ที่ปรึกษาทางการเงินอิสระกำลังเอาชนะบริษัทใหญ่ๆ ได้อย่างไร

ฉันโชคดีที่ได้ใช้เวลาส่วนที่ดีขึ้นของทศวรรษที่ผ่านมาในการทำงานเป็นวาณิชธนกิจ ผู้ร่วมทุน กรรมการบริหาร และฟรีแลนซ์ ฉันได้เห็นวิวัฒนาการของบริการระดับมืออาชีพโดยตรง มีการเปลี่ยนแปลงหลายอย่าง รวมถึงการนำรูปแบบการดำเนินงานที่ยืดหยุ่นมาใช้และโครงสร้างค่าธรรมเนียมที่อิงจากความสำเร็จ แต่มีสิ่งหนึ่งที่ชัดเจนสำหรับฉัน: บนพื้นฐานที่สอดคล้องกัน ลูกค้ามีความสุขมากขึ้นกับทั้ง ต้นทุน และ ผลลัพธ์ ของโครงการที่จัดส่งโดยฟรีแลนซ์

มีเพียงคนเดียวที่ต้องจัดการกับทุกสิ่งที่เกี่ยวข้องกับโครงการเท่านั้นที่ประเมินค่ามิได้ ช่วยให้เราปรับตัวได้ดีขึ้นเมื่อสถานการณ์พัฒนาและดำเนินการอย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น อดีตลูกค้าและ CFO ผู้ประกอบการค้าปลีกชั้นนำของยุโรปในภาคอาหารและเครื่องดื่ม

ฉันได้เห็นสิ่งนี้จากมุมมองของลูกค้าในฐานะกรรมการบริหารและจากฝ่ายที่ปรึกษาในฐานะที่ปรึกษาอิสระ—และเพื่อนร่วมงานของฉันทั่วทั้งอุตสาหกรรมก็เห็นได้ชัดเจนขึ้นเรื่อยๆ อาจไม่น่าแปลกใจเลยที่นักแปลอิสระจะได้รับสัมผัสส่วนตัวที่เพิ่มขึ้นและความรับผิดชอบที่เพิ่มขึ้นในแต่ละระดับสำหรับแต่ละโครงการ

แม้ว่าที่ปรึกษาด้านการเงินอิสระอาจเคยให้บริการเฉพาะบริษัทที่อายุน้อยกว่าในรูปแบบของโครงการ เช่น การสร้างและการสร้างแบบจำลองการนำเสนอสำหรับนักลงทุน เราพบว่าพวกเขาจัดการโครงการที่มีวินัยหลากหลายมากขึ้น โครงการต่างๆ เช่น การจัดการเงินสดหรือการรวมภายหลังการควบรวมกิจการ ในอดีตจะมีแต่การว่าจ้างที่ปรึกษานอกสถานที่แบบดั้งเดิมเท่านั้น แต่ในปัจจุบัน ลูกค้าตระหนักดีถึงคุณค่าของการจ้างนักแปลอิสระที่มีวินัยหลากหลายสาขาซึ่งมีทักษะเดียวกันและมีความรับผิดชอบสูง

ในที่นี้ ฉันจะพูดถึงสิ่งที่ดึงดูดบริษัทต่างๆ ให้เข้ามาเป็นที่ปรึกษาทางการเงินอิสระ ประสบการณ์การทำงานอิสระจากระยะไกลส่วนบุคคลของฉันกับการมีส่วนร่วมในสถานที่ทำงาน (การจัดการเงินสด) แบบดั้งเดิม และปัจจัยที่ผลักดัน ROI ที่สูงสำหรับลูกค้าที่เป็นผู้ใหญ่มากขึ้นที่จ้างฟรีแลนซ์สำหรับโครงการการเงิน

