5 เหตุผลที่การวิเคราะห์ธุรกิจมีความสำคัญต่อการธนาคารยุคใหม่

ด้วยการเกิดขึ้นของการวิเคราะห์ธนาคารกลายเป็นเรื่องส่วนตัวมากขึ้น มันมีผลกระทบที่ใหญ่กว่ามากในการกำหนดวัฒนธรรมของผู้บริโภค ขณะนี้ธนาคารสามารถระบุและกำหนดเป้าหมายลูกค้าเป้าหมายด้วยความมั่นใจมากขึ้น เนื่องจากสามารถค้นหารูปแบบการใช้จ่ายของลูกค้าและประวัติการลงทุนหรือสินเชื่อเพื่อแปลงเป็นข้อมูลเชิงลึกที่ใช้งานได้ ด้วยการสำรวจตลาดเชิงวิเคราะห์ การวิจัยทางการเงิน ธนาคารสามารถเชื่อมโยงวัตถุประสงค์ทางธุรกิจของผู้บริโภคกับความต้องการด้านการธนาคารของตน เพื่อหาวิธีอัปเกรดหรือแพ็คเกจเงินกู้ที่ทำกำไรได้มากขึ้นสำหรับลูกค้า

ในรูปแบบการธนาคารแบบก้าวหน้า รูปแบบทั้งหมดมีความยืดหยุ่นและปรับแต่งได้ตามความต้องการของแต่ละบุคคล และได้รับการพิสูจน์แล้วว่าเป็นประโยชน์สำหรับธนาคาร เครื่องมือสำหรับการวิเคราะห์ได้รับการเน้นย้ำและตรงไปตรงมามากขึ้นในขณะนี้ โดยมุ่งเป้าไปที่การระบุพฤติกรรมการค้าปลีกหรือการวางแผนการลงทุน และคัดเลือกโปรไฟล์ลูกค้าที่มีมูลค่าสูง

พูดง่ายๆ ก็คือ การสูญเสียลูกค้าจะทำให้เงินในธนาคารต้องเสียไป เพราะถึงแม้ว่าจะมีลูกค้าใหม่สามคนเพื่อแลกกับลูกค้ารายเดียว การรักษาลูกค้าใหม่ไว้ก็มีราคาแพงกว่าการรักษาลูกค้าเดิมไว้มาก

เรียนรู้หลักสูตร MBA ออนไลน์จากมหาวิทยาลัยชั้นนำของโลก รับ Masters, Executive PGP หรือ Advanced Certificate Programs เพื่อติดตามอาชีพของคุณอย่างรวดเร็ว

นี่คือจุดที่การวิเคราะห์เข้ามามีบทบาท มันสามารถคาดการณ์ลำดับความสำคัญของผู้บริโภค และสามารถคาดการณ์ความต้องการทางการเงินที่จะเกิดขึ้น และเสนอโอกาสตามมูลค่าและการอัปเกรด ผลประโยชน์ ข้อเสนอสินเชื่อเพื่อช่วยในการวางแผนเศรษฐกิจของพวกเขา ดังนั้นการวิเคราะห์จะช่วยธนาคารได้อย่างไร? ลองหา:

ทำไมต้องวิเคราะห์เพื่อธนาคารยุคใหม่

1. รู้จักลำดับความสำคัญของลูกค้า

ด้วยเหตุผลที่ชัดเจน การวิเคราะห์ช่วยให้อุตสาหกรรมการธนาคารตรวจพบรูปแบบการซื้อและการลงทุนของลูกค้า ซึ่งจะช่วยพวกเขาในการดูแลนโยบายของพวกเขา การกำหนดศูนย์ในผลิตภัณฑ์ที่ถูกต้องและการตรวจสอบการใช้งานของผู้บริโภคเป็นสิ่งสำคัญ และเป็นหนึ่งในพื้นที่ที่ท้าทายที่สุดในภาคการธนาคารสมัยใหม่ เมื่อพฤติกรรมการใช้จ่ายในเมืองมีความหลากหลายและหลากหลาย

