في التحسن.

• لم يعد المستقلون مضطرون إلى العمل بمفردهم وبناء أعمالهم الخاصة من نقطة الصفر (بما في ذلك العثور على عملاء محتملين). أصبح بإمكانهم الآن أن يتم توظيفهم من خلال منصات العمل المستقل عالية الجودة والتي تم فحصها مسبقًا والتي تدير كل شيء بدءًا من تحديد مصادر المشاريع عالية الجودة إلى إدارة المدفوعات والتواصل مع العملاء والجداول الزمنية. على سبيل المثال ، لا يقبل Toptal سوى حوالي 3٪ من العاملين لحسابهم الخاص الذين يتقدمون للعمل على المنصة ، مما يحسن بشكل فعال خلق القيمة للعملاء من خلال منح الوصول فقط إلى المواهب من الدرجة الأولى بأسعار واقعية.

  

دراسة حالة إدارة النقد: التكامل السهل والعائد على الاستثمار لتوظيف مترجم مستقل

قبل سنوات ، كنت تعمل من قبل مشغل تجزئة أوروبي رائد كان لديه مشكلة تحويل نقدي كبير وصافي رأس مال عامل ، والتي كانت تزداد سوءًا من حيث القيمة الدولارية مع استمرار عملياتها في التوسع. أدى ذلك إلى انخفاض مستويات الإنفاق الموجه نحو النمو في جميع أنحاء الشركة.

بلغت دورة التحويل النقدي (CCC) الخاصة بهم 41 يومًا ، مع وجود مقاييس دون المستوى الأمثل عبر مخزون الأيام المستحق (DIO) ، ومبيعات الأيام المعلقة (DSO) ، والأيام المستحقة الدفع (DPO). تميزت أنظمة إدارة النقد الخاصة بهم بمجموعة متنوعة من المخزون لم يتم معايرتها بشكل صحيح مع طلب السوق ، وعملاء الأعمال الذين لم يدفعوا في الوقت المحدد ، وقسم حسابات كان يدفع الفواتير بسرعة كبيرة.

بعد أقل من عام ، تمكنا من تقليل دورة تحويل النقد إلى يومين. كيف فعلنا ذلك؟

بصفتي مستقلاً يتمتع بالخبرة المطلوبة لمعالجة مشكلة إدارة النقد هذه ، تمكنت من التحايل على الروتين / البيروقراطية الشائعة التي تأتي مع البدء كموظف دائم جديد ، وبدلاً من ذلك ، الاندماج بسهولة مع الفريق الداخلي للوصول بشكل منهجي إلى القاع. من كل قضية.

بالتعاون مع الفريق ، ترأست عددًا من المبادرات المخصصة للإيرادات والتكلفة لتعزيز التحويل النقدي وتقليل أزمة رأس المال العامل:

1. إعادة صياغة عقود التوريد لتمديد شروط الدفع. يعكس هذا بشكل أكثر دقة الأهمية المتزايدة (والحجم) للعميل للموردين المفضلين لديهم. كما تم تقديم سياسة الحسابات الدائنة المصممة حديثًا على مستوى الشركة ، والتي تم تصميمها لاستيعاب العديد من الولايات القضائية. تم إرجاع تعديل تصاعدي لـ DPO لمدة 19 يومًا إلى هذه التغييرات.

2. تجديد إجراءات إدارة المخزون واختيار المخزون لتحسين عدد المنتجات المقدمة للعملاء بعناية (مع الحفاظ على عرض القيمة الخاص بهم) وزيادة كفاءة شبكة التوزيع الخاصة بالعميل. أدى هذا إلى انخفاض لمدة 13 يومًا في DIO.

3. استحدثت تدابير لتشجيع العملاء التجاريين على الحساب على الدفع في الوقت المحدد. وشمل ذلك وقف تسليم المنتجات والخدمات بطريقة مناسبة لإدارة المخاطر وعلى مراحل ، لا سيما تلك التي لديها سيولة وفيرة و / أو ذمم مدينة قديمة على مدى 60 يومًا. انخفض مؤشر DSO بمقدار 11 يومًا في الأشهر التي تلت ذلك.

مبادرات تحسين التحويل النقدي

مع قدرة الشركة على التطور إلى شركة CCC سلبية ، أصبح رأس المال العامل في الواقع مصدرًا للنقد ، مع النمو الفعال في التمويل المتبادل بين مورديها. مع الأخذ في الاعتبار تكلفة خدمات العمل المستقل ، حققت الشركة عائد استثمار يزيد عن 5 أضعاف ، وذلك عندما تفكر فقط في التكاليف المرتبطة بتمويل رأس المال العامل التي استخدمتها في الماضي. عندما يتم النظر في أنشطة الإيرادات الإضافية التي أصبحت ممكنة من خلال الأموال النقدية المحررة ، جنبًا إلى جنب مع السياسات المستدامة التي تم تنفيذها أثناء المشروع للحماية من الانزلاق في المستقبل ، يزيد عائد الاستثمار إلى أكبر من 10x.

عادةً ما تتضمن الارتباطات أو حالات الاستخدام الشائعة بشكل متزايد للشركات الأكثر نضجًا ما يلي:

• التحول التنظيمي والتكلفة
• مراجعة العمليات والتحسين
• إصلاحات سلسلة التوريد والمشتريات
• إستراتيجية العمل وخلق الخطة
• تكامل أهداف الاندماج والاستحواذ المكتسبة

ما يجب أن يقدمه المستقلون

ما تشترك فيه هذه المشاركات هو عدد من العناصر الأساسية التي تدفع باستمرار عائد الاستثمار للعميل. تنبع المساءلة الأكبر من الفواتير نصف الشهرية ، وتحديثات العميل المنتظمة ، وتمديدات العقود المتجددة. يسمح الاتصال الفردي بتنفيذ أسرع وأكثر كفاءة ، وتزود الخبرة العميقة في القطاع العميل بالمعرفة والأدوات اللازمة لتحقيق نتائج متفوقة. بالإضافة إلى ذلك ، مع فتح المستقلين عادة لإعادة المشاركة ، يمكن للعملاء تحقيق استمرارية أكبر في حالة توسيع نطاق المشروع لاحقًا.