Blocos crescentes de investidores individuais e Índia digital: a Índia pode se tornar a próxima superpotência financeira?

O velho ditado nos diz que há dois lados para cada moeda, mas e se for apenas um centavo ruim? Caso em questão, a pandemia. É tudo sobre o que qualquer um de nós falou ou pensou, e o sentimento é principalmente negativo. No entanto, à medida que a epidemia se desenrolava, começamos a perceber que alguns aspectos positivos surpreendentes podem resultar em manter as economias à tona em todo o mundo.

Neste artigo, analisaremos o aumento sem precedentes do número de investidores de varejo no mercado de valores mobiliários.

O que os diferencia?

Ao contrário dos investidores institucionais, geralmente bancos, seguradoras, fundos de aposentadoria ou fundos de hedge, os investidores de varejo são indivíduos como nós que investem por vontade própria, principalmente por meio de um corretor.

Observou-se que o número de investidores de varejo, especialmente nos meses – abril, maio e junho de 2020, dobrou, e a Central Depository Services Limited (CDSL) mostra que 19,6 lakh novas contas foram adicionadas nestes três meses, o que média para 6,5 ​​lakhs/mês em oposição a 3 lakhs/mês para o mesmo período no ano fiscal 2019-20.

Fonte de dados: SEBI

Como podemos ver aqui, a tendência é forte, e o crescimento tem sido nada menos que exponencial desde 2015, o que levanta a questão do que aconteceu em 2015?

A resposta pode ser encontrada na Digital India Initiative, que tornou as cidades de nível 2 e 3 e até mesmo áreas suburbanas capacitadas com maior alcance da Internet. O que significa que todos com um telefone podem ter seu futuro financeiro literalmente em suas próprias mãos.

Fonte

De acordo com o último relatório, o Securities and Exchange Board of India (SEBI) está considerando dar total acesso direto ao mercado para investidores de varejo na Índia, o que significa que eles não precisarão de corretores para poder investir em BSE e NSE.

Fonte de dados: Edelweiss Securities

Este ato marca a mudança na forma como a força de trabalho indiana está entrando no jogo a uma velocidade vertiginosa com um salto maciço no número de investidores de varejo, de 45% no ano fiscal de 2019-20 para 68% em junho. Há relatos de que chegou a ultrapassar a marca de 70% em julho!

Por que a ascensão e por que agora?

Poderia ser atribuído a indivíduos com renda estável, procurando maneiras fáceis de economizar com altos retornos de longo prazo, agora que há menos gastos desnecessários e há mais tempo disponível para auto-realizar a vontade de aprender como os mercados financeiros trabalhar. Um aumento nos salários exige investimento para uma redução de impostos.

Caso contrário, as pessoas com altos salários acabam pagando impostos altos (30% acima de 10 lakhs), mas isso pode ser reduzido significativamente se você estiver investindo em certos esquemas de economia de impostos. Também pode significar que a segurança do emprego ficou ameaçada durante a pandemia. As pessoas tornaram-se mais conscientes da importância de economizar dinheiro para um dia chuvoso.

Embora essa possa ser uma maneira muito ampla de ver isso, a pandemia certamente permitiu que as pessoas adotassem uma abordagem mais focada em seus investimentos em ações, fundos mútuos e commodities.

Com o ouro fechando no preço mais alto em mais de uma década a 55.675 INR por 10g de 24 quilates em 31 de julho de 2020, há um aumento na venda e investimento em ouro, que atualmente é um investimento mais estável, dada a volatilidade dos tempos.

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Mas a forma como as pessoas estão comprando ouro também mudou. Fundamentalmente, quando pensamos em investir em ouro, pensamos em ouro físico. Mas muitos fatores afetam essa decisão, como pureza, segurança e assim por diante, especialmente quando a situação atual incentiva alguém a investir em ouro digital ou ETF, que são fundos negociados em bolsa negociados em bolsa. Eles detêm ativos como ações, commodities ou títulos e geralmente são projetados para manter suas negociações o mais próximo possível do valor patrimonial líquido.

