Fintech UX'te Uzmanlaşma - Bir Tasarım Vaka Çalışması

Finansal araçlar, kullanılabilecek en heyecan verici ürünler değildir; kendilerini soğuk, sıkıcı ve kurumsal hissedebilirler. Tonlarca işlevselliğe ve özelleştirmeye sahip karmaşık araçlar olarak, çoğu yetersiz eğitim ve öğretim sağlar ve beni belgelere bile başlamaz.

Düzenleyici yükümlülükler genellikle finansal uygulamaların belirli bir şekilde davranmasını gerektirse de, deneyimi eğlenceli ve kullanıcılar için sorunsuz hale getirirken aynı zamanda profesyonel ve kullanımı kolay tutma fırsatları da vardır. Uygun bağlamla, finansal uygulamalar, sıkıcı statüko modelini takip etmek yerine hoş ve ilginç bir kullanıcı deneyimi sunabilir.

Hindistan borsasında eğitim görmemiş kişiler için yatırım yapmayı kolaylaştırmak için tasarlanmış bir yatırım uygulaması olan Fisdom ile müşterinin üç ana hedefi vardır:

1. Kullanıcılar yatırım yapmaya başlamadan önce oluşan yüksek bırakma oranını çözün.
2. Yatırım kaydı sürecini iyileştirmenin yollarını araştırın (bununla ilgili daha fazla bilgi daha sonra).
3. Uygulamayı görsel olarak daha çekici hale getirin - Fisdom, yalnızca ticari kullanım için değil, yatırım yapmakla ilgilenen herkes için tasarlanmıştır.

Fisdom, çoğu yatırım uygulamasından veya hizmetten farklı şekilde çalışır. Tipik olarak insanlar hisse senetlerine, tahvillere ya da çok sayıda başka şeye yatırım yaparlar… şey, her şey! Bazen şirketi sevdikleri için, bazen iyi olacağını düşündükleri için ya da belki bir finans uzmanı tavsiye ettiği için.

Bu uygulamada, süreç tersine çevrilir. Kullanıcılar bir yatırım hedefi belirler; bu, seçilen bir süre boyunca tahakkuk ettirmek istedikleri bir tutardır. Oradan, uygulama çeşitli seçenekler önerir (geçmiş verileri ve makine öğrenimini kullanarak) ve kullanıcılar bu hedefe aylık mevduatlarla yatırım yapabilir.

Bu yatırım yöntemi, bireysel yatırımları seçmenin karmaşıklığını ortadan kaldırır (ancak kullanıcılar yine de istediklerine yatırım yapabilirler), bu da uygulamanın her adımda kullanıcıyla güven oluşturmasını kritik hale getirir. Temel özelliklerin bile basit bir yanlış anlaşılması, teorik olarak kullanıcılara çok para kaybedebilir!

Ancak alternatiflerin zenginliği nedeniyle, uygulamayı eğlenceli ve ilgi çekici hale getirme girişimi tüm süreç boyunca dikkate alınmak zorundaydı. Bu, görsel çekicilik ve kullanım kolaylığı yoluyla güven oluşturmaya odaklanmamızı keskinleştirdi.

Onlara Parayı Göster

Hindistan'daki yatırım süreci, yatırımcıların bir defaya mahsus olmak üzere Müşterimiz ( KYC ) formunu doldurmalarını gerektirir. Form beş sayfadır ve çok fazla bilgi gerektirir.

Başlangıçta, KYC, kullanıcıların yatırım yapması için bir ön koşuldu, ancak kullanılabilirlik testimizde, süreç sırasında önemli bir bırakma oranı bulduk. KYC'nin çok hantal olduğu ve formu doldurma sürecinin elden geçirilmesi gerektiği açıktı.

Bu yüzden KYC kaydı gereksinimini sürecin sonuna taşıdık.

Düzenleyici gereksinimler, tüm yatırımcıların KYC'yi tamamlaması gerektiğini belirtirken, kullanıcıların önce uygulamayla güven oluşturmak için zamana ihtiyaçları vardı. Bu güveni tesis etmek için süreci tersine çevirdik: Kullanıcıların uygulamayı denemelerine, yatırım kararlarını vermelerine ve yatırım yapmaya hazır olduklarında KYC formunu doldurmalarına izin verin. Bu şekilde, kullanıcılara uygulama ile ilişki kurma fırsatı verildi.

Hatta bir adım daha ileri gittik ve kullanıcılara yatırım kararlarını verdikten sonra KYC'yi tamamlamaları için üç gün verdik. Form gönderilmezse, emanette güvende olan paraları iade edilecektir.

Veri Girişi için Tasarım

Bu hala önemli bir zorluk bıraktı: Aslında KYC'yi doldurmak saçma bir süreç. Hepsi telefonda yazılması gereken birçok kişisel bilgi içeren beş sayfa!

