บล็อกที่เพิ่มขึ้นของนักลงทุนรายย่อยและดิจิทัลอินเดีย: อินเดียสามารถกลายเป็นมหาอำนาจทางการเงินรายต่อไปได้หรือไม่?

สุภาษิตโบราณบอกเราว่าเหรียญทุกเหรียญมีสองด้าน แต่ถ้ามันเป็นเพียงเพนนีที่ไม่ดีล่ะ? กรณีที่เกิดการระบาดใหญ่ พวกเราทุกคนเคยพูดคุยหรือคิดกันมาแล้ว และความรู้สึกส่วนใหญ่เป็นแง่ลบ อย่างไรก็ตาม เมื่อเกิดโรคระบาด เราเริ่มตระหนักว่าผลบวกที่น่าประหลาดใจบางอย่างอาจส่งผลให้เศรษฐกิจเติบโตไปทั่วโลก

ในบทความนี้ เราจะวิเคราะห์การเพิ่มขึ้นอย่างไม่เคยปรากฏมาก่อนของจำนวนนักลงทุนรายย่อยในตลาดหลักทรัพย์

อะไรทำให้พวกเขาแตกต่าง?

ซึ่งแตกต่างจากนักลงทุนสถาบัน โดยปกติแล้ว ธนาคาร บริษัทประกันภัย กองทุนเกษียณอายุ หรือกองทุนป้องกันความเสี่ยง นักลงทุนรายย่อยคือบุคคลเช่นเราที่ลงทุนในความตั้งใจของตนเอง ส่วนใหญ่ผ่านนายหน้า

โดยสังเกตพบว่าจำนวนนักลงทุนรายย่อยโดยเฉพาะในช่วงเดือน – เมษายน พฤษภาคม และมิถุนายน 2563 เพิ่มขึ้น 2 เท่า และ Central Depository Services Limited (CDSL) แสดงให้เห็นว่ามีการเพิ่มบัญชีใหม่ 19.6 แสนบัญชีในช่วง 3 เดือนนี้ ซึ่งเฉลี่ยแล้ว 6.5 แสน/เดือน เทียบกับ 3 แสนบาท/เดือน ในช่วงเวลาเดียวกันในปีงบประมาณ 2019-20

ที่มาของข้อมูล: SEBI

ดังที่เราเห็นในที่นี้ แนวโน้มแข็งแกร่ง และการเติบโตก็ไม่น้อยหน้าอย่างทวีคูณตั้งแต่ปี 2558 ซึ่งทำให้เกิดคำถาม ว่าเกิดอะไรขึ้นในปี 2558

คำตอบอาจพบได้ใน Digital India Initiative ซึ่งทำให้เมืองระดับ 2 และระดับ 3 และแม้แต่พื้นที่ชานเมืองมีศักยภาพในการเข้าถึงอินเทอร์เน็ตมากขึ้น ซึ่งหมายความว่าทุกคนที่มีโทรศัพท์สามารถใช้อนาคตทางการเงินของตนเองได้อย่างแท้จริง

แหล่งที่มา

ตามรายงานล่าสุด คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์แห่งอินเดีย (SEBI) กำลังพิจารณาให้นักลงทุนรายย่อยในอินเดียเข้าถึงตลาดได้โดยตรง ซึ่งหมายความว่าพวกเขาไม่ต้องการโบรกเกอร์เพื่อให้สามารถลงทุนใน BSE และ NSE ได้

ที่มาข้อมูล: Edelweiss Securities

พระราชบัญญัตินี้ถือเป็นการเปลี่ยนแปลงวิธีที่พนักงานชาวอินเดียเข้าสู่เกมด้วยความเร็วสูง โดยมีจำนวนนักลงทุนรายย่อยเพิ่มขึ้นอย่างมากจาก 45% ในปีงบประมาณ 2019-20 เป็น 68% ในเดือนมิถุนายน มีรายงานว่าได้ละเมิดเครื่องหมาย 70% ในเดือนกรกฎาคม!

ทำไมเพิ่มขึ้นและทำไมตอนนี้?

อาจมาจากบุคคลที่มีรายได้มั่นคง มองหาวิธีออมง่ายๆ ให้ผลตอบแทนสูงในระยะยาว ที่ตอนนี้มีรายจ่ายที่ไม่จำเป็นน้อยลง และมีเวลามากขึ้นในการปรับเจตจำนงที่จะเรียนรู้ตลาดการเงินให้เป็นจริง งาน. การเพิ่มขึ้นของเงินเดือนต้องการการลงทุนเพื่อลดหย่อนภาษี

มิฉะนั้น คนที่ได้รับเงินเดือนสูงจะต้องเสียภาษีสูง (30% เหนือ 10 แสน) แต่สิ่งนี้สามารถลดลงได้อย่างมากหากคุณลงทุนในแผนการประหยัดภาษีบางอย่าง นอกจากนี้ยังอาจหมายความว่าความมั่นคงในงานตกอยู่ในอันตรายระหว่างการระบาดใหญ่ ผู้คนเริ่มตระหนักถึงความสำคัญของการออมเงินสำหรับวันฝนตกมากขึ้น

