5 powodów, dla których analityka biznesowa ma kluczowe znaczenie dla nowoczesnej bankowości

Wraz z pojawieniem się analityki bankowej stał się bardziej osobisty, ma znacznie większy wpływ na kształtowanie kultury konsumenckiej. Banki mogą teraz z większą pewnością identyfikować potencjalnych klientów i kierować ich do nich, ponieważ mogą zlokalizować wzorce wydatków klientów oraz historię inwestycji lub kredytów, aby przekształcić je w użyteczne informacje. Dzięki analitycznym ankietom rynkowym, badaniom fiskalnym, banki mogą powiązać cel biznesowy konsumenta z jego potrzebami bankowymi, aby ustąpić klientowi bardziej opłacalnej aktualizacji lub pakietu kredytowego.

W bankowości progresywnej cały wzór jest znacznie bardziej elastyczny i można go dostosować do indywidualnych potrzeb, a także okazał się korzystny dla banków. Narzędzia analityczne są teraz bardziej skoncentrowane i bezpośrednie, ukierunkowane na identyfikację zachowań detalicznych lub planowanie inwestycji oraz tworzenie krótkiej listy profili klientów o wysokiej wartości.

Mówiąc najprościej, utrata klientów kosztuje bank, ponieważ nawet jeśli pozyska trzech nowych klientów w zamian za jednego, utrzymanie nowych klientów jest dużo droższe niż utrzymanie dotychczasowego.

Ucz się programów MBA online z najlepszych światowych uniwersytetów. Zdobywaj programy Masters, Executive PGP lub Advanced Certificate Programy, aby przyspieszyć swoją karierę.

W tym miejscu do gry wkracza analityka, która może przewidywać priorytety konsumentów i przewidywać nadchodzące potrzeby finansowe, a także oferować perspektywy oparte na wartości oraz kilka ulepszeń, korzyści i oferty kredytowe, aby pomóc w planowaniu gospodarczym. Jak więc dokładnie analityka pomaga bankowości? Dowiedzmy Się:

Dlaczego analityka dla nowoczesnej bankowości

1. Znajomość priorytetów klienta

Z oczywistych powodów analityka pomaga branży bankowej wykrywać wzorce kupowania i inwestowania klientów, co z kolei pomaga im w opiece nad ich polityką. Skupienie się na właściwym produkcie i monitorowanie korzystania przez konsumentów jest kluczowe i jest jednym z najtrudniejszych obszarów we współczesnym sektorze bankowym, kiedy zwyczaje dotyczące wydatków w miastach są tak szerokie i zróżnicowane.

Analityka może pomóc bankom klasyfikować klientów zgodnie z ich paradygmatami ekonomicznymi, co ma ogromne znaczenie w określaniu ich potrzeb i wyzwań. Co więcej, pomaga w edukowaniu banków o swoich klientach, aby mogły dostosowywać oferty, aktualizacje i inne szczegóły w sposób, który jest dla nich odpowiedni i przemawia do nich indywidualnie, prowadząc do wzrostu wydajności.

Zaawansowana lub predykcyjna analiza może określić, czego klient będzie dalej potrzebował lub czym go nie interesuje. Należy zauważyć, że w obsłudze klienta kanały komunikacji i odpowiedzi stale ewoluują i tylko rosną.

Dzięki temu osobisty bankowiec ma bezpośredni kontakt z klientami, co oznacza, że ​​wyzwania są większe; dostawca usług finansowych będzie musiał dokonywać ocen w czasie rzeczywistym na podstawie historii kredytowej lub zachowań detalicznych konsumenta. W tym scenariuszu, w celu usprawnienia obsługi klienta i uczynienia jej bardziej efektywną, potrzebą godziny dla bankowości jest wyspecjalizowana forma konfiguracji analitycznej obsługi klienta.

Dowiedz się więcej: Co to jest analiza klienta i dlaczego ma to znaczenie?

2. Wykrywanie oszustw

Analytics zajmuje się danymi i może faktycznie przewidywać oszustwa w oparciu o wzorce i zachowania inwestycyjne klientów. Jest to szczególnie istotne w środowisku miejskim, gdzie każdy wydatek czy inwestycja są tak bacznie obserwowane przez banki, jak również dają im dogłębną wiedzę o możliwościach finansowych ich klientów i potencjalnych przyszłych potrzebach.

Klienci, którzy mają rachunki pożyczkowe, rachunki funduszy inwestycyjnych lub korzystają z kart kredytowych, mają wzór użytkowania, który można zbadać za pomocą analityki i może on określić, czy jakakolwiek poważna nierównowaga jest wskaźnikiem oszustwa. Wraz z pojawieniem się big data większość banków polega na systemach monitorowania obsługiwanych przez ekspertów.

Wraz z boomem cyfrowym tryby oszukańczych działań stały się wielorakie, zwłaszcza cyberoszustwa są naprawdę trudnym obszarem. Za pomocą analityki bank może badać osobliwości w nawykach zakupowych lub decyzjach inwestycyjnych. Analityka jest również bardzo przydatna w badaniu rozbieżności między kilkoma transakcjami i określaniu ich przyczyn, ich korelacji z przeszłymi lub przyszłymi transakcjami, co może sprawić, że studium przypadku pozwoli ustalić, czy szykuje się oszustwo.

