5 motive pentru care Business Analytics este crucial pentru banca modernă

Odată cu apariția analizei bancare a devenit mai personală, are un impact mult mai mare în modelarea culturii consumatorului. Băncile pot acum identifica și viza clienții potențiali cu mai multă încredere, deoarece pot localiza modelele de cheltuieli ale clienților și istoricul de investiții sau împrumuturi pentru a le converti în informații utilizabile. Cu studiile de piață analitice, cercetarea fiscală, băncile pot conecta obiectivul de afaceri al unui consumator cu nevoile bancare ale acestora pentru a face loc unui upgrade mai profitabil sau unui pachet de împrumuturi pentru client.

În sistemul bancar progresiv, întregul model este mult mai flexibil și mai personalizabil pentru nevoile individuale și s-a dovedit a fi benefic pentru bănci. Instrumentele de analiză sunt mai concentrate și mai directe acum, vizând identificarea comportamentului de retail sau planificarea investițiilor și selectarea pe lista scurtă a profilurilor de clienți de mare valoare.

Mai simplu spus, pierderea clienților costă banii băncii, deoarece chiar dacă primește trei clienți noi în schimbul unuia, păstrarea clienților noi este mult mai costisitoare decât păstrarea pe cel existent.

Aflați programe de MBA online de la cele mai bune universități din lume. Câștigă programe de master, Executive PGP sau Advanced Certificate pentru a-ți accelera cariera.

Aici intervine analiza, poate prezice prioritățile consumatorilor și poate prevedea nevoile financiare viitoare și poate oferi perspective bazate pe valoare și mai multe upgrade-uri, beneficii, oferte de credit pentru a ajuta la planificarea lor economică. Așadar, cum anume ajută analiza bancară? Să aflăm:

De ce Analytics pentru serviciile bancare moderne

1. Cunoașterea priorităților clientului

Din motive evidente, analiza ajută industria bancară să detecteze tiparele de cumpărare și investiție ale clienților, ceea ce, la rândul său, îi ajută să își stabilească politicile. Punerea la zero a produsului potrivit și monitorizarea utilizării consumatorilor este crucială și una dintre cele mai provocatoare domenii din sectorul bancar modern, când obiceiurile de cheltuieli urbane sunt atât de ample și diverse.

Analytics poate ajuta băncile să clasifice clienții în funcție de paradigmele lor economice, ceea ce face o mare diferență în determinarea nevoilor și provocărilor acestora. În plus, ajută la educarea băncilor cu privire la clienții lor, astfel încât acestea să poată personaliza ofertele, upgrade-urile și alte detalii într-o manieră relevantă pentru ei și care le atrage în mod individual, ceea ce duce la creșterea productivității.

Analiza avansată sau predictivă poate determina de ce va avea nevoie clientul în continuare sau de ce nu este interesat. Este important de remarcat că, în asistența clienților, canalele de comunicare și răspuns evoluează constant și doar cresc ca număr.

Acest lucru pune bancherul personal în contact direct cu clienții lor, ceea ce înseamnă că provocările sunt mai mari; un furnizor financiar va trebui să facă evaluări în timp real, pe baza istoricului de credit al consumatorului sau a comportamentului de vânzare cu amănuntul. În acest scenariu, pentru a îmbunătăți serviciul pentru clienți și a-l face mai eficient, o formă specializată de configurare analitică de servire a clienților este nevoia oră pentru servicii bancare.

Aflați mai multe: Ce este Customer Analytics și de ce contează?

2. Detectarea fraudelor

Analytics se ocupă de date și are potențialul de a prevedea efectiv frauda pe baza tiparelor și comportamentului investițional al clienților. Acest lucru este deosebit de important în mediul urban, când fiecare cheltuială sau investiție este atât de atent monitorizată de bănci, încât le echipează, de asemenea, o cunoaștere profundă despre capacitățile financiare ale clienților lor și despre potențialele nevoi viitoare.

Clienții care au conturi de împrumut, conturi de fonduri mutuale sau folosesc carduri de credit au un model de utilizare care poate fi studiat de analiză și poate determina dacă orice dezechilibru major este un indicator al fraudei. Odată cu apariția datelor mari, majoritatea băncilor se bazează pe sisteme de monitorizare care sunt operate de experți umani.

Odată cu boom-ul digital, modurile de activități frauduloase au devenit multiple, frauda cibernetică, în special, este un domeniu cu adevărat complicat. Cu ajutorul analizei, o bancă poate investiga ciudateniile în obiceiurile de cumpărare sau deciziile de investiții. Analytics este, de asemenea, foarte util pentru a studia decalajul dintre mai multe tranzacții și pentru a determina cauzele acestora, corelarea lor cu tranzacțiile trecute sau viitoare, ceea ce poate face un studiu de caz pentru a afla dacă există fraude.