Outras razões podem ser o aumento significativo da renda nacional média ou pode até estar relacionado ao estresse, já que todos estão olhando para o futuro de forma mais precária.

Como está acontecendo agora?

Além de desviar o olhar da abordagem tradicional de investimentos (como Bancos FD e LIC) que, sem dúvida, oferece baixos retornos, há um aumento no número de corretoras de desconto que facilitam até mesmo para um leigo entender os meandros dos mercados e incentivá-los a investir com facilidade. Os corretores de desconto são aqueles que permitem que os indivíduos invistam em valores mobiliários com corretagem mínima ou zero.

Outras razões para mais pessoas optando por MF ou Gold do que LIC podem ser:

• Sem período de bloqueio - retire a qualquer momento, mais flexibilidade e controle sobre os fundos.
• Inúmeras opções, dependendo da compreensão dos setores, apetite ao risco e bolso
• Assim como os LIC, os MFs também são regulamentados pelo governo, portanto, o risco de fraude é mínimo.
• Uma opção para mudar de um fundo para outro dando mais flexibilidade que não é possível com o LIC.
• Enquanto o dinheiro composto cresce com o tempo, o LIC termina após um período fixo e você não pode continuar. No entanto, o MF pode ser mantido pelo tempo que se quiser, aumentando exponencialmente os retornos no longo prazo.
• Melhor facilidade de transação digital, o que significa infraestrutura e web design mais modernos.

Aplicativos como Binomo, Zerodha, 5paisa e Upstox são bastante populares entre os investidores que se enquadram na faixa etária mais jovem com entusiasmo por ganhar dinheiro rápido por meio de negociações ou sonhos de obter retornos mais altos em economias de longo prazo. Suas prioridades estão em preservar seu futuro e viver sua melhor vida no presente também. Zerodha diz que eles viram um salto de quase 300% em novas contas entrando todos os meses. A equipe da Motilal Oswal também comentou que sua plataforma digital lidou com mais de um milhão de negócios por dia desde o bloqueio.

Fonte de dados: Business Insider

Os aplicativos também são um meio de investir em ações estrangeiras para investidores institucionais. Na verdade, alguns fundos mútuos investem exclusivamente em empresas americanas. Embora os investidores de varejo não possam investir diretamente em mercados estrangeiros a partir de hoje, aplicativos como Zerodha e Upstox estão tentando fazer isso acontecer enquanto estão em negociações com o SEBI e outros órgãos reguladores.

Um aumento na popularidade dos empréstimos peer-to-peer e do ouro digital mostra que os investidores têm o poder de tomar decisões para negociar on-line com confiança. A criptomoeda, embora envolta em dúvidas desde o seu início, parece uma maneira atraente de armazenar dinheiro com segurança, pois mantém um livro público distribuído com a ajuda da tecnologia blockchain, onde todas as transações são contabilizadas.

Leia: Um projeto da indústria automobilística pandêmica na Índia

Qual poderia ser o impacto?

Quanto mais dinheiro fluir, melhor será para a economia, já que o dinheiro estagnado não cresce. A grande população da Índia é a juventude da classe trabalhadora. O impacto geral na economia pode ser enorme e possivelmente positivo.

Mas jogar a cautela ao vento não é aconselhável, pois Aditya Narain, chefe de pesquisa da Edelweiss Financial Services, ao falar com o The Economic Times, diz: “Historicamente, sempre aconteceu assim após cada grande crise”.

Fonte: Weforum.org

Tomando a Depressão Global na conta, houve uma recuperação razoavelmente acentuada. Nifty deu um salto de 40% de uma baixa em março é motivo de comemoração, além de manter os olhos abertos para problemas.

Com o aumento do número de instrumentos de investimento, plataformas digitais e recursos para adquirir alfabetização financeira, certamente é um ótimo momento para investidores de varejo.

Será interessante ver se essa tendência ascendente continua nos próximos anos e como ela contribui para o crescimento econômico geral e ajuda a Índia a se tornar uma superpotência financeira.

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