إتقان Fintech UX - دراسة حالة التصميم

الأدوات المالية ليست أكثر المنتجات إثارة لاستخدامها - فهي يمكن أن تشعر بالبرودة والملل والعمل الجماعي. كأدوات معقدة مع الكثير من الوظائف والتخصيص ، يوفر معظمها تدريبًا وتعليمًا غير كافٍ - ولا تجعلني أبدأ في التوثيق.

على الرغم من أن الالتزامات التنظيمية تتطلب غالبًا أن تتصرف التطبيقات المالية بطريقة معينة ، إلا أن هناك فرصًا لجعل التجربة ممتعة وخالية من المتاعب للمستخدمين مع الاحتفاظ بها احترافية وسهلة الاستخدام. مع السياق المناسب ، يمكن للتطبيقات المالية أن تقدم تجربة مستخدم ممتعة ومثيرة للاهتمام بدلاً من اتباع نموذج الوضع الراهن الباهت.

باستخدام Fisdom - وهو تطبيق استثماري مصمم لتسهيل الاستثمار للأشخاص الذين ليس لديهم تعليم في البورصة الهندية ، يكون للعميل ثلاثة أهداف رئيسية:

1. حل معدل التسرب المرتفع الذي حدث قبل أن يبدأ المستخدمون في الاستثمار.
2. ابحث عن طرق لتحسين عملية تسجيل الاستثمار (المزيد حول هذا لاحقًا).
3. اجعل التطبيق أكثر جاذبية من الناحية المرئية - Fisdom مخصص لأي شخص مهتم بالاستثمار ، وليس للاستخدام التجاري فقط.

تعمل Fisdom بشكل مختلف عن معظم تطبيقات أو خدمات الاستثمار. عادةً ما يستثمر الناس في الأسهم أو السندات أو العديد من الأشياء الأخرى بناءً على ... حسنًا ، أي شيء! أحيانًا يكون ذلك بسبب إعجابهم بالشركة ، وأحيانًا لأنهم يعتقدون أنها ستحقق أداءً جيدًا ، أو ربما لأن خبيرًا ماليًا أوصى بها.

في هذا التطبيق ، يتم عكس العملية. يحدد المستخدمون هدفًا استثماريًا - وهو المبلغ الذي يريدون تحقيقه خلال فترة زمنية محددة. من هناك ، يقترح التطبيق خيارات متنوعة (باستخدام البيانات التاريخية والتعلم الآلي) ويمكن للمستخدمين الاستثمار لتحقيق هذا الهدف من خلال الإيداعات الشهرية.

تزيل طريقة الاستثمار هذه تعقيد اختيار الاستثمارات الفردية (على الرغم من أنه لا يزال بإمكان المستخدمين الاستثمار في أي شيء يرغبون فيه) ، مما يجعل من الأهمية بمكان أن يبني التطبيق الثقة مع المستخدم في كل خطوة على الطريق. يمكن لسوء فهم بسيط حتى للميزات الأساسية أن يفقد المستخدمين الكثير من المال نظريًا!

ولكن نظرًا لوفرة البدائل ، كان لابد من مراعاة مبادرة جعل التطبيق ممتعًا وجذابًا طوال العملية برمتها. أدى ذلك إلى زيادة تركيزنا على بناء الثقة من خلال المظهر المرئي وسهولة الاستخدام.

أظهر لهم المال

تتطلب عملية الاستثمار في الهند أن يكمل المستثمرون نموذج K لمرة واحدة الآن Y C ustomer (KYC). يتكون النموذج من خمس صفحات ويتطلب الكثير من المعلومات.

في الأصل ، كان KYC شرطًا أساسيًا للمستخدمين لإجراء استثمار ، ولكن في اختبار قابلية الاستخدام لدينا ، وجدنا معدل تسرب كبير أثناء العملية. كان من الواضح أن "اعرف عميلك" كان مرهقًا للغاية ، وكانت عملية إكمال النموذج بحاجة إلى إصلاح شامل.

لذلك قمنا بنقل شرط تسجيل "اعرف عميلك" إلى نهاية العملية.

بينما تنص المتطلبات التنظيمية على أنه يجب على جميع المستثمرين إكمال "اعرف عميلك" ، يحتاج المستخدمون إلى وقت لبناء الثقة مع التطبيق أولاً. لتأسيس هذه الثقة ، قمنا بتحويل العملية من الداخل إلى الخارج: اسمح للمستخدمين بتجربة التطبيق ، واتخاذ قراراتهم الاستثمارية ، وعندما يكونون جاهزين للاستثمار ، أكمل نموذج اعرف عميلك. بهذه الطريقة ، تم منح المستخدمين الفرصة لبناء علاقة مع التطبيق.

لقد قطعنا خطوة أخرى إلى الأمام وأعطينا المستخدمين ثلاثة أيام لإكمال "اعرف عميلك" بعد اتخاذ قرارهم الاستثماري. سيتم رد أموالهم المحفوظة في حساب الضمان إذا لم يتم تقديم النموذج.

