Viitorul industriei BFSI: Lista factorilor și domeniilor importante în 2022

Industria BFSI (bancare, servicii financiare și asigurări) este pregătită pentru o transformare radicală. Astăzi, asistăm la tendințe de pionierat în domeniul bancar și financiar – de la servicii bancare omnicanal la servicii financiare bazate pe inteligență artificială și blockchain – care se concentrează pe revoluționarea proceselor BFSI, plasând clienții în centrul strategiilor lor prezente și viitoare.

„Digital” – Viitorul industriei BFSI

Vorbind despre revoluția BFSI, două componente de bază conduc mișcarea digitală – digitizarea și digitalizarea. Potrivit lui Simon Paris , CEO al Finastra , „Digitizarea înseamnă convertirea în format digital a oricărui lucru care este în prezent manual sau pe hârtie. În timp ce digitalizarea este un mod cu totul nou de gândire.”

Aceste procese revoluționare permit băncilor să exploreze și să experimenteze tehnologii disruptive și procese de afaceri, cum ar fi AI, Blockchain, Robotic Process Automation și Cyber ​​Security pentru a proiecta cele mai bune servicii BFSI din clasă. Deși digitalizarea promite securitate robustă și eficiență a costurilor, adevăratul său potențial constă în furnizarea de „valoare” clienților. Ian Bradbury, CTO al serviciilor financiare la Fujitsu, rezumă destul de exact:

„Serviciul bancar digital face viața mai ușoară consumatorilor. Oamenii se bucură din ce în ce mai mult de simplitatea de a-și gestiona toate finanțele într-un singur loc, de a configura plăți automate sau de a face depozite oricând și oriunde, fără a fi nevoie să stai la coadă la o bancă.”

Unul dintre cele mai importante instrumente ale digitalizării este Fintech sau „Tehnologia financiară”. Având la dispoziție cele mai recente tendințe tehnologice, firmele Fintech din întreaga lume schimbă normele tradiționale ale sectorului BFSI, analizând provocările și punctele dureroase ale clienților dintr-o perspectivă nouă. Nici India nu face excepție de la această tendință emergentă.

În prezent, sectorul Fintech din India este alimentat rapid de dinamica în continuă schimbare a comportamentului și nevoilor consumatorilor. Cu peste 330 de milioane de utilizatori de internet și 240 de milioane de smartphone -uri , India este pe drumul spre a deveni una dintre cele mai mari economii digitale din lume.

Citește mai mult: Cum poate fi de ajutor un MBA în Finanțe Digitale și Banking (DFB) în sectorul BFSI?

Motorii transformării industriei BFSI

Iată cinci factori care transformă rapid industria BFSI din India:

1. Plăți Parteneriate Bănci-Fintech

Conceptualizată de RBI, Payments Banks (PB) își propune să digitalizeze economia Indiei bazată pe numerar și să stimuleze incluziunea financiară. PB-urile sunt gata să aducă un impact economic pe termen lung în India prin parteneriat cu companii Fintech și investiții în Fintech. Prin eliminarea intermediarilor din lanțul valoric, PB-urile reduc semnificativ costurile de tranzacție.

În plus, PB-urile sunt imune la problemele cu care se confruntă de obicei băncile tradiționale în timp ce adoptă cele mai noi tehnologii. Astfel, este foarte probabil ca aceștia să se adapteze rapid pieței în schimbare și tendințelor consumatorilor. Datorită agilității lor imense, PB-urile pot accesa un segment mult mai extins al lanțului valoric, captând clienți ale căror nevoi băncile tradiționale nu le-au satisfăcut.

2. AI și analiză cognitivă

Învățarea automată și analiza cognitivă sunt instrumentele noii epoci care facilitează descoperirea informațiilor și luarea deciziilor bazate pe date în toate sectoarele industriei. Aceste tehnologii plasează datele în centru – procesează și analizează datele pentru a extrage informații semnificative din seturi de date mari și complexe. Tehnologiile inteligenței artificiale caută să „reducă decalajul dintre intenția Big Data și realitatea procesului de luare a deciziilor”.

Întrucât sectorul BFSI este o mină de aur a datelor, este terenul perfect pentru analiza cognitivă. Sistemele cognitive pot genera informații valoroase din date nestructurate (date companiei, rapoarte din industrie, știri financiare etc.) folosind o combinație de analiză predictivă, învățare automată și învățare profundă. Companiile BFSI pot folosi aceste informații pentru a crea servicii personalizate pentru clienți și pentru a promova implicarea clienților față de marca.

Obțineți programe de MBA online de la cele mai bune universități din lume. Câștigă programe de master, Executive PGP sau Advanced Certificate pentru a-ți accelera cariera.

3. Blockchain

În ciuda faptului că este o tehnologie în curs de dezvoltare, Blockchain creează deja valuri de schimbare în sectorul BFSI. Potrivit băncii globale Santander, până în 2022, sistemele bazate pe Blockchain vor fi în măsură să ajute băncile să economisească 15-20 de miliarde de dolari anual .

