Perché chi cerca lavoro per la prima volta dovrebbe considerare l'attività bancaria come opzione di carriera?

Le persone in cerca di lavoro per la prima volta hanno difficoltà a decidere le loro opzioni di carriera. Soprattutto nel mondo post-COVID, dove molti settori hanno subito enormi trasformazioni, la scelta è diventata ancora più ardua. Tipicamente, la scelta di una carriera da parte di chi cerca lavoro per la prima volta è guidata da due fattori: 1) disponibilità di opportunità 2) abilità, conoscenze e interesse di chi cerca lavoro.

In termini di opportunità, il settore bancario offre molte promesse a chi cerca lavoro per la prima volta. Cerchiamo di capire perché chi cerca lavoro per la prima volta dovrebbe considerare l'attività bancaria come opzione di carriera.

Sulla base dei dati ufficiali, a fine marzo 2018 c'erano circa 1,38 milioni di impiegati e funzionari di banca [MK1]. Inoltre, la National Skill Development Corporation (NSDC) stima che il settore bancario richiederà 1,6 milioni di personale qualificato (oltre alla forza lavoro esistente) entro il 2022[MK2].

La domanda di persone nel settore bancario è dimostrata anche da dati storici. Sulla base dei dati del 2017 sull'occupazione settoriale, le banche hanno impiegato il maggior numero di persone (circa il 21% [MK3] del totale dei dipendenti) in quell'anno. Le banche sono state tra i pochi settori che hanno assistito a una crescita dell'occupazione sia nel FY16 che nel FY17.

La domanda è: chi impiega così tante persone? Nel 2019 c'erano 27 banche del settore pubblico. Nell'ambito delle riforme del settore bancario, questo numero scenderà a 12 banche, quindi è improbabile che rappresentino un significativo generatore di posti di lavoro.

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Tuttavia, ci sono banche del settore privato (21), banche estere (49), banche regionali (56) e banche cooperative urbane (oltre 1.500). Inoltre, ci sono numerose banche cooperative rurali (96.000) e società finanziarie non bancarie o NBFC (circa 10.000), che probabilmente richiederanno più personale negli anni a venire.

Ci sono anche vari pagamenti e piccole banche finanziarie che potrebbero richiedere più dipendenti. Poi si parla anche di grandi aziende autorizzate a gestire banche. Un panel della RBI ha raccomandato che le aziende dovrebbero essere autorizzate a controllare le banche. Se le raccomandazioni saranno accettate, è probabile che dia un grande impulso al settore bancario.

Tuttavia, ci sarà un'enorme differenza tra operazioni bancarie pre-COVID e post-COVID. Nel mondo post-COVID, è probabile che l'adozione del digital banking aumenterà. È probabile che molte transazioni bancarie, sia aziendali che al dettaglio, avvengano digitalmente. Sebbene le banche possano ridurre il numero di filiali, devono comunque servire i propri clienti.

Avranno bisogno di una forza lavoro giovane e agile che sia esperta di digitale. Si aspettano che i dipendenti siano esperti di dati in grado di prendere decisioni basate sui dati. Il settore bancario dovrebbe diventare ancora più intelligente ed efficiente e richiederà una forza lavoro intelligente in grado di pensare fuori dagli schemi.

La digitalizzazione aprirà più opportunità nel settore bancario rispetto al mondo pre-COVID. Tradizionalmente, le banche richiedevano persone con conoscenze di contabilità e finanza. Il settore bancario era percepito come una scelta professionale solo per gli studenti di commercio o MBA. Tuttavia, con l'aumento del digital banking, il settore bancario richiederà persone con conoscenze di intelligenza artificiale, blockchain, biometria, analisi avanzate, sicurezza informatica e apprendimento automatico.

Dopo il COVID, ci saranno più opportunità per chi cerca lavoro per la prima volta con conoscenza delle tecnologie emergenti, oltre a chi ha conoscenza di banche e finanza.

