Warum sollten Berufsanfänger Banking als Karriereoption in Betracht ziehen?

Berufsanfänger haben es schwer, sich für eine berufliche Perspektive zu entscheiden. Gerade in der Post-COVID-Welt, in der viele Branchen massive Veränderungen erfahren haben, ist die Wahl noch schwieriger geworden. Typischerweise wird die Berufswahl von Arbeitsanfängern von zwei Faktoren bestimmt: 1) Verfügbarkeit von Möglichkeiten 2) Fähigkeiten, Kenntnisse und Interesse des Arbeitssuchenden.

In Bezug auf die Möglichkeiten bietet der Bankensektor Berufseinsteigern viel versprechend. Lassen Sie uns verstehen, warum Berufseinsteiger Banking als Karriereoption in Betracht ziehen sollten.

Basierend auf offiziellen Daten gab es Ende März 2018 rund 1,38 Millionen [MK1] Bankangestellte und leitende Angestellte. Darüber hinaus schätzt die National Skill Development Corporation (NSDC), dass der Bankensektor bis 2022 1,6 Millionen qualifiziertes Personal (zusätzlich zu den vorhandenen Arbeitskräften) benötigen wird [MK2].

Die Nachfrage nach Mitarbeitern im Bankensektor wird auch durch historische Daten belegt. Basierend auf Daten zur Beschäftigung in der Branche aus dem Jahr 2017 beschäftigten Banken in diesem Jahr die meisten Mitarbeiter (rund 21 % [MK3] aller Beschäftigten). Banken gehörten zu den wenigen Sektoren, die sowohl im Geschäftsjahr 2016 als auch im Geschäftsjahr 2017 ein Beschäftigungswachstum verzeichneten.

Die Frage ist, wer beschäftigt so viele Menschen? Ab 2019 gab es 27 Banken des öffentlichen Sektors. Im Rahmen der Reformen des Bankensektors wird diese Zahl auf 12 Banken sinken, so dass sie wahrscheinlich keine nennenswerten Arbeitsplätze schaffen werden.

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Es gibt jedoch Privatbanken (21), Auslandsbanken (49), Regionalbanken (56) und Genossenschaftsbanken (mehr als 1.500). Darüber hinaus gibt es zahlreiche ländliche Genossenschaftsbanken (96.000) und Nichtbanken-Finanzgesellschaften oder NBFCs (ca. 10.000), die in den kommenden Jahren wahrscheinlich mehr Personal benötigen werden.

Es gibt auch verschiedene Zahlungs- und kleine Finanzbanken, die wahrscheinlich mehr Mitarbeiter benötigen. Dann ist auch die Rede davon, dass Großkonzerne Banken betreiben dürfen. Ein RBI-Gremium hat empfohlen, dass es Unternehmen erlaubt sein sollte, Banken zu kontrollieren. Wenn die Empfehlungen angenommen werden, dürfte dies dem Bankensektor einen großen Schub geben.

Es wird jedoch einen massiven Unterschied zwischen Pre-COVID- und Post-COVID-Banking geben. In der Post-COVID-Welt wird die Akzeptanz des digitalen Bankings wahrscheinlich zunehmen. Viele Bankgeschäfte, ob Firmen- oder Privatkundengeschäft, werden wahrscheinlich digital abgewickelt. Während die Banken die Anzahl der Filialen reduzieren können, müssen sie dennoch ihre Kunden bedienen.

Sie benötigen eine junge und agile Belegschaft, die digital versiert ist. Sie erwarten von Mitarbeitern Datenkompetenz, die datengesteuerte Entscheidungen treffen können. Das Bankwesen soll noch intelligenter und effizienter werden und erfordert eine intelligente Belegschaft, die in der Lage ist, über den Tellerrand hinaus zu denken.

Die Digitalisierung wird im Banking mehr Möglichkeiten eröffnen als in der Welt vor COVID. Traditionell benötigten Banken Mitarbeiter mit Kenntnissen in Buchhaltung und Finanzen. Der Bankensektor wurde nur für Studenten der Handelswissenschaften oder MBAs als Berufswahl wahrgenommen. Mit dem Aufstieg des digitalen Bankings wird der Bankensektor jedoch Mitarbeiter mit Kenntnissen in den Bereichen künstliche Intelligenz, Blockchain, Biometrie, fortschrittliche Analytik, Cybersicherheit und maschinelles Lernen benötigen.

Nach COVID wird es mehr Möglichkeiten für Berufsanfänger mit Kenntnissen über neue Technologien geben, zusätzlich zu denen mit Kenntnissen im Bank- und Finanzwesen.

