İş Analitiğinin Modern Bankacılık İçin Çok Önemli Olmasının 5 Nedeni

Analitik bankacılığın ortaya çıkmasıyla daha kişisel hale geldi, tüketici kültürünü şekillendirmede çok daha büyük bir etkisi oldu. Bankalar, müşteri harcama modellerini ve yatırım veya kredi geçmişini kullanılabilir içgörüye dönüştürmek için bulabildiğinden, artık potansiyel müşterileri daha güvenle belirleyebilir ve hedefleyebilir. Analitik pazar anketleri ve mali araştırmalarla bankalar, müşteri için daha karlı bir yükseltme veya kredi paketi için yol açmak için bir tüketicinin ticari hedefi ile bankacılık ihtiyaçları arasında bağlantı kurabilir.

Aşamalı bankacılıkta, tüm model çok daha esnektir ve bireysel ihtiyaçlar için özelleştirilebilir ve bankalar için faydalı olduğu kanıtlanmıştır. Analitik araçları artık daha odaklı ve doğrudan, perakende davranışını veya yatırım planlamasını belirlemeyi ve yüksek değerli müşteri profillerini kısa listeye almayı hedefliyor.

Basitçe söylemek gerekirse, müşteri kaybetmek bankanın parasına mal olur çünkü bir müşteri karşılığında üç yeni müşteri kazansa bile, yeni müşterileri elde tutmak mevcut müşteriyi elde tutmaktan çok daha pahalıdır.

Dünyanın En İyi Üniversitelerinden Online MBA Programları Öğrenin. Kariyerinizi hızlandırmak için Master, Executive PGP veya Advanced Certificate Programları kazanın.

İşte burada analitik devreye giriyor, tüketici önceliklerini tahmin edebiliyor ve yaklaşan finansal ihtiyaçları öngörebiliyor ve ekonomik planlamalarına yardımcı olmak için değere dayalı beklentiler ve çeşitli yükseltmeler, faydalar, kredi teklifleri sunabiliyor. Peki, analitik bankacılığa tam olarak nasıl yardımcı olur? Hadi bulalım:

Neden Modern Bankacılık İçin Analitik

1. Müşterinin Önceliklerini Bilmek

Analitik, bariz nedenlerden dolayı, bankacılık endüstrisinin müşterilerin satın alma ve yatırım modellerini tespit etmesine yardımcı olur ve bu da onların politikalarını düzenlemelerine yardımcı olur. Doğru ürüne odaklanmak ve tüketici kullanımını izlemek, kentsel harcama alışkanlıklarının çok geniş ve çeşitli olduğu modern bankacılık sektöründe çok önemli ve en zorlu alanlardan biri.

Analytics, bankaların müşterilerini ekonomik paradigmalarına göre sınıflandırmasına yardımcı olabilir ve bu da onların ihtiyaçlarını ve zorluklarını belirlemede büyük fark yaratır. Ayrıca, bankaları müşterileri hakkında eğitmeye yardımcı olur, böylece teklifleri, yükseltmeleri ve diğer ayrıntıları kendileriyle ilgili ve bireysel olarak onlara hitap edecek şekilde uyarlayabilirler ve bu da verimlilikte büyümeye yol açar.

Gelişmiş veya tahmine dayalı analiz, müşterinin bir sonraki adımda neye ihtiyacı olacağını veya neyle ilgilenmediğini belirleyebilir. Müşteri hizmetlerinde iletişim ve yanıt kanallarının sürekli geliştiğini ve yalnızca sayılarının arttığını belirtmek önemlidir.

Bu, kişisel bankacıyı müşterileriyle doğrudan temasa geçirir, bu da zorlukların daha yüksek olduğu anlamına gelir; bir finansal sağlayıcı, tüketicilerinin kredi geçmişine veya perakende davranışına dayalı olarak gerçek zamanlı değerlendirmeler yapmak zorunda kalacaktır. Bu senaryoda, müşteri hizmetlerini iyileştirmek ve daha verimli hale getirmek için, bankacılık için saatin ihtiyacı olan, müşteriye hizmet veren analitik kurulumun özel bir biçimidir.

Daha fazla bilgi edinin: Müşteri Analitiği nedir ve neden önemlidir?

2. Dolandırıcılık Tespiti

Analytics, verilerle ilgilenir ve müşterilerin kalıplarına ve yatırım davranışlarına dayalı olarak dolandırıcılığı fiilen öngörme potansiyeline sahiptir. Bu, her harcama veya yatırımın bankalar tarafından çok yakından izlendiği ve aynı zamanda onları müşterilerinin finansal yetenekleri ve gelecekteki potansiyel ihtiyaçları hakkında derin bir bilgiyle donattığı kentsel ortamda özellikle önemlidir.

Kredi hesabı olan, yatırım fonu hesabı olan veya kredi kartı kullanan müşteriler, analizlerle incelenebilen ve herhangi bir büyük dengesizliğin dolandırıcılık göstergesi olup olmadığını belirleyebilen bir kullanım şekline sahiptir. Büyük verilerin ortaya çıkmasıyla birlikte çoğu banka, insan uzmanları tarafından işletilen izleme sistemlerine güveniyor.

Dijital patlamayla birlikte, dolandırıcılık faaliyetleri çok çeşitli hale geldi, özellikle siber dolandırıcılık gerçekten zor bir alandır. Analitik yardımıyla bir banka, satın alma alışkanlıklarındaki veya yatırım kararlarındaki tuhaflıkları araştırabilir. Analitik ayrıca, birkaç işlem arasındaki boşluğu incelemek ve bunların nedenlerini, geçmiş veya gelecekteki işlemlerle korelasyonunu belirlemek için çok yararlıdır; bu, bir vaka çalışmasının dolandırıcılık olup olmadığını anlamasını sağlayabilir.

