Blocs croissants d'investisseurs individuels et Inde numérique : l'Inde peut-elle devenir la prochaine superpuissance financière ?

Le vieil adage nous dit qu'il y a deux faces à chaque médaille, mais que se passe-t-il si ce n'est qu'un mauvais sou ? Exemple concret, la pandémie. C'est tout ce à quoi chacun d'entre nous a parlé ou pensé, et le sentiment est principalement négatif. Cependant, au fur et à mesure que l'épidémie se déployait, nous avons commencé à réaliser que certains aspects positifs surprenants pouvaient contribuer à maintenir les économies à flot dans le monde entier.

Dans cet article, nous analyserons l'augmentation sans précédent du nombre d'investisseurs particuliers sur le marché des valeurs mobilières.

Qu'est-ce qui les distingue ?

Contrairement aux investisseurs institutionnels, généralement des banques, des compagnies d'assurance, des fonds de retraite ou des fonds spéculatifs, les investisseurs particuliers sont des particuliers comme nous qui investissent de leur propre gré, principalement par l'intermédiaire d'un courtier.

Il a été observé que le nombre d'investisseurs de détail, en particulier au cours des mois d'avril, mai et juin 2020, a doublé, et Central Depository Services Limited (CDSL) montre que 19,6 lakh de nouveaux comptes ont été ajoutés au cours de ces trois mois, ce qui en moyenne à 6,5 lakhs/mois contre 3 lakhs/mois pour la même période de l'exercice 2019-20.

Source des données : SEBI

Comme nous pouvons le voir ici, la tendance est forte et la croissance n'est rien de moins qu'exponentielle depuis 2015, ce qui pose la question de savoir ce qui s'est passé en 2015 ?

La réponse pourrait être trouvée dans l'initiative Digital India, qui a permis aux villes de niveau 2 et de niveau 3 et même aux zones suburbaines d'avoir une plus grande portée Internet. Ce qui signifie que tout le monde avec un téléphone pourrait prendre son avenir financier littéralement entre ses mains.

La source

Selon le dernier rapport, le Securities and Exchange Board of India (SEBI) envisage de donner un accès direct complet au marché aux investisseurs de détail en Inde, ce qui signifie qu'ils n'auront pas besoin de courtiers pour pouvoir investir à la fois dans l'ESB et la NSE.

Source des données : Edelweiss Securities

Cet acte marque le changement dans la façon dont la main-d'œuvre indienne entre dans le jeu à une vitesse vertigineuse avec une augmentation massive du nombre d'investisseurs particuliers, de 45 % au cours de l'exercice 2019-2020 à 68 % en juin. Selon certaines informations, il aurait même franchi la barre des 70 % en juillet !

Pourquoi cette hausse et pourquoi maintenant ?

Cela pourrait être attribué aux personnes disposant d'un revenu stable, recherchant des moyens simples d'épargner avec des rendements élevés à long terme, maintenant qu'il y a moins de dépenses inutiles et qu'il y a plus de temps pour auto-actualiser la volonté d'apprendre comment les marchés financiers travailler. Une hausse des salaires exige des investissements pour un allégement fiscal.

Sinon, les hauts salariés finissent par payer des impôts élevés (30% au-dessus de 10 lakhs), mais cela peut être considérablement réduit si vous investissez dans certains régimes d'économie d'impôt. Cela pourrait également signifier que la sécurité de l'emploi a été menacée pendant la pandémie. Les gens sont devenus plus conscients de l'importance d'économiser de l'argent pour un jour de pluie.

Bien que cela puisse être une façon très large de voir les choses, la pandémie a certainement permis aux gens d'adopter une approche plus ciblée avec leurs investissements en actions, leurs fonds communs de placement et leurs matières premières.

L'or clôturant au prix le plus élevé depuis plus d'une décennie à 55 675 INR pour 10 g de 24 carats au 31 juillet 2020, il y a une forte augmentation de la vente et de l'investissement dans l'or, qui est actuellement un investissement plus stable compte tenu de la volatilité des temps.

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Mais la façon dont les gens achètent de l'or a également changé. Fondamentalement, lorsque nous pensons investir dans l'or, nous pensons à l'or physique. Mais de nombreux facteurs affectent cette décision, comme la pureté, la sécurité, etc., en particulier lorsque la situation actuelle encourage à investir dans l'or numérique ou les ETF, qui sont des fonds négociés en bourse négociés en bourse. Ils détiennent des actifs tels que des actions, des matières premières ou des obligations et sont généralement conçus pour maintenir leur négociation aussi proche que possible de leur valeur liquidative.