تصميم لإدخال البيانات

لا يزال هذا يمثل تحديًا كبيرًا: في الواقع ، يعد ملء "اعرف عميلك" عملية سخيفة. إنها خمس صفحات تحتوي على الكثير من المعلومات الشخصية ، وكلها تحتاج إلى كتابتها على الهاتف!

خلال مرحلة البحث ، وجدنا أن هناك عددًا قليلاً من واجهات برمجة التطبيقات المعتمدة من الحكومة والتي تبحث عن المعلومات الشخصية الأساسية وتوفرها. عملت الكثير من هذه البيانات بشكل مثالي مع KYC ، لذلك يمكن للمستخدمين توفير وقت كبير إما عن طريق مسح بطاقة رقم الحساب الضريبي الدائم (PAN) أو عن طريق إدخال PAN يدويًا (جميع المواطنين الهنود لديهم رقم PAN).

هذا خفض الوقت لإدخال البيانات المطلوبة في KYC بمقدار النصف ... كحد أدنى! المستخدمون الذين أكملوا بالفعل KYC كانوا قد اكتملوا تلقائيًا بنسبة 95٪ وكانوا بحاجة فقط لتأكيد معلوماتهم وتقديم توقيع رقمي.

لا يزال يتعين على المستخدمين الذين لم يكملوا "اعرف عميلك" تقديم معلوماتهم الأساسية ، لذلك كان من المهم جعل المدخلات سهلة وسريعة. وشمل ذلك حيلًا بسيطة لقابلية الاستخدام مثل إظهار لوحة مفاتيح لوحة الأرقام لحقول إدخال الأرقام فقط ، واستخدام الكاميرا لمسح المستندات أو البطاقات عند توفرها ، وما إلى ذلك.

لا يجب أن تكون تطبيقات Fintech مملة

أثناء التحليل التنافسي للتطبيقات الأخرى في مجال التكنولوجيا المالية ، كان من الواضح أن معظمها يحتوي على لوحات ألوان لطيفة وتجارب غير جذابة.

عند تعلم أي شيء جديد ، قد يكون التعرض للقصف بالمعلومات أمرًا مربكًا ، مما يجعل معظم المستخدمين يغادرون قبل أن يبدأوا. البساطة في التصميم لا تتعلق بلوحات الألوان المسطحة والأزرار غير المتشابهة - على الرغم من أن ذلك يساعد في كثير من الأحيان - بل يتعلق بكيفية تنظيم المعلومات والحمل المعرفي المطلوب لاستخدام الميزات المحددة.

الاستثمار صعب بما فيه الكفاية ، لذلك بذلنا جهدًا واعيًا لإبقاء الأمور بسيطة ، للعملية والتفاعل. بعد ذلك ، اتضح أن التصميم المرئي مختلف تمامًا مقارنة بأدوات التكنولوجيا المالية الأخرى.

"الاستثمار" في المرئيات

لقد فعلنا ذلك من خلال إنشاء لوحة ذات ألوان زاهية لدعم مفهوم الضوء والمرح للتطبيق.

تعمل الرسومات التوضيحية والرسومات الزاهية على تحسين التجربة ، وهو أمر مهم لجعل موضوعًا جافًا مثل الاستثمار أكثر إثارة. يمثل هذا تحديًا خاصًا لتطبيق الاستثمار ، ليس فقط لأن المحتوى يحتاج إلى أن يكون مفتوحًا وسهل الفهم ، ولكن أيضًا للمشاركة في تعزيز الاستخدام.

من البداية ، كان من المهم تعيين نغمة مرحة - تنقل شاشات الاشتراك الملونة شخصية مميزة وتساعد الرسوم المتحركة الصغيرة في زيادة التفاعل. كان هذا المستوى من تجربة العملاء غير شائع بالنسبة للعميل ، لذلك قدمنا ​​رسوم متحركة مفصلة كمواصفات لفريق التطوير حتى يتمكنوا من فهم استراتيجية التصميم الخاصة بنا بشكل أفضل وكيف ينبغي عليهم تنفيذ تصميماتنا.

الاستثمار طويل الأجل أمر شاق ، والقليل منا يعرف بالضبط أين نريد أن نكون مالياً (بصرف النظر عن "أريد أن أصبح ثريًا"). للمساعدة في تبسيط العملية ، أضفنا ارتباطات مرئية لجميع الأهداف المالية. هذا جعل الاختيار أسهل في الفهم.

كميزة جانبية ، توفر التصورات أيضًا طريقة للمستخدمين للتعرف على هذه الخيارات واتخاذ قرارات مستنيرة لاستثمار أموالهم.

احترم مستوى خبرة المستخدم

كان أحد الأهداف الشاملة هو تزويد أي مستخدم - بغض النظر عن الخبرة - بجميع المعلومات اللازمة لاتخاذ قرارات استثمارية حكيمة. كان قلق العميل هو أن نسبة كبيرة من المستخدمين سيستخدمون Fisdom للقيام بأول استثمار لهم على الإطلاق ، لذلك كان من الأهمية بمكان تثقيف المبتدئين حول العملية دون جعل التجربة "مبتدئة جدًا" لأي شخص آخر.

