5 Alasan Analisis Bisnis Sangat Penting Untuk Perbankan Modern

Dengan munculnya analytics banking menjadi lebih personal, memiliki dampak yang jauh lebih besar dalam membentuk budaya konsumen. Bank sekarang dapat mengidentifikasi dan menargetkan calon klien dengan lebih percaya diri karena dapat menemukan pola pengeluaran pelanggan dan riwayat investasi atau pinjaman untuk diubah menjadi wawasan yang dapat digunakan. Dengan survei pasar analitis, penelitian fiskal, bank dapat menghubungkan tujuan bisnis konsumen dengan kebutuhan perbankan mereka untuk memberi jalan bagi peningkatan yang lebih menguntungkan atau paket pinjaman bagi pelanggan.

Dalam perbankan progresif, seluruh pola jauh lebih fleksibel dan dapat disesuaikan untuk kebutuhan individu, dan telah terbukti bermanfaat bagi bank. Alat untuk analitik lebih terfokus dan langsung sekarang, yang ditujukan untuk mengidentifikasi perilaku ritel atau perencanaan investasi dan memilih profil pelanggan bernilai tinggi.

Sederhananya, kehilangan pelanggan menghabiskan uang bank karena meskipun mendapat tiga pelanggan baru sebagai ganti satu, mempertahankan pelanggan baru jauh lebih mahal daripada mempertahankan yang sudah ada.

Pelajari Program MBA Online dari Universitas top dunia. Dapatkan Master, PGP Eksekutif, atau Program Sertifikat Tingkat Lanjut untuk mempercepat karier Anda.

Di sinilah analitik berperan, dapat memprediksi prioritas konsumen, dan dapat meramalkan kebutuhan keuangan yang akan datang, dan menawarkan prospek berbasis nilai dan beberapa peningkatan, manfaat, penawaran kredit untuk membantu perencanaan ekonomi mereka. Jadi, bagaimana tepatnya analitik membantu perbankan? Mari kita cari tahu:

Mengapa Analytics Untuk Perbankan Modern

1. Mengetahui Prioritas Pelanggan

Untuk alasan yang jelas, analitik membantu industri perbankan mendeteksi pola pembelian dan investasi pelanggan yang pada gilirannya membantu mereka dalam mengatur kebijakan mereka. Menekankan pada produk yang tepat dan memantau penggunaan konsumen sangat penting dan salah satu bidang yang paling menantang di sektor perbankan modern, ketika kebiasaan belanja perkotaan begitu luas dan beragam.

Analisis dapat membantu bank mengklasifikasikan pelanggan menurut paradigma ekonomi mereka, yang membuat banyak perbedaan dalam menentukan kebutuhan dan tantangan mereka. Selain itu, ini membantu dalam mendidik bank tentang pelanggan mereka, sehingga mereka dapat menyesuaikan penawaran, peningkatan, dan detail lainnya dengan cara yang relevan bagi mereka, dan menarik bagi mereka secara individu, yang mengarah pada pertumbuhan produktivitas.

Analisis lanjutan atau prediktif dapat menentukan apa yang akan dibutuhkan pelanggan selanjutnya atau apa yang tidak mereka minati. Penting untuk dicatat bahwa dalam layanan pelanggan, saluran komunikasi dan respons terus berkembang dan hanya bertambah jumlahnya.

Ini menempatkan personal banker berhubungan langsung dengan klien mereka, ini berarti tantangannya lebih tinggi; penyedia keuangan harus membuat penilaian waktu nyata, berdasarkan riwayat kredit konsumen atau perilaku ritel mereka. Dalam skenario ini, untuk meningkatkan layanan pelanggan dan membuatnya lebih efisien, bentuk khusus dari pengaturan analitik melayani pelanggan adalah kebutuhan jam untuk perbankan.

Pelajari lebih lanjut: Apa itu Analisis Pelanggan dan Mengapa itu penting?

2. Deteksi Penipuan

Analytics berurusan dengan data dan berpotensi untuk benar-benar meramalkan penipuan berdasarkan pola dan perilaku investasi pelanggan. Hal ini sangat penting di lingkungan perkotaan ketika setiap pengeluaran atau investasi diawasi secara ketat oleh bank, juga membekali mereka dengan pengetahuan yang mendalam tentang kemampuan keuangan klien mereka dan potensi kebutuhan masa depan.

Pelanggan yang memiliki rekening pinjaman, rekening reksa dana atau menggunakan kartu kredit memiliki pola penggunaan yang dapat dipelajari oleh analitik dan dapat menentukan apakah ada ketidakseimbangan besar yang merupakan indikator penipuan. Dengan munculnya big data, sebagian besar bank mengandalkan sistem pemantauan yang dioperasikan oleh pakar manusia.

Dengan booming digital, modus kegiatan penipuan menjadi berlipat ganda, terutama penipuan dunia maya, adalah area yang sangat rumit. Dengan bantuan analitik, bank dapat menyelidiki keanehan dalam kebiasaan pembelian atau keputusan investasi. Analytics juga sangat berguna dalam mempelajari kesenjangan antara beberapa transaksi dan menentukan penyebabnya, korelasinya dengan transaksi masa lalu atau masa depan, yang dapat dijadikan studi kasus untuk mengetahui apakah ada kecurangan yang terjadi.

