ビジネス分析が現代の銀行にとって重要である5つの理由

分析バンキングの出現はより個人的なものになり、消費者文化の形成にはるかに大きな影響を及ぼしています。 銀行は、顧客の支出パターンや投資またはローンの履歴を特定して有用な洞察に変換できるため、見込み客をより自信を持って特定してターゲティングできるようになりました。 分析的な市場調査、財政調査により、銀行は消費者のビジネス目標を銀行のニーズと結び付けて、顧客にとってより収益性の高いアップグレードまたはローンパッケージに道を譲ることができます。

プログレッシブバンキングでは、パターン全体がはるかに柔軟で、個々のニーズに合わせてカスタマイズ可能であり、銀行にとって有益であることが証明されています。 分析用のツールは、小売業の行動や投資計画を特定し、価値の高い顧客プロファイルを候補リストに載せることを目的として、より焦点を絞った直接的なものになりました。

簡単に言えば、顧客を失うことは、1人と引き換えに3人の新規顧客を獲得したとしても、既存の顧客を維持するよりもはるかに費用がかかるため、銀行のお金がかかります。

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ここで分析が役立ち、消費者の優先順位を予測し、今後の経済的ニーズを予測し、価値ベースの見通しと、経済計画を支援するためのいくつかのアップグレード、メリット、クレジットオファーを提供できます。 では、分析はどの程度正確に銀行業務に役立つのでしょうか。 確認してみましょう：

なぜ現代の銀行のための分析

1.顧客の優先順位を知る

明らかな理由から、分析は銀行業界が顧客の購入と投資のパターンを検出するのに役立ち、それが顧客のポリシーのキュレーションに役立ちます。 都市の消費習慣が非常に広範囲で多様である場合、適切な商品に焦点を合わせ、消費者の使用状況を監視することは非常に重要であり、現代の銀行セクターで最も困難な分野の1つです。

分析は、銀行が経済パラダイムに従って顧客を分類するのに役立ちます。これにより、顧客のニーズと課題を決定する上で大きな違いが生まれます。 さらに、銀行が顧客について教育するのに役立つため、顧客に関連する方法でオファー、アップグレード、その他の詳細を調整し、個々にアピールすることができ、生産性の向上につながります。

高度な分析または予測分析により、顧客が次に何を必要とするか、または何に興味がないかを判断できます。カスタマーケアでは、コミュニケーションおよび応答チャネルは絶えず進化しており、その数は増え続けていることに注意してください。

これにより、個人銀行家はクライアントと直接連絡を取り合うことができます。これは、課題がより高いことを意味します。 金融プロバイダーは、消費者の信用履歴または小売行動に基づいて、リアルタイムの評価を行う必要があります。 このシナリオでは、顧客サービスを改善してより効率的にするために、顧客サービスの分析設定の特殊な形式は、銀行業務に1時間必要です。

詳細：顧客分析とは何ですか？なぜそれが重要なのですか？

2.不正の検出

アナリティクスはデータを処理し、顧客のパターンと投資行動に基づいて実際に不正を予測する可能性があります。 これは、すべての支出または投資が銀行によって非常に綿密に監視されている都市環境では特に重要であり、クライアントの財務能力と潜在的な将来のニーズについての深い知識も備えています。

ローン口座、投資信託口座を持っている、またはクレジットカードを使用している顧客は、分析によって調査できる使用パターンを持っており、大きな不均衡が不正の指標であるかどうかを判断できます。 ビッグデータの出現により、ほとんどの銀行は人間の専門家によって運用される監視システムに依存しています。

デジタルブームにより、不正行為のモードは多岐にわたり、特にサイバー詐欺は非常に難しい分野です。 分析の助けを借りて、銀行は購入習慣や投資決定の奇妙さを調査することができます。 分析は、複数のトランザクション間のギャップを調査し、それらの原因、過去または将来のトランザクションとの相関関係を特定するのにも非常に役立ちます。これにより、不正が進行中であるかどうかを判断するためのケーススタディが可能になります。

