การเรียนรู้ Fintech UX – กรณีศึกษาด้านการออกแบบ

เครื่องมือทางการเงินไม่ใช่ผลิตภัณฑ์ที่น่าใช้ที่สุด—แต่อาจรู้สึกเยือกเย็น น่าเบื่อ และเป็นองค์กร เนื่องจากเป็นเครื่องมือที่ซับซ้อนซึ่งมีฟังก์ชันการทำงานและการปรับแต่งมากมาย ส่วนใหญ่มีการฝึกอบรมและการศึกษาไม่เพียงพอ และไม่ต้องให้ฉันเริ่มต้นเกี่ยวกับเอกสารด้วยซ้ำ

แม้ว่าภาระหน้าที่ด้านกฎระเบียบมักต้องการให้แอปทางการเงินทำงานในลักษณะใดลักษณะหนึ่ง แต่ก็มีโอกาสที่จะทำให้ประสบการณ์นี้สนุกและปราศจากความยุ่งยากสำหรับผู้ใช้ ในขณะที่ยังคงรักษาความเป็นมืออาชีพและใช้งานง่าย ด้วยบริบทที่เหมาะสม แอปทางการเงินสามารถมอบประสบการณ์การใช้งานที่น่าพึงพอใจและน่าสนใจให้กับผู้ใช้ แทนที่จะทำตามรูปแบบเดิมที่ดูน่าเบื่อ

ด้วย Fisdom—แอปการลงทุนที่ออกแบบมาเพื่อให้การลงทุนเป็นเรื่องง่ายสำหรับผู้ที่ไม่มีการศึกษาในตลาดหุ้นอินเดีย ลูกค้ามีเป้าหมายหลักสามประการ:

1. แก้ไขอัตราการออกกลางคันสูงที่เกิดขึ้นก่อนที่ผู้ใช้จะเริ่มลงทุน
2. ค้นคว้าวิธีปรับปรุงกระบวนการจดทะเบียนการลงทุน (เพิ่มเติมในภายหลัง)
3. ทำให้แอปดูน่าดึงดูดยิ่งขึ้น—Fisdom มีไว้สำหรับทุกคนที่สนใจในการลงทุน ไม่ใช่แค่เพื่อการใช้งานเชิงพาณิชย์เท่านั้น

Fisdom ทำงานแตกต่างจากแอพหรือบริการการลงทุนส่วนใหญ่ โดยทั่วไปแล้ว ผู้คนลงทุนในหุ้น พันธบัตร หรือสิ่งอื่น ๆ มากมายโดยอิงจาก...อะไรก็ได้! บางครั้งก็เพราะพวกเขาชอบบริษัท บางครั้งเพราะพวกเขาคิดว่ามันจะไปได้ดี หรือบางทีอาจเป็นเพราะผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินแนะนำ

ในแอพนี้ กระบวนการจะกลับกัน ผู้ใช้ตั้งเป้าหมายการลงทุน ซึ่งเป็นจำนวนเงินที่ต้องการสะสมในช่วงเวลาที่เลือก จากที่นั่น แอพจะแนะนำตัวเลือกต่างๆ (โดยใช้ข้อมูลในอดีตและการเรียนรู้ของเครื่อง) และผู้ใช้สามารถลงทุนเพื่อบรรลุเป้าหมายนั้นด้วยการฝากรายเดือน

วิธีการลงทุนนี้ขจัดความซับซ้อนในการเลือกการลงทุนรายบุคคล (แม้ว่าผู้ใช้ยังสามารถลงทุนในสิ่งที่พวกเขาต้องการได้) ซึ่งทำให้จำเป็นอย่างยิ่งที่แอปจะสร้างความไว้วางใจกับผู้ใช้ในทุกขั้นตอน ความเข้าใจผิดง่ายๆ เกี่ยวกับคุณสมบัติพื้นฐานอาจทำให้ผู้ใช้เสียเงิน เป็นจำนวนมาก ในทางทฤษฎี!

