5 причин, по которым бизнес-аналитика имеет решающее значение для современного банковского дела

С появлением аналитики банковское дело стало более персонализированным, оно оказывает гораздо большее влияние на формирование потребительской культуры. Теперь банки могут с большей уверенностью выявлять и ориентироваться на потенциальных клиентов, поскольку они могут определять модели расходов клиентов и историю инвестиций или кредитов, чтобы преобразовать их в полезную информацию. С помощью аналитических обзоров рынка и фискальных исследований банки могут связать бизнес-цель потребителя с его банковскими потребностями, чтобы предоставить клиенту более выгодный апгрейд или кредитный пакет.

В прогрессивном банкинге вся схема намного более гибкая и настраивается под индивидуальные потребности, и это оказалось выгодным для банков. Инструменты для аналитики теперь более сфокусированы и направлены на определение поведения в розничной торговле или планирование инвестиций, а также на составление краткого списка профилей ценных клиентов.

Проще говоря, потеря клиентов стоит банку денег, потому что даже если он получит трех новых клиентов в обмен на одного, удержание новых клиентов будет намного дороже, чем удержание существующего.

Изучайте онлайн-программы MBA от лучших университетов мира. Заработайте программы Masters, Executive PGP или Advanced Certificate Programs, чтобы ускорить свою карьеру.

Именно здесь в игру вступает аналитика, которая может предсказать приоритеты потребителей и предвидеть предстоящие финансовые потребности, а также предложить перспективы, основанные на стоимости, а также несколько обновлений, льгот и кредитных предложений, чтобы помочь с их экономическим планированием. Итак, как именно аналитика помогает банковскому делу? Давайте узнаем:

Почему аналитика для современного банкинга

1. Знание приоритетов клиента

По понятным причинам аналитика помогает банковской отрасли выявлять модели покупок и инвестирования клиентов, что, в свою очередь, помогает им в разработке своей политики. Сосредоточение внимания на правильном продукте и мониторинг использования потребителями имеет решающее значение и является одной из самых сложных областей в современном банковском секторе, когда привычки городских расходов настолько разнообразны и разнообразны.

Аналитика может помочь банкам классифицировать клиентов в соответствии с их экономическими парадигмами, что имеет большое значение для определения их потребностей и проблем. Кроме того, это помогает банкам узнавать о своих клиентах, чтобы они могли адаптировать предложения, обновления и другие детали в соответствии с их потребностями и подходом к ним индивидуально, что приводит к росту производительности.

Расширенный или прогнозный анализ может определить, что клиенту понадобится дальше или что его не интересует. Важно отметить, что в сфере обслуживания клиентов каналы связи и ответа постоянно развиваются и их количество только увеличивается.

Это ставит личного банкира в прямой контакт со своими клиентами, а это означает, что проблемы становятся выше; финансовый провайдер должен будет проводить оценку в режиме реального времени, основываясь на кредитной истории своего потребителя или поведении в розничной торговле. В этом сценарии, чтобы улучшить обслуживание клиентов и сделать его более эффективным, специализированная форма аналитической настройки для обслуживания клиентов является потребностью в банковском деле.

Узнайте больше: что такое клиентская аналитика и почему это важно?

2. Обнаружение мошенничества

Аналитика работает с данными и может фактически предвидеть мошенничество на основе шаблонов и инвестиционного поведения клиентов. Это особенно важно в городской среде, где банки так тщательно контролируют каждую трату или инвестицию, что они также получают глубокие знания о финансовых возможностях своих клиентов и потенциальных будущих потребностях.

Клиенты, которые имеют кредитные счета, счета взаимных фондов или используют кредитные карты, имеют модель использования, которую можно изучить с помощью аналитики, и она может определить, является ли какой-либо значительный дисбаланс показателем мошенничества. С появлением больших данных большинство банков полагаются на системы мониторинга, которыми управляют люди-эксперты.

С цифровым бумом способы мошеннической деятельности стали разнообразными, особенно кибермошенничество стало действительно сложной областью. С помощью аналитики банк может исследовать странности покупательских привычек или инвестиционных решений. Аналитика также очень полезна для изучения разрыва между несколькими транзакциями и определения их причин, их корреляции с прошлыми или будущими транзакциями, что может привести к анализу конкретного случая, чтобы выяснить, имеет ли место мошенничество.

