Stăpânirea Fintech UX – Un studiu de caz de design

Instrumentele financiare nu sunt cele mai interesante produse de folosit – pot fi reci, plictisitoare și corporative. Fiind instrumente complexe, cu o mulțime de funcționalități și personalizare, cele mai multe oferă instruire și educație insuficiente – și nici măcar nu mă fac să încep cu documentația.

În timp ce obligațiile de reglementare impun adesea ca aplicațiile financiare să se comporte într-un anumit mod, există oportunități de a face experiența distractivă și fără probleme pentru utilizatori, păstrând-o în același timp profesională și ușor de utilizat. Cu contextul adecvat, aplicațiile financiare pot oferi o experiență de utilizator plăcută și interesantă în loc să urmeze modelul de status quo.

Cu Fisdom—o aplicație de investiții concepută pentru a face investițiile mai ușoare pentru persoanele fără studii la bursa indiană, clientul are trei obiective principale:

1. Rezolvați rata mare de abandon care a apărut înainte ca utilizatorii să înceapă să facă investiții.
2. Căutați modalități de îmbunătățire a procesului de înregistrare a investițiilor (mai multe despre aceasta mai târziu).
3. Faceți aplicația mai atractivă din punct de vedere vizual—Fisdom este destinat oricărei persoane interesate să investească, nu doar pentru uz comercial.

Fisdom funcționează diferit față de majoritatea aplicațiilor sau serviciilor de investiții. De obicei, oamenii investesc în acțiuni, obligațiuni sau o multitudine de alte lucruri bazate pe... ei bine, orice! Uneori pentru că le place compania, alteori pentru că cred că va merge bine sau poate pentru că un expert financiar le-a recomandat.

În această aplicație, procesul este invers. Utilizatorii stabilesc un obiectiv de investiții - o sumă pe care doresc să o acumuleze într-o perioadă de timp selectată. De acolo, aplicația sugerează diverse opțiuni (folosind date istorice și învățarea automată), iar utilizatorii pot investi în acest scop cu depuneri lunare.

Această metodă de investiție îndepărtează complexitatea alegerii investițiilor individuale (deși utilizatorii pot investi în tot ceea ce doresc), ceea ce face esențial ca aplicația să creeze încredere cu utilizatorul la fiecare pas. O simplă înțelegere greșită chiar și a caracteristicilor de bază ar putea teoretic pierde utilizatorilor o mulțime de bani!

Cu toate acestea, din cauza bogăției de alternative, inițiativa de a face aplicația distractivă și captivantă a trebuit să fie luată în considerare pe parcursul întregului proces. Acest lucru ne-a accentuat concentrarea pe construirea încrederii prin atracție vizuală și ușurință în utilizare.

Arată-le banii

Procesul de investiții din India necesită ca investitorii să completeze un formular unic K now Your Customer ( KYC ). Formularul are cinci pagini și necesită multe informații.

Inițial, KYC a fost o condiție prealabilă pentru ca utilizatorii să facă o investiție, dar în testele noastre de utilizare, am găsit o rată semnificativă de abandon în timpul procesului. Era evident că KYC era prea greoaie, iar procesul de completare a formularului necesita o revizuire.

Așa că am mutat cerința de înregistrare KYC la sfârșitul procesului.

În timp ce cerințele de reglementare prevăd că toți investitorii trebuie să completeze KYC, utilizatorii au avut nevoie de timp pentru a construi mai întâi încrederea în aplicație. Pentru a stabili această încredere, am transformat procesul pe dos: permiteți utilizatorilor să încerce aplicația, să ia decizii de investiții și, atunci când sunt gata să investească, să completeze formularul KYC. În acest fel, utilizatorilor li s-a oferit posibilitatea de a construi un raport cu aplicația.

Am făcut chiar un pas mai departe și le-am acordat utilizatorilor trei zile să finalizeze KYC după ce au luat decizia de investiție. Banii lor, în siguranță în escrow, ar fi rambursați dacă formularul nu a fost trimis.

