Die Zukunft der BFSI-Branche: Liste wichtiger Faktoren und Domänen im Jahr 2022

Die BFSI-Branche (Banking, Financial Services, and Insurance) ist auf einen radikalen Wandel eingestellt. Heute erleben wir wegweisende Trends im Bank- und Finanzwesen – von Omnichannel-Banking bis hin zu KI- und Blockchain-gestützten Finanzdienstleistungen – die sich darauf konzentrieren, BFSI-Prozesse zu revolutionieren, indem sie Kunden in den Mittelpunkt ihrer gegenwärtigen und zukünftigen Strategien stellen.

„Digital“ – Die Zukunft der BFSI-Branche

Apropos BFSI-Revolution: Zwei Kernkomponenten treiben die digitale Bewegung voran – Digitalisierung und Digitalisierung. Laut Simon Paris , CEO von Finastra , „bedeutet Digitalisierung, alles, was derzeit manuell oder papierbasiert ist, in ein digitales Format umzuwandeln. Während die Digitalisierung eine ganz neue Denkweise ist.“

Diese revolutionären Prozesse ermöglichen es Banken, disruptive Technologien und Geschäftsprozesse wie KI, Blockchain, Robotic Process Automation und Cyber ​​Security zu erforschen und mit ihnen zu experimentieren, um erstklassige BFSI-Services zu entwickeln. Obwohl die Digitalisierung robuste Sicherheit und Kosteneffizienz verspricht, liegt ihr wahres Potenzial darin, den Kunden „Wert“ zu bieten. Ian Bradbury, CTO Financial Services bei Fujitsu, bringt es ziemlich treffend auf den Punkt:

„Digitales Banking erleichtert Verbrauchern das Leben. Die Menschen genießen zunehmend die Einfachheit, alle ihre Finanzen an einem Ort zu verwalten, jederzeit und überall automatische Zahlungen einzurichten oder Einzahlungen vorzunehmen, ohne sich bei einer Bank anstellen zu müssen.“

Eines der wichtigsten Werkzeuge der Digitalisierung ist Fintech oder „Financial Technology“. Mit den neuesten Technologietrends verändern Fintech-Unternehmen auf der ganzen Welt die traditionellen Normen des BFSI-Sektors, indem sie die Herausforderungen und Schmerzpunkte der Kunden aus einer neuen Perspektive betrachten. Auch Indien ist keine Ausnahme von diesem sich abzeichnenden Trend.

Derzeit wird der indische Fintech-Sektor durch die sich ständig ändernde Dynamik des Verbraucherverhaltens und der Verbraucherbedürfnisse schnell angeheizt. Mit über 330 Millionen Internetnutzern und 240 Millionen Smartphones ist Indien auf dem Weg, eine der größten digitalen Volkswirtschaften der Welt zu werden.

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Treiber der Transformation der BFSI-Branche

Hier sind fünf Faktoren, die die indische BFSI-Branche schnell verändern:

1. Partnerschaften zwischen Zahlungsbanken und Fintech

Payments Banks (PB) wurde von der RBI konzipiert und zielt darauf ab, Indiens bargeldbasierte Wirtschaft zu digitalisieren und die finanzielle Inklusion zu fördern. PBs sind bereit, einen langfristigen wirtschaftlichen Einfluss in Indien zu erzielen, indem sie mit Fintech-Unternehmen zusammenarbeiten und in Fintech investieren. Durch die Eliminierung von Intermediären aus der Wertschöpfungskette senken PBs die Transaktionskosten erheblich.

Darüber hinaus sind PBs immun gegen die Probleme, mit denen traditionelle Banken normalerweise konfrontiert sind, während sie die neuesten Technologien übernehmen. Daher werden sie sich höchstwahrscheinlich schnell an die sich ändernden Markt- und Verbrauchertrends anpassen. Dank ihrer immensen Agilität können PBs ein viel umfangreicheres Segment der Wertschöpfungskette erschließen und Kunden einbinden, deren Bedürfnisse die traditionellen Banken nicht erfüllen konnten.

2. KI und kognitive Analytik

Maschinelles Lernen und Cognitive Analytics sind die Werkzeuge des neuen Zeitalters, die das Auffinden von Informationen und die datengesteuerte Entscheidungsfindung in allen Branchen erleichtern. Diese Technologien stellen Daten in den Mittelpunkt – sie verarbeiten und analysieren die Daten, um aus großen, komplexen Datensätzen aussagekräftige Erkenntnisse zu gewinnen. KI-Technologien versuchen, „die Lücke zwischen der Absicht von Big Data und der Realität umsetzbarer Entscheidungen zu schließen“.

Da der BFSI-Sektor eine Datengoldmine ist, ist er der perfekte Boden für Cognitive Analytics. Kognitive Systeme können mithilfe einer Mischung aus Predictive Analytics, Machine Learning und Deep Learning wertvolle Erkenntnisse aus unstrukturierten Daten (Unternehmensdaten, Branchenberichte, Finanznachrichten usw.) generieren. BFSI-Unternehmen können diese Erkenntnisse nutzen, um personalisierte Services für Kunden zu erstellen und die Kunden-Marken-Bindung zu fördern.

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3. Blockchain

Obwohl es sich um eine aufstrebende Technologie handelt, sorgt Blockchain bereits für Veränderungen im BFSI-Sektor. Laut der globalen Bank Santander werden Blockchain-basierte Systeme bis 2022 in der Lage sein, Banken dabei zu helfen, jährlich 15 bis 20 Milliarden US-Dollar einzusparen .

