BFSI Endüstrisinin Geleceği: 2022'de Önemli Faktörler ve Etki Alanları Listesi

BFSI (Bankacılık, Finansal Hizmetler ve Sigorta) sektörünün tamamı radikal bir dönüşüme hazır. Bugün, çok kanallı bankacılıktan yapay zeka ve Blockchain destekli finansal hizmetlere kadar bankacılık ve finansta, müşterileri mevcut ve gelecekteki stratejilerinin merkezine yerleştirerek BFSI süreçlerinde devrim yaratmaya odaklanan öncü eğilimlere tanık oluyoruz.

'Dijital' – BFSI endüstrisinin geleceği

BFSI devriminden bahsetmişken, iki temel bileşen dijital hareketi yönlendiriyor: dijitalleştirme ve dijitalleştirme. Finastra CEO'su Simon Paris'e göre , “Dijitalleştirme, şu anda manuel veya kağıt tabanlı olan her şeyi dijital formata dönüştürmek anlamına geliyor. Oysa dijitalleşme tamamen yeni bir düşünme biçimidir.”

Bu devrim niteliğindeki süreçler, bankaların sınıfının en iyisi BFSI hizmetlerini tasarlamak için AI, Blockchain, Robotik Süreç Otomasyonu ve Siber Güvenlik gibi yıkıcı teknolojileri ve iş süreçlerini keşfetmelerini ve denemelerini sağlar. Dijitalleşme, sağlam güvenlik ve maliyet verimliliği vaat etse de, gerçek potansiyeli müşterilere “değer” sunmakta yatmaktadır. Fujitsu Finansal Hizmetler CTO'su Ian Bradbury, durumu oldukça doğru bir şekilde özetliyor :

“Dijital bankacılık tüketiciler için hayatı kolaylaştırıyor. İnsanlar, bir bankada sıraya girmeye gerek kalmadan her zaman ve her yerde tüm mali durumlarını tek bir yerden yönetme, otomatik ödemeler ayarlama veya para yatırma kolaylığından giderek daha fazla keyif alıyor.”

Dijitalleşmenin en önemli araçlarından biri Fintech veya 'Finansal Teknoloji'dir. Dünyanın dört bir yanındaki Fintech firmaları, ellerindeki en son teknoloji trendleriyle, müşterilerin zorluklarına ve acı noktalarına yeni bir bakış açısıyla bakarak BFSI sektörünün geleneksel normlarını değiştiriyor. Hindistan da bu yükselen trendin istisnası değil.

Şu anda, Hindistan'ın Fintech sektörü, sürekli değişen tüketici davranışı ve ihtiyaçları dinamiği tarafından hızla besleniyor. 330 milyondan fazla internet kullanıcısı ve 240 milyon akıllı telefonuyla Hindistan, dünyanın en büyük dijital ekonomilerinden biri olma yolunda ilerliyor.

Devamını oku: Dijital Finans ve Bankacılıkta (DFB) bir MBA, BFSI Sektöründe nasıl yardımcı olabilir?

BFSI endüstrisinin dönüşümünün itici güçleri

İşte Hindistan BFSI endüstrisini hızla dönüştüren beş faktör:

1. Ödeme Bankaları-Fintech ortaklıkları

RBI tarafından kavramsallaştırılan Payments Banks (PB), Hindistan'ın nakit bazlı ekonomisini dijitalleştirmeyi ve finansal katılımı teşvik etmeyi amaçlıyor. PB'ler, Fintech şirketleriyle ortaklık kurarak ve Fintech'e yatırım yaparak Hindistan'da uzun vadeli bir ekonomik etki yaratmaya hazır. PB'ler, aracıları değer zincirinden çıkararak işlem maliyetlerini önemli ölçüde düşürüyor.

Ayrıca, PB'ler, geleneksel bankaların en son teknolojileri benimserken karşılaştığı sorunlara karşı bağışıktır. Bu nedenle, değişen pazar ve tüketici eğilimlerine hızla uyum sağlama olasılıkları yüksektir. Muazzam çeviklikleri sayesinde, PB'ler, geleneksel bankaların ihtiyaçlarını karşılayamadığı müşteriler arasında döngü oluşturarak, değer zincirinin çok daha kapsamlı bir bölümünden faydalanabilir.

