5 razões pelas quais o Business Analytics é crucial para os bancos modernos

Com o surgimento da análise bancária tornou-se mais pessoal, tem um impacto muito maior na formação da cultura do consumidor. Os bancos agora podem identificar e direcionar clientes em potencial com mais confiança, pois podem localizar os padrões de gastos dos clientes e o histórico de investimentos ou empréstimos para converter em informações úteis. Com as pesquisas analíticas de mercado, a pesquisa fiscal, os bancos podem conectar o objetivo de negócios de um consumidor com suas necessidades bancárias para abrir caminho para uma atualização ou pacote de empréstimo mais lucrativo para o cliente.

No sistema bancário progressivo, todo o padrão é muito mais flexível e personalizável para necessidades individuais, e provou ser benéfico para os bancos. As ferramentas de análise estão mais focadas e diretas agora, visando identificar o comportamento do varejo ou planejamento de investimentos e selecionar perfis de clientes de alto valor.

Simplificando, perder clientes custa dinheiro ao banco porque, mesmo que consiga três novos clientes em troca de um, reter novos clientes é muito mais caro do que manter o existente.

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É aqui que a análise entra em ação, ela pode prever as prioridades do consumidor e prever as necessidades financeiras futuras e oferecer perspectivas baseadas em valor e várias atualizações, benefícios, ofertas de crédito para ajudar no planejamento econômico. Então, como exatamente a análise ajuda os bancos? Vamos descobrir:

Por que Analytics para bancos modernos

1. Conhecendo as Prioridades do Cliente

Por razões óbvias, a análise ajuda o setor bancário a detectar os padrões de compra e investimento dos clientes, o que, por sua vez, os ajuda a organizar suas políticas. Concentrar-se no produto certo e monitorar o uso do consumidor é crucial e uma das áreas mais desafiadoras no setor bancário moderno, quando os hábitos de consumo urbano são tão amplos e diversificados.

O Analytics pode ajudar os bancos a classificar os clientes de acordo com seus paradigmas econômicos, o que faz muita diferença na determinação de suas necessidades e desafios. Além disso, ajuda a educar os bancos sobre seus clientes, para que possam personalizar ofertas, atualizações e outros detalhes de uma forma que seja relevante para eles e atraia-os individualmente, levando ao crescimento da produtividade.

A análise avançada ou preditiva pode determinar o que o cliente precisará em seguida ou no que não está interessado. É importante observar que, no atendimento ao cliente, os canais de comunicação e resposta estão em constante evolução e aumentando em número.

Isso coloca o banqueiro pessoal em contato direto com seus clientes, isso significa que os desafios são maiores; um provedor financeiro terá que fazer avaliações em tempo real, com base no histórico de crédito de seu consumidor ou comportamento de varejo. Nesse cenário, para melhorar o atendimento ao cliente e torná-lo mais eficiente, uma forma especializada de configuração analítica de atendimento ao cliente é a necessidade do momento para o banco.

Saiba mais: O que é Customer Analytics e por que é importante?

2. Detecção de Fraude

Analytics lida com dados e tem o potencial de realmente prever fraudes com base nos padrões e comportamento de investimento dos clientes. Isso é especialmente significativo no meio urbano, quando cada gasto ou investimento é monitorado tão de perto pelos bancos, que também os equipa com um profundo conhecimento sobre as capacidades financeiras de seus clientes e potenciais necessidades futuras.

Os clientes que têm contas de empréstimo, contas de fundos mútuos ou usam cartões de crédito têm um padrão de uso que pode ser estudado por análises e pode determinar se algum desequilíbrio importante é um indicador de fraude. Com o surgimento do big data, a maioria dos bancos depende de sistemas de monitoramento que são operados por especialistas humanos.

Com o boom digital, os modos de atividades fraudulentas tornaram-se múltiplos, a fraude cibernética, especialmente, é uma área realmente complicada. Com a ajuda da análise, um banco pode investigar estranhezas em hábitos de compra ou decisões de investimento. A análise também é muito útil para estudar a lacuna entre várias transações e determinar suas causas, sua correlação com transações passadas ou futuras, o que pode servir de estudo de caso para descobrir se há fraude em andamento.

