BFSI業界の未来：2022年の重要な要因とドメインのリスト

BFSI（銀行、金融サービス、保険）業界はすべて、根本的な変革に向けて準備を進めています。 今日、私たちは、オムニチャネルバンキングから、AIやBlockchainを利用した金融サービスに至るまで、顧客を現在および将来の戦略の中心に置くことでBFSIプロセスに革命をもたらすことに焦点を当てた、銀行と金融の先駆的なトレンドを目の当たりにしています。

「デジタル」–BFSI業界の未来

BFSI革命と言えば、デジタル化とデジタル化という2つのコアコンポーネントがデジタル化を推進しています。 FinastraのCEOであるSimonParis氏は、次のように述べています。 一方、デジタル化はまったく新しい考え方です。」

これらの革新的なプロセスにより、銀行は、AI、ブロックチェーン、ロボットプロセス自動化、サイバーセキュリティなどの破壊的なテクノロジーやビジネスプロセスを調査および実験して、クラス最高のBFSIサービスを設計できます。 デジタル化は堅牢なセキュリティとコスト効率を約束しますが、その真の可能性は顧客に「価値」を提供することにあります。 富士通の金融サービスのCTOであるIanBradburyは、次のように正確に要約しています。

「デジタルバンキングは、消費者の生活を楽にします。 人々は、銀行に列を作る必要なしに、いつでもどこでも自動支払いを設定したり、預金をしたりする、すべての財務を1か所で管理するというシンプルさをますます楽しんでいます。」

デジタル化の最も重要なツールの1つは、Fintechまたは「FinancialTechnology」です。 最新の技術トレンドを自由に利用できるようになり、世界中のフィンテック企業は、顧客の課題と問題点を新しい視点から見ることで、BFSIセクターの従来の規範を変えています。 インドもこの新たなトレンドの例外ではありません。

現在、インドのフィンテックセクターは、消費者の行動とニーズの絶え間なく変化するダイナミクスによって急速に活気づいています。 3億3000万人以上のインターネットユーザーと2億4000万台のスマートフォンを擁するインドは、世界最大のデジタル経済の1つになる道を進んでいます。

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BFSI業界の変革の推進力

インドのBFSI業界を急速に変革している5つの要因は次のとおりです。

1.ペイメントバンクとフィンテックのパートナーシップ

RBIによって概念化されたPaymentsBanks（PB）は、インドの現金ベースの経済をデジタル化し、金融包摂を促進することを目的としています。 PBは、フィンテック企業と提携し、フィンテックに投資することで、インドに長期的な経済効果をもたらす準備ができています。 バリューチェーンから仲介業者を排除することにより、PBは取引コストを大幅に削減しています。

さらに、PBは、最新のテクノロジーを採用している間、従来の銀行が通常直面する問題の影響を受けません。 したがって、彼らは変化する市場や消費者のトレンドに迅速に適応する可能性が高いです。 その卓越した敏捷性のおかげで、PBはバリューチェーンのはるかに広範なセグメントを活用し、従来の銀行が満たすことができなかったニーズを持つ顧客をループさせることができます。

2.AIと認知分析

機械学習とコグニティブ分析は、業界のすべてのセクターにわたる情報の発見とデータ主導の意思決定を容易にする新しい時代のツールです。 これらのテクノロジーはデータを中心に置き、データを処理および分析して、大規模で複雑なデータセットから意味のある洞察を抽出します。 AIテクノロジーは、「ビッグデータの意図と実用的な意思決定の現実との間のギャップを埋める」ことを目指しています。

BFSIセクターはデータの金鉱であるため、コグニティブ分析の最適な基盤です。 認知システムは、予測分析、機械学習、ディープラーニングを組み合わせて使用​​し、非構造化データ（企業データ、業界レポート、財務ニュースなど）から貴重な洞察を生み出すことができます。 BFSI企業は、これらの洞察を使用して、顧客向けにパーソナライズされたサービスを作成し、顧客ブランドの関与を促進できます。

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3.ブロックチェーン

新興技術であるにもかかわらず、ブロックチェーンはすでにBFSIセクターに変化の波紋を生み出しています。 世界的な銀行サンタンデールによると、2022年までに、ブロックチェーンベースのシステムは、銀行が年間150〜200億米ドルを節約できるようになるでしょう。

インド準備銀行は、ブロックチェーン技術が銀行および金融市場を混乱させる大きな可能性を秘めていると信じています。 Axis BankやICICIなどのインドのBFSIセクターの主要なプレーヤーは、Blockchaintechの実験に強い傾向を示しています。 たとえば、「Thought Factory」イニシアチブの一環として、AxisBankはスタートアップと協力してブロックチェーンのユースケースを模索しています。

