Como os consultores financeiros autônomos estão vencendo as grandes empresas

Tendo tido a sorte de passar a maior parte da última década trabalhando como banqueiro de investimentos, capitalista de risco, diretor de conselho e freelancer, testemunhei a evolução dos serviços profissionais em primeira mão. Muita coisa mudou, incluindo a adoção de modelos operacionais flexíveis e estruturas de taxas baseadas no sucesso. Mas uma coisa ficou clara para mim: de forma consistente, os clientes ficam mais satisfeitos com o custo e os resultados dos projetos entregues por freelancers.

Ter que lidar apenas com uma pessoa para tudo relacionado ao projeto foi inestimável. Isso nos permitiu adaptar melhor à medida que a situação evoluiu e executar com mais eficiência. Antigo cliente e CFO, operador retalhista europeu líder no setor alimentar e de bebidas

Eu vi isso da perspectiva do cliente como diretor do conselho e do lado do consultor como consultor freelance - e cada vez mais, está se tornando evidente para meus colegas de todo o setor. Talvez não seja surpreendente, dado o maior toque pessoal proporcionado pelos freelancers e a maior responsabilidade em nível individual para cada projeto.

Embora os consultores financeiros autônomos possam ter servido historicamente apenas a empresas mais jovens na forma de projetos como criação e modelagem de apresentações para investidores, cada vez mais os vemos lidando com projetos mais multidisciplinares. Projetos como gerenciamento de caixa ou integração pós-fusão historicamente só eram terceirizados para consultores tradicionais no local, mas hoje os clientes reconhecem o valor de contratar um freelancer multidisciplinar com as mesmas habilidades e maior responsabilidade.

Aqui, discutirei o que atrai as empresas para consultores financeiros freelancers, minha experiência pessoal de freelancer remoto com um envolvimento tradicionalmente no local (gerenciamento de caixa) e os fatores que impulsionam um alto ROI para clientes mais maduros que contratam freelancers para projetos financeiros.

Por que as empresas estão mudando para consultores financeiros freelancers

A consultoria financeira e de gestão veio à tona após a Grande Depressão, quando grandes corporações procuraram aconselhamento especializado em números cada vez maiores. Desde então, a profissão se expandiu e abriu sua oferta para empresas de todos os tamanhos, resolvendo os problemas mais críticos que as empresas enfrentam hoje. No entanto, dada a importância inerente de seu trabalho e o legado de atender a grandes corporações, as taxas de cobrança para consultores de primeira linha (nível de parceiro sênior) podem chegar a US$ 16.000 por dia (paywall).

No entanto, as taxas de consultoria corporativa estão cada vez mais sob pressão com o aumento acentuado do número de consultores financeiros freelance, que normalmente deixam essas empresas de consultoria tradicionais para encontrar um melhor equilíbrio entre vida profissional e pessoal, mas oferecem uma experiência de alto nível a taxas realistas (dadas suas consideráveis base de custo mais baixa).

Consultores autônomos são inerentemente mais baratos do que empresas de consultoria tradicionais, especialmente consultores financeiros autônomos remotos . Consultores freelance experientes têm custos de treinamento mais baixos e praticamente nenhuma despesa geral (por exemplo, escritórios caros para receber clientes). Além disso, eles estão mais abertos a trabalhar virtualmente e menos propensos a incluir possíveis despesas de viagem em sua taxa.

Você pode estar pensando, por que isso está acontecendo agora? Talvez esse movimento seja apenas temporário. A verdade é que existem várias tendências seculares de longa data que borbulharam essa situação à tona.

• Funcionários permanentes estão deixando empregos em tempo integral no ritmo mais rápido já registrado, e mais pessoas estão trabalhando como freelancer do que nunca. Isso criou uma crescente lacuna de talentos no pool de funcionários em tempo integral, resultando em um aumento na demanda por freelancers qualificados. De acordo com o Morgan Stanley, mais de 50% da força de trabalho total dos EUA poderá ser composta por freelancers até 2027.

• Para as empresas que contratam freelancers, elas procuram cada vez mais aqueles com habilidades profundas e especializadas (e não apenas aqueles que são “pau para toda obra”). A razão pela qual eles conseguiram fazer isso (e ainda conseguir encontrar o freelancer certo) é o crescente número de talentos freelance disponíveis para eles. Além disso, dada a qualidade dos freelancers especializados agora disponíveis para contratação, os resultados entregues continuam a melhorar.