Eksperci uważają, że większość oszustów pozostawia po sobie ślad w postaci danych lub informacji, które można odkryć, zagłębiając się w ich wzorce, zwłaszcza w przypadku oszustw podatkowych.

3. Wzmocnienie bazy klientów

Kluczem do wzrostu bazy klientów jest utrzymanie klientów, a jednocześnie pozyskiwanie nowych. Analityka jest bardzo przydatna w zoptymalizowanym doborze, który pomaga bankom zidentyfikować i wartościowych konsumentów oraz zaspokoić to, czego szukają. Chodzi również o tworzenie nowych możliwości i opcji dla istniejącej bazy klientów; jest to bezpośredni sposób na przyniesienie większej ilości pieniędzy, a także sposób na ich zaangażowanie, aby lepiej zrozumieć ich modele gospodarcze.

Gdy klient chce opuścić bank, analitycy mogą badać powody, dla których klient jest rozczarowany, a nawet sugerować aktualizacje, aby naprawić sytuację. Ostatecznie chodzi o budowanie strategii, wymyślanie sposobów, aby być lepszym niż konkurencja i zaspokajać potrzeby istniejącej bazy klientów.

Przeczytaj również: Analiza biznesowa – narzędzia i aplikacje

Na tym bezwzględnym rynku komercyjnym utrzymanie klientów jest najtrudniejszą częścią dla banków, głównie dlatego, że tak wiele osób jest zaangażowanych w więcej niż jeden bank. Często zamienia się to w dążenie do oferowania lepszych, bardziej usprawnionych ofert, lepszych pakietów pożyczek, inteligentniejszych opcji odzyskiwania środków, punktów nagradzania, to tylko niektóre sposoby na utrzymanie lojalności klientów.

Ale te znowu są ustalane za pomocą analityki, bank musi wiedzieć, na co dokładnie odpowiada klient, jeśli chodzi o aktualizacje i korzyści, nie może sobie pozwolić na zbędność.

4. Aby poprawić perspektywy marketingowe

Za pomocą analityki banki mogą projektować produkty, które optymalizują sprzedaż i minimalizują ubytki. Analityka odgrywa ogromną rolę w minimalizowaniu ryzyka związanego z produktem, ponieważ może z wyprzedzeniem zgłębić jego ograniczenia, a także zidentyfikować niedziałające zasoby.

Banki mogą oczywiście zmaksymalizować zwrot z inwestycji (ROI) za pomocą analityki, ponieważ mają one możliwość tworzenia bardziej uproszczonego marketingu, więc odpowiedni produkt jest skierowany do odpowiedniego rodzaju konsumenta, a to jest kluczem do bankowości nowej epoki.

5. W celu zmniejszenia ryzyka

Korzystając z analityki predykcyjnej, firmy mogą skutecznie zarządzać swoim ryzykiem, zwłaszcza że mogą monitorować jednocześnie tak wiele różnych form zbiorów danych, czy to surowych, czy ustrukturyzowanych. Dzięki temu może ocenić potencjalne ryzyko związane z dowolną dziedziną, czy to marketingową, czy związaną z siłą roboczą. Co najważniejsze, można go wykorzystać do wykrycia źródła błędów z przeszłości lub złych faz fiskalnych oraz do określenia sposobów naprawienia luk.

Dzięki analityce można wprowadzić pewne obliczone parametry w celu lepszej oceny decyzji o wysokim ryzyku, ponieważ zawsze istnieje element nieprzewidywalności, jeśli chodzi o rynek. Kluczem jest planowanie wzdłuż linii ryzyka, czy to za pomocą modelowania predykcyjnego, czy nawet indywidualnych studiów przypadku, ale zrozumienie zakresu ryzyka i jego ewentualnych skutków jest kluczowe, a analityka jest bardzo specyficzna, jeśli chodzi o gromadzenie wgląd w przyczynowość lub wyniki.

Przeczytaj więcej: 5 najlepszych aplikacji Big Data w bankowości i ubezpieczeniach

Myśli końcowe

Należy zauważyć, że analityka ma wiele wspólnego z analizą biznesową; to dane, które można przekształcić w użyteczną wiedzę. W bankowości, zwłaszcza z analizą predykcyjną i big data, dużo łatwiej stało się wymyślenie możliwości, które przyniosą najwyższy odsetek odpowiedzi wśród klientów.

Zwłaszcza jeśli chodzi o usługi, analityka ma potencjał, aby zaoferować dokładnie to, czego klient szukał pod względem ofert o wartości dodanej, więc banki mogą faktycznie zaprojektować możliwości, aby zaspokoić określone nisze i ogromnie pomaga w zapewnieniu lojalności klientów.

Business Analytics stał się integralną częścią świata biznesu. Ponieważ ilość danych gromadzi się z minuty na minutę, coraz więcej organizacji polega na narzędziach BA i BI, aby zwiększyć rentowność i zoptymalizować operacje biznesowe. Coraz więcej studentów i profesjonalistów spieszy się, aby kontynuować kurs analityki biznesowej MBA, aby odświeżyć swoją wiedzę i doświadczenie.

A przy zaciętej konkurencji, jaka istnieje dzisiaj, firmy, które nie integrują analityki biznesowej ze swoimi ramami, nie tylko tracą możliwości rozwoju, ale także mogą z czasem nie nadążać za rynkiem.