Araştırma aşamasında, temel kişisel bilgileri tarayan ve sağlayan, devlet tarafından onaylanmış birkaç API olduğunu gördük. Bu verilerin çoğu KYC için mükemmel bir şekilde çalıştı, bu nedenle kullanıcılar vergi kalıcı hesap numarası (PAN) kartlarını tarayarak veya PAN'ı manuel olarak girerek (tüm Hindistan vatandaşlarının bir PAN'ı vardır) önemli ölçüde zaman kazanabilirler.

Bu, gerekli verileri KYC'ye girme süresini en az yarı yarıya kısalttı! KYC'yi zaten tamamlayan kullanıcıların %95'i otomatik olarak tamamlandı ve yalnızca bilgilerini onaylamaları ve dijital imza sağlamaları gerekiyordu.

KYC'yi tamamlamayan kullanıcılar yine de temel bilgilerini sağlamak zorundaydı, bu nedenle girişi kolay ve hızlı yapmak önemliydi. Bu, yalnızca sayı giriş alanları için sayısal tuş takımı klavyesini gösterme, varsa belgeleri veya kartları taramak için kamerayı kullanma vb. gibi basit kullanılabilirlik püf noktalarını içeriyordu.

Fintech Uygulamalarının Sıkıcı Olması Gerekmiyor

Fintech alanındaki diğer uygulamaların rekabet analizi sırasında, çoğunun mülayim renk paletlerine ve çekici olmayan deneyimlere sahip olduğu açıktı.

Yeni bir şey öğrenirken, bilgi bombardımanına maruz kalmak bunaltıcı olabilir, bu da çoğu kullanıcının başlamadan ayrılmasını sağlar. Tasarımda minimalizm, düz renk paletleri ve skeuomorfik olmayan düğmelerle ilgili değildir - çoğu zaman yardımcı olsa da - bu, bilgilerin nasıl yapılandırıldığı ve verilen özellikleri kullanmak için gereken bilişsel yük ile ilgilidir.

Yatırım yapmak yeterince zor, bu yüzden hem süreç hem de etkileşim açısından işleri basit tutmak için bilinçli bir çaba sarf ettik. Daha sonra, görsel tasarım diğer fintech araçlarına kıyasla çılgınca farklı çıktı.

Görsellere “Yatırım Yapmak”

Bunu, uygulamanın hafif ve eğlenceli konseptini desteklemek için parlak tonlara sahip bir palet oluşturarak yaptık.

Canlı grafikler ve çizimler, yatırım yapmak gibi kuru bir konuyu daha heyecanlı hale getirmek için önemli olan deneyimi geliştirir. Bu, yalnızca içeriğin açık ve anlaşılması kolay olması değil, aynı zamanda kullanımı teşvik etmek için ilgi çekici olması gerektiğinden, yatırım yapan bir uygulama için özellikle zordur.

Hareket halindeyken eğlenceli bir ton belirlemek önemliydi; renkli kayıt ekranları farklı bir kişilik taşır ve küçük geçiş animasyonları katılımı artırmaya yardımcı olur. Bu müşteri deneyimi düzeyi müşteri için alışılmadık bir durumdu, bu nedenle tasarım stratejimizi ve tasarımlarımızı nasıl uygulamaları gerektiğini daha iyi anlayabilmeleri için geliştirme ekibine özellik olarak ayrıntılı animasyonlar sağladık.

Uzun vadeli yatırım yapmak göz korkutucudur ve pek azımız finansal olarak nerede olmak istediğimizi tam olarak biliyoruz (“zengin olmak istiyorum” dışında). Süreci basitleştirmeye yardımcı olmak için tüm finansal hedeflere görsel çağrışımlar ekledik. Bu seçimin anlaşılmasını kolaylaştırdı.

Bir yan fayda olarak, görselleştirmeler, kullanıcıların bu seçenekler hakkında bilgi edinmeleri ve paralarını yatırmak için daha bilinçli kararlar almaları için bir yol sağlar.

Kullanıcınızın Uzmanlık Düzeyine Saygı Gösterin

Kapsamlı bir hedef, herhangi bir kullanıcıya - deneyimden bağımsız olarak - akıllıca yatırım kararları almak için gerekli tüm bilgileri sağlamaktı. Müşterinin endişesi, kullanıcıların önemli bir yüzdesinin ilk yatırımlarını yapmak için Fisdom'u kullanmasıydı, bu nedenle, deneyimi diğer herkes için "çok acemi" hale getirmeden ilk kez başlayanları süreç hakkında eğitmek çok önemliydi.