専門家は、ほとんどの詐欺師がデータや情報の形でパンくずリストを残していると信じています。これは、特に税関連の詐欺のパターンを深く掘り下げることで明らかになります。

3.顧客基盤の強化

顧客基盤を拡大するための鍵は、新しい顧客を同時に獲得しながら、顧客を維持することです。 分析は、銀行が消費者を特定して価値の高いものにし、彼らが探しているものに応えるのに役立つ最適化された選択に非常に役立ちます。 これは、既存の顧客ベースに新しい機会とオプションを作成することでもあります。 これは、彼らの経済パターンをよりよく理解するために、より多くのお金をもたらす直接的な手段であり、彼らを関与させる方法でもあります。

顧客が銀行を辞めたい場合、分析は顧客が失望した方法または理由に関する理由を調査し、状況を修正するためにアップグレードを促すことさえできます。 最終的には、戦略を構築し、競合他社よりも優れた方法を考え出し、既存の顧客ベースのニーズを満たすことが重要になります。

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この猛烈な商業市場では、主に非常に多くの人々が複数の銀行にコミットしているため、顧客維持は銀行にとって最も難しい部分です。 それはしばしば、より良い、より合理化されたオファー、より良いローンパッケージ、よりスマートな資金回収オプション、報酬ポイントを提供するための探求に変わります。これらは顧客の忠誠心を維持するためのいくつかの方法にすぎません。

しかし、これらも分析の助けを借りて決定されます。銀行は、アップグレードとメリットの観点から、顧客が何に反応するかを正確に知る必要があり、冗長にする余裕はありません。

4.マーケティングの見通しを改善する

分析の助けを借りて、銀行は売り上げを最適化し、減少を最小限に抑える製品を設計できます。 分析は、製品に関連するリスクを最小限に抑える上で大きな役割を果たします。分析は、事前にその制限を理解し、不良資産を特定することによっても可能になるためです。

銀行は、分析によって投資収益率（ROI）を最大化できることは明らかです。これは、より合理化されたマーケティングを作成できるため、適切な商品が適切な種類の消費者を対象としているためです。これは、新時代の銀行にとって重要です。

5.リスクを軽減するため

予測分析を使用すると、企業はリスクを効果的に管理できます。特に、生のデータセットでも構造化されたデータセットでも、非常に多くの多様な形式のデータセットを一度に監視できるためです。 そのため、マーケティングであれ、労働力関連であれ、あらゆる分野に関連する潜在的なリスクを評価できます。 最も重要なことは、過去の過ちや悪い財政段階の根本を検出し、抜け穴を修正する方法を決定するために使用できることです。

分析を使用すると、市場に関しては常に予測不可能な要素が存在するため、特定の計算されたパラメーターを配置して、リスクの高い意思決定をより適切に評価できます。 重要なのは、予測モデリングの助けを借りて、あるいは個々のケーススタディを使用して、リスクの線に沿って計画することですが、リスクの範囲とその最終的な余波を理解することは重要であり、分析は収集に関して非常に具体的です因果関係または結果についての洞察。

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結論

分析はビジネスインテリジェンスと多くの関係があることに注意することが重要です。 有用な知識に変換できるのはデータです。 銀行業務では、特に予測分析とビッグデータを使用することで、顧客の中で最も高い応答率を得る機会を見つけることがはるかに簡単になりました。

特にサービスに関しては、分析は付加価値のあるサービスに関して顧客が探しているものを正確に提供する可能性があるため、銀行は実際に特定のニッチに対応する機会を設計でき、顧客の忠誠心を確保するのに非常に役立ちます。

ビジネス分析は、ビジネスの世界の不可欠な部分になっています。 データが刻々と蓄積され続けるにつれて、ますます多くの組織がBAおよびBIツールに依存して収益性を高め、事業運営を最適化しています。 そして、より多くの学生と専門家が彼らの知識と経験を磨くためにMBAビジネス分析コースを追求するために急いでいます。

そして、今日存在する激しい競争により、ビジネス分析をフレームワーク内に統合しない企業は、成長の機会を逃しているだけでなく、時間の経過とともに市場に追いつくことができない可能性があります。