素晴らしいファイナンシャルコンサルタントになる方法

エグゼクティブサマリー

Toptal Financeは、世界で最も優れた金融コンサルタントでいっぱいです（Toptalは、結局、応募者の上位3％しか認めていません）。 しかし、どうしてそんなに素晴らしいものになったのでしょうか？ 彼らは彼らの仲間と何が違うのですか？ ジェフリー・フィデルマンはトプタルで最も需要の高い金融コンサルタントの1人であるため、私たちは彼と一緒に座って、より大きな知恵を求めて彼の頭脳を選びました。 クライアントが彼を愛している理由、彼が繰り返し可能なプロセスをどのように作成したか、そして成功を確実にするために彼がどのリソースを使用しているかを知るために読んでください。 彼は、非常に高い成功率を持っていることが証明されている、ここで入手できる独自のピッチデッキ作成ガイドも共有しました。

以下の回答はジェフリー・フィデルマンのものです。 編集者のコメントは斜体で示しています。

提供されるサービスの幅を広げる：「ああ、あなたもこれで私を助けることができますか？」

私が関わっているToptalのプロジェクトは、1年以上前にプラットフォームを開始したときから変わっています。 私が始めたとき、私はプロジェクトを3つのバケットに入れることができました。 いくつかはモデリングまたはモデルの改訂でした。 別のグループは、プレゼンテーションの作成、ナラティブアドバイザリー、資金調達、および担保でした。 もう1つのバケットは、さまざまなビジネスアドバイザリーのグループでした。 ビジネスアドバイザリーには、「私は半収益性のビジネスを持っており、収益があります。どうすれば成長できますか？ 私たちは資金調達、債務を使用しますか、私たちはお金を調達しますか？ 資金を調達する場合、その構造はどのようなものですか？」 基本的に、私は銀行家の役割を果たしていました。 純資産や転換社債での調達を検討したり、転換社債計算機などをまとめたりします。

それ以来、コンサルタントとしての私とToptalの仕事の両方が独立して進化してきました。 仕事は私のすべてのサービスのもう少しを含むようです。 それは、Toptalが中期または後期の企業に移行する機能である可能性があります。あるいは、Toptalでの私自身の経験により、私が幅広いサービスを提供できるようになった可能性があります。

ですから、今日、私は多くのことのアドバイザーです。 今、それはレビュー、改訂、アドバイスです。 ですから、私がプレゼンテーションを手伝うとき、それはピッチデッキと物語（彼らが彼らの物語をどのように伝えるか）を含みます。 これには、財務モデリングが含まれます。 そしてもちろん、単にビジネスアドバイザーであること。

Toptalが持つさまざまなタイプのコンサルタント（パートタイムのCFO、モデリングの専門家、評価の専門家など）を調べるには、こちらのリソースページ（職務記述書、採用ガイド、面接の質問、チュートリアルを含む）を確認してください。コンサルタントを雇おうとしている人。

クライアントの準備：ストレステストを恐れないでください

たくさん質問します。 コンサルタントは、質問をしたり、クライアントのアイデア自体に異議を唱えたりすることを恐れてはなりません。

電話でその人に尋ねる前に、「ここで何を達成しようとしていますか？」 彼らのビジネスの内外を理解できるように、私は約30〜40分かかります—圧力テスト。 好きな人もいます。 他の人はびっくりします。 私の仕事の1つは、あなたが私と一緒に仕事を終えて投資家の前に座っているときに、投資家があなたに尋ねる質問が1つもないことを確認することです。

さらに、私が行う作業の多くは財務モデリングです。 多くの場合、これはゼロから構築するのではなく、既存のモデルのレビュー、ストレステスト、または困難な仮定です。 ですから、ある会社が「1年目に10億人に売り込む」と言ったら、戻ってきて「市場規模は？」と尋ねます。 または「その市場全体を手に入れることができると思う理由は何ですか？」 一般的に、私は財務モデルをより意味のあるものにしています。

エグゼクティブの武装：調査とデータに満ちた成果物をクライアントに提供する

資金調達での私の一番の仕事は、CEOが尋ねられる可能性のあるすべての質問に確実に答えられるようにすることです。 もちろん、これは市場調査や評価などで実証されています。私は単に彼らに答えを発声させて実行させようとしているのではありません。 私たちは正しい答えを得るために取り組んでいます。

評価のために、CEOがやって来て、「10％で100万ドル欲しい」と言うことがあります。 シャークタンクを見たことがありますが、1,000万ドルの評価が適切な数値である理由をさらに詳しく調べてみると、通常、「ちょうどいい感じです」や「似たような会社があります」などの反応はかなり曖昧です。