Die Reserve Bank of India ist der Ansicht, dass die Blockchain-Technologie ein enormes Potenzial für die Störung der Banken- und Finanzmärkte birgt. Große Akteure im indischen BFSI-Sektor, wie Axis Bank und ICICI, haben eine große Neigung gezeigt, mit Blockchain-Technologie zu experimentieren. Beispielsweise untersucht die Axis Bank im Rahmen ihrer „Thought Factory“-Initiative Blockchain-Anwendungsfälle in Zusammenarbeit mit Startups.

Da Reziprozität für erfolgreiche Blockchain-Implementierungen von entscheidender Bedeutung ist, fördern Banken nicht nur die Zusammenarbeit untereinander, sondern gehen auch Partnerschaften mit Fintech-Startups ein, die auf Blockchain und DLT spezialisiert sind.

4. Robotische Prozessautomatisierung

Die RPA-Technologie wurde entwickelt, um Aktionen zu imitieren, die auf einfachen regelbasierten Prozessen basieren, die von Menschen ausgeführt werden. RPA-Systeme können auf der Benutzeroberflächenebene einer Anwendung interagieren, um die genauen Schritte auf die gleiche Weise erfolgreich zu emulieren, wie es jeder tun würde, der mit mehreren Anwendungen arbeitet. RPA ist hochgradig skalierbar, kostengünstig und einfach zu implementieren. Bisher war RPA dem Wachstum des BFSI-Sektors förderlich . Hier sind drei Punkte, um diese Behauptung zu untermauern:

• RPA hat dazu beigetragen, die Fallbearbeitungsproduktivität globaler Investmentbanken zu verbessern, um das Dilemma der Fallrückstände zu lösen.
• Für Versicherungs- und Rentenunternehmen hat RPA das Kundenerlebnis verbessert, indem Turnarounds mit digitaler Interaktion „indiziert“ und eingehende Anrufe reduziert werden.
• RPA trägt dazu bei, manuelle Fehler zu reduzieren und damit die Qualität von Finanzdienstleistungen zu verbessern.

5. Cybersicherheit

Alles, was digitalisiert wird, wird anfällig für Cyber-Bedrohungen und -Risiken. Gleiches gilt für den BFSI-Bereich. Während Cyber-Bedrohungen überall und jederzeit auftreten können, ist der gruseligste Teil von Cyber-Risiken ihre sich ständig ändernde und sich entwickelnde Natur.

Da Banken und Finanzdienstleistungsunternehmen versuchen, Indiens riesigen Markt für Smartphone-Nutzer zu erschließen, verfügen heute fast alle Banken über ihre einzigartige digitale Brieftasche, die eine breite Palette von Diensten und Funktionen bietet. So praktisch sie auch sind, digitale Geldbörsen sind ziemlich anfällig für Phishing-Angriffe, Einbruchsangriffe, gefälschte KYCs und unrechtmäßige App-Manipulationen durch autorisierte Benutzer.

Um diese facettenreichen Cyber-Bedrohungen zu bekämpfen, hat die RBI alle Banken angewiesen, EMV-Chip-basierte Karten auszugeben. EMV-Chipkarten helfen bei der Sicherung von Zahlungstransaktionen durch dreistufige Authentifizierung – Kartenauthentifizierung, Karteninhaberverifizierung und Transaktionsautorisierung. Im Bereich Cybersicherheit gibt es jedoch noch viel zu tun.

Wie kann das Wachstum des BFSI-Sektors in Indien stimuliert werden?

Bisher haben wir über die fünf Bereiche gesprochen, die große Versprechen für die indische BFSI-Industrie halten, aber wie kanalisieren wir diese in das Mainstream-Szenario der realen Welt?

Obwohl aufkommende Technologien die Digitalisierung und Digitalisierung des BFSI-Sektors vorantreiben, wird es wirkliche Veränderungen nur geben, wenn diese technologischen Werkzeuge von erfahrenen und qualifizierten Experten geschweißt werden, die die Feinheiten des Handwerks kennen. Der BFSI-Sektor braucht jetzt Fachleute mit fortgeschrittenen Abschlüssen, die wissen, wie man mit disruptiven Technologien wie KI, Ml und Blockchain arbeitet.

Die OP Jindal Global University (JGU), powered by upGrad, hat ein MBA-Programm in Digital Finance and Banking entwickelt . Mit diesem zweijährigen MBA-Programm zielt upGrad darauf ab, aufstrebende indische Jugendliche zu sachkundigen Personen auszubilden, die in den Bereichen Wirtschaft, Bankwesen, Finanzen und Versicherungen groß rauskommen können.

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Der umfassende Kurs behandelt Themen, die für die aktuelle BFSI-Branche relevant sind, darunter Künstliche Intelligenz in der Wirtschaft, Datenvisualisierung im Finanzwesen, Blockchain und Kryptowährung, Fintech Ecosystems Management, Digital Fraud & Risk Analytics, Financial Management & Valuation sowie Design Thinking & Leadership for Unternehmen. Das Beste daran – Sie werden von den Experten der Jindal Global Business School und der Jindal School of Banking & Finance ausgebildet!

Nach Abschluss des Studiums erwerben MBA-Absolventen alle wesentlichen Fähigkeiten, die erforderlich sind, um in dieser sich verändernden und wettbewerbsintensiven Branche zu bestehen. Sie sind ausgezeichnete Teamplayer, Manager, Führungskräfte, Redner und Vermarkter. Deshalb werden im BFSI-Bereich dringend MBAs mit Spezialisierung auf Digital Finance & Banking gesucht. Mit ihrem umfassenden Domänenwissen und ihren Nischenkompetenzen können sie die New-Age-Technologien mobilisieren, um die Transformation des BFSI-Sektors zu unterstützen.

Wie wäre es also mit dem Aufbau einer vielversprechenden Karriere im Bank- und Finanzdienstleistungsbereich mit einem MBA in Digital Finance and Banking?