การวิเคราะห์สามารถช่วยให้ธนาคารจัดประเภทลูกค้าตามกระบวนทัศน์ทางเศรษฐกิจของพวกเขา ซึ่งสร้างความแตกต่างอย่างมากในการกำหนดความต้องการและความท้าทายของพวกเขา นอกจากนี้ ยังช่วยในการให้ความรู้กับธนาคารเกี่ยวกับลูกค้าของพวกเขา เพื่อให้พวกเขาสามารถปรับแต่งข้อเสนอ อัปเกรด และรายละเอียดอื่นๆ ในรูปแบบที่เกี่ยวข้องกับพวกเขา และดึงดูดพวกเขาเป็นรายบุคคล นำไปสู่การเติบโตของประสิทธิภาพการทำงาน

การวิเคราะห์ขั้นสูงหรือการวิเคราะห์เชิงคาดการณ์สามารถกำหนดสิ่งที่ลูกค้าต้องการต่อไปหรือสิ่งที่พวกเขาไม่สนใจ สิ่งสำคัญที่ควรทราบคือในการดูแลลูกค้า ช่องทางการสื่อสารและการตอบสนองมีการพัฒนาอย่างต่อเนื่องและเพิ่มจำนวนเท่านั้น

สิ่งนี้ทำให้นายธนาคารส่วนบุคคลติดต่อกับลูกค้าโดยตรง ซึ่งหมายความว่าความท้าทายจะสูงขึ้น ผู้ให้บริการทางการเงินจะต้องทำการประเมินตามเวลาจริง โดยพิจารณาจากประวัติเครดิตของผู้บริโภคหรือพฤติกรรมการขายปลีก ในสถานการณ์สมมตินี้ เพื่อที่จะปรับปรุงการบริการลูกค้าและทำให้มีประสิทธิภาพมากขึ้น รูปแบบเฉพาะของการตั้งค่าการวิเคราะห์การให้บริการลูกค้าคือความต้องการชั่วโมงสำหรับการธนาคาร

เรียนรู้เพิ่มเติม: การวิเคราะห์ลูกค้าคืออะไรและเหตุใดจึงสำคัญ

2. การตรวจจับการฉ้อโกง

การวิเคราะห์เกี่ยวข้องกับข้อมูลและมีศักยภาพในการคาดการณ์การฉ้อโกงตามรูปแบบและพฤติกรรมการลงทุนของลูกค้า สิ่งนี้มีความสำคัญอย่างยิ่งในสภาพแวดล้อมของเมือง เมื่อการใช้จ่ายหรือการลงทุนทุกอย่างได้รับการตรวจสอบอย่างใกล้ชิดโดยธนาคาร นอกจากนี้ยังช่วยให้พวกเขามีความรู้เชิงลึกเกี่ยวกับความสามารถทางการเงินของลูกค้าและความต้องการในอนาคตที่อาจเกิดขึ้น

ลูกค้าที่มีบัญชีเงินกู้ บัญชีกองทุนรวม หรือใช้บัตรเครดิตมีรูปแบบการใช้งานที่สามารถวิเคราะห์ได้โดยการวิเคราะห์ และสามารถระบุได้ว่าความไม่สมดุลที่สำคัญใดๆ เป็นตัวบ่งชี้การฉ้อโกงหรือไม่ ด้วยการเกิดขึ้นของข้อมูลขนาดใหญ่ ธนาคารส่วนใหญ่พึ่งพาระบบการตรวจสอบที่ดำเนินการโดยผู้เชี่ยวชาญที่เป็นมนุษย์

ในยุคดิจิทัลที่เฟื่องฟู กิจกรรมการฉ้อโกงกลายเป็นรูปแบบที่หลากหลาย การฉ้อโกงทางไซเบอร์โดยเฉพาะอย่างยิ่งเป็นพื้นที่ที่ยุ่งยากจริงๆ ด้วยความช่วยเหลือของการวิเคราะห์ ธนาคารสามารถตรวจสอบพฤติกรรมการซื้อหรือการตัดสินใจลงทุนที่แปลกประหลาด การวิเคราะห์ยังมีประโยชน์มากในการศึกษาช่องว่างระหว่างธุรกรรมต่างๆ และการระบุสาเหตุของธุรกรรม ความสัมพันธ์กับธุรกรรมในอดีตหรือในอนาคต ซึ่งสามารถจัดทำเป็นกรณีศึกษาเพื่อดูว่ามีการฉ้อโกงเกิดขึ้นหรือไม่

