Masa Depan Industri BFSI: Daftar Faktor & Domain Penting Tahun 2022

Industri BFSI (Perbankan, Jasa Keuangan, dan Asuransi) bersiap untuk transformasi radikal. Hari ini, kita menyaksikan tren perintis dalam perbankan dan keuangan – dari perbankan omnichannel hingga layanan keuangan bertenaga AI dan Blockchain – yang berfokus pada merevolusi proses BFSI dengan menempatkan pelanggan di jantung strategi mereka saat ini dan di masa depan.

'Digital' – Masa depan industri BFSI

Berbicara tentang revolusi BFSI, dua komponen inti menggerakkan gerakan digital – digitalisasi dan digitalisasi. Menurut Simon Paris , CEO Finastra , “Digitasi berarti mengubah ke dalam format digital apa pun yang saat ini manual atau berbasis kertas. Padahal digitalisasi adalah cara berpikir yang benar-benar baru.”

Proses revolusioner ini memungkinkan bank untuk mengeksplorasi dan bereksperimen dengan teknologi yang mengganggu dan proses bisnis seperti AI, Blockchain, Robotic Process Automation, dan Cyber ​​Security untuk merancang layanan BFSI terbaik di kelasnya. Meskipun digitalisasi menjanjikan keamanan yang kuat dan efisiensi biaya, potensi sebenarnya terletak pada memberikan “nilai” kepada pelanggan. Ian Bradbury, CTO of Financial Services di Fujitsu, merangkumnya dengan cukup akurat:

“Perbankan digital membuat hidup lebih mudah bagi konsumen. Masyarakat semakin menikmati kemudahan dalam mengelola semua keuangannya di satu tempat, melakukan pembayaran otomatis atau melakukan setoran kapan saja dan di mana saja, tanpa perlu mengantri di bank.”

Salah satu alat digitalisasi yang paling penting adalah Fintech atau 'Teknologi Finansial'. Dengan tren teknologi terbaru yang mereka miliki, perusahaan Fintech di seluruh dunia mengubah norma tradisional sektor BFSI dengan melihat tantangan dan masalah pelanggan dari perspektif baru. India juga tidak terkecuali dengan tren yang sedang berkembang ini.

Saat ini, sektor Fintech India sedang didorong dengan cepat oleh dinamika perilaku dan kebutuhan konsumen yang terus berubah. Dengan lebih dari 330 juta pengguna internet dan 240 juta ponsel cerdas , India berada di jalan untuk menjadi salah satu ekonomi digital terbesar di dunia.

Baca lebih lanjut: Bagaimana MBA dalam Keuangan dan Perbankan Digital (DFB) dapat membantu di Sektor BFSI?

Penggerak transformasi industri BFSI

Berikut adalah lima faktor yang dengan cepat mengubah industri BFSI India:

1. Kemitraan Pembayaran Bank-Fintech

Dikonsep oleh RBI, Bank Pembayaran (PB) bertujuan untuk mendigitalkan ekonomi berbasis uang tunai India dan mendorong inklusi keuangan. PB siap membawa dampak ekonomi jangka panjang di India dengan bermitra dengan perusahaan Fintech dan berinvestasi di Fintech. Dengan menghilangkan perantara dari rantai nilai, PB menurunkan biaya transaksi secara signifikan.

Selanjutnya, PB kebal terhadap masalah yang biasanya dihadapi oleh bank tradisional saat mengadopsi teknologi terbaru. Dengan demikian, mereka sangat mungkin untuk beradaptasi dengan cepat terhadap perubahan pasar dan tren konsumen. Berkat kelincahannya yang luar biasa, PB dapat memasuki segmen rantai nilai yang jauh lebih luas, mengulang pelanggan yang kebutuhannya gagal dipenuhi oleh bank tradisional.

2. AI dan Analisis Kognitif

Pembelajaran Mesin dan Analisis Kognitif adalah alat zaman baru yang memfasilitasi penemuan informasi dan pengambilan keputusan berdasarkan data di semua sektor industri. Teknologi ini menempatkan data sebagai pusat – mereka memproses dan menganalisis data untuk mengekstrak wawasan yang berarti dari kumpulan data yang besar dan kompleks. Teknologi AI berusaha untuk “menjembatani kesenjangan antara maksud Big Data dan realitas pengambilan keputusan yang dapat ditindaklanjuti.”

Karena sektor BFSI adalah tambang emas data, ini adalah tempat yang sempurna untuk Analisis Kognitif. Sistem kognitif dapat menghasilkan wawasan berharga dari data tidak terstruktur (data perusahaan, laporan industri, berita keuangan, dll.) menggunakan campuran Predictive Analytics, Machine Learning, dan Deep Learning. Perusahaan BFSI dapat menggunakan wawasan ini untuk membuat layanan yang dipersonalisasi bagi pelanggan dan mempromosikan keterlibatan merek pelanggan.

Dapatkan Program MBA online dari Universitas top Dunia. Dapatkan Master, PGP Eksekutif, atau Program Sertifikat Tingkat Lanjut untuk mempercepat karier Anda.

3. Blockchain

Meskipun merupakan teknologi baru, Blockchain telah menciptakan riak perubahan di sektor BFSI. Menurut bank global Santander, pada tahun 2022, sistem berbasis Blockchain akan berada dalam posisi untuk membantu bank menghemat US$ 15-20 miliar per tahun .