Yatırım sürecinin neredeyse her adımında, kullanıcıların görebileceği veya atlayabileceği araç ipuçları biçiminde yoğun bir şekilde seçilmiş içerik sağladık. Bilgi tabanı, çeşitli kullanıcı kişiliklerini (öğrenci, evli, emekli, ev hanımı vb.) ve uzmanlık düzeylerini yansıtacak şekilde düzenlenmiştir. Bu şekilde, kullanıcılar anlamadıkları her şeyi okuyabilir ve diğer her şeyi atlayabilirler.

Boş Durumlar, Dil, Mesajlar

Yatırım yapmak yeterince zorlayıcı olduğundan, kullanıcıların ne zaman ve nerede girdi sağlamaları veya ilerlemeleri gerektiğini belirtmek için net etiketlemeye odaklandık. Herhangi bir boş durum için (sıfır veri ekranları), kullanıcıların bir sonraki adımdan emin olmaları için net harekete geçirici mesaj düğmeleri sağladık.

Uygulamanın bağlamsal araç ipuçlarıyla içerik hem eğlenceli hem de doğrudan olacak şekilde yazılmıştır. Kullanıcıların bir sonraki adım konusunda kafaları karıştığı için takılıp kalma olasılığını önlemeye çalıştık. Bu, yalnızca netlik sağlamak ve uygulamayı hafif tutmak için değildi; özellikle, kullanıcıların bir görevi tamamlamak, geri dönmek veya özellik hakkında daha fazla bilgi edinmek için her zaman ileriye giden bir yola sahip olduğundan emin olmak içindi.

Çok adımlı süreçler, aşağıda görüldüğü gibi, kalan adımlar, atlama seçenekleri (mümkün olduğunda) ve bir yönlendirmeyi açıkça göstererek ilerleme göstererek de belirginleştirildi. Bu, kullanıcılarda bir güven duygusu yaratır. Yol boyunca attıkları her adımda neler olduğunu, mevcut ilerlemelerini ve sırada ne olduğunu görebilirler.

Kapanış Düşünceleri

Finansal uygulamalar, düzenleyici ve yasal gereklilikler nedeniyle görünüşte dezavantajlı durumda. Yakın zamana kadar bu, kötü tasarlanmış, mülayim ve bazen tutarsız uygulamalara, özelliklere ve süreçlere yol açtı. Bununla birlikte, UX'de bu sınırlamalar bir nimet olabilir ve tasarımcıların birlikte çalışması için bir yapı sağlayabilir. Az miktarda ekstra çaba ve düşünceyle, düzenlemeler gibi gereksinimlerin takip edilmesi gerektiğinde net ve basit deneyimler oluşturmak aslında daha kolay hale gelir.

Yeni çağ fintech ürünlerinin puan kazanma fırsatı bulduğu yer burasıdır. Kullanıcılarını tanımlayarak ve deneyimi bir nişe göre uyarlayarak, yasal kısıtlamalar ve gereksinimler, üstesinden gelinmesi gereken bir sorundan ziyade tasarım için bir meydan okumadır. Bu gereksinimler aynı zamanda ürün içinde eğlenceli ve bilgilendirici bir şekilde eğitme fırsatı da sağlar.

Fisdom ve Wealthy ve Sqrrl gibi diğer birçok uygulama ile Hindistan'daki fintech uygulamaları, kullanıcı merkezli bir tasarım yaklaşımı sayesinde gelişiyor. Çoğu, diğer uygulama türlerinde yaygın hale gelen temiz arayüz tasarımından ve iyileştirilmiş kullanıcı deneyimlerinden hâlâ yoksundur, ancak değişiklik şimdiden başlamıştır ve daha fazla uygulama ve hizmet, kullanıcı ihtiyaçlarını karşılayan daha iyi tanımlanmış, daha akıllı deneyimler yaratmaktadır.

Hindistan pazarında bu tasarım değişikliği riskliydi; Fisdom, ilk stilize edilmiş kişisel finans araçlarından biriydi ve diğer şirketler daha yeni UX'e odaklanmaya başladı. Ödenen bu riskler; Fisdom uygulamasının artık yüz binlerce yüklemesi (1-5 bin ön tasarımdan daha yüksek) ve Google Play mağazasında 4,2 yıldız puanı var.

• • •

Toptal Tasarım Blogunda daha fazla okuma:

• Kullanıcı Arayüzü Tasarımı En İyi Uygulamaları ve Yaygın Hatalar
• Boş Durumlar – UX'in En Çok Gözden Geçirilen Yönü
• Basitlik Anahtardır – Minimal Web Tasarımını Keşfetmek
• Mobil Arayüzler için Sezgisel İlkeler
• Okunabilirlik için Tasarım – Web Tipografisi Kılavuzu