ผู้เชี่ยวชาญเชื่อว่าผู้ฉ้อโกงส่วนใหญ่ทิ้งร่องรอยของเบรดครัมบ์ไว้ในรูปแบบของข้อมูล ซึ่งสามารถค้นพบได้โดยการเจาะลึกลงไปในรูปแบบของพวกเขา โดยเฉพาะอย่างยิ่งในการฉ้อโกงที่เกี่ยวข้องกับภาษี

3. เสริมสร้างฐานลูกค้า

กุญแจสำคัญในการทำให้ฐานลูกค้าของคุณเติบโตคือการรักษาลูกค้าไว้ในขณะที่คุณได้ลูกค้าใหม่ไปพร้อม ๆ กัน การวิเคราะห์มีประโยชน์มากในการเลือกที่เหมาะสม ซึ่งช่วยให้ธนาคารระบุและผู้บริโภคที่มีมูลค่าสูง และตอบสนองสิ่งที่พวกเขากำลังมองหา นี่เป็นการสร้างโอกาสและทางเลือกใหม่ๆ สำหรับฐานลูกค้าที่มีอยู่ของคุณ นี่เป็นวิธีการโดยตรงในการนำเงินเข้ามามากขึ้นและยังเป็นวิธีการดึงดูดพวกเขา เพื่อที่จะเข้าใจรูปแบบทางเศรษฐกิจของพวกเขาได้ดีขึ้น

เมื่อลูกค้าต้องการออกจากธนาคาร การวิเคราะห์สามารถสอบสวนสาเหตุว่าทำไมลูกค้าถึงผิดหวัง หรือแม้กระทั่งแจ้งการอัปเกรดเพื่อแก้ไขสถานการณ์ ในที่สุดก็เป็นเรื่องเกี่ยวกับการสร้างกลยุทธ์ การคิดหาวิธีที่จะทำให้ดีกว่าคู่แข่ง และตอบสนองความต้องการของฐานลูกค้าที่มีอยู่ของคุณ

อ่านเพิ่มเติม: การวิเคราะห์ธุรกิจ – เครื่องมือและแอปพลิเคชัน

ในตลาดการค้าที่โหดเหี้ยมนี้ การรักษาลูกค้าเป็นส่วนที่ยากที่สุดสำหรับธนาคาร สาเหตุหลักมาจากคนจำนวนมากที่ทุ่มเทให้กับธนาคารมากกว่าหนึ่งแห่ง มักจะกลายเป็นการแสวงหาข้อเสนอที่ดีกว่า คล่องตัวกว่า แพ็คเกจเงินกู้ที่ดีกว่า ตัวเลือกการกู้คืนกองทุนที่ชาญฉลาดกว่า คะแนนสะสม นี่เป็นเพียงวิธีบางส่วนในการรักษาความภักดีของลูกค้า

แต่สิ่งเหล่านี้ถูกกำหนดด้วยความช่วยเหลือของการวิเคราะห์อีกครั้ง ธนาคารต้องรู้ว่าลูกค้าตอบสนองอย่างไรในแง่ของการอัพเกรดและผลประโยชน์ ธนาคารไม่สามารถสำรองได้

4. เพื่อปรับปรุงโอกาสทางการตลาด

ด้วยความช่วยเหลือของการวิเคราะห์ ธนาคารสามารถออกแบบผลิตภัณฑ์เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการขายและลดการขัดสี การวิเคราะห์มีบทบาทอย่างมากในการลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ เนื่องจากสามารถหยั่งรู้ถึงข้อจำกัดของผลิตภัณฑ์ได้ล่วงหน้าและยังสามารถระบุสินทรัพย์ที่ไม่มีประสิทธิภาพได้อีกด้วย

ธนาคารสามารถเพิ่มผลตอบแทนจากการลงทุน (ROI) ได้สูงสุดอย่างเห็นได้ชัดด้วยการวิเคราะห์ เนื่องจากมีความสามารถในการสร้างการตลาดที่คล่องตัวมากขึ้น ดังนั้นผลิตภัณฑ์ที่เหมาะสมจึงมุ่งเป้าไปที่ประเภทผู้บริโภคที่เหมาะสม และนี่คือกุญแจสำคัญสำหรับการธนาคารยุคใหม่