Эксперты считают, что большинство мошенников оставляют за собой «хлебные крошки» в виде данных или информации, которые можно обнаружить путем глубокого изучения их моделей, особенно в случае мошенничества, связанного с налогами.

3. Укрепление клиентской базы

Ключом к росту вашей клиентской базы является сохранение клиентов и одновременное получение новых. Аналитика очень полезна для оптимизированного выбора, который помогает банкам выявлять и ценить потребителей и удовлетворять их потребности. Это также касается создания новых возможностей и опций для вашей существующей клиентской базы; это прямой способ привлечь больше денег, а также способ привлечь их, чтобы лучше понять их экономические модели.

Когда клиент хочет покинуть банк, аналитика может исследовать причины того, как или почему клиент разочарован, и даже предлагать обновления, чтобы исправить ситуацию. В конечном итоге речь идет о построении стратегии, о том, как найти способы быть лучше своих конкурентов и удовлетворить потребности существующей клиентской базы.

Читайте также: Бизнес-аналитика — инструменты и приложения

На этом беспощадном коммерческом рынке удержание клиентов является самой сложной задачей для банков, главным образом потому, что так много людей работают более чем в одном банке. Это часто превращается в стремление предложить лучшие, более рациональные предложения, лучшие пакеты кредитов, более разумные варианты возврата средств, бонусные баллы — это лишь некоторые способы сохранить лояльность клиентов.

Но это опять же определяется с помощью аналитики, банк должен знать, на что именно реагирует клиент, с точки зрения апгрейдов и льгот, он не может позволить себе быть избыточным.

4. Улучшить маркетинговые перспективы

С помощью аналитики банки могут разрабатывать продукты для оптимизации продаж и минимизации убытков. Аналитика играет огромную роль в минимизации рисков, связанных с продуктом, поскольку она может заранее понять его ограничения, а также выявить неэффективные активы.

Банки, очевидно, могут максимизировать рентабельность инвестиций (ROI) с помощью аналитики, поскольку она позволяет создавать более упорядоченный маркетинг, поэтому правильный продукт нацелен на правильный тип потребителей, и это ключ к банковскому делу нового века.

5. Для снижения рисков

Используя предиктивную аналитику, компании могут эффективно управлять своими рисками, тем более что она может одновременно отслеживать множество разнообразных форм наборов данных, будь то необработанные или структурированные. Таким образом, он может оценить потенциальные риски, связанные с любой областью, будь то маркетинг или работа с персоналом. Самое главное, его можно использовать для выявления причин прошлых ошибок или неудачных фискальных фаз, а также для определения способов устранения лазеек.

С помощью аналитики можно использовать определенные расчетные параметры для лучшей оценки решений с высоким риском, поскольку всегда присутствует элемент непредсказуемости, когда дело доходит до рынка. Ключевым моментом является планирование в соответствии с риском, будь то с помощью прогнозного моделирования или даже отдельных тематических исследований, но понимание диапазона риска и его возможных последствий имеет решающее значение, а аналитика очень специфична, когда дело доходит до сбора данных. представление о причинно-следственных связях или последствиях.

Подробнее: Топ-5 приложений для работы с большими данными в банковском деле и страховании

Заключительные мысли

Важно отметить, что аналитика во многом связана с бизнес-аналитикой; это данные, которые вы можете преобразовать в полезные знания. В банковской сфере, особенно с предиктивной аналитикой и большими данными, стало намного проще определять возможности, которые принесут наибольший отклик клиентов.

Когда дело доходит до обслуживания, особенно аналитика может предложить именно то, что клиент искал с точки зрения предложений с добавленной стоимостью, поэтому банки могут фактически разрабатывать возможности для удовлетворения определенных ниш, и это очень помогает в обеспечении лояльности клиентов.

Бизнес-аналитика стала неотъемлемой частью делового мира. Поскольку данные накапливаются с каждой минутой, все больше и больше организаций полагаются на инструменты BA и BI для повышения прибыльности и оптимизации бизнес-операций. И все больше студентов и профессионалов спешат пройти курс бизнес-аналитики MBA, чтобы освежить свои знания и опыт.

А в условиях жесткой конкуренции, которая существует сегодня, предприятия, которые не интегрируют бизнес-аналитику в свою структуру, не только упускают возможности роста, но и могут со временем не успевать за рынком.