私はCEOにトップダウンとボトムアップの両方の評価アプローチを提供します。 ですから、私が一緒に仕事をしているすべてのクライアントは、評価調査の数ページというドキュメントを持って立ち去ります。 トップダウンの観点から、私は、類似のソフトウェアまたはフィンテック企業（それが適切なベンチマーク業界である場合）が過去1〜2年間に取引したものを調査します。 必要に応じて、平均シード範囲サイズを確認します。 多くのマクロ作業。

次に、ミクロの側面で、より詳細な視点を取り上げます。 私は類似企業または競合企業の市場調査を行い、最近取引した複数の企業を特定します。 私は、別の投資ラウンドからIPO、買収まで、さまざまな取引からこれらの倍数を獲得します。 私は、他の人が見つけることができない数を見つけて、収益、EBITDA、またはボリュームの倍数に戻す方法を理解するために、多くの時間を費やしています。 私はそれらを受け取り、クライアントの会社に適用し、十分に根拠のある、実証された評価を作成します。

成功するピッチデッキの作成：クライアントのコラボレーションが重要

ですから、誰かが募金活動をしたいと言っており、プレゼンテーションが必要だと言っています。 この場合、2つのオプションを提供します。

オプション1-私は彼らのすべての担保を求め、彼らのビジネスについてすべてを理解しようとします。 次に、プレゼンテーションを最初からまとめます。 これには通常約1週間かかります。

オプション2–もう一度すべての販促素材を要求し、それを確認しますが、今回は、最終的なプレゼンテーションに含めたい内容のカスタムアウトラインを返送し、クライアントにデッキを配置してもらいます。一緒に。 次に、行ごとに戻って確認し、編集します。

オプション2の料金は明らかに安くなっています。 ただし、成功率は大幅に高くなります。 それがより成功する理由は、クライアントが提示しているとき、すべてのアイコン、グラフ、およびどのデータがどこから来たかなど、すべてのページのすべての詳細を知っているからです。 それははるかに自然な表現です。

ピッチデッキ：最も重要な3つのスライド

プレゼンテーションは物語を語るべきです。 ある種の流れがあるはずです。 誰かがそれを読んでいるとき、またはあなたがそれを提示しているとき、それはただ理にかなっているはずです。 したがって、表紙を脇に置いて、最初の実際のページは常に問題を説明する必要があります。 2ページ目は、その問題の大きさを常に示す必要があります。 3ページ目があなたの解決策になるはずです。

その設定の背後にある理論は、問題を提示しているときに、聴衆に問題をすぐに認識させ、問題を特定し始め、問題解決の方法に専念してもらいたいというものです。

次のページ（2ページ）は、市場規模、つまりこの問題の大きさと深さを示しています。 今、投資家は問題があることに同意するだけでなく、問題の大きさも見ることができます。 現在、投資家の頭脳は、この問題を解決する方法に頭を悩ませています。

次に、ソリューションページ（3ページ）にアクセスするまでに、ソリューションを、何が必要かについての聴衆の考えと一致させているはずです。

私はこれらのプレゼンテーションに非常に心理的なアプローチをとろうとしています。 基本的に、私は投資家に問題があることに同意してもらい、それが大きな問題であることを確認してから、「あはは！」と言いたいのです。 これを修正する方法は次のとおりです。

これらの3ページは、投資家とCEOの考え方を一致させるのに大いに役立ちます。 あなたはテーブルの反対側に座ることから始め、最後には一緒に問題を解決しています。

明らかに、プレゼンテーションにはより多くの情報が必要ですが、これら3つのことが重要です。 その後、すべてが証明されるか、最初の3ページ（ビジネスモデル、秘密のソース、仕組み、タイムライン、予測など）をサポートします。

私が多くの見落としている追加のヒントは、ピッチデッキまたはプレゼンテーションの美学またはデザインが会社のウェブサイトと一致する必要があるということです。 これにより、プレゼンテーションを行ったときとGoogleで検索したときの間に継続性が確立されます。

エキスパートピッチデッキを作成するためのヒントとコツについては、この記事をチェックしてください–エキスパートコーナー：資金調達を成功させるためのピッチデッキのヒント。