Reserve Bank of India percaya bahwa teknologi Blockchain memiliki potensi luar biasa untuk mengganggu pasar perbankan dan keuangan. Pemain utama di sektor BFSI India, seperti Axis Bank dan ICICI, telah menunjukkan kecenderungan yang kuat untuk bereksperimen dengan teknologi Blockchain. Misalnya, sebagai bagian dari inisiatif 'Pabrik Pemikiran', Axis Bank sedang menjajaki kasus penggunaan Blockchain bekerja sama dengan perusahaan rintisan.

Karena timbal balik sangat penting untuk implementasi Blockchain yang sukses, bank tidak hanya mendorong kolaborasi di antara mereka sendiri tetapi juga bermitra dengan startup Fintech yang berspesialisasi dalam Blockchain dan DLT.

4. Otomatisasi Proses Robotik

Teknologi RPA dirancang untuk meniru tindakan berdasarkan proses berbasis aturan sederhana yang dilakukan oleh manusia. Sistem RPA dapat berinteraksi pada tingkat antarmuka pengguna aplikasi untuk berhasil meniru langkah-langkah yang tepat dengan cara yang sama, seperti yang dilakukan oleh siapa pun yang bekerja di beberapa aplikasi. RPA sangat skalabel, hemat biaya, dan mudah diimplementasikan. Sejauh ini, RPA kondusif bagi pertumbuhan sektor BFSI . Berikut adalah tiga poin untuk mendukung klaim ini:

• RPA telah membantu meningkatkan produktivitas penanganan kasus bank investasi global untuk mengatasi dilema simpanan kasus.
• Untuk perusahaan asuransi & anuitas, RPA telah meningkatkan pengalaman pelanggan dengan "mengindeks" perputaran dengan interaksi digital dan mengurangi panggilan masuk.
• RPA membantu mengurangi kesalahan manual, sehingga meningkatkan kualitas layanan keuangan.

5. Keamanan Siber

Apa pun, ketika didigitalkan, menjadi rentan terhadap ancaman dan risiko dunia maya. Hal yang sama berlaku untuk sektor BFSI. Sementara ancaman dunia maya dapat muncul dari mana saja, kapan saja, bagian paling menakutkan tentang risiko dunia maya adalah sifatnya yang selalu berubah dan berkembang.

Ketika bank dan perusahaan jasa keuangan mencoba memasuki pasar pengguna ponsel pintar yang besar di India, saat ini, hampir semua bank memiliki dompet digital unik mereka yang menawarkan berbagai layanan dan fungsi. Meskipun nyaman, dompet digital cukup rentan terhadap serangan phishing, serangan intrusi, KYC palsu, dan manipulasi aplikasi yang salah oleh pengguna yang berwenang.

Untuk memerangi berbagai ancaman dunia maya ini, RBI telah mengarahkan semua bank untuk menerbitkan kartu berbasis chip EMV. Kartu chip EMV membantu mengamankan transaksi pembayaran melalui otentikasi tiga langkah – otentikasi kartu, verifikasi pemegang kartu, dan otorisasi transaksi. Namun, masih banyak yang harus dilakukan dalam domain Keamanan Cyber.

Bagaimana cara merangsang pertumbuhan sektor BFSI di India?

Sejauh ini, kita telah berbicara tentang lima domain yang menjanjikan besar bagi industri BFSI India, tetapi bagaimana kita menyalurkannya ke dalam skenario mainstream dunia nyata?

Meskipun teknologi yang muncul mendorong digitalisasi dan digitalisasi sektor BFSI, perubahan nyata hanya akan terjadi ketika alat-alat teknologi ini dilas oleh para ahli yang terampil dan berkualifikasi yang mengetahui seluk beluk perdagangan. Sektor BFSI sekarang membutuhkan profesional yang memiliki gelar lanjutan dan tahu cara bekerja dengan teknologi yang mengganggu seperti AI, Ml, dan Blockchain.

OP Jindal Global University (JGU), didukung oleh upGrad telah menciptakan program MBA di bidang Keuangan dan Perbankan Digital . Dengan program MBA 2 tahun ini, upGrad bertujuan untuk mempersiapkan anak-anak muda India yang bercita-cita menjadi individu berpengetahuan yang dapat menjadi besar dalam sektor bisnis, perbankan, keuangan, dan asuransi.

Baca: Kebutuhan Mendesak Akan Talenta di Industri BFSI

Membungkus

Kursus komprehensif mencakup topik yang relevan dengan industri BFSI saat ini, termasuk Kecerdasan Buatan dalam Bisnis, Visualisasi Data dalam Keuangan, Blockchain dan Cryptocurrency, Manajemen Ekosistem Fintech, Penipuan Digital & Analisis Risiko, Manajemen & Penilaian Keuangan, dan Pemikiran & Kepemimpinan Desain untuk Bisnis. Bagian terbaiknya – Anda akan dilatih oleh fakultas ahli dari Jindal Global Business School dan Jindal School of Banking & Finance!

Pada penyelesaian kursus, lulusan MBA memperoleh semua keterampilan penting yang diperlukan untuk bertahan hidup dalam industri yang berubah dan kompetitif ini. Mereka adalah pemain tim, manajer, pemimpin, pembicara, dan pemasar yang sangat baik. Inilah sebabnya mengapa MBA yang berspesialisasi dalam Keuangan & Perbankan Digital sangat dibutuhkan di sektor BFSI. Dengan pengetahuan domain yang luas dan keterampilan khusus, mereka dapat memobilisasi teknologi zaman baru untuk membantu transformasi sektor BFSI.

Jadi, bagaimana membangun karir yang menjanjikan di bidang perbankan dan layanan keuangan dengan gelar MBA di bidang Keuangan dan Perbankan Digital?