Meningkatkan Blok Investor Individu dan Digital India: Bisakah India menjadi negara adidaya finansial berikutnya?

Pepatah lama mengatakan kepada kita bahwa ada dua sisi untuk setiap koin, tetapi bagaimana jika itu hanya satu sen yang buruk? Contoh kasus, pandemi. Itu semua yang pernah kita bicarakan atau pikirkan, dan sentimennya sebagian besar negatif. Namun, saat epidemi menyebar, kami mulai menyadari bahwa beberapa hal positif yang mengejutkan dapat mengakibatkan ekonomi tetap bertahan di seluruh dunia.

Dalam artikel ini, kami akan menganalisis peningkatan yang belum pernah terjadi sebelumnya dalam jumlah investor ritel di pasar sekuritas.

Apa yang membedakan mereka?

Tidak seperti investor institusi, biasanya bank, perusahaan asuransi, dana pensiun, atau hedge fund, investor ritel adalah individu seperti kita yang berinvestasi atas kemauan mereka sendiri, kebanyakan melalui broker.

Telah diamati bahwa jumlah investor ritel, terutama di bulan - April, Mei, dan Juni 2020 telah berlipat ganda, dan Central Depository Services Limited (CDSL) menunjukkan bahwa 19,6 lakh akun baru ditambahkan dalam tiga bulan ini, yang rata-rata menjadi 6,5 lakh/bulan dibandingkan dengan 3 lakh/bulan untuk periode yang sama di TA 2019-20.

Sumber Data: SEBI

Seperti yang bisa kita lihat di sini, trennya kuat, dan pertumbuhannya tidak kurang dari eksponensial sejak 2015, yang menimbulkan pertanyaan tentang apa yang terjadi di 2015?

Jawabannya dapat ditemukan di Digital India Initiative, yang membuat kota tingkat 2 dan tingkat 3 dan bahkan daerah pinggiran kota diberdayakan dengan jangkauan internet yang lebih luas. Artinya, setiap orang yang memiliki telepon dapat mengambil masa depan keuangan mereka secara harfiah di tangan mereka sendiri.

Sumber

Menurut laporan terbaru, Securities and Exchange Board of India (SEBI) sedang mempertimbangkan untuk memberikan akses pasar langsung penuh kepada investor ritel di India, yang berarti bahwa mereka tidak memerlukan broker untuk dapat berinvestasi di BSE dan NSE.

Sumber Data: Edelweiss Securities

Tindakan ini menandai perubahan cara tenaga kerja India memasuki permainan dengan kecepatan sangat tinggi dengan lonjakan besar-besaran dalam jumlah investor ritel, dari 45% pada TA 2019-20 menjadi 68% pada Juni. Ada laporan bahwa itu bahkan telah menembus angka 70% di bulan Juli!

Kenapa naik dan kenapa sekarang?

Ini dapat dikaitkan dengan individu dengan pendapatan tetap, mencari cara mudah untuk menabung dengan pengembalian jangka panjang yang tinggi, sekarang ada pengeluaran yang tidak perlu, dan ada lebih banyak waktu di tangan untuk mengaktualisasikan keinginan untuk belajar bagaimana pasar keuangan kerja. Kenaikan gaji menuntut investasi untuk keringanan pajak.

Jika tidak, orang bergaji tinggi akhirnya membayar pajak tinggi (30% di atas 10 lakh), tetapi ini dapat diturunkan secara signifikan jika Anda berinvestasi dalam skema penghematan pajak tertentu. Ini juga bisa berarti bahwa keamanan kerja menjadi terancam selama pandemi. Orang-orang menjadi lebih sadar akan pentingnya menabung untuk hari-hari hujan.

Meskipun itu mungkin cara pandang yang sangat luas, pandemi tentu saja memungkinkan orang untuk mengambil pendekatan yang lebih fokus dengan investasi ekuitas, reksa dana, dan komoditas mereka.

Dengan penutupan emas pada harga tertinggi dalam lebih dari satu dekade di 55.675 INR untuk 10g 24 karat per 31 Juli 2020, ada lonjakan penjualan dan investasi emas, yang saat ini merupakan investasi yang lebih stabil mengingat volatilitas waktu.

Pelajari Kursus Pemasaran Digital online dari Universitas top dunia. Dapatkan Master, PGP Eksekutif, atau Program Sertifikat Tingkat Lanjut untuk mempercepat karier Anda.

Tetapi cara orang membeli emas juga telah berubah. Pada dasarnya ketika kita berpikir untuk berinvestasi emas, yang kita pikirkan adalah emas fisik. Tetapi banyak faktor yang mempengaruhi keputusan itu seperti kemurnian, keamanan, dan sebagainya, terutama ketika situasi saat ini mendorong seseorang untuk berinvestasi dalam emas digital atau ETF, yaitu dana yang diperdagangkan di bursa yang diperdagangkan di bursa saham. Mereka memegang aset seperti saham, komoditas, atau obligasi dan umumnya dirancang untuk menjaga perdagangan mereka sedekat mungkin dengan nilai aset bersih mereka.