• Os freelancers não precisam mais seguir sozinhos e construir seu próprio negócio do zero (incluindo encontrar clientes em potencial). Eles agora podem ser contratados por meio de plataformas de freelancers pré-aprovadas e de alto nível que gerenciam tudo, desde projetos de qualidade de fornecimento até gerenciamento de pagamentos, comunicação com clientes e planilhas de horas. Por exemplo, a Toptal aceita apenas cerca de 3% dos freelancers que se inscrevem na plataforma, otimizando efetivamente a criação de valor para os clientes, concedendo acesso apenas a talentos de primeira linha a taxas realistas.

  

Estudo de caso de gerenciamento de caixa: integração fácil e o ROI da contratação de um freelancer

Anos atrás, fui contratado por uma operadora de varejo líder na Europa que teve uma grande conversão de caixa e emissão de capital de giro líquido, que estava piorando em termos de dólares à medida que suas operações continuavam a crescer. Isso resultou em baixos níveis de gastos orientados para o crescimento em toda a empresa.

Seu ciclo de conversão de caixa (CCC) ficou em 41 dias, com métricas abaixo do ideal em dias de estoque pendente (DIO), dias de vendas pendentes (DSO) e dias a pagar pendentes (DPO). Seus sistemas de gerenciamento de caixa eram caracterizados por uma variedade de estoque que não estava adequadamente calibrado para a demanda do mercado, clientes empresariais que não pagavam em dia e um departamento de contas que pagava as faturas muito rapidamente.

Menos de um ano depois, conseguimos reduzir o ciclo de conversão de caixa para -2 dias. Como o fizemos?

Como freelancer com a experiência necessária para lidar com esse problema de gerenciamento de caixa, consegui contornar a burocracia/burocracia comum que ocorre ao começar como um novo funcionário permanente e, em vez disso, integrar-me facilmente à equipe interna para chegar sistematicamente ao fundo de cada questão.

Em colaboração com a equipe, liderei várias iniciativas sob medida de receita e custo para aumentar a conversão de caixa e reduzir a crise de capital de giro:

1. Contratos de fornecimento reformulados para estender os prazos de pagamento. Isso refletiu com mais precisão a crescente importância (e escala) do cliente para seus fornecedores preferidos. Uma nova política de contas a pagar para toda a empresa também foi introduzida, que foi adaptada para acomodar várias jurisdições. Um ajuste para cima do DPO de 19 dias foi atribuído a essas mudanças.

2. Renovação dos procedimentos de gestão de estoque e seleção de estoque para otimizar cuidadosamente o número de produtos oferecidos aos clientes (mantendo sua proposta de valor) e aumentar a eficiência da rede de distribuição do cliente. Isso levou a uma redução de 13 dias no DIO.

3. Introduziu medidas para incentivar os clientes empresariais por conta a pagar atempadamente. Isso incluiu a suspensão da entrega de produtos e serviços de forma apropriadamente gerenciada e escalonada de risco, principalmente aqueles com ampla liquidez conhecida e/ou recebíveis com idade superior a 60 dias. O DSO caiu 11 dias nos meses que se seguiram.

Iniciativas de melhoria de conversão de dinheiro

Com a empresa capaz de evoluir para um negócio de CCC negativo, o capital de giro passou a ser uma fonte de caixa, com o crescimento efetivamente financiado de forma cruzada entre seus fornecedores. Levando em consideração o custo dos serviços de freelancer, a empresa obteve um ROI superior a 5x, e isso quando você considera apenas os custos associados ao financiamento de capital de giro que eles usaram no passado. Quando as atividades de receita incrementais possibilitadas pelo caixa liberado são consideradas, em conjunto com as políticas sustentáveis ​​implementadas durante o projeto para proteger contra derrapagens no futuro, o ROI aumenta para mais de 10x.

Outros compromissos ou casos de uso cada vez mais comuns para empresas mais maduras geralmente envolvem:

• Transformação organizacional e de custos
• Revisão e otimização de operações
• Revisões de compras e cadeia de suprimentos
• Estratégia de negócios e criação de planos
• Integração de metas de M&A adquiridas

O que os freelancers têm a oferecer

O que esses compromissos têm em comum são vários elementos-chave que impulsionam consistentemente o ROI para o cliente. Maior responsabilidade decorre do faturamento quinzenal, atualizações regulares do cliente e extensões contínuas de contrato. A comunicação individual permite uma execução mais rápida e eficiente, e o profundo conhecimento do setor equipa o cliente com o know-how e as ferramentas para alcançar resultados superiores. Além disso, com freelancers normalmente abertos a serem reengajados, os clientes podem obter maior continuidade caso o escopo de um projeto seja posteriormente estendido.