商業分析對現代銀行業至關重要的 5 個原因

隨著分析銀行業務的出現變得更加個性化，它對塑造消費者文化產生了更大的影響。 銀行現在可以更有信心地識別和定位潛在客戶，因為它可以定位客戶支出模式和投資或貸款歷史，從而轉化為有用的洞察力。 通過分析性市場調查、財務研究，銀行可以將消費者的業務目標與其銀行業務需求聯繫起來，從而為客戶提供更有利可圖的升級或貸款方案。

在漸進式銀行業務中，整個模式更加靈活且可根據個人需求進行定制，並且已被證明對銀行有利。 分析工具現在更加集中和直接，旨在識別零售行為或投資計劃並篩選高價值客戶資料。

簡而言之，失去客戶會花費銀行的錢，因為即使它得到三個新客戶來換取一個，留住新客戶也比保留現有客戶要貴得多。

從世界頂級大學學習在線 MBA 課程。 獲得碩士、Executive PGP 或高級證書課程以加快您的職業生涯。

這就是分析發揮作用的地方，它可以預測消費者的優先事項，並可以預見即將到來的財務需求，並提供基於價值的前景和多項升級、福利、信貸優惠，以幫助他們進行經濟規劃。 那麼，分析究竟如何幫助銀行業？ 讓我們來了解一下：

為什麼分析現代銀行業

1. 了解客戶的優先事項

出於顯而易見的原因，分析可以幫助銀行業檢測客戶的購買和投資模式，進而幫助他們制定政策。 在城市消費習慣如此廣泛多樣的情況下，關注正確的產品並監控消費者的使用情況至關重要，也是現代銀行業最具挑戰性的領域之一。

分析可以幫助銀行根據他們的經濟範式對客戶進行分類，這在確定他們的需求和挑戰方面有很大的不同。 此外，它有助於讓銀行了解他們的客戶，因此他們可以以與他們相關的方式定制優惠、升級和其他細節，並單獨吸引他們，從而提高生產力。

高級或預測分析可以確定客戶接下來需要什麼或他們不感興趣的內容。重要的是要注意，在客戶服務中，溝通和響應渠道不斷發展，並且數量只會增加。

這使個人銀行家與他們的客戶直接接觸，這意味著挑戰更高； 金融提供商必鬚根據消費者的信用記錄或零售行為進行實時評估。 在這種情況下，為了改善客戶服務並提高效率，銀行需要一種特殊形式的客戶服務分析設置。

了解更多：什麼是客戶分析以及它為何重要？

2.欺詐檢測

分析處理數據，它有可能根據客戶的模式和投資行為實際預測欺詐行為。 這在城市環境中尤其重要，因為銀行對每筆支出或投資都進行瞭如此密切的監控，這也使銀行對客戶的財務能力和潛在的未來需求有了深入的了解。

擁有貸款賬戶、共同基金賬戶或使用信用卡的客戶具有可以通過分析研究的使用模式，它可以確定任何重大失衡是否是欺詐的指標。 隨著大數據的出現，大多數銀行依賴於由人類專家操作的監控系統。

隨著數字化繁榮，欺詐活動的模式變得多種多樣，尤其是網絡欺詐是一個非常棘手的領域。 在分析的幫助下，銀行可以調查購買習慣或投資決策中的奇怪之處。 分析在研究幾筆交易之間的差距並確定其原因、它們與過去或未來交易的相關性方面也非常有用，這可以通過案例研究來確定是否存在欺詐行為。

專家認為，大多數欺詐者都會以數據或信息的形式留下痕跡，通過深入研究他們的模式可以發現這些痕跡，尤其是在與稅務相關的欺詐中。

3. 加強客戶基礎

使您的客戶群增長的關鍵是在獲得新客戶的同時留住客戶。 分析在優化選擇方面非常有用，可幫助銀行識別高價值消費者並滿足他們的需求。 這也是為您現有的客戶群創造新的機會和選擇； 這是帶來更多資金的直接手段，也是吸引他們的一種方式，以便更好地了解他們的經濟模式。

當客戶想要離開銀行時，分析可以探究客戶失望的方式或原因，甚至提示升級以解決問題。 它最終是關於戰略制定，關於想出比競爭對手更好的方法並滿足現有客戶群的需求。

另請閱讀：業務分析 - 工具和應用程序

在這個殘酷的商業市場中，客戶保留是銀行最棘手的部分，主要是因為有這麼多人致力於不止一家銀行。 它通常會變成尋求提供更好、更簡化的報價、更好的貸款方案、更智能的資金回收選項、獎勵積分，這些只是保持客戶忠誠度的一些方法。

但是這些又是在分析的幫助下確定的，銀行必須知道客戶的確切反應，在升級和收益方面，它不能冗餘。

4. 改善營銷前景

在分析的幫助下，銀行可以設計產品以優化銷售並最大限度地減少損耗。 分析在最大限度地降低與產品相關的風險方面發揮著巨大的作用，因為它可以事先了解其局限性，也可以識別不良資產。

銀行顯然可以通過分析最大限度地提高投資回報率 (ROI)，因為它能夠創建更精簡的營銷，因此正確的產品針對正確的消費者，這是新時代銀行業務的關鍵。

5. 降低風險

使用預測分析，公司可以有效地管理他們的風險，特別是因為它可以同時監控如此多不同形式的數據集，無論是原始的還是結構化的。 因此，它可以評估任何領域涉及的潛在風險，無論是市場營銷還是與勞動力相關的風險。 最重要的是，它可以用來檢測過去錯誤或不良財政階段的根源，並確定修復漏洞的方法。

通過分析，可以設置某些計算參數以更好地評估高風險決策，因為市場總是存在不可預測的因素。 關鍵是要根據風險進行規劃，無論是在預測模型的幫助下，還是在個別案例研究的幫助下，但了解風險的範圍及其最終後果至關重要，而且在收集數據時分析非常具體對因果關係或結果的洞察力。

閱讀更多：銀行和保險領域的 5 大大數據應用

結論性想法

必須注意，分析與商業智能有很大關係。 它是您可以將其轉換為可用知識的數據。 在銀行業，尤其是在預測分析和大數據方面，找出能夠在客戶中獲得最高響應率的機會變得容易得多。

尤其是在服務方面，分析有可能準確地提供客戶一直在尋找的增值產品，因此銀行實際上可以設計機會來迎合某些利基市場，並極大地幫助確保客戶忠誠度。

商業分析已成為商業世界不可或缺的一部分。 隨著數據不斷堆積，越來越多的組織正在依靠 BA 和 BI 工具來提高盈利能力並優化業務運營。 越來越多的學生和專業人士爭相攻讀 MBA 商業分析課程，以提高他們的知識和經驗。

在當今存在的激烈競爭中，未在其框架內集成業務分析的企業不僅會錯失增長機會，而且隨著時間的推移可能無法跟上市場的步伐。