Experții consideră că majoritatea fraudătorilor lasă în urmă o urmă de pesmet sub formă de date sau informații, care poate fi descoperită printr-o scufundare profundă în tiparele lor, în special în fraudele legate de impozite.

3. Consolidarea bazei de clienți

Cheia pentru creșterea bazei dvs. de clienți este să păstrați clienții în timp ce obțineți și alții noi. Analizele sunt foarte utile în selecția optimizată, ceea ce ajută băncile să identifice consumatorii de mare valoare și să răspundă la ceea ce caută. Este vorba și despre crearea de noi oportunități și opțiuni pentru baza dvs. de clienți existentă; acesta este un mijloc direct de a aduce mai mulți bani și, de asemenea, o modalitate de a le implica, pentru a înțelege mai bine tiparele lor economice.

Atunci când un client dorește să părăsească o bancă, analizele pot investiga motivele despre cum sau de ce clientul este dezamăgit și chiar solicită upgrade pentru a remedia situația. Este vorba, în cele din urmă, de construirea unei strategii, de a găsi modalități de a fi mai bun decât concurența și de a îndeplini nevoile bazei de clienți existente.

Citește și: Business Analytics – Instrumente și aplicații

Pe această piață comercială năucitoare, reținerea clienților este cea mai dificilă parte pentru bănci, în principal pentru că atât de mulți oameni sunt dedicati mai multor bănci. Se transformă adesea într-o încercare de a oferi oferte mai bune, mai simplificate, pachete de împrumuturi mai bune, opțiuni mai inteligente de recuperare a fondurilor, puncte de recompensă, acestea sunt doar câteva modalități de a păstra loialitatea clienților.

Dar acestea din nou, sunt determinate cu ajutorul analizei, banca trebuie să știe la ce anume răspunde clientul, în ceea ce privește upgrade-urile și beneficiile, nu își permite să fie redundantă.

4. Pentru a îmbunătăți perspectivele de marketing

Cu ajutorul analizei, băncile pot proiecta produse pentru a optimiza vânzările și a minimiza uzura. Analytics joacă un rol important în reducerea riscurilor asociate cu un produs, deoarece își poate înțelege limitările în prealabil și, de asemenea, prin identificarea activelor neperformante.

Băncile își pot maximiza, în mod evident, rentabilitatea investițiilor (ROI) cu ajutorul analizelor, deoarece au capacitatea de a crea un marketing mai eficient, astfel încât produsul potrivit este destinat tipului potrivit de consumator, iar acest lucru este cheia pentru sistemul bancar nou-age.

5. Pentru Reducerea Riscurilor

Folosind analiza predictivă, companiile își pot gestiona eficient riscurile, mai ales că pot monitoriza atât de multe forme diverse de seturi de date simultan, fie ele brute sau structurate. Astfel, poate evalua riscurile potențiale implicate în orice domeniu, fie că este vorba de marketing sau de forța de muncă. Cel mai important, poate fi folosit pentru a detecta rădăcina greșelilor trecute sau a fazelor fiscale proaste și pentru a determina modalități de a remedia lacunele.

Cu ajutorul analizei, anumiți parametri calculați pot fi aplicați pentru a evalua mai bine deciziile cu risc ridicat, deoarece există întotdeauna un element de imprevizibilitate atunci când vine vorba de piață. Cheia este să planificați în funcție de riscul, fie cu ajutorul modelării predictive, fie chiar cu studii de caz individuale, dar înțelegerea gamei unui risc și a eventualelor consecințe ale acestuia este crucială, iar analiza este foarte specifică atunci când vine vorba de colectare. perspectivă asupra cauzalității sau a rezultatelor.

Citește mai mult: Top 5 aplicații Big Data în sectorul bancar și asigurări

Gânduri de încheiere

Este esențial să rețineți că analiza are foarte mult de-a face cu business intelligence; sunt date pe care le poți converti în cunoștințe utilizabile. În domeniul bancar, în special cu analize predictive și date mari, a devenit mult mai ușor să descoperi oportunitățile care ar aduce cele mai mari rate de răspuns în rândul clienților.

Când vine vorba de servicii, în special, analiza are potențialul de a oferi exact ceea ce a căutat clientul în ceea ce privește ofertele cu valoare adăugată, astfel încât băncile pot concepe oportunități pentru a satisface anumite nișe și ajută enorm la fidelizarea clienților.

Business Analytics a devenit o parte integrantă a lumii afacerilor. Pe măsură ce datele continuă să se acumuleze pe minut, tot mai multe organizații se bazează pe instrumentele BA și BI pentru a crește profitabilitatea și a optimiza operațiunile de afaceri. Și mai mulți studenți și profesioniști se grăbesc să urmeze cursul MBA de analiză a afacerilor pentru a-și perfecționa cunoștințele și experiența.

Și, având în vedere concurența tăioasă care există astăzi, companiile care nu integrează analiza de afaceri în cadrul lor nu doar că pierd oportunități de creștere, dar ar putea să nu reușească să țină pasul cu piața în timp.