في كل خطوة من خطوات عملية الاستثمار تقريبًا ، قدمنا ​​محتوى شديد التنظيم في شكل تلميحات يمكن للمستخدمين رؤيتها أو تخطيها. تم تنظيم قاعدة المعرفة لتعكس شخصيات المستخدمين المختلفة (طالب ، متزوج ، متقاعد ، ربة منزل ، إلخ) ومستويات الخبرة. بهذه الطريقة ، يمكن للمستخدمين قراءة أي شيء لم يفهموه وتخطي كل شيء آخر.

حالات فارغة ، لغة ، رسائل

يمثل الاستثمار تحديًا كافيًا ، لذلك ركزنا على وضع العلامات الواضحة للإشارة إلى متى وأين طُلب من المستخدمين تقديم مدخلات أو المضي قدمًا. بالنسبة إلى أي حالات فارغة (شاشات خالية من البيانات) ، قدمنا ​​أزرارًا واضحة للحث على اتخاذ إجراء حتى يكون المستخدمون متأكدين من الخطوة التالية.

باستخدام التلميحات السياقية للتطبيق ، تمت كتابة المحتوى ليكون ممتعًا ومباشرًا. حاولنا تجنب احتمال تعثر المستخدمين لأنهم كانوا مرتبكين بشأن الخطوة التالية. لم يكن هذا فقط من أجل الوضوح وإبقاء التطبيق خفيفًا ؛ كان الهدف تحديدًا هو التأكد من أن المستخدمين لديهم دائمًا مسار للأمام من أجل إكمال مهمة ، أو الرجوع إلى الوراء ، أو قراءة المزيد حول الميزة.

تم توضيح العمليات متعددة الخطوات أيضًا من خلال الإشارة إلى التقدم المحرز في الخطوات المتبقية ، وخيارات التخطي (عند الإمكان) ، وإظهار إعادة التوجيه بوضوح ، كما هو موضح أدناه. هذا يخلق إحساسًا بالثقة في المستخدمين. في كل خطوة على طول الطريق ، يمكنهم رؤية ما يحدث ، وتقدمهم الحالي ، وما هو التالي.

خواطر ختامية

يبدو أن التطبيقات المالية في وضع غير مؤات بسبب المتطلبات التنظيمية والقانونية. حتى وقت قريب ، أدى ذلك إلى تطبيقات وميزات وعمليات سيئة التصميم وغير متماسكة وأحيانًا غير متماسكة. ومع ذلك ، في UX ، يمكن أن تكون هذه القيود نعمة وتوفر هيكلًا للمصممين للعمل معه. مع قدر ضئيل من الجهد الإضافي والتفكير ، يصبح إنشاء تجارب واضحة وبسيطة أسهل في الواقع عند الحاجة إلى اتباع متطلبات مثل اللوائح.

هذا هو المكان الذي تحظى فيه منتجات التكنولوجيا المالية الحديثة بفرصة للتسجيل. من خلال تحديد المستخدمين وتكييف التجربة نحو مكانة معينة ، فإن القيود والمتطلبات القانونية تشكل تحديًا للتصميم بدلاً من مشكلة للتحايل عليها. توفر هذه المتطلبات أيضًا فرصة للتثقيف داخل المنتج بطريقة ممتعة وغنية بالمعلومات.

مع Fisdom والعديد من التطبيقات الأخرى مثل Wealthy و Sqrrl ، تتحسن تطبيقات fintech في الهند بفضل نهج التصميم الذي يركز على المستخدم. لا يزال معظمهم يفتقرون إلى تصميم الواجهة النظيف وتجارب المستخدم المحسّنة التي أصبحت شائعة في أنواع أخرى من التطبيقات ، ولكن التغيير قد بدأ بالفعل ، وتعمل المزيد من التطبيقات والخدمات على إنشاء تجارب أكثر تحديدًا وذكاءً تلبي احتياجات المستخدم.

في السوق الهندية ، كان هذا التحول في التصميم محفوفًا بالمخاطر ؛ كانت Fisdom واحدة من أولى أدوات التمويل الشخصي المنمقة ، وبدأت الشركات الأخرى مؤخرًا فقط في التركيز على تجربة المستخدم. وقد أتت هذه المخاطر ثمارها ؛ يحتوي تطبيق Fisdom الآن على مئات الآلاف من عمليات التثبيت (ارتفاعًا من 1 إلى 5 آلاف إعادة تصميم مسبقًا) وتصنيف 4.2 نجمة على متجر Google Play.

• • •

مزيد من القراءة على مدونة Toptal Design:

• أفضل ممارسات تصميم واجهة المستخدم والأخطاء الشائعة
• الدول الفارغة - الجانب الأكثر إغفالًا لتجربة المستخدم
• البساطة هي المفتاح - استكشاف الحد الأدنى من تصميم الويب
• مبادئ ارشادية للواجهات المتنقلة
• التصميم للقراءة - دليل لطباعة الويب