Oltre al retail banking, il settore offre opportunità anche in altri settori, come il corporate banking o gli investimenti. Dopotutto, l'attività bancaria è molto più di un'attività bancaria al dettaglio. L'investment banking offre molti ruoli redditizi in fusioni e acquisizioni o vendite e scambi. Il corporate banking offre ruoli entusiasmanti nell'analisi del credito, nella finanza commerciale, nella finanza della catena di approvvigionamento e nella finanza di progetto.

Poi c'è un'intera gamma di opportunità nel private equity, nel capitale di rischio e nella ricerca azionaria. Oltre ai ruoli di front-office, il settore bancario offre molti ruoli di back-office nell'audit interno, nella conformità e nelle frodi e nell'analisi dei rischi.

FinTech è un altro settore che dovrebbe crescere molto più velocemente nel mondo post-COVID. Secondo le statistiche del governo, il valore dei pagamenti digitali (a $ 65 miliardi nel 2019) dovrebbe crescere a un CAGR del 20% entro il 2023 [MK4].

Durante la pandemia, molti clienti si sono allontanati dalle banche tradizionali e si sono trasferiti a società di prestito FinTech per soddisfare le proprie esigenze di finanziamento. [MK5] Anche i consumatori al dettaglio (sia rurali che urbani) dovrebbero fare affidamento sulle società di prestito FinTech per evitare la documentazione o per evitare di essere sfruttati dagli usurai.

Le banche dovrebbero collaborare o addirittura acquisire società FinTech per fornire soluzioni ai propri clienti. Si prevede che l'ascesa di FinTech creerà molti posti di lavoro, sia nella tecnologia che nel servizio clienti. FinTech creerà anche altri posti di lavoro come analisti aziendali, analisti del rischio, product manager e così via.

Una delle sfide nel settore bancario è l'elevato attrito ai livelli di ingresso poiché molti candidati non hanno le competenze richieste. Rispetto a prima, le banche ora impiegano più impiegati e subordinati. Gli ufficiali rappresentano quasi i due terzi del totale che lavora nel settore bancario, mentre i subordinati e gli impiegati costituiscono il restante terzo.

Il rapporto è ancora più inclinato nelle banche private, con il 95% dei dipendenti di banca che sono funzionari di banca. Questo è drammaticamente diverso da 15 anni fa, quando c'erano subordinati o impiegati e meno funzionari di banca. L'attività bancaria moderna è diventata altamente specializzata e richiede competenze tecniche in contrasto con le precedenti richieste delle competenze di base degli impiegati.

Le persone in cerca di lavoro possono superare queste sfide investendo in corsi personalizzati per soddisfare le esigenze del settore bancario. UpGrad offre corsi avanzati in finanza digitale e banche. Il curriculum di queste materie è stato sviluppato in stretto coordinamento con l'industria.

L'MBA di upGrad in Digital Finance and Banking offre un'ampia formazione su diversi aspetti della banca e della finanza digitale. Il corso offre una miscela di materie fondamentali relative a finanza, contabilità ed economia e materie new age come la gestione degli ecosistemi fintech, la protezione dei dati, la criminologia finanziaria, ecc. L'attenzione sull'aggiornamento costante del curriculum per soddisfare le esigenze del settore ha costituitoGrad una scelta preferita di BFSI per trovare nuovi talenti.

Fonti

[MK1]Fonte: https://www.financialexpress.com/industry/banking-finance/banking-jobs-top-heavy-indian-banks-have-more-officers-than-clerks-how-the-situation-changed -in-solo-15-anni/1709026/

[MK2]Fonte: https://www.thehindu.com/business/Industry/bfsi-sector-set-to-offer-16-million-jobs-study/article29745726.ece

[MK3]Ho dovuto utilizzare i vecchi dati perché non sono disponibili dati recenti sull'occupazione settoriale

Fonte: http://www.businessworld.in/article/Banking-Sector-Gave-Maximum-Employment-In-FY17/02-11-2017-130293/

[MK4]Fonte: https://www.investindia.gov.in/sector/bfsi-fintech-financial-services

[MK5]Fonte: https://www.smefinanceforum.org/post/partnership-between-bank-and-fintech-in-post-covid-period