5. เพื่อลดความเสี่ยง

ด้วยการใช้การวิเคราะห์เชิงคาดการณ์ บริษัทต่างๆ สามารถจัดการความเสี่ยงได้อย่างมีประสิทธิภาพ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเนื่องจากสามารถตรวจสอบชุดข้อมูลรูปแบบต่างๆ มากมายในคราวเดียว ไม่ว่าจะเป็นแบบดิบหรือแบบมีโครงสร้าง จึงสามารถประเมินความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นในด้านต่างๆ ไม่ว่าจะเป็นด้านการตลาดหรือด้านบุคลากร ที่สำคัญที่สุด สามารถใช้เพื่อตรวจหารากเหง้าของความผิดพลาดในอดีตหรือระยะการคลังที่ไม่ดี และเพื่อกำหนดวิธีการแก้ไขช่องโหว่

ด้วยการวิเคราะห์ พารามิเตอร์ที่คำนวณได้สามารถนำมาใช้เพื่อประเมินการตัดสินใจที่มีความเสี่ยงสูงได้ดีขึ้น เนื่องจากมีองค์ประกอบของความคาดเดาไม่ได้อยู่เสมอเมื่อพูดถึงตลาด กุญแจสำคัญคือการวางแผนตามแนวความเสี่ยง ไม่ว่าจะเป็นด้วยความช่วยเหลือของแบบจำลองการคาดการณ์ หรือแม้แต่กรณีศึกษาส่วนบุคคล แต่การทำความเข้าใจช่วงของความเสี่ยงและผลที่ตามมาในท้ายที่สุดเป็นสิ่งสำคัญ และการวิเคราะห์มีความเฉพาะเจาะจงมากเมื่อต้องรวบรวม เข้าใจถึงเหตุหรือผล

อ่านเพิ่มเติม: แอปพลิเคชั่น Big Data 5 อันดับแรกในการธนาคารและการประกันภัย

สรุปความคิด

สิ่งสำคัญคือต้องสังเกตว่าการวิเคราะห์มีส่วนเกี่ยวข้องอย่างมากกับระบบธุรกิจอัจฉริยะ เป็นข้อมูลที่คุณสามารถแปลงเป็นความรู้ที่ใช้งานได้ ในระบบธนาคาร โดยเฉพาะอย่างยิ่งกับการวิเคราะห์เชิงคาดการณ์และข้อมูลขนาดใหญ่ การหาโอกาสที่จะได้รับอัตราการตอบกลับสูงสุดจากลูกค้ากลายเป็นเรื่องง่ายขึ้นมาก

เมื่อพูดถึงบริการ โดยเฉพาะอย่างยิ่ง การวิเคราะห์มีศักยภาพที่จะนำเสนอสิ่งที่ลูกค้ากำลังมองหาในแง่ของข้อเสนอที่มีมูลค่าเพิ่มได้อย่างแท้จริง ดังนั้นธนาคารจึงสามารถออกแบบโอกาสในการตอบสนองเฉพาะกลุ่ม และช่วยรักษาความภักดีของลูกค้าได้อย่างมาก

การวิเคราะห์ธุรกิจได้กลายเป็นส่วนสำคัญของโลกธุรกิจ ในขณะที่ข้อมูลยังคงกองพะเนินเทินทึกทุกนาที องค์กรจำนวนมากขึ้นเรื่อยๆ จึงพึ่งพาเครื่องมือ BA และ BI เพื่อเพิ่มความสามารถในการทำกำไรและเพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินธุรกิจ และมีนักศึกษาและผู้เชี่ยวชาญจำนวนมากขึ้นที่เร่งรีบในการเรียนหลักสูตรการวิเคราะห์ธุรกิจ MBA เพื่อปัดฝุ่นความรู้และประสบการณ์ของพวกเขา

และด้วยการแข่งขันที่ดุเดือดที่มีอยู่ในปัจจุบัน ธุรกิจที่ไม่ได้รวมการวิเคราะห์ธุรกิจภายในกรอบการทำงาน ไม่เพียงแต่พลาดโอกาสในการเติบโต แต่ยังอาจล้มเหลวในการติดตามตลาดเมื่อเวลาผ่านไป