Bloques crecientes de inversores individuales e India digital: ¿Puede India convertirse en la próxima superpotencia financiera?

El viejo adagio nos dice que hay dos caras en cada moneda, pero ¿y si es solo un centavo malo? Caso en cuestión, la pandemia. Es todo lo que cualquiera de nosotros ha hablado o pensado, y el sentimiento es mayormente negativo. Sin embargo, a medida que se desarrollaba la epidemia, comenzamos a darnos cuenta de que algunos aspectos positivos sorprendentes pueden resultar en el mantenimiento de las economías a flote en todo el mundo.

En este artículo, analizaremos el aumento sin precedentes en el número de inversores minoristas en el mercado de valores.

¿Qué los distingue?

A diferencia de los inversores institucionales, generalmente bancos, compañías de seguros, fondos de jubilación o fondos de cobertura, los inversores minoristas son personas como nosotros que invierten por su propia voluntad, principalmente a través de un corredor.

Se ha observado que la cantidad de inversores minoristas, especialmente en los meses de abril, mayo y junio de 2020, se ha duplicado, y Central Depository Services Limited (CDSL) muestra que se agregaron 19,6 lakh de cuentas nuevas en estos tres meses, lo que promedia a 6,5 ​​lakhs/mes en lugar de 3 lakhs/mes para el mismo período en el año fiscal 2019-20.

Fuente de datos: SEBI

Como podemos ver aquí, la tendencia es fuerte y el crecimiento ha sido nada menos que exponencial desde 2015, lo que plantea la pregunta de qué sucedió en 2015.

La respuesta podría encontrarse en la Iniciativa India Digital, que hizo que las ciudades de nivel 2 y 3 e incluso las áreas suburbanas estuvieran empoderadas con un mayor alcance de Internet. Lo que significa que todos los que tengan un teléfono podrían tomar su futuro financiero literalmente en sus propias manos.

Fuente

Según el último informe, la Junta de Bolsa y Valores de India (SEBI, por sus siglas en inglés) está considerando otorgar acceso total y directo al mercado a los inversores minoristas en India, lo que significa que no necesitarán corredores para poder invertir tanto en BSE como en NSE.

Fuente de datos: Valores de Edelweiss

Esta ley marca el cambio en la forma en que la fuerza laboral india está ingresando al juego a una velocidad vertiginosa con un salto masivo en la cantidad de inversores minoristas, del 45 % en el año fiscal 2019-20 al 68 % en junio. ¡Hay informes de que incluso ha superado la marca del 70% en julio!

¿Por qué el aumento y por qué ahora?

Podría atribuirse a individuos con ingresos estables, que buscan formas fáciles de ahorrar con altos rendimientos a largo plazo, ahora que hay menos gastos innecesarios y hay más tiempo disponible para auto actualizar la voluntad de aprender cómo funcionan los mercados financieros. trabajo. Un aumento de los salarios exige inversión para una desgravación fiscal.

De lo contrario, las personas con salarios altos terminan pagando impuestos altos (30% por encima de 10 lakhs), pero esto puede reducirse significativamente si está invirtiendo en ciertos esquemas de ahorro de impuestos. También podría significar que la seguridad laboral se ha puesto en peligro durante la pandemia. La gente se ha vuelto más consciente de la importancia de ahorrar dinero para un día lluvioso.

Aunque esa podría ser una forma muy amplia de verlo, la pandemia ciertamente ha permitido que las personas adopten un enfoque más centrado con sus inversiones de capital, fondos mutuos y materias primas.

Con el oro cerrando al precio más alto en más de una década a 55 675 INR por 10 g de 24 quilates al 31 de julio de 2020, hay un aumento en la venta e inversión en oro, que actualmente es una inversión más estable dada la volatilidad de los tiempos.

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Pero la forma en que la gente compra oro también ha cambiado. Fundamentalmente, cuando pensamos en invertir en oro, pensamos en oro físico. Pero muchos factores afectan esa decisión, como la pureza, la seguridad, etc., especialmente cuando la situación en este momento alienta a uno a invertir en oro digital o ETF, que son fondos negociados en bolsa que se negocian en bolsas de valores. Mantienen activos como acciones, materias primas o bonos y, por lo general, están diseñados para mantener su negociación lo más cerca posible de su valor liquidativo.

