5 raisons pour lesquelles l'analyse commerciale est cruciale pour la banque moderne

Avec l'émergence de l'analyse bancaire est devenue plus personnelle, elle a un impact beaucoup plus important dans la formation de la culture de consommation. Les banques peuvent désormais identifier et cibler des clients potentiels avec plus de confiance, car elles peuvent localiser les habitudes de dépenses des clients et l'historique des investissements ou des prêts pour les convertir en informations utilisables. Grâce aux études de marché analytiques et à la recherche fiscale, les banques peuvent relier l'objectif commercial d'un consommateur à ses besoins bancaires pour faire place à une mise à niveau ou à un prêt plus rentable pour le client.

Dans les services bancaires progressifs, l'ensemble du modèle est beaucoup plus flexible et personnalisable pour les besoins individuels, et il s'est avéré bénéfique pour les banques. Les outils d'analyse sont désormais plus ciblés et directs, visant à identifier le comportement de vente au détail ou la planification des investissements et à présélectionner les profils de clients à forte valeur ajoutée.

En termes simples, perdre des clients coûte de l'argent à la banque car même si elle obtient trois nouveaux clients en échange d'un, fidéliser de nouveaux clients coûte beaucoup plus cher que de conserver celui existant.

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C'est là que l'analyse entre en jeu, elle peut prédire les priorités des consommateurs et prévoir les besoins financiers à venir, et offrir des perspectives basées sur la valeur et plusieurs mises à niveau, avantages, offres de crédit pour les aider dans leur planification économique. Alors, comment l'analyse aide-t-elle exactement les services bancaires ? Découvrons-le:

Pourquoi Analytics pour la banque moderne

1. Connaître les priorités du client

Pour des raisons évidentes, l'analyse aide le secteur bancaire à détecter les habitudes d'achat et d'investissement des clients, ce qui les aide à organiser leurs politiques. Se concentrer sur le bon produit et surveiller l'utilisation des consommateurs est crucial et l'un des domaines les plus difficiles du secteur bancaire moderne, alors que les habitudes de consommation urbaines sont si vastes et diverses.

L'analyse peut aider les banques à classer les clients en fonction de leurs paradigmes économiques, ce qui fait une grande différence dans la détermination de leurs besoins et de leurs défis. De plus, cela aide à éduquer les banques sur leurs clients, afin qu'elles puissent personnaliser les offres, les mises à niveau et d'autres détails d'une manière qui les concerne et les attire individuellement, ce qui entraîne une croissance de la productivité.

L'analyse avancée ou prédictive peut déterminer ce dont le client aura besoin ensuite ou ce qui ne l'intéresse pas. Il est important de noter que dans le service client, les canaux de communication et de réponse évoluent constamment et ne font qu'augmenter en nombre.

Cela met le banquier personnel en contact direct avec ses clients, cela signifie que les défis sont plus élevés ; un fournisseur financier devra procéder à des évaluations en temps réel, en fonction de l'historique de crédit ou du comportement de vente au détail de son consommateur. Dans ce scénario, afin d'améliorer le service client et de le rendre plus efficace, une forme spécialisée de configuration analytique du service client est le besoin de l'heure pour la banque.

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2. Détection de fraude

L'analytique traite des données et a le potentiel de prévoir la fraude en fonction des modèles et du comportement d'investissement des clients. Ceci est particulièrement important dans le milieu urbain où chaque dépense ou investissement est si étroitement surveillé par les banques, cela leur donne également une connaissance approfondie des capacités financières de leurs clients et de leurs besoins futurs potentiels.

Les clients qui ont des comptes de prêt, des comptes de fonds communs de placement ou qui utilisent des cartes de crédit ont un modèle d'utilisation qui peut être étudié par des analyses et qui peut déterminer si un déséquilibre majeur est un indicateur de fraude. Avec l'émergence des mégadonnées, la plupart des banques s'appuient sur des systèmes de surveillance gérés par des experts humains.

Avec le boom numérique, les modes d'activités frauduleuses se sont multipliés, la cyberfraude, en particulier, est un domaine vraiment délicat. Avec l'aide de l'analyse, une banque peut sonder les bizarreries dans les habitudes d'achat ou les décisions d'investissement. L'analytique est également très utile pour étudier l'écart entre plusieurs transactions et déterminer leurs causes, leur corrélation avec des transactions passées ou futures, ce qui peut faire l'objet d'une étude de cas pour déterminer s'il y a fraude.

Les experts estiment que la plupart des fraudeurs laissent derrière eux une trace de fil d'Ariane sous forme de données ou d'informations, qui peuvent être découvertes en approfondissant leurs habitudes, en particulier en matière de fraude fiscale.