แม้ว่านั่นอาจเป็นวิธีพิจารณาที่กว้างมาก แต่การระบาดใหญ่ได้ช่วยให้ผู้คนใช้แนวทางที่มุ่งเน้นมากขึ้นด้วยการลงทุนในตราสารทุน กองทุนรวม และสินค้าโภคภัณฑ์

ด้วยราคาทองคำปิดที่ราคาสูงสุดในรอบทศวรรษที่ 55,675 INR ต่อ 10g จาก 24 กะรัต ณ วันที่ 31 กรกฎาคม 2020 มีการขายและการลงทุนทองคำพุ่งสูงขึ้น ซึ่งปัจจุบันเป็นการลงทุนที่มีเสถียรภาพมากขึ้นเมื่อพิจารณาจากความผันผวนของเวลา

เรียนรู้ หลักสูตรการตลาดดิจิทัล ออนไลน์จากมหาวิทยาลัยชั้นนำของโลก รับ Masters, Executive PGP หรือ Advanced Certificate Programs เพื่อติดตามอาชีพของคุณอย่างรวดเร็ว

แต่วิธีการซื้อทองของผู้คนก็เปลี่ยนไปเช่นกัน โดยพื้นฐานแล้วเมื่อเราคิดที่จะลงทุนในทองคำ เราคิดว่าทองคำที่จับต้องได้ แต่มีหลายปัจจัยที่ส่งผลต่อการตัดสินใจนั้น เช่น ความบริสุทธิ์ ความปลอดภัย และอื่นๆ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อสถานการณ์ในขณะนี้สนับสนุนให้ลงทุนในทองคำดิจิทัลหรือ ETF ซึ่งเป็นกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ พวกเขาถือครองสินทรัพย์ เช่น หุ้น สินค้าโภคภัณฑ์ หรือพันธบัตร และโดยทั่วไปได้รับการออกแบบมาเพื่อให้การซื้อขายของพวกเขาใกล้เคียงกับมูลค่าทรัพย์สินสุทธิมากที่สุด

เหตุผลอื่นๆ อาจเป็นการเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสำคัญของรายได้ประชาชาติโดยเฉลี่ย หรืออาจถึงกับเกี่ยวข้องกับความเครียด เนื่องจากทุกคนมองอนาคตอย่างไม่ปลอดภัยมากขึ้น

มันเกิดขึ้นได้อย่างไร?

นอกจากการละเลยแนวทางการลงทุนแบบเดิมๆ (เช่น Banks FD และ LIC) ที่ให้ผลตอบแทนต่ำแล้ว ยังมีจำนวนโบรกเกอร์ส่วนลดที่เพิ่มขึ้นซึ่งทำให้แม้แต่คนธรรมดาเข้าใจความซับซ้อนของตลาดได้ง่ายขึ้น และส่งเสริมให้ลงทุนได้อย่างสบายใจ นายหน้าส่วนลดคือผู้ที่อนุญาตให้บุคคลทั่วไปลงทุนในหลักทรัพย์อย่างน้อยหรือศูนย์นายหน้า

เหตุผลอื่นที่ทำให้ผู้คนเลือกใช้ MF หรือ Gold มากกว่า LIC อาจเป็น:

• ไม่มีระยะเวลาล็อคอิน – ถอนได้ตลอดเวลา มีความยืดหยุ่นมากขึ้นและควบคุมเงินทุน
• ตัวเลือกมากมาย ขึ้นอยู่กับความเข้าใจของภาคส่วน ความเสี่ยง และกระเป๋า
• เช่นเดียวกับ LIC MFs ก็ถูกควบคุมโดยรัฐบาลเช่นกัน ดังนั้นความเสี่ยงของการฉ้อโกงจึงน้อยที่สุด
• ทางเลือกในการเปลี่ยนจากกองทุนหนึ่งไปยังอีกกองทุนหนึ่งที่ให้ความยืดหยุ่นมากขึ้น ซึ่งไม่สามารถทำได้ด้วย LIC
• ในขณะที่การทบต้นเงินเติบโตขึ้นตามกาลเวลา LIC จะสิ้นสุดหลังจากระยะเวลาที่กำหนด และคุณไม่สามารถดำเนินการต่อได้ อย่างไรก็ตาม MF สามารถถือครองไว้ได้นานเท่าที่ต้องการ ซึ่งจะเป็นการเพิ่มผลตอบแทนในระยะยาวแบบทวีคูณ
• สิ่งอำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรมทางดิจิทัลที่ดีขึ้น ซึ่งหมายถึงโครงสร้างพื้นฐานและการออกแบบเว็บที่ทันสมัยยิ่งขึ้น

