Przyszłość branży BFSI: lista ważnych czynników i domen w 2022 r.

Branża BFSI (bankowość, usługi finansowe i ubezpieczenia) jest nastawiona na radykalną transformację. Dziś jesteśmy świadkami pionierskich trendów w bankowości i finansach – od bankowości wielokanałowej po usługi finansowe oparte na sztucznej inteligencji i Blockchain – które koncentrują się na zrewolucjonizowaniu procesów BFSI poprzez umieszczenie klientów w centrum ich obecnych i przyszłych strategii.

„Cyfrowe” – przyszłość branży BFSI

Mówiąc o rewolucji BFSI, dwa podstawowe elementy napędzają ruch cyfrowy – cyfryzacja i cyfryzacja. Według Simona Parisa , dyrektora generalnego firmy Finastra , „Cyfryzacja oznacza konwertowanie do formatu cyfrowego wszystkiego, co jest obecnie wykonywane ręcznie lub na papierze. Podczas gdy cyfryzacja to zupełnie nowy sposób myślenia”.

Te rewolucyjne procesy umożliwiają bankom eksplorację i eksperymentowanie z przełomowymi technologiami i procesami biznesowymi, takimi jak sztuczna inteligencja, blockchain, robotyczna automatyzacja procesów i cyberbezpieczeństwo, w celu projektowania najlepszych w swojej klasie usług BFSI. Chociaż cyfryzacja obiecuje solidne bezpieczeństwo i efektywność kosztową, jej prawdziwy potencjał tkwi w dostarczaniu „wartości” klientom. Ian Bradbury, CTO of Financial Services w Fujitsu, podsumowuje to dość trafnie:

„Bankowość cyfrowa ułatwia życie konsumentom. Ludzie coraz częściej cieszą się prostotą zarządzania wszystkimi swoimi finansami w jednym miejscu, ustawiania automatycznych płatności lub dokonywania wpłat w dowolnym miejscu i czasie, bez konieczności stania w kolejce w banku.”

Jednym z najważniejszych narzędzi cyfryzacji jest Fintech lub „Technologia finansowa”. Mając do dyspozycji najnowsze trendy technologiczne, firmy Fintech na całym świecie zmieniają tradycyjne normy sektora BFSI, patrząc na wyzwania i bolączki klientów ze świeżej perspektywy. Indie również nie są wyjątkiem od tego nowego trendu.

Obecnie indyjski sektor Fintech jest szybko napędzany przez ciągle zmieniającą się dynamikę zachowań i potrzeb konsumentów. Z ponad 330 milionami użytkowników internetu i 240 milionami smartfonów Indie są na dobrej drodze do stania się jedną z największych gospodarek cyfrowych na świecie.

Czytaj więcej: Jak MBA w Digital Finance and Banking (DFB) może być pomocny w sektorze BFSI?

Kierowcy transformacji branży BFSI

Oto pięć czynników, które szybko zmieniają indyjską branżę BFSI:

1. Płatności Partnerstwa Banki-Fintech

Opracowany przez RBI, Payments Banks (PB) ma na celu cyfryzację indyjskiej gospodarki gotówkowej i wspieranie integracji finansowej. PB są gotowe wywrzeć długoterminowy wpływ na gospodarkę w Indiach, współpracując z firmami Fintech i inwestując w Fintech. Eliminując pośredników z łańcucha wartości, PB znacznie obniżają koszty transakcji.

Co więcej, banki są odporne na problemy, z którymi zwykle borykają się tradycyjne banki, stosując najnowsze technologie. W związku z tym istnieje duże prawdopodobieństwo, że szybko dostosują się do zmieniających się trendów rynkowych i konsumenckich. Dzięki swojej ogromnej zwinności PB mogą wchodzić w znacznie szerszy segment łańcucha wartości, zapętlając klientów, których potrzeby tradycyjne banki nie zaspokajały.

2. AI i analityka kognitywna

Uczenie maszynowe i analityka kognitywna to narzędzia nowej ery, ułatwiające odkrywanie informacji i podejmowanie decyzji w oparciu o dane we wszystkich sektorach branży. Technologie te umieszczają dane w centrum — przetwarzają i analizują dane w celu wydobycia znaczących spostrzeżeń z dużych, złożonych zbiorów danych. Technologie sztucznej inteligencji starają się „zapełnić lukę między intencją Big Data a rzeczywistością podejmowania decyzji w praktyce”.

Ponieważ sektor BFSI jest kopalnią danych, jest idealnym gruntem dla Cognitive Analytics. Systemy kognitywne mogą generować cenne spostrzeżenia z nieustrukturyzowanych danych (dane firmowe, raporty branżowe, wiadomości finansowe itp.) przy użyciu kombinacji analiz predykcyjnych, uczenia maszynowego i głębokiego uczenia. Firmy BFSI mogą wykorzystywać te spostrzeżenia do tworzenia spersonalizowanych usług dla klientów i promowania zaangażowania klientów w markę.

Uzyskaj online programy MBA z najlepszych światowych uniwersytetów. Zdobywaj programy Masters, Executive PGP lub Advanced Certificate Programy, aby przyspieszyć swoją karierę.

3. Łańcuch bloków

Pomimo tego, że jest rozwijającą się technologią, Blockchain już tworzy fale zmian w sektorze BFSI. Według globalnego banku Santander do 2022 roku systemy oparte na Blockchain będą w stanie pomóc bankom zaoszczędzić 15-20 miliardów dolarów rocznie .