แต่เนื่องจากทางเลือกที่มีอยู่มากมาย จึงต้องคำนึงถึงความคิดริเริ่มในการทำให้แอปสนุกและมีส่วนร่วมตลอดกระบวนการทั้งหมด สิ่งนี้ทำให้เรามุ่งเน้นในการสร้างความไว้วางใจผ่านการดึงดูดสายตาและการใช้งานง่าย

แสดงเงินให้พวกเขา

ขั้นตอนการลงทุนในอินเดียกำหนดให้นักลงทุนกรอกแบบฟอร์ม K now Y ของเรา ( KYC) แบบครั้งเดียว แบบฟอร์มมีห้าหน้าและต้องการข้อมูล จำนวนมาก

ในขั้นต้น KYC เป็นข้อกำหนดเบื้องต้นสำหรับผู้ใช้ในการลงทุน แต่ในการทดสอบการใช้งานของเรา เราพบว่าอัตราการออกกลางคันมีนัยสำคัญในระหว่างกระบวนการ เห็นได้ชัดว่า KYC นั้นยุ่งยากเกินไป และกระบวนการกรอกแบบฟอร์มจำเป็นต้องยกเครื่องใหม่

ดังนั้นเราจึงย้ายข้อกำหนดสำหรับการลงทะเบียน KYC ไปยังจุดสิ้นสุดของกระบวนการ

ในขณะที่ข้อกำหนดด้านกฎระเบียบระบุว่านักลงทุนทุกคนต้องทำ KYC ให้เสร็จสมบูรณ์ ผู้ใช้ต้องใช้เวลาในการสร้างความไว้วางใจกับแอปก่อน เพื่อสร้างความไว้วางใจนั้น เราได้เปลี่ยนกระบวนการจากภายในสู่ภายนอก: อนุญาตให้ผู้ใช้ลองใช้แอป ตัดสินใจลงทุน และเมื่อพร้อมที่จะลงทุน ให้กรอกแบบฟอร์ม KYC ด้วยวิธีนี้ ผู้ใช้จะได้รับโอกาสในการสร้างสัมพันธ์กับแอป

เรายังก้าวไปอีกขั้นและให้เวลาสามวันสำหรับผู้ใช้ในการดำเนินการ KYC ให้เสร็จสิ้นหลังจากตัดสินใจลงทุน เงินของพวกเขาที่ปลอดภัยในเอสโครว์จะได้รับคืนหากไม่ส่งแบบฟอร์ม

การออกแบบสำหรับการคีย์ข้อมูล

สิ่งนี้ยังคงเป็นความท้าทายที่สำคัญ: การกรอก KYC จริง ๆ แล้วเป็นกระบวนการที่ไร้สาระ เป็นหน้าที่มีข้อมูลส่วนตัวมากมาย 5 หน้า ซึ่งทั้งหมดต้องพิมพ์ทางโทรศัพท์!

ในระหว่างขั้นตอนการวิจัย เราพบว่ามี API ที่รัฐบาลอนุมัติสองสามรายการที่สแกนหาและให้ข้อมูลส่วนบุคคลที่จำเป็น ข้อมูลส่วนใหญ่นี้ทำงานได้อย่างสมบูรณ์แบบสำหรับ KYC ดังนั้นผู้ใช้สามารถประหยัดเวลาได้มากโดยการสแกนบัตรประจำตัวผู้เสียภาษี (PAN) หรือโดยการป้อน PAN ด้วยตนเอง (ชาวอินเดียทุกคนมี PAN)

ซึ่งลดเวลาในการป้อนข้อมูลที่จำเป็นลงใน KYC ลงครึ่งหนึ่ง…อย่างน้อยที่สุด! ผู้ใช้ที่กรอก KYC เสร็จเรียบร้อยแล้วจะเสร็จสมบูรณ์โดยอัตโนมัติ 95% และจำเป็นต้องยืนยันข้อมูลและให้ลายเซ็นดิจิทัลเท่านั้น

