Blocchi crescenti di investitori individuali e India digitale: l'India può diventare la prossima superpotenza finanziaria?

Il vecchio adagio ci dice che ogni moneta ha due facce, ma se fosse solo un penny cattivo? Caso in questione, la pandemia. È tutto ciò a cui ognuno di noi ha parlato o pensato e il sentimento è per lo più negativo. Tuttavia, con l'evolversi dell'epidemia, abbiamo iniziato a renderci conto che alcuni aspetti positivi sorprendenti potrebbero portare a mantenere a galla le economie di tutto il mondo.

In questo articolo analizzeremo l'aumento senza precedenti del numero di investitori al dettaglio nel mercato dei titoli.

Cosa li distingue?

A differenza degli investitori istituzionali, solitamente banche, compagnie assicurative, fondi pensione o hedge fund, gli investitori al dettaglio sono individui come noi che investono di propria volontà, principalmente attraverso un broker.

È stato osservato che il numero di investitori al dettaglio, soprattutto nei mesi di aprile, maggio e giugno 2020, è raddoppiato e Central Depository Services Limited (CDSL) mostra che in questi tre mesi sono stati aggiunti 19,6 lakh di nuovi conti, una media a 6,5 ​​lakh/mese rispetto a 3 lakh/mese per lo stesso periodo nell'esercizio 2019-2020.

Fonte dati: SEBI

Come possiamo vedere qui, il trend è forte e la crescita è stata niente di meno che esponenziale dal 2015, il che pone la domanda su cosa è successo nel 2015?

La risposta potrebbe essere trovata nella Digital India Initiative, che ha reso le città di livello 2 e 3 e persino le aree suburbane potenziate con una maggiore copertura Internet. Il che significa che chiunque abbia un telefono potrebbe prendere letteralmente in mano il proprio futuro finanziario.

Fonte

Secondo l'ultimo rapporto, il Securities and Exchange Board of India (SEBI) sta valutando la possibilità di dare pieno accesso diretto al mercato agli investitori al dettaglio in India, il che significa che non avranno bisogno di broker per poter investire sia nella BSE che nella NSE.

Fonte dei dati: Titoli Edelweiss

Questo atto segna il cambiamento nel modo in cui la forza lavoro indiana sta entrando in gioco a una velocità vertiginosa con un enorme aumento del numero di investitori al dettaglio, dal 45% nell'esercizio 2019-2020 al 68% a giugno. Ci sono rapporti secondo cui ha persino superato la soglia del 70% a luglio!

Perché l'aumento e perché adesso?

Potrebbe essere attribuito a individui con un reddito stabile, alla ricerca di modi semplici per risparmiare con alti rendimenti a lungo termine, ora che c'è una spesa meno inutile e c'è più tempo a disposizione per auto-realizzare la volontà di imparare come i mercati finanziari lavoro. Un aumento degli stipendi richiede investimenti per un'agevolazione fiscale.

Altrimenti, le persone con un salario elevato finiscono per pagare tasse elevate (30% sopra i 10 lakh), ma questo può essere ridotto in modo significativo se si investe in determinati schemi di risparmio fiscale. Potrebbe anche significare che la sicurezza del lavoro è stata messa in pericolo durante la pandemia. Le persone sono diventate più consapevoli dell'importanza di risparmiare denaro per una giornata piovosa.

Anche se questo potrebbe essere un modo molto ampio di vedere la situazione, la pandemia ha sicuramente consentito alle persone di adottare un approccio più mirato con i loro investimenti azionari, fondi comuni di investimento e materie prime.

Con la chiusura dell'oro al prezzo più alto in oltre un decennio a 55.675 INR per 10 g di 24 carati al 31 luglio 2020, c'è un'impennata per la vendita e l'investimento in oro, che attualmente è un investimento più stabile data la volatilità dei tempi.

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Ma anche il modo in cui le persone acquistano l'oro è cambiato. Fondamentalmente quando pensiamo di investire in oro, pensiamo all'oro fisico. Ma molti fattori influenzano questa decisione come purezza, sicurezza e così via, soprattutto quando la situazione in questo momento incoraggia a investire in oro digitale o ETF, che sono fondi negoziati in borsa scambiati in borsa. Detengono attività come azioni, materie prime o obbligazioni e sono generalmente progettati per mantenere il loro trading il più vicino possibile al loro valore patrimoniale netto.