Reserve Bank of India consideră că tehnologia Blockchain are un potențial extraordinar de a perturba piețele bancare și financiare. Jucătorii majori din sectorul indian BFSI, cum ar fi Axis Bank și ICICI, au arătat o înclinație puternică în experimentarea cu tehnologia Blockchain. De exemplu, ca parte a inițiativei „Thought Factory”, Axis Bank explorează cazuri de utilizare Blockchain în colaborare cu startup-uri.

Deoarece reciprocitatea este esențială pentru implementările de succes Blockchain, băncile nu numai că încurajează colaborarea între ele, ci și parteneriat cu startup-uri Fintech specializate în Blockchain și DLT.

4. Automatizarea proceselor robotizate

Tehnologia RPA este concepută pentru a imita acțiunile bazate pe procese simple bazate pe reguli care sunt efectuate de oameni. Sistemele RPA pot interacționa la nivelul interfeței cu utilizatorul a unei aplicații pentru a emula cu succes pașii exacti în același mod, așa cum ar face orice persoană care lucrează în mai multe aplicații. RPA este foarte scalabil, rentabil și ușor de implementat. Până acum, RPA a favorizat creșterea sectorului BFSI . Iată trei puncte care susțin această afirmație:

• RPA a contribuit la îmbunătățirea productivității în gestionarea cazurilor a băncilor de investiții globale pentru a aborda dilema întârzierilor de cazuri.
• Pentru firmele de asigurări și anuități, RPA a îmbunătățit experiența clienților prin „indexarea” retururilor cu interacțiune digitală și reducerea apelurilor primite.
• RPA ajută la reducerea erorilor manuale, îmbunătățind astfel calitatea serviciilor financiare.

5. Securitate cibernetică

Orice, atunci când este digitalizat, devine vulnerabil la amenințările și riscurile cibernetice. Același lucru este valabil și pentru sectorul BFSI. În timp ce amenințările cibernetice pot apărea de oriunde și oricând, partea cea mai înfricoșătoare a riscurilor cibernetice este natura lor în continuă schimbare și evoluție.

Pe măsură ce băncile și companiile de servicii financiare încearcă să profite de uriașa piață a utilizatorilor de smartphone-uri din India, în prezent, aproape toate băncile au portofelul lor digital unic care oferă o gamă largă de servicii și funcționalități. Oricât de convenabile sunt, portofelele digitale sunt destul de predispuse la atacuri de tip phishing, atacuri de intruziune, KYC false și manipulare greșită a aplicațiilor de către utilizatorii autorizați.

Pentru a combate aceste amenințări cibernetice cu mai multe fațete, RBI a îndrumat toate băncile să emită carduri EMV bazate pe cip. Cardurile cu cip EMV ajută la securizarea tranzacțiilor de plată prin autentificarea în trei pași – autentificarea cardului, verificarea titularului de card și autorizarea tranzacției. Cu toate acestea, mai sunt multe de făcut în domeniul securității cibernetice.

Cum să stimulăm creșterea sectorului BFSI în India?

Până acum, am vorbit despre cele cinci domenii care dețin mari promisiuni pentru industria indiană BFSI, dar cum le canalizăm în scenariul mainstream, din lumea reală?

Deși tehnologiile emergente propulsează digitalizarea și digitizarea sectorului BFSI, schimbarea reală va veni doar atunci când aceste instrumente tehnologice sunt sudate de experți calificați și calificați care cunosc esențialul meseriei. Sectorul BFSI are acum nevoie de profesioniști care au diplome avansate și care știu să lucreze cu tehnologii disruptive precum AI, Ml și Blockchain.

OP Jindal Global University (JGU), susținut de upGrad, a creat un program de MBA în Finanțe Digitale și Banking . Cu acest program de MBA de 2 ani, upGrad își propune să-i transforme pe tinerii indieni aspiranți în persoane cu cunoștințe, care pot deveni mari în sectoarele de afaceri, bancar, finanțe și asigurări.

Citiți: Nevoia urgentă de talent în industria BFSI

Încheierea

Cursul cuprinzător acoperă subiecte care sunt relevante pentru industria actuală BFSI, inclusiv inteligența artificială în afaceri, vizualizarea datelor în finanțe, blockchain și criptomonede, managementul ecosistemelor Fintech, fraudă digitală și analiza riscurilor, management financiar și evaluare și proiectare și leadership pentru Afaceri. Cea mai bună parte – vei fi instruit de către facultatea expertă a Școlii de Afaceri Globale Jindal și a Școlii Jindal de Banking & Finance!

La finalizarea cursului, absolvenții de MBA dobândesc toate abilitățile esențiale necesare pentru a supraviețui în această industrie în schimbare și competitivă. Sunt excelenți jucători de echipă, manageri, lideri, vorbitori și marketeri. Acesta este motivul pentru care MBA specializate în Digital Finance & Banking sunt necesare urgent în sectorul BFSI. Cu cunoștințele lor extinse în domeniu și abilitățile de nișă, ei pot mobiliza tehnologiile nou-age pentru a ajuta transformarea sectorului BFSI.

Deci, ce zici de construirea unei cariere promițătoare în domeniul bancar și al serviciilor financiare cu un MBA în finanțe digitale și bancar?