2. Yapay Zeka ve Bilişsel Analitik

Makine Öğrenimi ve Bilişsel Analitik, endüstrinin tüm sektörlerinde bilgi keşfini ve veriye dayalı karar vermeyi kolaylaştıran yeni çağ araçlarıdır. Bu teknolojiler verileri merkeze yerleştirir - büyük, karmaşık veri kümelerinden anlamlı içgörüler elde etmek için verileri işler ve analiz eder. Yapay zeka teknolojileri, “Büyük Verinin amacı ile eyleme geçirilebilir karar verme gerçeği arasındaki boşluğu doldurmaya” çalışır.

BFSI sektörü bir veri altın madeni olduğundan, Bilişsel Analitik için mükemmel bir zemindir. Bilişsel sistemler, Predictive Analytics, Machine Learning ve Deep Learning'in bir karışımını kullanarak yapılandırılmamış verilerden (şirket verileri, sektör raporları, finans haberleri vb.) değerli bilgiler üretebilir. BFSI şirketleri, müşteriler için kişiselleştirilmiş hizmetler oluşturmak ve müşteri-marka etkileşimini desteklemek için bu bilgileri kullanabilir.

Dünyanın en iyi Üniversitelerinden çevrimiçi MBA Programları alın. Kariyerinizi hızlandırmak için Master, Executive PGP veya Advanced Certificate Programları kazanın.

3. Blok Zinciri

Gelişmekte olan bir teknoloji olmasına rağmen, Blockchain zaten BFSI sektöründe değişim dalgaları yaratıyor. Küresel banka Santander'e göre, 2022 yılına kadar Blockchain tabanlı sistemler, bankaların yılda 15-20 milyar ABD doları tasarruf etmesine yardımcı olacak bir konumda olacak .

Hindistan Merkez Bankası, Blockchain teknolojisinin bankacılık ve finans piyasalarını bozmak için muazzam bir potansiyele sahip olduğuna inanıyor. Axis Bank ve ICICI gibi Hint BFSI sektöründeki büyük oyuncular, Blockchain teknolojisini deneme konusunda keskin bir eğilim gösterdiler. Örneğin, 'Düşünce Fabrikası' girişiminin bir parçası olarak Axis Bank, yeni başlayanlarla işbirliği içinde Blockchain kullanım durumlarını araştırıyor.

Başarılı Blockchain uygulamaları için karşılıklılık çok önemli olduğundan, bankalar sadece kendi aralarındaki işbirliğini teşvik etmekle kalmıyor, aynı zamanda Blockchain ve DLT konusunda uzmanlaşmış Fintech girişimleriyle ortaklık kuruyor.

4. Robotik Proses Otomasyonu

RPA teknolojisi, insanlar tarafından gerçekleştirilen basit kural tabanlı işlemlere dayalı eylemleri taklit etmek için tasarlanmıştır. RPA sistemleri, birden fazla uygulamada çalışan herkesin yapacağı gibi, tam adımları aynı şekilde başarılı bir şekilde taklit etmek için bir uygulamanın kullanıcı arabirimi düzeyinde etkileşime girebilir. RPA, yüksek düzeyde ölçeklenebilir, uygun maliyetli ve uygulanması kolaydır. Şimdiye kadar RPA, BFSI sektörünün büyümesine yardımcı oldu . İşte bu iddiayı destekleyen üç nokta:

• RPA, birikmiş vakalar ikilemini ele almak için küresel yatırım bankalarının vaka işleme verimliliğini artırmaya yardımcı oldu.
• Sigorta ve emeklilik şirketleri için RPA, geri dönüşleri dijital etkileşimle "indeksleyerek" ve gelen aramaları azaltarak müşteri deneyimini geliştirdi.
• RPA, manuel hataların azaltılmasına yardımcı olarak finansal hizmetlerin kalitesini artırır.