เหตุใดบริษัทต่างๆ จึงเปลี่ยนไปเป็นที่ปรึกษาทางการเงินอิสระ

การให้คำปรึกษาด้านการเงินและการจัดการอยู่ในระดับแนวหน้าหลังภาวะเศรษฐกิจตกต่ำครั้งใหญ่ เมื่อบริษัทขนาดใหญ่แสวงหาคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญในจำนวนที่เพิ่มมากขึ้นเรื่อยๆ ตั้งแต่นั้นเป็นต้นมา อาชีพนี้ได้ขยายและเปิดให้บริษัททุกขนาดแตกต่างกัน เพื่อแก้ไขปัญหาที่สำคัญที่สุดที่ธุรกิจเผชิญอยู่ในปัจจุบัน อย่างไรก็ตาม เมื่อพิจารณาจากความสำคัญโดยเนื้อแท้ของงานและมรดกของการจัดเลี้ยงให้กับองค์กรขนาดใหญ่ อัตราการคิดค่าธรรมเนียมสำหรับที่ปรึกษาระดับสูง (ระดับหุ้นส่วนอาวุโส) อาจสูงถึง 16,000 ดอลลาร์ต่อวัน (paywall)

อย่างไรก็ตาม อัตราการให้คำปรึกษาขององค์กรอยู่ภายใต้แรงกดดันมากขึ้นเรื่อยๆ จากจำนวนที่ปรึกษาทางการเงินอิสระที่เพิ่มสูงขึ้นอย่างมาก ซึ่งมักจะออกจากบริษัทที่ปรึกษาแบบเดิมๆ เหล่านี้เพื่อหาสมดุลระหว่างชีวิตและการทำงานที่ดีขึ้น แต่เสนอประสบการณ์ชั้นยอดด้วยอัตราที่สมเหตุสมผล ฐานต้นทุนที่ต่ำกว่า)

ที่ปรึกษาอิสระโดยเนื้อแท้แล้วมีราคาไม่แพงกว่าบริษัทที่ปรึกษาแบบดั้งเดิม—โดยเฉพาะอย่างยิ่งที่ปรึกษาทางการเงินอิสระ ระยะไกล ที่ปรึกษาอิสระที่มีประสบการณ์จะมีค่าใช้จ่ายในการฝึกอบรมที่ต่ำกว่าและแทบไม่มีค่าใช้จ่ายในการดำเนินการใดๆ (เช่น สำนักงานราคาแพงเพื่อสร้างความบันเทิงให้กับลูกค้า) นอกจากนี้ พวกเขายังเปิดรับการทำงานแบบเสมือนจริงมากขึ้น และมีโอกาสน้อยที่จะรวมค่าใช้จ่ายในการเดินทางที่อาจเกิดขึ้นในค่าธรรมเนียม

คุณอาจจะคิด ว่าทำไมสิ่งนี้ถึงเกิดขึ้นตอนนี้? บางทีการเคลื่อนไหวนี้อาจเป็นเพียงชั่วคราว ความจริงก็คือมีแนวโน้มฆราวาสที่มีมาช้านานหลายกระแสซึ่งทำให้เกิดฟองสบู่สถานการณ์นี้ขึ้นสู่ผิวเผิน

• พนักงานประจำลาออกจากงานประจำด้วยความเร็วที่เร็วเป็นประวัติการณ์ และมีคนทำงานอิสระมากกว่าที่เคย สิ่งนี้ได้สร้างช่องว่างความสามารถที่เพิ่มขึ้นในกลุ่มพนักงานเต็มเวลา ส่งผลให้มีความต้องการฟรีแลนซ์ที่มีคุณสมบัติเพิ่มขึ้น จากข้อมูลของ Morgan Stanley มากกว่า 50% ของจำนวนพนักงานทั้งหมดในสหรัฐอเมริกาสามารถประกอบเป็นฟรีแลนซ์ได้ภายในปี 2027

• สำหรับบริษัทที่จ้างฟรีแลนซ์ พวกเขากำลังค้นหาผู้ที่มีชุดทักษะเฉพาะทางที่ลึกซึ้งมากขึ้น (และไม่ใช่แค่ผู้ที่เป็น เหตุผลที่พวกเขาสามารถทำเช่นนี้ได้ (และยังคงประสบความสำเร็จในการหานักแปลอิสระที่เหมาะสม) คือกลุ่มผู้มีความสามารถอิสระที่มีขนาดใหญ่ขึ้นเรื่อยๆ นอกจากนี้ ด้วยคุณภาพของ freelancer ที่เชี่ยวชาญแล้ว ผลลัพธ์ที่ได้จึงปรับปรุงอย่างต่อเนื่อง