相互主義はブロックチェーンの実装を成功させるために極めて重要であるため、銀行は銀行間のコラボレーションを促進するだけでなく、ブロックチェーンとDLTを専門とするFintechの新興企業と提携しています。

4.ロボットプロセスの自動化

RPAテクノロジーは、人間が実行する単純なルールベースのプロセスに基づいてアクションを模倣するように設計されています。 RPAシステムは、アプリケーションのユーザーインターフェイスレベルで対話して、複数のアプリケーションで作業する人と同じ方法で正確な手順を正常にエミュレートできます。 RPAは、拡張性が高く、費用対効果が高く、実装が簡単です。 これまでのところ、 RPAはBFSIセクターの成長に貢献してきました。 この主張を裏付ける3つのポイントは次のとおりです。

• RPAは、ケースバックログのジレンマに対処するために、グローバル投資銀行のケース処理の生産性を向上させるのに役立ちました。
• 保険会社と年金会社の場合、RPAは、デジタルインタラクションを使用してターンアラウンドを「インデックス化」し、着信コールを減らすことで、顧客エクスペリエンスを向上させました。
• RPAは、手動エラーを減らし、それによって金融サービスの品質を向上させるのに役立ちます。

5.サイバーセキュリティ

デジタル化されると、サイバー脅威やリスクに対して脆弱になります。 同じことがBFSIセクターにも当てはまります。 サイバー脅威はいつでもどこからでも発生する可能性がありますが、サイバーリスクの最も恐ろしい部分は、絶えず変化し進化する性質です。

銀行や金融サービス会社がインドの巨大なスマートフォンユーザー市場に参入しようとしている現在、ほとんどすべての銀行が独自のデジタルウォレットを備えており、幅広いサービスと機能を提供しています。 便利なことですが、デジタルウォレットは、フィッシング攻撃、侵入攻撃、偽のKYC、および許可されたユーザーによる不正なアプリ操作を非常に受けやすい傾向があります。

これらの多面的なサイバー脅威に対抗するために、RBIはすべての銀行にEMVチップベースのカードを発行するように指示しました。 EMVチップカードは、カード認証、カード所有者の確認、およびトランザクション承認の3段階の認証を介して支払いトランザクションを保護するのに役立ちます。 ただし、サイバーセキュリティドメインではまだやるべきことがたくさんあります。

インドのBFSIセクターの成長を刺激する方法は？

これまで、インドのBFSI業界に大きな期待を寄せている5つのドメインについて説明してきましたが、これらを主流の現実世界のシナリオにどのように導くのでしょうか。

新興技術はBFSIセクターのデジタル化とデジタル化を推進していますが、真の変化は、これらの技術ツールが業界の本質を熟知している熟練した資格のある専門家によって溶接された場合にのみ発生します。 BFSIセクターには、高度な学位を持ち、AI、Ml、Blockchainなどの破壊的技術を扱う方法を知っている専門家が必要です。

upGradを搭載したOPジンダルグローバル大学（JGU）は、デジタルファイナンスとバンキングでMBAプログラムを作成しました。 この2年間のMBAプログラムで、upGradは、意欲的なインドの若者を、ビジネス、銀行、金融、保険の各セクターで大きく成長できる知識豊富な個人に育てることを目指しています。

読む： BFSI業界における才能の緊急の必要性

まとめ

包括的なコースは、ビジネスにおける人工知能、財務におけるデータの視覚化、ブロックチェーンと暗号通貨、Fintechエコシステム管理、デジタル詐欺とリスク分析、財務管理と評価、および設計思考とリーダーシップを含む、現在のBFSI業界に関連するトピックをカバーしています仕事。 最良の部分–あなたはジンダルグローバルビジネススクールとジンダルバンキング＆ファイナンススクールの専門家によって訓練されます！

コースを修了すると、MBAの卒業生は、この変化する競争の激しい業界で生き残るために必要なすべての基本的なスキルを習得します。 彼らは優れたチームプレーヤー、マネージャー、リーダー、スピーカー、そしてマーケターです。 これが、デジタルファイナンスとバンキングを専門とするMBAがBFSIセクターで緊急に必要とされている理由です。 彼らの広範なドメイン知識とニッチスキルにより、彼らは新時代のテクノロジーを動員して、BFSIセクターの変革を支援することができます。

では、デジタルファイナンスとバンキングのMBAを取得して、バンキングと金融サービスで有望なキャリアを築いてみませんか？