Uzmanlar, çoğu dolandırıcının, özellikle vergiyle ilgili dolandırıcılıkta, kalıplarına derinlemesine dalarak ortaya çıkarılabilecek veri veya bilgi biçiminde bir kırıntı izi bıraktığına inanıyor.

3. Müşteri Tabanının Güçlendirilmesi

Müşteri tabanınızı büyütmenin anahtarı, aynı anda yenilerini alırken müşterileri elinizde tutmaktır. Analizler, bankaların yüksek değerli tüketicileri belirlemesine ve aradıkları şeye hitap etmesine yardımcı olan optimize edilmiş seçimde çok faydalıdır. Bu aynı zamanda mevcut müşteri tabanınız için yeni fırsatlar ve seçenekler yaratmakla da ilgilidir; bu, daha fazla para getirmenin doğrudan bir yolu ve aynı zamanda ekonomik modellerini daha iyi anlamak için onları meşgul etmenin bir yoludur.

Bir müşteri bir bankadan ayrılmak istediğinde, analitikler müşterinin nasıl veya neden hayal kırıklığına uğradığının nedenlerini araştırabilir ve hatta durumu düzeltmek için yükseltmeler isteyebilir. Bu, nihayetinde strateji oluşturmakla, rakiplerinizden daha iyi olmanın yollarını bulmakla ve mevcut müşteri tabanınızın ihtiyaçlarını karşılamakla ilgilidir.

Ayrıca okuyun: İş Analitiği – Araçlar ve Uygulamalar

Bu acımasız ticari piyasada, müşterilerin elde tutulması bankalar için en zor kısımdır, çünkü çok sayıda insan birden fazla bankaya bağlıdır. Genellikle daha iyi, daha akıcı teklifler, daha iyi kredi paketleri, daha akıllı fon kurtarma seçenekleri, ödül puanları sunma arayışına dönüşür, bunlar müşteri sadakatini korumanın yollarından sadece birkaçıdır.

Ancak bunlar yine analitiklerin yardımıyla belirlenir, bankanın müşterinin tam olarak neye yanıt verdiğini bilmesi gerekir, yükseltmeler ve faydalar açısından fazla olmayı göze alamaz.

4. Pazarlama Beklentilerini Geliştirmek

Analitik yardımıyla bankalar, satışları optimize edecek ve yıpranmayı en aza indirecek ürünler tasarlayabilir. Analitik, sınırlamalarını önceden kavrayabildiğinden ve ayrıca sorunlu varlıkları belirleyerek bir ürünle ilişkili riskleri en aza indirmede büyük rol oynar.

Bankalar, daha akıcı bir pazarlama yaratma yeteneğine sahip olduğundan, analitik ile Yatırım Getirilerini (ROI) açıkça en üst düzeye çıkarabilir, bu nedenle doğru ürün doğru türde tüketiciye yöneliktir ve bu, yeni çağ bankacılığının anahtarıdır.

5. Riskleri Azaltmak İçin

Şirketler, tahmine dayalı analitiği kullanarak, özellikle de ham veya yapılandırılmış çok çeşitli veri kümelerini aynı anda izleyebildiğinden, risklerini etkin bir şekilde yönetebilir. Böylece, ister pazarlama ister işgücü ile ilgili olsun, herhangi bir alanda yer alan potansiyel riskleri değerlendirebilir. En önemlisi, geçmiş hataların veya kötü mali aşamaların kökenini tespit etmek ve boşlukları düzeltmenin yollarını belirlemek için kullanılabilir.

Analitik sayesinde, yüksek riskli kararları daha iyi değerlendirmek için belirli hesaplanmış parametreler uygulamaya konulabilir, çünkü konu pazara geldiğinde her zaman bir öngörülemezlik unsuru vardır. Anahtar, tahmine dayalı modelleme veya hatta bireysel vaka çalışmaları yardımıyla, risk çizgisinde plan yapmaktır, ancak bir riskin aralığını ve bunun sonucunda ortaya çıkan sonuçları anlamak çok önemlidir ve analiz, toplama söz konusu olduğunda çok spesifiktir. nedensellik veya sonuçlar hakkında bilgi.

Devamını oku: Bankacılık ve Sigortacılıkta En İyi 5 Büyük Veri Uygulaması

Sonuç Düşünceleri

Analitiğin iş zekası ile çok ilgisi olduğunu unutmamak gerekir; kullanılabilir bilgiye dönüştürebileceğiniz verilerdir. Bankacılıkta, özellikle tahmine dayalı analitik ve büyük veri ile, müşteriler arasında en yüksek yanıt oranlarını getirecek fırsatları bulmak çok daha kolay hale geldi.

Hizmet söz konusu olduğunda, özellikle analitik, katma değerli teklifler açısından müşterinin tam olarak aradığını sunma potansiyeline sahiptir, bu nedenle bankalar aslında belirli nişlere hitap edecek fırsatlar tasarlayabilir ve müşteri sadakatini sağlamada son derece yardımcı olur.

İş Analitiği, iş dünyasının ayrılmaz bir parçası haline geldi. Veriler her dakika birikmeye devam ederken, giderek daha fazla kuruluş karlılığı artırmak ve iş operasyonlarını optimize etmek için BA ve BI araçlarına güveniyor. Ve daha fazla öğrenci ve profesyonel, bilgi ve deneyimlerini tazelemek için MBA iş analitiği kursuna devam etmek için acele ediyor.

Ve bugün var olan kıyasıya rekabetle, iş analitiğini kendi çerçevelerine entegre etmeyen işletmeler, yalnızca büyüme fırsatlarını kaçırmakla kalmaz, aynı zamanda zamanla piyasaya ayak uyduramayabilirler.