Especialistas acreditam que a maioria dos fraudadores deixa um rastro de migalhas na forma de dados ou informações, que podem ser descobertos por um mergulho profundo em seus padrões, especialmente em fraudes relacionadas a impostos.

3. Fortalecimento da base de clientes

A chave para fazer sua base de clientes crescer é reter clientes e, ao mesmo tempo, conquistar novos. As análises são muito úteis na seleção otimizada que ajuda os bancos a identificar consumidores de alto valor e atender ao que eles procuram. Trata-se também de criar novas oportunidades e opções para sua base de clientes existente; este é um meio direto de trazer mais dinheiro e também uma forma de engajá-los, a fim de entender melhor seus padrões econômicos.

Quando um cliente quer sair de um banco, a análise pode investigar as razões de como ou por que o cliente está desapontado e até mesmo solicitar atualizações para corrigir a situação. Trata-se, eventualmente, de construção de estratégia, de encontrar maneiras de ser melhor do que sua concorrência e atender às necessidades de sua base de clientes existente.

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Nesse mercado comercial implacável, a retenção de clientes é a parte mais complicada para os bancos, principalmente porque muitas pessoas estão comprometidas com mais de um banco. Muitas vezes se transforma em uma busca para oferecer ofertas melhores e mais simplificadas, melhores pacotes de empréstimos, opções de recuperação de fundos mais inteligentes, pontos de recompensa, essas são apenas algumas maneiras de manter a fidelidade do cliente.

Mas estes, novamente, são determinados com a ajuda de análises, o banco tem que saber exatamente o que o cliente responde, em termos de atualizações e benefícios, não pode ser redundante.

4. Para melhorar as perspectivas de marketing

Com a ajuda da análise, os bancos podem projetar produtos para otimizar as vendas e minimizar o atrito. A análise desempenha um grande papel na minimização dos riscos associados a um produto, pois pode entender suas limitações de antemão e também identificar ativos inadimplentes.

Os bancos obviamente podem maximizar seu retorno sobre investimentos (ROI) com análises, pois têm a capacidade de criar um marketing mais simplificado, para que o produto certo seja direcionado ao tipo certo de consumidor, e isso é fundamental para os bancos da nova era.

5. Para reduzir riscos

Usando a análise preditiva, as empresas podem gerenciar seus riscos com eficiência, especialmente porque podem monitorar tantas formas diversas de conjuntos de dados de uma só vez, sejam brutos ou estruturados. Assim, pode avaliar os riscos potenciais envolvidos em qualquer campo, seja marketing ou relacionado à força de trabalho. Mais importante ainda, ele pode ser usado para detectar a raiz de erros passados ​​ou fases fiscais ruins e para determinar maneiras de corrigir brechas.

Com a análise, certos parâmetros calculados podem ser implementados para avaliar melhor as decisões de alto risco, pois sempre há um elemento de imprevisibilidade quando se trata do mercado. A chave é planejar ao longo das linhas do risco, seja com a ajuda de modelagem preditiva, ou mesmo estudos de caso individuais, mas entender o alcance de um risco e suas eventuais consequências é crucial e a análise é muito específica quando se trata de coletar sobre a causalidade ou os resultados.

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Considerações Finais

É essencial notar que a análise tem muito a ver com inteligência de negócios; são dados que você pode converter em conhecimento utilizável. No setor bancário, especialmente com análise preditiva e big data, ficou muito mais fácil descobrir as oportunidades que trariam as maiores taxas de resposta entre os clientes.

Quando se trata de serviço, especialmente, a análise tem o potencial de oferecer exatamente o que o cliente procura em termos de ofertas de valor agregado, para que os bancos possam realmente projetar oportunidades para atender a determinados nichos e isso ajuda imensamente a garantir a fidelidade do cliente.

Business Analytics tornou-se parte integrante do mundo dos negócios. À medida que os dados se acumulam a cada minuto, mais e mais organizações confiam nas ferramentas de BA e BI para aumentar a lucratividade e otimizar as operações de negócios. E mais estudantes e profissionais estão correndo para buscar o curso de análise de negócios de MBA para aprimorar seus conhecimentos e experiências.

E com a concorrência acirrada que existe hoje, as empresas que não integram a análise de negócios em sua estrutura não estão apenas perdendo oportunidades de crescimento, mas também podem deixar de acompanhar o mercado ao longo do tempo.