Otras razones podrían ser el aumento significativo en el ingreso nacional promedio o incluso podría estar relacionado con el estrés, ya que todos miran el futuro de manera más precaria.

¿Cómo está pasando ahora?

Además de apartar la mirada del enfoque tradicional de las inversiones (como Banks FD y LIC) que podría decirse que brinda bajos rendimientos, hay un aumento en la cantidad de corredores de descuento que facilitan que incluso un profano entienda las complejidades de los mercados. y anímelos a invertir con tranquilidad. Los corredores de descuento son aquellos que permiten a las personas invertir en valores con un mínimo o cero corretaje.

Otras razones por las que más personas optan por MF o Gold que LIC podrían ser:

• Sin período de bloqueo: retire en cualquier momento, más flexibilidad y control sobre los fondos.
• Numerosas opciones, dependiendo de la comprensión de los sectores, el apetito por el riesgo y el bolsillo
• Al igual que los LIC, las MF también están reguladas por el gobierno, por lo que el riesgo de fraude es mínimo.
• Una opción para cambiar de un fondo a otro dando más flexibilidad que no es posible con LIC.
• Mientras que el dinero compuesto crece con el tiempo, LIC finaliza después de un período fijo y no puede continuar. Sin embargo, MF puede retenerse todo el tiempo que uno quiera, lo que aumenta exponencialmente los rendimientos a largo plazo.
• Mejor facilidad de transacción digital, lo que significa una infraestructura y un diseño web más modernos.

Las aplicaciones como Binomo, Zerodha, 5paisa y Upstox son bastante populares entre los inversores que se encuentran en el grupo de edad más joven con entusiasmo por ganar dinero rápido a través del comercio o sueñan con obtener mayores rendimientos en los ahorros a largo plazo. Sus prioridades radican en preservar su futuro y vivir su mejor vida también en el presente. Zerodha dice que han visto un aumento de casi el 300 % en las nuevas cuentas que se unen cada mes. El equipo de Motilal Oswal también comentó que su plataforma digital ha manejado más de un millón de intercambios por día desde el cierre.

Fuente de datos: Business Insider

Las aplicaciones también son un medio para invertir en capital extranjero para inversores institucionales. En realidad, algunos fondos mutuos invierten exclusivamente en empresas estadounidenses. Aunque los inversores minoristas no pueden invertir directamente en mercados extranjeros a partir de hoy, aplicaciones como Zerodha y Upstox están tratando de que eso suceda mientras están en conversaciones con SEBI y otros organismos reguladores.

Un aumento en la popularidad de los préstamos entre pares y el oro digital muestra que los inversores están facultados para tomar decisiones para operar en línea con confianza. La criptomoneda, aunque estuvo rodeada de dudas desde su inicio, parece una forma atractiva de almacenar dinero de forma segura, ya que mantiene un libro público distribuido con la ayuda de la tecnología blockchain donde se contabilizan todas las transacciones.

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¿Cuál podría ser el impacto?

Cuanto más dinero fluya, mejor será para la economía, ya que el dinero estancado no crece. La gran población de la India es su juventud de clase trabajadora. El impacto general en la economía puede ser enorme y posiblemente positivo.

Pero no es aconsejable dejar de lado la precaución, ya que Aditya Narain, directora de investigación de Edelweiss Financial Services, mientras habla con The Economic Times dice: "Históricamente, siempre ha sucedido así después de cada crisis importante".

Fuente: Weforum.org

Teniendo en cuenta la Depresión Global, hubo un rebote razonablemente fuerte. Nifty hizo un salto del 40% desde un mínimo en marzo es un motivo de celebración, además de mantener nuestros ojos abiertos para los problemas.

Con un aumento en la cantidad de instrumentos de inversión, plataformas digitales y recursos para adquirir conocimientos financieros, sin duda es un buen momento para los inversores minoristas.

Será interesante ver si esta tendencia ascendente continúa en los próximos años y cómo contribuye al crecimiento económico general y ayuda a India a convertirse en una superpotencia financiera.

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