Para ahli percaya bahwa sebagian besar penipu meninggalkan jejak remah roti dalam bentuk data atau informasi, yang dapat ditemukan dengan menyelami pola mereka secara mendalam, terutama dalam penipuan terkait pajak.

3. Memperkuat Basis Pelanggan

Kunci untuk membuat basis pelanggan Anda tumbuh adalah untuk mempertahankan pelanggan sementara Anda secara bersamaan mendapatkan yang baru. Analisis sangat berguna dalam pemilihan yang dioptimalkan yang membantu bank mengidentifikasi dan konsumen bernilai tinggi serta memenuhi apa yang mereka cari. Ini juga tentang menciptakan peluang dan opsi baru untuk basis pelanggan Anda yang sudah ada; ini adalah cara langsung untuk mendatangkan lebih banyak uang dan juga cara untuk melibatkan mereka, untuk memahami pola ekonomi mereka dengan lebih baik.

Saat pelanggan ingin meninggalkan bank, analytics dapat menyelidiki alasan tentang bagaimana atau mengapa pelanggan kecewa, dan bahkan meminta peningkatan untuk memperbaiki situasi. Ini pada akhirnya tentang pembangunan strategi, tentang menemukan cara untuk menjadi lebih baik daripada pesaing Anda dan memenuhi kebutuhan basis pelanggan Anda yang ada.

Baca juga: Analisis Bisnis – Alat & Aplikasi

Di pasar komersial yang kejam ini, retensi pelanggan adalah bagian tersulit bagi bank, terutama karena begitu banyak orang yang berkomitmen pada lebih dari satu bank. Ini sering berubah menjadi upaya untuk menawarkan penawaran yang lebih baik dan lebih ramping, paket pinjaman yang lebih baik, opsi pemulihan dana yang lebih cerdas, poin hadiah, ini hanyalah beberapa cara untuk mempertahankan loyalitas pelanggan.

Tapi ini sekali lagi, ditentukan dengan bantuan analitik, bank harus tahu persis apa yang ditanggapi pelanggan, dalam hal peningkatan dan manfaat, tidak boleh berlebihan.

4. Untuk Meningkatkan Prospek Pemasaran

Dengan bantuan analitik, bank dapat merancang produk untuk mengoptimalkan penjualan dan meminimalkan gesekan. Analytics memainkan peran besar dalam meminimalkan risiko yang terkait dengan suatu produk, karena dapat memahami batasannya sebelumnya dan juga dengan mengidentifikasi aset yang bermasalah.

Bank jelas dapat memaksimalkan Pengembalian Investasi (ROI) mereka dengan analitik, karena memiliki kemampuan untuk menciptakan pemasaran yang lebih efisien, sehingga produk yang tepat ditujukan untuk jenis konsumen yang tepat, dan ini adalah kunci perbankan era baru.

5. Untuk Mengurangi Risiko

Dengan menggunakan analitik prediktif, perusahaan dapat mengelola risiko mereka secara efektif, terutama karena dapat memantau begitu banyak bentuk kumpulan data yang beragam sekaligus, baik mentah maupun terstruktur. Sehingga dapat menilai potensi risiko yang terlibat dalam bidang apa pun, baik itu pemasaran atau yang terkait dengan tenaga kerja. Yang terpenting, ini dapat digunakan untuk mendeteksi akar kesalahan masa lalu atau fase fiskal yang buruk, dan untuk menentukan cara memperbaiki celah.

Dengan analitik, parameter tertentu yang dihitung dapat diterapkan untuk menilai keputusan berisiko tinggi dengan lebih baik, karena selalu ada unsur ketidakpastian dalam hal pasar. Kuncinya adalah untuk merencanakan sepanjang garis risiko, baik itu dengan bantuan pemodelan prediktif, atau bahkan studi kasus individu, tetapi memahami berbagai risiko dan akibat akhirnya sangat penting dan analitik sangat spesifik dalam hal pengumpulan wawasan tentang kausalitas atau hasil.

Baca Selengkapnya: 5 Aplikasi Big Data Terbaik di Perbankan & Asuransi

Kesimpulan

Penting untuk dicatat bahwa analitik banyak berkaitan dengan intelijen bisnis; itu adalah data yang dapat Anda ubah menjadi pengetahuan yang dapat digunakan. Di perbankan, terutama dengan analitik prediktif dan data besar, menjadi jauh lebih mudah untuk mengetahui peluang yang akan mendapatkan tingkat respons tertinggi di antara pelanggan.

Dalam hal layanan, khususnya, analitik memiliki potensi untuk menawarkan persis apa yang pelanggan cari dalam hal penawaran nilai tambah, sehingga bank benar-benar dapat merancang peluang untuk memenuhi ceruk tertentu dan sangat membantu dalam mengamankan loyalitas pelanggan.

Business Analytics telah menjadi bagian integral dari dunia bisnis. Karena data terus menumpuk dari menit ke menit, semakin banyak organisasi yang mengandalkan alat BA dan BI untuk meningkatkan profitabilitas dan mengoptimalkan operasi bisnis. Dan semakin banyak siswa dan profesional bergegas untuk mengejar kursus analisis bisnis MBA untuk memoles pengetahuan dan pengalaman mereka.

Dan dengan persaingan ketat yang ada saat ini, bisnis yang tidak mengintegrasikan analisis bisnis dalam kerangka kerja mereka tidak hanya kehilangan peluang pertumbuhan tetapi juga mungkin gagal mengikuti pasar dari waktu ke waktu.