• นักแปลอิสระไม่ต้องดำเนินการตามลำพังและสร้างธุรกิจของตนเองตั้งแต่เริ่มต้นอีกต่อไป (รวมถึงการค้นหาผู้มีโอกาสเป็นลูกค้า) ตอนนี้พวกเขาสามารถจ้างงานผ่านแพลตฟอร์มฟรีแลนซ์คุณภาพสูงที่ผ่านการตรวจสอบล่วงหน้า ซึ่งจัดการทุกอย่างตั้งแต่การจัดหาโครงการที่มีคุณภาพไปจนถึงการจัดการการชำระเงิน การสื่อสารกับลูกค้า และใบบันทึกเวลา ตัวอย่างเช่น Toptal ยอมรับเพียง 3% ของฟรีแลนซ์ที่สมัครบนแพลตฟอร์ม เพิ่มประสิทธิภาพการสร้างมูลค่าให้กับลูกค้าโดยให้สิทธิ์การเข้าถึงเฉพาะผู้มีความสามารถระดับสูงเท่านั้นในอัตราที่สมเหตุสมผล

  

กรณีศึกษาการจัดการเงินสด: การบูรณาการที่ง่ายดายและ ROI ของการจ้างนักแปลอิสระ

หลายปีก่อน ฉันได้รับว่าจ้างจากผู้ประกอบธุรกิจค้าปลีกชั้นนำของยุโรปที่มีการแปลงเงินสดเป็นสำคัญและมีปัญหาเงินทุนหมุนเวียนสุทธิ ซึ่งแย่ลงเรื่อยๆ ในแง่ของเงินดอลลาร์ เนื่องจากการดำเนินงานในการขยายขนาดยังคงดำเนินต่อไป ส่งผลให้มีการใช้จ่ายที่เน้นการเติบโตในระดับต่ำทั่วทั้งบริษัท

วัฏจักรการแปลงเงินสด (CCC) อยู่ที่ 41 วัน โดยมีตัวชี้วัดที่ต่ำกว่าระหว่างวันคงค้างสินค้าคงคลัง (DIO) วันคงค้างของยอดขาย (DSO) และจำนวนวันค้างชำระค้างชำระ (DPO) ระบบการจัดการเงินสดของพวกเขามีลักษณะเฉพาะด้วยการจัดประเภทสินค้าคงคลังที่ไม่ได้รับการปรับเทียบอย่างเหมาะสมกับความต้องการของตลาด ลูกค้าธุรกิจที่ไม่ชำระเงินตรงเวลา และแผนกบัญชีที่ชำระเงินตามใบแจ้งหนี้เร็วเกินไป

น้อยกว่าหนึ่งปีต่อมา เราสามารถลดรอบการแปลงเงินสดเป็น -2 วันได้ เราทำมันได้อย่างไร?

ในฐานะนักแปลอิสระที่มีประสบการณ์ที่จำเป็นในการแก้ไขปัญหาการจัดการเงินสดนี้ ฉันสามารถหลีกเลี่ยงเทปสีแดง/ระบบราชการที่มาพร้อมกับการเริ่มต้นเป็นพนักงานประจำคนใหม่ และแทนที่จะรวมเข้ากับทีมภายในอย่างง่ายดายเพื่อให้ถึงจุดต่ำสุดอย่างเป็นระบบ ของแต่ละเรื่อง

ในความร่วมมือกับทีม ฉันได้เป็นผู้นำในการริเริ่มด้านรายได้และต้นทุนจำนวนมากเพื่อเพิ่มการแปลงเงินสดและลดปัญหาเงินทุนหมุนเวียน:

1. ปรับปรุงสัญญาการจัดหาเพื่อขยายเงื่อนไขการชำระเงิน สิ่งนี้สะท้อนให้เห็นถึงความสำคัญที่เพิ่มขึ้น (และขนาด) ของลูกค้าที่มีต่อซัพพลายเออร์ที่ต้องการได้อย่างแม่นยำยิ่งขึ้น นอกจากนี้ยังมีการแนะนำนโยบายบัญชีเจ้าหนี้ที่ออกแบบใหม่ทั่วทั้งบริษัท ซึ่งได้รับการปรับแต่งให้เหมาะสมกับเขตอำนาจศาลหลายแห่ง การปรับขึ้นของ อ.ส.ค. 19 วันเกิดจากการเปลี่ยนแปลงเหล่านี้