Altre ragioni potrebbero essere il significativo aumento del reddito nazionale medio o potrebbe anche essere correlato allo stress poiché tutti guardano al futuro in modo più precario.

Come sta succedendo adesso?

Oltre a distogliere lo sguardo dall'approccio tradizionale agli investimenti (come Banks FD e LIC) che probabilmente offre bassi rendimenti, c'è un aumento del numero di discount broker che stanno rendendo più facile anche per un profano capire le complessità dei mercati e incoraggiarli a investire con facilità. I broker scontati sono quelli che consentono alle persone di investire in titoli con un'intermediazione minima o zero.

Altri motivi per cui più persone optano per MF o Gold rispetto a LIC potrebbero essere:

• Nessun periodo di blocco: preleva in qualsiasi momento, maggiore flessibilità e controllo sui fondi.
• Numerose opzioni, a seconda della comprensione dei settori, della propensione al rischio e della tasca
• Come LIC, anche gli MF sono regolamentati dal governo, quindi il rischio di frode è minimo.
• Un'opzione per passare da un fondo all'altro che offre maggiore flessibilità che non è possibile con LIC.
• Mentre il denaro composto cresce con il tempo, LIC termina dopo un periodo fisso e non puoi continuare. Tuttavia, MF può essere mantenuto per tutto il tempo che si desidera, aumentando esponenzialmente i rendimenti nel lungo periodo.
• Migliore struttura di transazione digitale che significa infrastruttura e web design più moderni.

Applicazioni come Binomo, Zerodha, 5paisa e Upstox sono piuttosto popolari tra gli investitori che rientrano nella fascia di età più giovane con entusiasmo per fare soldi velocemente attraverso il trading o sognano di ottenere rendimenti più elevati sui risparmi a lungo termine. Le loro priorità risiedono nel preservare il loro futuro e nel vivere la loro vita migliore anche nel presente. Zerodha afferma di aver visto un aumento di quasi il 300% dei nuovi account che si uniscono ogni mese. Il team di Motilal Oswal ha anche commentato che la loro piattaforma digitale ha gestito più di un milione di operazioni al giorno dal blocco.

Fonte dati: Business Insider

Le app sono anche un mezzo per investire in azioni estere per gli investitori istituzionali. In realtà, alcuni fondi comuni di investimento investono esclusivamente in società americane. Sebbene gli investitori al dettaglio non possano investire direttamente nei mercati esteri ad oggi, app come Zerodha e Upstox stanno cercando di farlo accadere mentre sono in trattative con SEBI e altri organismi di regolamentazione.

L'aumento della popolarità del prestito peer-to-peer e dell'oro digitale mostra che gli investitori hanno il potere di prendere decisioni per fare trading online con sicurezza. La criptovaluta, sebbene avvolta nel dubbio sin dal suo inizio, sembra un modo interessante per immagazzinare denaro in modo sicuro poiché mantiene un registro pubblico distribuito con l'aiuto della tecnologia blockchain in cui vengono contabilizzate tutte le transazioni.

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Quale potrebbe essere l'impatto?

Più denaro scorre, meglio è per l'economia poiché il denaro stagnante non cresce. La grande popolazione dell'India è costituita dai giovani della classe operaia. L'impatto complessivo sull'economia può essere enorme e possibilmente positivo.

Ma gettare al vento la cautela non è consigliabile poiché Aditya Narain, Head of Research presso Edelweiss Financial Services, mentre parla con The Economic Times, afferma: "Storicamente è sempre successo così dopo ogni grande crisi".

Fonte: Webforum.org

Prendendo in considerazione la depressione globale, c'è stato un rimbalzo ragionevolmente forte. Nifty ha fatto un balzo del 40% da un minimo a marzo è motivo di festa e tiene gli occhi aperti per i problemi.

Con un aumento del numero di strumenti di investimento, piattaforme digitali e risorse per acquisire competenze finanziarie, è sicuramente un ottimo momento per gli investitori al dettaglio.

Sarà interessante vedere se questa tendenza al rialzo continuerà nei prossimi anni e come contribuisce alla crescita economica complessiva e aiuta l'India a diventare una superpotenza finanziaria.

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