商业分析对现代银行业至关重要的 5 个原因

随着分析银行业务的出现变得更加个性化，它对塑造消费者文化产生了更大的影响。 银行现在可以更有信心地识别和定位潜在客户，因为它可以定位客户支出模式和投资或贷款历史，从而转化为有用的洞察力。 通过分析性市场调查、财务研究，银行可以将消费者的业务目标与其银行业务需求联系起来，从而为客户提供更有利可图的升级或贷款方案。

在渐进式银行业务中，整个模式更加灵活且可根据个人需求进行定制，并且已被证明对银行有利。 分析工具现在更加集中和直接，旨在识别零售行为或投资计划并筛选高价值客户资料。

简而言之，失去客户会花费银行的钱，因为即使它得到三个新客户来换取一个，留住新客户也比保留现有客户要贵得多。

从世界顶级大学学习在线 MBA 课程。 获得硕士、Executive PGP 或高级证书课程以加快您的职业生涯。

这就是分析发挥作用的地方，它可以预测消费者的优先事项，并可以预见即将到来的财务需求，并提供基于价值的前景和多项升级、福利、信贷优惠，以帮助他们进行经济规划。 那么，分析究竟如何帮助银行业？ 让我们来了解一下：

为什么分析现代银行业

1. 了解客户的优先事项

出于显而易见的原因，分析可以帮助银行业检测客户的购买和投资模式，进而帮助他们制定政策。 在城市消费习惯如此广泛多样的情况下，关注正确的产品并监控消费者的使用情况至关重要，也是现代银行业最具挑战性的领域之一。

分析可以帮助银行根据他们的经济范式对客户进行分类，这在确定他们的需求和挑战方面有很大的不同。 此外，它有助于让银行了解他们的客户，因此他们可以以与他们相关的方式定制优惠、升级和其他细节，并单独吸引他们，从而提高生产力。

高级或预测分析可以确定客户接下来需要什么或他们不感兴趣的内容。重要的是要注意，在客户服务中，沟通和响应渠道不断发展，并且数量只会增加。

这使个人银行家与他们的客户直接接触，这意味着挑战更高； 金融提供商必须根据消费者的信用记录或零售行为进行实时评估。 在这种情况下，为了改善客户服务并提高效率，银行需要一种特殊形式的客户服务分析设置。

了解更多：什么是客户分析以及它为何重要？

2.欺诈检测

分析处理数据，它有可能根据客户的模式和投资行为实际预测欺诈行为。 这在城市环境中尤其重要，因为银行对每笔支出或投资都进行了如此密切的监控，这也使银行对客户的财务能力和潜在的未来需求有了深入的了解。

拥有贷款账户、共同基金账户或使用信用卡的客户具有可以通过分析研究的使用模式，它可以确定任何重大失衡是否是欺诈的指标。 随着大数据的出现，大多数银行依赖于由人类专家操作的监控系统。

随着数字化繁荣，欺诈活动的模式变得多种多样，尤其是网络欺诈是一个非常棘手的领域。 在分析的帮助下，银行可以调查购买习惯或投资决策中的奇怪之处。 分析在研究几笔交易之间的差距并确定其原因、它们与过去或未来交易的相关性方面也非常有用，这可以通过案例研究来确定是否存在欺诈行为。

专家认为，大多数欺诈者都会以数据或信息的形式留下痕迹，通过深入研究他们的模式可以发现这些痕迹，尤其是在与税务相关的欺诈中。

3. 加强客户基础

使您的客户群增长的关键是在获得新客户的同时留住客户。 分析在优化选择方面非常有用，可帮助银行识别高价值消费者并满足他们的需求。 这也是为您现有的客户群创造新的机会和选择； 这是带来更多资金的直接手段，也是吸引他们的一种方式，以便更好地了解他们的经济模式。

当客户想要离开银行时，分析可以探究客户失望的方式或原因，甚至提示升级以解决问题。 它最终是关于战略制定，关于想出比竞争对手更好的方法并满足现有客户群的需求。

另请阅读：业务分析 - 工具和应用程序

在这个残酷的商业市场中，客户保留是银行最棘手的部分，主要是因为有这么多人致力于不止一家银行。 它通常会变成寻求提供更好、更简化的报价、更好的贷款方案、更智能的资金回收选项、奖励积分，这些只是保持客户忠诚度的一些方法。

但是这些又是在分析的帮助下确定的，银行必须知道客户的确切反应，在升级和收益方面，它不能冗余。

4. 改善营销前景

在分析的帮助下，银行可以设计产品以优化销售并最大限度地减少损耗。 分析在最大限度地降低与产品相关的风险方面发挥着巨大的作用，因为它可以事先了解其局限性，也可以识别不良资产。

银行显然可以通过分析最大限度地提高投资回报率 (ROI)，因为它能够创建更精简的营销，因此正确的产品针对正确的消费者，这是新时代银行业务的关键。

5. 降低风险

使用预测分析，公司可以有效地管理他们的风险，特别是因为它可以同时监控如此多不同形式的数据集，无论是原始的还是结构化的。 因此，它可以评估任何领域涉及的潜在风险，无论是市场营销还是与劳动力相关的风险。 最重要的是，它可以用来检测过去错误或不良财政阶段的根源，并确定修复漏洞的方法。

通过分析，可以设置某些计算参数以更好地评估高风险决策，因为市场总是存在不可预测的因素。 关键是要根据风险进行规划，无论是在预测模型的帮助下，还是在个别案例研究的帮助下，但了解风险的范围及其最终后果至关重要，而且在收集数据时分析非常具体对因果关系或结果的洞察力。

阅读更多：银行和保险领域的 5 大大数据应用

结论性想法

必须注意，分析与商业智能有很大关系。 它是您可以将其转换为可用知识的数据。 在银行业，尤其​​是在预测分析和大数据方面，找出能够在客户中获得最高响应率的机会变得容易得多。

尤其是在服务方面，分析有可能准确地提供客户一直在寻找的增值产品，因此银行实际上可以设计机会来迎合某些利基市场，并极大地帮助确保客户忠诚度。

商业分析已成为商业世界不可或缺的一部分。 随着数据不断堆积，越来越多的组织正在依靠 BA 和 BI 工具来提高盈利能力并优化业务运营。 越来越多的学生和专业人士争相攻读 MBA 商业分析课程，以提高他们的知识和经验。

在当今存在的激烈竞争中，未在其框架内集成业务分析的企业不仅会错失增长机会，而且随着时间的推移可能无法跟上市场的步伐。