ผู้ใช้ที่ไม่กรอก KYC ยังคงต้องให้ข้อมูลที่จำเป็น ดังนั้นการป้อนข้อมูลที่ง่ายและรวดเร็วจึงเป็นสิ่งสำคัญ รวมถึงเทคนิคการใช้งานง่ายๆ เช่น การแสดงแป้นพิมพ์แป้นตัวเลขสำหรับช่องป้อนตัวเลขเท่านั้น การใช้กล้องเพื่อสแกนเอกสารหรือการ์ดหากมี ฯลฯ

แอพ Fintech ไม่จำเป็นต้องน่าเบื่อ

ในระหว่างการวิเคราะห์การแข่งขันของแอพอื่น ๆ ในพื้นที่ fintech เห็นได้ชัดว่าส่วนใหญ่มีจานสีที่ไม่สุภาพและประสบการณ์ที่ไม่น่าดึงดูด

เมื่อเรียนรู้สิ่งใหม่ ๆ การถูกโจมตีด้วยข้อมูลอาจล้นหลาม ซึ่งทำให้ผู้ใช้ส่วนใหญ่ออกจากงานก่อนที่พวกเขาจะเริ่ม ความมินิมอลในการออกแบบไม่ได้เกี่ยวกับจานสีแบบเรียบๆ และปุ่มที่ไม่ใช่แบบสเกโอมอร์ฟิค แม้ว่ามักจะช่วยได้—แต่เกี่ยวกับการจัดโครงสร้างข้อมูลและภาระทางปัญญาที่จำเป็นต่อการใช้คุณสมบัติที่กำหนด

การลงทุนนั้นยากพอ เราจึงใช้ความพยายามอย่างมีสติเพื่อทำให้สิ่งต่างๆ ง่ายขึ้น ทั้งสำหรับกระบวนการและการโต้ตอบ ต่อจากนั้น การออกแบบภาพก็แตกต่างอย่างมากเมื่อเทียบกับเครื่องมือ fintech อื่นๆ

“การลงทุน” ใน Visuals

เราทำโดยการสร้างจานสีที่มีเฉดสีสดใสเพื่อรองรับแนวคิดที่เบาและขี้เล่นของแอปพลิเคชัน

กราฟิกและภาพประกอบที่สดใสช่วยเสริมประสบการณ์ ซึ่งเป็นสิ่งสำคัญในการทำให้หัวข้อที่แห้งแล้ง เช่น การลงทุนน่าตื่นเต้นยิ่งขึ้น สิ่งนี้ท้าทายเป็นพิเศษสำหรับแอปการลงทุน ไม่เพียงเพราะเนื้อหาต้องเปิดกว้างและเข้าใจง่าย แต่ยังมีส่วนร่วมในการส่งเสริมการใช้งานด้วย

ตั้งแต่เริ่มต้น การกำหนดโทนสีขี้เล่น หน้าจอลงชื่อสมัครใช้สีสันสดใสจะสื่อถึงบุคลิกที่แตกต่างออกไป และแอนิเมชั่นการเปลี่ยนแปลงเล็กๆ น้อยๆ ช่วยเพิ่มการมีส่วนร่วมได้ ประสบการณ์ของลูกค้าในระดับนี้ไม่ใช่เรื่องปกติสำหรับลูกค้า ดังนั้นเราจึงส่งแอนิเมชั่นที่มีรายละเอียดเป็นข้อกำหนดให้กับทีมพัฒนาเพื่อให้พวกเขาสามารถเข้าใจกลยุทธ์การออกแบบของเราได้ดีขึ้นและวิธีที่พวกเขาควรใช้การออกแบบของเรา