แอปพลิเคชันเช่น Binomo, Zerodha, 5paisa และ Upstox ค่อนข้างเป็นที่นิยมสำหรับนักลงทุนที่อยู่ภายใต้กลุ่มอายุน้อยที่มีความกระตือรือร้นในการสร้างรายได้อย่างรวดเร็วผ่านการซื้อขายหรือความฝันที่จะได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้นจากการออมระยะยาว ลำดับความสำคัญของพวกเขาอยู่ในการรักษาอนาคตและใช้ชีวิตที่ดีที่สุดในปัจจุบันเช่นกัน Zerodha กล่าวว่าพวกเขาพบว่ามีบัญชีใหม่เพิ่มขึ้นเกือบ 300% ที่เข้าร่วมทุกเดือน ทีมงาน Motilal Oswal ยังให้ความเห็นว่าแพลตฟอร์มดิจิทัลของพวกเขาได้จัดการการซื้อขายมากกว่าล้านรายการต่อวันตั้งแต่ล็อกดาวน์

ที่มาข้อมูล : Business Insider

แอพยังเป็นช่องทางในการลงทุนในตราสารทุนต่างประเทศสำหรับนักลงทุนสถาบัน ที่จริงแล้ว กองทุนรวมบางแห่งลงทุนในบริษัทอเมริกันโดยเฉพาะ แม้ว่านักลงทุนรายย่อยจะไม่สามารถลงทุนโดยตรงในตลาดต่างประเทศได้ ณ วันนี้ แต่แอพอย่าง Zerodha และ Upstox กำลังพยายามทำให้มันเกิดขึ้นในขณะที่พวกเขากำลังเจรจากับ SEBI และหน่วยงานกำกับดูแลอื่นๆ

การเพิ่มขึ้นของความนิยมในการให้กู้ยืมแบบ peer-to-peer และทองคำดิจิทัล แสดงให้เห็นว่านักลงทุนมีอำนาจในการตัดสินใจซื้อขายออนไลน์อย่างมั่นใจ แม้ว่า Cryptocurrency จะถูกปกคลุมไปด้วยความสงสัยตั้งแต่เริ่มก่อตั้ง แต่ดูเหมือนว่าจะเป็นวิธีที่น่าสนใจในการเก็บเงินอย่างปลอดภัย เนื่องจากมันรักษาบัญชีแยกประเภทสาธารณะแบบกระจายด้วยความช่วยเหลือของเทคโนโลยีบล็อกเชนที่มีการทำธุรกรรมทั้งหมด

อ่าน: พิมพ์เขียวของ Pandemic Hit Auto Industry ในอินเดีย

อะไรที่อาจมีผลกระทบ?

ยิ่งเงินไหลเข้ามากเท่าไหร่ก็ยิ่งดีต่อเศรษฐกิจเพราะเงินที่ซบเซาไม่เติบโต ประชากรจำนวนมากของอินเดียเป็นเยาวชนของชนชั้นแรงงาน ผลกระทบโดยรวมต่อเศรษฐกิจอาจมีขนาดมหึมาและอาจเป็นไปในเชิงบวก

แต่การระมัดระวังลมไม่แนะนำเหมือนอย่าง Aditya Narain หัวหน้าฝ่ายวิจัยของ Edelweiss Financial Services ขณะพูดคุยกับ The Economic Times ว่า “ในอดีตเหตุการณ์เช่นนี้มักเกิดขึ้นหลังจากวิกฤตครั้งใหญ่ทุกครั้ง”

ที่มา: Weforum.org

เมื่อพิจารณาถึงภาวะเศรษฐกิจตกต่ำทั่วโลกในบัญชีแล้ว มีการตีกลับที่คมชัดพอสมควร Nifty กระโดดจากจุดต่ำสุด 40% ในเดือนมีนาคมเป็นสาเหตุของการเฉลิมฉลองและทำให้ตาของเราเปิดกว้างสำหรับปัญหา

ด้วยการเพิ่มจำนวนเครื่องมือการลงทุน แพลตฟอร์มดิจิทัล และทรัพยากรเพื่อให้ได้รับความรู้ทางการเงิน จึงเป็นช่วงเวลาที่ยอดเยี่ยมสำหรับนักลงทุนรายย่อยอย่างแน่นอน

เป็นเรื่องที่น่าสนใจที่จะดูว่าแนวโน้มที่เพิ่มขึ้นนี้จะยังคงดำเนินต่อไปในอีกไม่กี่ปีข้างหน้าหรือไม่ และจะมีส่วนสนับสนุนการเติบโตทางเศรษฐกิจโดยรวมอย่างไร และช่วยให้อินเดียเปลี่ยนผ่านไปสู่มหาอำนาจทางการเงินได้อย่างไร

หากคุณอยากรู้ที่จะเข้าสู่โลกของการตลาดดิจิทัล ลองดู ใบรับรองขั้นสูงของ upGrad & MICA ในการตลาดดิจิทัลและการสื่อสาร