あなたはどのようにあなたのビジネスの本を成長させますか？ 繰り返し可能なプロセスを作成し、さらに一歩進んで、質問して聞いてください

効果的なコンサルタントとして、反復可能でスケーラブルなプロセスを持つことが重要です。 創造性は役割を果たしますが、全体としては非常に標準化されたプロセスです。 CEOがプレゼンテーションを手伝う必要があるときは、概要を送信し、CEOに何かをまとめてもらい、そのプレゼンテーションをページごとに確認します。

トライアルから採用へのコンバージョン率を向上させるという観点から、クライアントと実際に掘り下げるために、面接の電話に常に10〜20分余分に費やすことをお勧めします。 潜在的なクライアントに無料で何かを与えることを恐れないでください。そうすれば、彼らはあなたから何か価値のあるものを受け取った最初の電話から離れます。

最後に、私は仲間のコンサルタントにクライアントと彼ら自身に正直であることを勧めます。 クライアントがわからない場合は、質問してからもう一度質問してください。 エンゲージメントに適したスキルがないと思われる場合は、見込み顧客に伝えて面接を中止してください。 Toptalは信じられないほどのマーケティングマシンであり、他の機会もあります。

不幸なクライアントを処理する方法：従事する前に不適合を見つけます

私は本当に不幸なクライアントを持ったことはありません、私は私が成功することができなかったと感じた潜在的なクライアントを持っていました。 私は自分のクライアントがどれだけ成功しているかによって自分の成功を測定します。 私は面接のプロセスを非常に真剣に受け止めており、私が助けることができないと思う場合は、できるだけ早く見つけて、関与しないようにしています。

私が扱っている最もタフなタイプのクライアントはスキャッターブレインです。彼らが何を望んでいるのか本当にわからない人です。 CEOへの私のアドバイスは、そのコンサルタントを雇うという明確な目標を念頭に置いて始めることです。 CEOからの目標に関する直接の指導がない限り、仕事ははるかに困難になります。

スキャッターブレインクライアントは非常に儲かる可能性がありますが（常に新しい目標を攻撃するためにピボットすることは多くの時間を費やします）、結局のところ、私は彼または彼女に役立つ何かを提供しているようには感じません。 私が付加価値を付ける準備ができていないケースは、私が早い段階で見つけようとするケース、または最初から避けようとするケースです。 それはクライアントの時間と私の無駄です。

面接では、その気持ちについて正直に率直に話します。 「時期尚早かもしれない」や「さらにブレインストーミングをしたいのですが、明確な方向性がない場合は、今が私のサービスを利用するのに最適な時期ではないかもしれません」などと言います。

クライアントの面接：準備、ディスカッションの主導、就職の方法

私は会社自体とその業界についてできるだけ多くの情報を得るようにしています。 私の経歴は、ほとんどすべての業界と会話できるほどのダイナミックな視点を与えてくれます。 その基本的な知識の層に加えて、私は常に会社のWebサイトと、潜在的なクライアントが送信したプレゼンテーションなどの販促資料をチェックします。

たとえば、クライアントが不動産のブロックチェーンに関与している場合、私は20〜30分グーグルして、スペースを理解しようとする記事を読むだけにします。 グローバルに販売しようとしているソフトウェア会社の場合、市場の深さを調べます。 私は完全に盲目の面接に行ったことがありません。

それで、私は一般的な理解を持って面接に入り、そのクライアントを彼らのビジネスの詳細な議論に導きます。 私は彼らと30〜60分を過ごし、クライアントが誰であるか、アイデアは何か、なぜ彼らがこのアイデアを追求しているのかを理解しようとしています。 私はたくさんの質問をします、そして私は本当にクライアントのビジネスを理解するために時間をかけます。 これで、クライアントは「この男が私のビジネスを手に入れました」とはっきりと見ることができます。 私が彼らのビジネスを本当に理解できることをその人に証明できれば、彼らは私を雇いたいと思うでしょう。 彼らは私が実際に役立つことができるのを見るでしょう。

編集者からのまとめ

アメージングファイナンシャルコンサルタントになることは明らかに一夜にして起こりませんが、ジェフリーのプレイブックは始めるのに最適な場所のようです。 最も重要な機能には、宿題をすること、クライアントに対して率直かつ正直であること、挑戦することを恐れないことが含まれます。 JeffreyFidelmanはToptalFinanceの最高の金融コンサルタントの1人ですが、プラットフォームにはさらに多くのコンサルタントがいて、それらはすべて、クライアントを支援するための生来の意欲という1つの共通点を共有しています。 それはそれと同じくらい簡単です。 最高のコンサルタントは、長年の経験、専門的な学位、および独自の知識バンクを使用して、クライアントの目標を実現するために必要なことをすべて実行します。