การลงทุนระยะยาวเป็นเรื่องที่น่ากลัว และพวกเราบางคนรู้ว่าเราต้องการทางการเงินที่ไหน (นอกเหนือจาก "ฉันอยากรวย") เพื่อช่วยให้กระบวนการง่ายขึ้น เราได้เพิ่มการเชื่อมโยงที่มองเห็นได้เข้ากับเป้าหมายทางการเงินทั้งหมด ทำให้ตัวเลือกนี้เข้าใจง่ายขึ้น

ประโยชน์ด้านข้าง การแสดงภาพยังช่วยให้ผู้ใช้สามารถเรียนรู้เกี่ยวกับตัวเลือกเหล่านั้นและตัดสินใจด้วยข้อมูลที่ดีขึ้นสำหรับการลงทุนเงินของพวกเขา

เคารพระดับความเชี่ยวชาญของผู้ใช้ของคุณ

เป้าหมายหลักประการหนึ่งคือการให้ข้อมูลทั้งหมดที่จำเป็นต่อการตัดสินใจลงทุนอย่างชาญฉลาดแก่ผู้ใช้โดยไม่คำนึงถึงประสบการณ์ ข้อกังวลของลูกค้าคือผู้ใช้จำนวนมากจะใช้ Fisdom ในการลงทุนครั้งแรก ดังนั้นการให้ความรู้แก่ผู้ที่มาเป็นครั้งแรกเกี่ยวกับกระบวนการนี้จึงเป็นเรื่องสำคัญ โดยไม่ได้ทำให้ประสบการณ์ "เป็นมือใหม่" สำหรับทุกคน

ในเกือบทุกขั้นตอนของกระบวนการลงทุน เราได้จัดเตรียมเนื้อหาที่ได้รับการดูแลจัดการอย่างดีในรูปแบบของคำแนะนำเครื่องมือที่ผู้ใช้สามารถดูหรือข้ามได้ ฐานความรู้ได้รับการจัดระเบียบเพื่อสะท้อนถึงบุคลิกของผู้ใช้ที่หลากหลาย (นักเรียน แต่งงานแล้ว เกษียณอายุ แม่บ้าน ฯลฯ) และระดับของความเชี่ยวชาญ ด้วยวิธีนี้ ผู้ใช้สามารถอ่านสิ่งที่พวกเขาไม่เข้าใจและข้ามทุกสิ่งทุกอย่าง

สถานะว่าง ภาษา ข้อความ

การลงทุนมีความท้าทายมากพอ เราจึงเน้นที่การติดฉลากที่ชัดเจนเพื่อระบุว่าผู้ใช้จำเป็นต้องให้ข้อมูลหรือก้าวไปข้างหน้าเมื่อใดและที่ไหน สำหรับสถานะที่ว่างเปล่า (หน้าจอที่ไม่มีข้อมูล) เราได้จัดเตรียมปุ่มคำกระตุ้นการตัดสินใจที่ชัดเจน เพื่อให้ผู้ใช้มั่นใจในขั้นตอนต่อไป

ด้วยคำแนะนำเครื่องมือตามบริบทของแอป เนื้อหาถูกเขียนขึ้นเพื่อให้สนุกและตรงไปตรงมา เราพยายามหลีกเลี่ยงไม่ให้ผู้ใช้ติดขัดเพราะพวกเขาสับสนเกี่ยวกับขั้นตอนต่อไป นี่ไม่ใช่เพียงเพื่อความชัดเจนและทำให้แอปเบาสบายเท่านั้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งเพื่อให้แน่ใจว่าผู้ใช้มีเส้นทางไปข้างหน้าเสมอเพื่อทำงานให้เสร็จหรือย้อนกลับหรืออ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับคุณสมบัติ

กระบวนการแบบหลายขั้นตอนยังปรากฏให้เห็นโดยระบุความคืบหน้าด้วยขั้นตอนที่เหลือ ตัวเลือกให้ข้าม (เมื่อเป็นไปได้) และแสดงการเปลี่ยนเส้นทางอย่างชัดเจนดังที่แสดงด้านล่าง สิ่งนี้สร้างความรู้สึกเชื่อมั่นในตัวผู้ใช้ ในทุกย่างก้าว พวกเขาสามารถเห็นสิ่งที่เกิดขึ้น ความคืบหน้าในปัจจุบัน และสิ่งที่จะเกิดขึ้นต่อไป