2. ปรับปรุงขั้นตอนการจัดการสินค้าคงคลังและการเลือกสต็อกเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพจำนวนผลิตภัณฑ์ที่เสนอให้กับลูกค้าอย่างรอบคอบ (ในขณะที่ยังคงคุณค่าที่เสนอไว้) และเพิ่มประสิทธิภาพของเครือข่ายการจัดจำหน่ายของลูกค้า สิ่งนี้ผลักดันให้ DIO ลดลง 13 วัน

3. แนะนำมาตรการจูงใจลูกค้าธุรกิจในบัญชีให้ชำระเงินตรงเวลา ซึ่งรวมถึงการหยุดการส่งมอบผลิตภัณฑ์และบริการในลักษณะที่มีการจัดการความเสี่ยงและจัดฉากอย่างเหมาะสม โดยเฉพาะอย่างยิ่งผู้ที่มีสภาพคล่องเพียงพอและ/หรือลูกหนี้ที่มีอายุเกิน 60 วัน DSO ลดลง 11 วันในเดือนถัดมา

ความคิดริเริ่มการปรับปรุงการแปลงเงินสด

เมื่อบริษัทสามารถพัฒนาไปสู่ธุรกิจ CCC ในเชิงลบ เงินทุนหมุนเวียนจึงกลายเป็นแหล่งเงินสด โดยมีการเติบโตอย่างมีประสิทธิภาพผ่านการจัดหาเงินทุนระหว่างซัพพลายเออร์ เมื่อพิจารณาถึงต้นทุนของบริการฟรีแลนซ์แล้ว บริษัทได้รับ ROI มากกว่า 5 เท่า และนั่นคือเมื่อคุณพิจารณาเฉพาะต้นทุนที่เกี่ยวข้องกับการจัดหาเงินทุนหมุนเวียนที่พวกเขาเคยใช้ในอดีตเท่านั้น เมื่อพิจารณาถึงกิจกรรมรายได้ที่เพิ่มขึ้นซึ่งเป็นไปได้ด้วยเงินสดที่เพิ่มขึ้น ร่วมกับนโยบายที่ยั่งยืนที่ดำเนินการในระหว่างโครงการเพื่อป้องกันการเลื่อนหลุดในอนาคต ROI จะเพิ่มขึ้นมากกว่า 10 เท่า

การมีส่วนร่วมหรือกรณีการใช้งานทั่วไปอื่นๆ สำหรับบริษัทที่เติบโตเต็มที่มักเกี่ยวข้องกับ:

• การเปลี่ยนแปลงองค์กรและต้นทุน
• การตรวจสอบการดำเนินงานและการเพิ่มประสิทธิภาพ
• ยกเครื่องการจัดหาและห่วงโซ่อุปทาน
• กลยุทธ์ทางธุรกิจและการสร้างแผน
• การบูรณาการเป้าหมาย M&A ที่ได้รับ

สิ่งที่นักแปลอิสระเสนอให้

สิ่งที่การนัดหมายเหล่านี้มีเหมือนกันคือองค์ประกอบหลักจำนวนหนึ่งที่ขับเคลื่อน ROI ให้กับลูกค้าอย่างสม่ำเสมอ ความ รับผิดชอบ ที่มากขึ้นเกิดจากการเรียกเก็บเงินรายปักษ์ การอัปเดตลูกค้าประจำ และการขยายสัญญาต่อเนื่อง การสื่อสารแบบตัวต่อตัว ช่วยให้ดำเนินการได้เร็วและมีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น และ ความเชี่ยวชาญในเชิงลึก ช่วยให้ลูกค้ามีความรู้และเครื่องมือเพื่อให้ได้ผลลัพธ์ที่เหนือกว่า นอกจากนี้ โดยที่โดยทั่วไปแล้วฟรีแลนซ์เปิดรับการมีส่วนร่วมอีกครั้ง ลูกค้าสามารถบรรลุความต่อเนื่องมากขึ้นในกรณีที่มีการขยายขอบเขตของโปรเจ็กต์ในภายหลัง