3. Renforcement de la clientèle

La clé pour faire croître votre clientèle est de fidéliser les clients tout en en obtenant de nouveaux. Les analyses sont très utiles dans la sélection optimisée qui aide les banques à identifier les consommateurs de grande valeur et à répondre à ce qu'ils recherchent. Il s'agit également de créer de nouvelles opportunités et options pour votre clientèle existante ; c'est un moyen direct d'apporter plus d'argent et aussi un moyen de les impliquer, afin de mieux comprendre leurs schémas économiques.

Lorsqu'un client souhaite quitter une banque, l'analyse peut sonder les raisons pour lesquelles ou pourquoi le client est déçu, et même demander des mises à niveau pour résoudre la situation. Il s'agit finalement d'élaborer une stratégie, de trouver des moyens d'être meilleur que vos concurrents et de répondre aux besoins de votre clientèle existante.

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Dans ce marché commercial féroce, la fidélisation de la clientèle est la partie la plus délicate pour les banques, principalement parce que tant de personnes sont engagées dans plus d'une banque. Cela se transforme souvent en une quête pour proposer de meilleures offres plus rationalisées, de meilleurs packages de prêt, des options de récupération de fonds plus intelligentes, des points de récompense, ce ne sont là que quelques moyens de fidéliser la clientèle.

Mais encore une fois, ceux-ci sont déterminés à l'aide d'analyses, la banque doit savoir exactement à quoi le client répond, en termes de mises à niveau et d'avantages, elle ne peut pas se permettre d'être redondante.

4. Pour améliorer les perspectives de commercialisation

Avec l'aide de l'analyse, les banques peuvent concevoir des produits pour optimiser les ventes et minimiser l'attrition. L'analyse joue un rôle énorme dans la minimisation des risques associés à un produit, car elle peut comprendre ses limites à l'avance et également en identifiant les actifs non performants.

Les banques peuvent évidemment maximiser leur retour sur investissement (ROI) avec l'analyse, car elles ont la capacité de créer un marketing plus rationalisé, de sorte que le bon produit s'adresse au bon type de consommateur, et c'est la clé de la banque new-age.

5. Pour réduire les risques

Grâce à l'analyse prédictive, les entreprises peuvent gérer efficacement leurs risques, d'autant plus qu'elles peuvent surveiller simultanément de nombreuses formes diverses d'ensembles de données, qu'elles soient brutes ou structurées. Ainsi, il peut évaluer les risques potentiels impliqués dans n'importe quel domaine, qu'il soit marketing ou qu'il soit lié à la main-d'œuvre. Plus important encore, il peut être utilisé pour détecter la racine des erreurs passées ou des mauvaises phases budgétaires, et pour déterminer les moyens de corriger les lacunes.

Avec l'analyse, certains paramètres calculés peuvent être mis en place pour mieux évaluer les décisions à haut risque, car il y a toujours un élément d'imprévisibilité en ce qui concerne le marché. La clé est de planifier en fonction du risque, que ce soit à l'aide d'une modélisation prédictive ou même d'études de cas individuelles, mais comprendre l'étendue d'un risque et ses conséquences éventuelles est crucial et l'analyse est très spécifique lorsqu'il s'agit de recueillir aperçu de la causalité ou des résultats.

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Pensées finales

Il est essentiel de noter que l'analyse a beaucoup à voir avec l'intelligence d'affaires ; ce sont des données que vous pouvez convertir en connaissances utilisables. Dans le secteur bancaire, en particulier avec l'analyse prédictive et le big data, il est devenu beaucoup plus facile de déterminer les opportunités qui généreraient les taux de réponse les plus élevés parmi les clients.

En ce qui concerne le service, en particulier, l'analyse a le potentiel d'offrir exactement ce que le client recherche en termes d'offres à valeur ajoutée, de sorte que les banques peuvent réellement concevoir des opportunités pour répondre à certaines niches et cela aide énormément à fidéliser la clientèle.

Business Analytics est devenu une partie intégrante du monde des affaires. Alors que les données ne cessent de s'accumuler de minute en minute, de plus en plus d'organisations s'appuient sur les outils BA et BI pour augmenter leur rentabilité et optimiser leurs opérations commerciales. Et de plus en plus d'étudiants et de professionnels se précipitent pour suivre un cours d'analyse commerciale MBA pour approfondir leurs connaissances et leur expérience.

Et avec la concurrence acharnée qui existe aujourd'hui, les entreprises qui n'intègrent pas l'analyse commerciale dans leur cadre ne ratent pas seulement des opportunités de croissance, mais risquent également de ne pas suivre le marché au fil du temps.