Abgesehen vom Privatkundengeschäft bietet der Sektor auch Möglichkeiten in anderen Sektoren wie dem Firmenkundengeschäft oder dem Investmentgeschäft. Schließlich ist Banking viel mehr als Retail Banking. Das Investmentbanking bietet viele lukrative Rollen bei Fusionen und Übernahmen oder Verkauf und Handel. Corporate Banking bietet spannende Aufgaben in den Bereichen Kreditanalyse, Handelsfinanzierung, Lieferkettenfinanzierung und Projektfinanzierung.

Dann gibt es eine ganze Reihe von Möglichkeiten in den Bereichen Private Equity, Venture Capital und Equity Research. Abgesehen von Front-Office-Rollen bietet das Bankwesen viele Back-Office-Rollen in den Bereichen interne Revision, Compliance und Betrug sowie Risikoanalyse.

FinTech ist ein weiterer Sektor, der in der Post-COVID-Welt voraussichtlich viel schneller wachsen wird. Laut Regierungsstatistiken wird erwartet, dass der Wert digitaler Zahlungen (bei 65 Milliarden US-Dollar im Jahr 2019) bis 2023 mit einer CAGR von 20 % wachsen wird[MK4].

Während der Pandemie verließen viele Kunden traditionelle Banken und wechselten zu FinTech-Kreditunternehmen, um ihren Finanzierungsbedarf zu decken. [MK5] Sogar die Privatkunden (sowohl auf dem Land als auch in der Stadt) sollen sich auf FinTech-Kreditunternehmen verlassen, um Dokumentationen zu vermeiden oder von Kredithaien ausgenutzt zu werden.

Von Banken wird erwartet, dass sie Partner von FinTech-Unternehmen werden oder diese sogar übernehmen, um Lösungen für ihre Kunden anzubieten. Es wird erwartet, dass der Aufstieg von FinTech viele Arbeitsplätze schaffen wird, sowohl in der Technologie als auch im Kundenservice. FinTech wird auch andere Stellen wie Business-Analysten, Risikoanalysten, Produktmanager usw. schaffen.

Eine der Herausforderungen im Bankensektor ist die hohe Fluktuation auf den Einstiegsebenen, da viele Kandidaten nicht über die erforderlichen Fähigkeiten verfügen. Im Vergleich zu früher beschäftigen Banken jetzt mehr Angestellte und Untergebene. Offiziere machen fast zwei Drittel der gesamten Bankarbeit aus, während Untergebene und Angestellte das restliche Drittel ausmachen.

Bei Privatbanken ist das Verhältnis sogar noch stärker geneigt, da 95 % der Bankangestellten Bankangestellte sind. Dies ist ein dramatischer Unterschied zu vor 15 Jahren, als es Untergebene oder Angestellte und weniger Bankangestellte gab. Das moderne Bankwesen ist hochgradig spezialisiert und erfordert technische Fähigkeiten im Gegensatz zu den früheren Anforderungen an grundlegende Bürofähigkeiten.

Arbeitssuchende können diese Herausforderungen meistern, indem sie in Kurse investieren, die auf die Bedürfnisse der Bankenbranche zugeschnitten sind. UpGrad bietet fortgeschrittene Kurse in digitalem Finanz- und Bankwesen an. Das Curriculum dieser Fächer wurde in enger Abstimmung mit der Industrie entwickelt.

Der MBA in Digital Finance and Banking von upGrad bietet umfassende Schulungen zu verschiedenen Aspekten des Bankwesens und des digitalen Finanzwesens. Der Kurs bietet eine Mischung aus grundlegenden Fächern in den Bereichen Finanzen, Rechnungswesen und Wirtschaft und New-Age-Fächern wie dem Management von Fintech-Ökosystemen, Datenschutz, Finanzkriminologie usw. Der Fokus liegt auf der ständigen Aktualisierung des Lehrplans, um den Anforderungen der Branche gerecht zu werden upGrad zu einer bevorzugten Wahl des BFSI gemacht, um neue Talente zu finden.

Quellen

[MK1]Quelle: https://www.financialexpress.com/industry/banking-finance/banking-jobs-top-heavy-indian-banks-have-more-officers-than-clerks-how-the-situation-changed -in-nur-15-jahren/1709026/

[MK2]Quelle: https://www.thehindu.com/business/Industry/bfsi-sector-set-to-offer-16-million-jobs-study/article29745726.ece

[MK3]Ich musste auf alte Daten zurückgreifen, da keine neueren Daten zur Beschäftigung in der Branche verfügbar sind

Quelle: http://www.businessworld.in/article/Banking-Sector-Gave-Maximum-Employment-In-FY17/02-11-2017-130293/

[MK4]Quelle: https://www.investindia.gov.in/sector/bfsi-fintech-financial-services

[MK5]Quelle: https://www.smefinanceforum.org/post/partnership-between-bank-and-fintech-in-post-covid-period