Design pentru introducerea datelor

Aceasta a lăsat încă o provocare semnificativă: completarea KYC este un proces ridicol. Sunt cinci pagini cu o mulțime de informații personale, toate acestea trebuie introduse pe telefon!

În timpul fazei de cercetare, am descoperit că au existat câteva API-uri aprobate de guvern care scanează și furnizează informații personale esențiale. O mare parte din aceste date au funcționat perfect pentru KYC, astfel încât utilizatorii puteau economisi timp semnificativ fie prin scanarea cardului cu numărul de cont permanent fiscal (PAN), fie prin introducerea manuală a PAN (toți cetățenii indieni au un PAN).

Acest lucru a redus timpul de introducere a datelor necesare în KYC la jumătate... la minimum! Utilizatorii care au completat deja KYC au fost automat completați în proporție de 95% și au avut nevoie doar să-și confirme informațiile și să furnizeze o semnătură digitală.

Utilizatorii care nu au completat KYC-ul trebuiau să-și furnizeze informațiile esențiale, așa că a fost important să facă introducerea simplă și rapidă. Aceasta a inclus trucuri simple de utilizare, cum ar fi afișarea tastaturii tastaturii numerice pentru câmpurile de introducere numai a numerelor, utilizarea camerei pentru a scana documente sau carduri, acolo unde sunt disponibile, etc.

Aplicațiile Fintech nu trebuie să fie plictisitoare

În timpul analizei competitive a altor aplicații din spațiul fintech, a fost clar că majoritatea dintre ele aveau palete de culori blânde și experiențe nefavorabile.

Când învață ceva nou, a fi bombardat cu informații poate fi copleșitor, ceea ce îi face pe majoritatea utilizatorilor să plece înainte de a începe. Minimalismul în design nu se referă la palete de culori plate și butoane non-skeuomorfe - deși de multe ori acest lucru ajută - ci despre modul în care sunt structurate informațiile și sarcina cognitivă necesară pentru a utiliza caracteristicile date.

Investiția este destul de grea, așa că am făcut un efort conștient pentru a menține lucrurile simple, atât pentru proces, cât și pentru interacțiune. Ulterior, designul vizual s-a dovedit extrem de diferit în comparație cu alte instrumente fintech.

„Investirea” în imagini

Am făcut acest lucru creând o paletă care avea nuanțe strălucitoare pentru a susține conceptul ușor și jucăuș al aplicației.

Grafica și ilustrațiile vii îmbunătățesc experiența, ceea ce este important pentru a face un subiect uscat precum investiția mai interesant. Acest lucru este deosebit de provocator pentru o aplicație de investiții, nu numai pentru că conținutul trebuie să fie deschis și ușor de înțeles, ci și pentru a promova utilizarea.

De la început, a fost important să se stabilească un ton jucăuș – ecranele colorate de înregistrare transmit o personalitate distinctă, iar animațiile mici de tranziție ajută la creșterea gradului de implicare. Acest nivel de experiență a clienților a fost neobișnuit pentru client, așa că am livrat animații detaliate ca specificații echipei de dezvoltare, astfel încât să poată înțelege mai bine strategia noastră de proiectare și cum ar trebui să implementeze design-urile noastre.

Investiția pe termen lung este descurajantă și puțini dintre noi știu exact unde vrem să fim financiar (în afară de „Vreau să fiu bogat”). Pentru a simplifica procesul, am adăugat asocieri vizuale tuturor obiectivelor financiare. Acest lucru a făcut alegerea mai ușor de înțeles.

Ca un beneficiu secundar, vizualizările oferă, de asemenea, o modalitate pentru utilizatori de a afla despre aceste opțiuni și de a lua decizii mai bine informate pentru a-și investi banii.

Respectați nivelul de experiență al utilizatorului dvs

Un obiectiv general a fost de a oferi oricărui utilizator – indiferent de experiență – toate informațiile necesare pentru a lua decizii de investiții înțeleapte. Preocuparea clientului a fost că un procent semnificativ de utilizatori ar folosi Fisdom pentru a-și face prima investiție, așa că era esențial să îi educăm pe cei care începu să o facă despre acest proces, fără a face experiența „prea începătoare” pentru toți ceilalți.