ปิดความคิด

แอปทางการเงินดูเหมือนจะเสียเปรียบเนื่องจากข้อกำหนดด้านกฎระเบียบและกฎหมาย จนกระทั่งเมื่อไม่นานนี้ สิ่งนี้นำไปสู่แอป คุณลักษณะ และกระบวนการที่ออกแบบมาไม่ดี ไม่สุภาพ และไม่ต่อเนื่องกันในบางครั้ง อย่างไรก็ตาม ใน UX ข้อจำกัดเหล่านี้อาจเป็นพรและเป็นโครงสร้างสำหรับนักออกแบบที่จะทำงานด้วย ด้วยความพยายามและความคิดเพียงเล็กน้อย การสร้างประสบการณ์ที่ชัดเจนและเรียบง่ายนั้นทำได้จริงได้ง่ายขึ้นเมื่อต้องปฏิบัติตามข้อกำหนด เช่น กฎระเบียบ

นี่คือจุดที่ผลิตภัณฑ์ฟินเทคยุคใหม่มีโอกาสทำคะแนน ด้วยการระบุผู้ใช้และปรับแต่งประสบการณ์ให้เข้ากับเฉพาะกลุ่ม ข้อจำกัดทางกฎหมายและข้อกำหนดจึงเป็นความท้าทายใน การ ออกแบบมากกว่าที่จะหลีกเลี่ยงปัญหา ข้อกำหนดเหล่านั้นยังให้โอกาสในการให้ความรู้ภายในผลิตภัณฑ์ด้วยวิธีที่สนุกสนานและให้ข้อมูล

ด้วย Fisdom และแอปอื่นๆ เช่น Wealthy และ Sqrrl แอป fintech ในอินเดียกำลังพัฒนาขึ้นด้วยแนวทางการออกแบบที่เน้นผู้ใช้เป็นศูนย์กลาง ส่วนใหญ่ยังขาดการออกแบบอินเทอร์เฟซที่สะอาดตาและประสบการณ์ผู้ใช้ที่ได้รับการขัดเกลาซึ่งกลายเป็นเรื่องธรรมดาในแอปประเภทอื่น ๆ แต่การเปลี่ยนแปลงได้เริ่มขึ้นแล้ว และแอพและบริการจำนวนมากขึ้นกำลังสร้างประสบการณ์ที่ชัดเจนและชาญฉลาดยิ่งขึ้นซึ่งตอบสนองความต้องการของผู้ใช้

ในตลาดอินเดีย การเปลี่ยนแปลงการออกแบบนี้มีความเสี่ยง Fisdom เป็นหนึ่งในเครื่องมือทางการเงินส่วนบุคคลที่มีสไตล์ และบริษัทอื่นๆ เพิ่งเริ่มมุ่งเน้นไปที่ UX ความเสี่ยงเหล่านั้นได้รับผลตอบแทน ตอนนี้แอป Fisdom มีการติดตั้งหลายแสนครั้ง (เพิ่มขึ้นจากการออกแบบล่วงหน้า 1-5,000 ครั้ง) และคะแนน 4.2 ดาวบน Google Play Store

• • •

อ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับบล็อก Toptal Design:

• แนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดสำหรับการออกแบบ UI และข้อผิดพลาดทั่วไป
• รัฐที่ว่างเปล่า – แง่มุมที่ถูกมองข้ามมากที่สุดของ UX
• ความเรียบง่ายคือกุญแจสำคัญ – สำรวจการออกแบบเว็บขั้นต่ำ
• หลักการฮิวริสติกสำหรับอินเทอร์เฟซมือถือ
• การออกแบบเพื่อให้อ่านง่าย – A Guide to Web Typography