Alasan lain mungkin karena kenaikan signifikan dalam pendapatan nasional rata-rata atau bahkan mungkin terkait stres karena semua orang melihat masa depan dengan lebih genting.

Bagaimana hal itu terjadi sekarang?

Selain berpaling dari pendekatan tradisional untuk investasi (seperti Bank FD dan LIC) yang bisa dibilang memberikan pengembalian rendah, ada peningkatan jumlah broker diskon yang memudahkan bahkan orang awam untuk memahami seluk-beluk pasar. dan mendorong mereka untuk berinvestasi dengan mudah. Pialang diskon adalah mereka yang mengizinkan individu untuk berinvestasi dalam sekuritas minimal atau tanpa perantara.

Alasan lain mengapa lebih banyak orang memilih MF atau Emas daripada LIC adalah:

• Tidak ada periode penguncian – penarikan kapan saja, lebih banyak fleksibilitas dan kontrol atas dana.
• Banyak pilihan, tergantung pada pemahaman sektor, selera risiko, dan kantong
• Seperti LIC, MF juga diatur oleh pemerintah, sehingga risiko penipuan minimal.
• Opsi untuk beralih dari satu dana ke dana lain memberikan lebih banyak fleksibilitas yang tidak mungkin dilakukan dengan LIC.
• Sementara uang peracikan tumbuh seiring waktu, LIC berakhir setelah jangka waktu tertentu dan Anda tidak dapat melanjutkan. Namun, MF dapat dipertahankan selama yang diinginkan, secara eksponensial meningkatkan pengembalian dalam jangka panjang.
• Fasilitas transaksi digital yang lebih baik yang berarti infrastruktur dan desain web yang lebih modern.

Aplikasi seperti Binomo, Zerodha, 5paisa, dan Upstox cukup populer di kalangan investor yang berada di bawah kelompok usia yang lebih muda dengan antusiasme untuk menghasilkan uang dengan cepat melalui perdagangan atau impian mendapatkan pengembalian yang lebih tinggi pada tabungan jangka panjang. Prioritas mereka terletak pada melestarikan masa depan mereka dan menjalani kehidupan terbaik mereka di masa sekarang juga. Zerodha mengatakan bahwa mereka telah melihat hampir 300% lonjakan akun baru yang bergabung setiap bulan. Tim Motilal Oswal juga berkomentar bahwa platform digital mereka telah menangani lebih dari satu juta perdagangan per hari sejak penguncian.

Sumber Data : Business Insider

Aplikasi juga merupakan sarana untuk berinvestasi dalam ekuitas asing bagi investor institusi. Sebenarnya, beberapa reksa dana berinvestasi secara eksklusif di perusahaan-perusahaan Amerika. Meskipun investor ritel tidak dapat langsung berinvestasi di pasar luar negeri mulai hari ini, aplikasi seperti Zerodha dan Upstox mencoba mewujudkannya saat mereka sedang dalam pembicaraan dengan SEBI dan badan pengatur lainnya.

Meningkatnya popularitas pinjaman peer-to-peer dan emas digital, menunjukkan bahwa investor diberdayakan untuk membuat keputusan untuk berdagang secara online dengan percaya diri. Cryptocurrency, meskipun diselimuti keraguan sejak awal, tampak seperti cara yang menarik untuk menyimpan uang dengan aman karena mempertahankan buku besar publik terdistribusi dengan bantuan teknologi blockchain di mana semua transaksi dicatat.

Baca: Cetak Biru Pandemi Memukul Industri Otomotif di India

Apa yang bisa menjadi dampaknya?

Semakin banyak uang mengalir, semakin baik bagi perekonomian karena uang yang stagnan tidak akan tumbuh. Populasi besar India adalah kaum muda kelas pekerjanya. Dampak keseluruhan pada ekonomi bisa sangat besar dan mungkin positif.

Tetapi berhati-hati terhadap angin tidak dianjurkan karena Aditya Narain, Kepala Penelitian di Edelweiss Financial Services, saat berbicara dengan The Economic Times mengatakan, "Secara historis selalu terjadi seperti ini setelah setiap krisis besar."

Sumber: Weforum.org

Dengan memperhitungkan Depresi Global, terjadi rebound yang cukup tajam. Nifty membuat lompatan 40% dari terendah di bulan Maret adalah alasan untuk perayaan serta menjaga mata kita tetap terbuka untuk masalah.

Dengan bertambahnya jumlah instrumen investasi, platform digital, dan sumber daya untuk memperoleh literasi keuangan, tentu ini merupakan saat yang tepat bagi investor ritel.

Akan menarik untuk melihat apakah tren kenaikan ini berlanjut di tahun-tahun mendatang dan bagaimana hal itu berkontribusi pada pertumbuhan ekonomi secara keseluruhan dan membantu transisi India menjadi negara adidaya finansial.

Jika Anda penasaran untuk terjun ke dunia pemasaran digital, lihat Sertifikat Tingkat Lanjut UpGrad & MICA dalam Pemasaran & Komunikasi Digital .