Reserve Bank of India uważa , że ​​technologia Blockchain ma ogromny potencjał do zakłócania rynków bankowych i finansowych. Główni gracze w indyjskim sektorze BFSI, tacy jak Axis Bank i ICICI, wykazali dużą skłonność do eksperymentowania z technologią Blockchain. Na przykład, w ramach inicjatywy „Fabryka myśli”, Axis Bank bada przypadki użycia Blockchain we współpracy ze start-upami.

Ponieważ wzajemność ma kluczowe znaczenie dla udanych wdrożeń Blockchain, banki nie tylko zachęcają do współpracy między sobą, ale także współpracują ze startupami Fintech specjalizującymi się w Blockchain i DLT.

4. Zrobotyzowana automatyzacja procesów

Technologia RPA ma na celu naśladowanie działań opartych na prostych procesach opartych na regułach, które są wykonywane przez człowieka. Systemy RPA mogą wchodzić w interakcje na poziomie interfejsu użytkownika aplikacji, aby skutecznie emulować dokładne kroki w taki sam sposób, jak zrobiłby to każdy pracujący w wielu aplikacjach. ZAP jest wysoce skalowalny, ekonomiczny i łatwy do wdrożenia. Dotychczas RPA sprzyjała rozwojowi sektora BFSI . Oto trzy punkty na poparcie tego twierdzenia:

• ZAP pomogło poprawić wydajność obsługi spraw przez globalne banki inwestycyjne, aby rozwiązać dylemat zaległych spraw.
• W przypadku firm ubezpieczeniowych i rentowych, RPA poprawiło wrażenia klientów, „indeksując” zwroty za pomocą interakcji cyfrowej i redukując połączenia przychodzące.
• RPA pomaga zredukować błędy popełniane ręcznie, poprawiając tym samym jakość usług finansowych.

5. Cyberbezpieczeństwo

Wszystko, co jest zdigitalizowane, staje się podatne na zagrożenia i ryzyko cybernetyczne. To samo dotyczy sektora BFSI. Chociaż cyberzagrożenia mogą pojawić się z dowolnego miejsca i o każdej porze, najbardziej przerażającą częścią cyberzagrożeń jest ich stale zmieniający się i ewoluujący charakter.

Ponieważ banki i firmy świadczące usługi finansowe próbują wejść na ogromny indyjski rynek użytkowników smartfonów, dziś prawie wszystkie banki mają swój unikalny portfel cyfrowy oferujący szeroką gamę usług i funkcji. Choć są wygodne, portfele cyfrowe są dość podatne na ataki typu phishing, ataki włamań, fałszywe KYC i bezprawne manipulacje aplikacjami przez autoryzowanych użytkowników.

Aby zwalczyć te wieloaspektowe cyberzagrożenia, RBI poleciło wszystkim bankom wydawanie kart opartych na chipach EMV. Karty chipowe EMV pomagają zabezpieczyć transakcje płatnicze poprzez trzyetapowe uwierzytelnianie – uwierzytelnianie karty, weryfikacja posiadacza karty i autoryzacja transakcji. Jednak w dziedzinie cyberbezpieczeństwa wciąż pozostaje wiele do zrobienia.

Jak stymulować rozwój sektora BFSI w Indiach?

Do tej pory rozmawialiśmy o pięciu domenach, które niosą duże obietnice dla indyjskiego przemysłu BFSI, ale jak przekierować je do głównego, rzeczywistego scenariusza?

Chociaż pojawiające się technologie napędzają cyfryzację i cyfryzację sektora BFSI, prawdziwa zmiana nastąpi tylko wtedy, gdy te narzędzia technologiczne będą spawane przez wykwalifikowanych i wykwalifikowanych ekspertów, którzy znają sedno branży. Sektor BFSI potrzebuje teraz profesjonalistów, którzy mają wyższe stopnie naukowe i wiedzą, jak pracować z przełomowymi technologiami, takimi jak AI, Ml i Blockchain.

OP Jindal Global University (JGU), wspierany przez upGrad, stworzył program MBA w zakresie finansów cyfrowych i bankowości . Dzięki temu dwuletniemu programowi MBA, upGrad ma na celu wychowanie aspirujących indyjskich młodych ludzi do kompetentnych osób, które mogą odnieść sukces w biznesie, bankowości, finansach i ubezpieczeniach.

Przeczytaj: Pilna potrzeba talentu w branży BFSI

Zawijanie

Kompleksowy kurs obejmuje tematy istotne dla obecnej branży BFSI, w tym sztuczną inteligencję w biznesie, wizualizację danych w finansach, blockchain i kryptowaluty, zarządzanie ekosystemami Fintech, oszustwa cyfrowe i analizę ryzyka, zarządzanie finansami i wycenę oraz myślenie projektowe i przywództwo dla Biznes. Najlepsza część – zostaniesz przeszkolony przez wydział ekspertów Jindal Global Business School i Jindal School of Banking & Finance!

Po ukończeniu kursu absolwenci MBA nabywają wszystkie niezbędne umiejętności wymagane do przetrwania w tej zmieniającej się i konkurencyjnej branży. Są doskonałymi graczami zespołowymi, menedżerami, liderami, mówcami i marketerami. Dlatego w sektorze BFSI pilnie potrzebne są studia MBA specjalizujące się w finansach cyfrowych i bankowości. Dzięki swojej rozległej wiedzy dziedzinowej i umiejętnościom niszowym mogą zmobilizować technologie nowej ery, aby wspomóc transformację sektora BFSI.

A co powiesz na zbudowanie obiecującej kariery w bankowości i usługach finansowych z dyplomem MBA w Digital Finance and Banking?