La aproape fiecare pas al procesului de investiție, am furnizat conținut puternic îngrijit sub formă de sfaturi pe care utilizatorii le puteau vedea sau sări. Baza de cunoștințe a fost organizată pentru a reflecta diferite persoane de utilizator (studenți, căsătoriți, pensionari, gospodină etc.) și niveluri de expertiză. În acest fel, utilizatorii puteau citi orice nu au înțeles și să sară peste orice altceva.

State goale, limbă, mesaje

Investiția este destul de provocatoare, așa că ne-am concentrat pe etichetarea clară pentru a indica când și unde li se cere utilizatorilor să ofere informații sau să avanseze. Pentru toate stările goale (ecrane cu date zero), am furnizat butoane clare de îndemn, astfel încât utilizatorii să fie siguri de pasul următor.

Cu sfaturile contextuale ale aplicației, conținutul a fost scris pentru a fi distractiv, dar direct. Am încercat să evităm potențialul ca utilizatorii să rămână blocați, deoarece erau confuzi cu privire la pasul următor. Acest lucru nu a fost doar pentru claritate și pentru a menține aplicația uşoară; a fost în special pentru a ne asigura că utilizatorii au întotdeauna o cale înainte pentru a finaliza o sarcină sau pentru a reveni sau pentru a citi mai multe despre caracteristică.

Procesele în mai mulți pași au fost, de asemenea, făcute evidente prin indicarea progresului cu pașii rămași, opțiunile de ignorat (când este posibil) și arătând în mod clar o redirecționare, așa cum se vede mai jos. Acest lucru creează un sentiment de încredere în utilizatori. La fiecare pas de-a lungul drumului, ei pot vedea ce se întâmplă, progresul lor actual și ce urmează.

Gânduri de închidere

Aplicațiile financiare sunt aparent dezavantajate din cauza cerințelor legale și de reglementare. Până de curând, acest lucru a dus la aplicații, funcții și procese prost proiectate, blânde și uneori incoerente. Cu toate acestea, în UX, aceste limitări pot fi o binecuvântare și pot oferi o structură cu care să lucreze designerii. Cu un mic efort suplimentar și gândire, crearea unor experiențe clare și simple este de fapt simplificată atunci când cerințe precum reglementările trebuie respectate.

Aici produsele fintech din noua era au oportunitatea de a marca. Prin identificarea utilizatorilor lor și adaptarea experienței către o nișă, restricțiile și cerințele legale sunt o provocare de proiectat, mai degrabă decât o problemă de ocolit. Aceste cerințe oferă, de asemenea, o oportunitate de a educa în cadrul produsului într-un mod distractiv și informativ.

Cu Fisdom și alte câteva aplicații precum Wealthy și Sqrrl, aplicațiile fintech din India se îmbunătățesc datorită unei abordări de design centrate pe utilizator. Majoritatea încă nu au designul curat al interfeței și experiențele rafinate ale utilizatorului, care au devenit obișnuite în alte tipuri de aplicații, dar schimbarea a început deja și mai multe aplicații și servicii creează experiențe mai bine definite, mai inteligente, care răspund nevoilor utilizatorilor.

Pe piața indiană, această schimbare de design a fost riscantă; Fisdom a fost unul dintre primele instrumente stilizate de finanțare personală, iar alte companii au început abia recent să se concentreze pe UX. Aceste riscuri au dat roade; aplicația Fisdom are acum sute de mii de instalări (de la 1-5k pre-reproiectare) și o evaluare de 4,2 stele în magazinul Google Play.

• • •

Citiri suplimentare pe Blogul Toptal Design:

• Cele mai bune practici de design UI și greșeli comune
• State goale – Cel mai neglijat aspect al UX
• Simplitatea este cheia – Explorarea designului web minimal
• Principii euristice pentru interfețele mobile
• Proiectare pentru lizibilitate – Un ghid pentru tipografia web