5. Siber Güvenlik

Dijitalleştiğinde her şey siber tehditlere ve risklere karşı savunmasız hale gelir. Aynı şey BFSI sektörü için de geçerli. Siber tehditler her yerden, her zaman ortaya çıkabilirken, siber risklerin en korkutucu yanı sürekli değişen ve gelişen doğasıdır.

Bankalar ve finansal hizmetler şirketleri Hindistan'ın devasa akıllı telefon kullanıcı pazarından yararlanmaya çalışırken, bugün neredeyse tüm bankaların çok çeşitli hizmetler ve işlevler sunan benzersiz dijital cüzdanları var. Kullanışlı olmalarına rağmen, dijital cüzdanlar kimlik avı saldırılarına, izinsiz giriş saldırılarına, sahte KYC'lere ve yetkili kullanıcılar tarafından hatalı uygulama manipülasyonuna oldukça yatkındır.

Bu çok yönlü siber tehditlerle mücadele etmek için RBI, tüm bankaları EMV çip tabanlı kartlar çıkarmaya yönlendirdi. EMV çipli kartlar, kart doğrulama, kart sahibi doğrulama ve işlem yetkilendirme olmak üzere üç adımlı doğrulama yoluyla ödeme işlemlerinin güvenli hale getirilmesine yardımcı olur. Ancak, Siber Güvenlik alanında daha yapılacak çok şey var.

Hindistan'da BFSI sektörünün büyümesi nasıl teşvik edilir?

Şimdiye kadar Hint BFSI endüstrisi için büyük vaatler taşıyan beş alandan bahsettik, ancak bunları ana akım, gerçek dünya senaryosuna nasıl kanalize edeceğiz?

Gelişen teknolojiler BFSI sektörünün dijitalleşmesini ve dijitalleşmesini teşvik etse de, gerçek değişim ancak bu teknolojik araçlar ticaretin esasını bilen yetenekli ve kalifiye uzmanlar tarafından kaynaklandığında gerçekleşecektir. BFSI sektörünün artık ileri derecelere sahip ve AI, Ml ve Blockchain gibi yıkıcı teknolojilerle nasıl çalışacağını bilen profesyonellere ihtiyacı var.

upGrad tarafından desteklenen OP Jindal Global University (JGU), Dijital Finans ve Bankacılık alanında bir MBA programı oluşturdu . Bu 2 yıllık MBA programı ile upGrad, gelecek vadeden Hintli gençleri iş, bankacılık, finans ve sigorta sektörlerinde başarılı olabilecek bilgili bireyler olarak yetiştirmeyi amaçlıyor.

Okuyun: BFSI Endüstrisinde Yeteneğe Acil İhtiyaç

toparlamak

Kapsamlı kurs, İşletmede Yapay Zeka, Finansta Veri Görselleştirme, Blok Zinciri ve Kripto Para Birimi, Fintech Ekosistemleri Yönetimi, Dijital Dolandırıcılık ve Risk Analitiği, Finansal Yönetim ve Değerleme ve Tasarım Düşüncesi ve Liderlik dahil olmak üzere mevcut BFSI endüstrisi ile ilgili konuları kapsar. İşletme. En iyi yanı - Jindal Global Business School ve Jindal School of Banking & Finance'in uzman öğretim üyeleri tarafından eğitileceksiniz!

Kursu tamamlayan MBA mezunları, bu değişen ve rekabetçi sektörde hayatta kalmak için gereken tüm temel becerileri kazanırlar. Onlar mükemmel takım oyuncuları, yöneticiler, liderler, konuşmacılar ve pazarlamacılardır. Bu nedenle, BFSI sektöründe Dijital Finans ve Bankacılık konusunda uzmanlaşmış MBA'lere acilen ihtiyaç duyulmaktadır. Kapsamlı alan bilgisi ve niş becerileri ile BFSI sektörünün dönüşümüne yardımcı olmak için yeni çağ teknolojilerini harekete geçirebilirler.

Peki, Dijital Finans ve Bankacılık alanında bir MBA ile bankacılık ve finansal hizmetlerde gelecek vaat eden bir kariyer inşa etmeye ne dersiniz?