D'autres raisons pourraient être l'augmentation significative du revenu national moyen ou cela pourrait même être lié au stress, car tout le monde envisage l'avenir de manière plus précaire.

Comment ça se passe maintenant ?

En plus de se détourner de l'approche traditionnelle des investissements (comme les banques FD et LIC) qui donne sans doute de faibles rendements, il y a une augmentation du nombre de courtiers à escompte qui permettent même à un profane de comprendre plus facilement les subtilités des marchés. et les inciter à investir en toute simplicité. Les courtiers à escompte sont ceux qui permettent aux particuliers d'investir dans des titres avec un courtage minimum ou nul.

D'autres raisons pour lesquelles plus de personnes optent pour MF ou Gold que LIC pourraient être :

• Pas de période de blocage - retirer à tout moment, plus de flexibilité et de contrôle sur les fonds.
• De nombreuses options, en fonction de la compréhension des secteurs, de l'appétit pour le risque et de la poche
• Comme LIC, les MF sont également réglementés par le gouvernement, de sorte que le risque de fraude est minime.
• Une option pour passer d'un fonds à un autre donnant plus de flexibilité, ce qui n'est pas possible avec LIC.
• Alors que l'argent composé augmente avec le temps, le LIC se termine après une période déterminée et vous ne pouvez pas continuer. Cependant, MF peut être conservé aussi longtemps que l'on le souhaite, augmentant ainsi de manière exponentielle les rendements à plus long terme.
• Une meilleure facilité de transaction numérique, ce qui signifie une infrastructure et une conception Web plus modernes.

Des applications telles que Binomo, Zerodha, 5paisa et Upstox sont très populaires auprès des investisseurs appartenant à la tranche d'âge la plus jeune, enthousiastes à l'idée de gagner rapidement de l'argent grâce au trading ou rêvant d'obtenir des rendements plus élevés sur l'épargne à long terme. Leurs priorités consistent à préserver leur avenir et à vivre leur meilleure vie dans le présent également. Zerodha dit qu'ils ont vu un bond de près de 300 % du nombre de nouveaux comptes se joindre chaque mois. L'équipe de Motilal Oswal a également déclaré que sa plate-forme numérique a traité plus d'un million de transactions par jour depuis le verrouillage.

Source des données : Business Insider

Les applications sont également un moyen d'investir dans des actions étrangères pour les investisseurs institutionnels. En fait, certains fonds communs de placement investissent exclusivement dans des sociétés américaines. Bien que les investisseurs de détail ne puissent pas investir directement sur les marchés étrangers à ce jour, des applications comme Zerodha et Upstox tentent d'y parvenir alors qu'elles sont en pourparlers avec le SEBI et d'autres organismes de réglementation.

Une augmentation de la popularité des prêts entre pairs et de l'or numérique montre que les investisseurs sont habilités à prendre des décisions pour négocier en ligne en toute confiance. La crypto-monnaie, bien qu'entourée de doutes depuis sa création, semble être un moyen attrayant de stocker de l'argent en toute sécurité car elle maintient un grand livre public distribué à l'aide de la technologie blockchain où toutes les transactions sont comptabilisées.

Lire : Un plan directeur de l'industrie automobile touchée par la pandémie en Inde

Quel pourrait être l'impact ?

Plus l'argent circule, mieux c'est pour l'économie puisque l'argent stagnant ne croît pas. La grande population de l'Inde est sa jeunesse ouvrière. L'impact global sur l'économie peut être énorme et peut-être positif.

Mais il n'est pas conseillé de faire preuve de prudence, comme le dit Aditya Narain, responsable de la recherche chez Edelweiss Financial Services, lors d'un entretien avec The Economic Times : "Historiquement, cela s'est toujours passé comme ça après chaque crise majeure".

Source : Weforum.org

En prenant la dépression mondiale dans le compte, il y a eu un rebond raisonnablement net. Nifty a fait un bond de 40% par rapport à un creux en mars est une cause de célébration tout en gardant les yeux ouverts pour les ennuis.

Avec une augmentation du nombre d'instruments d'investissement, de plateformes numériques et de ressources pour acquérir des connaissances financières, c'est certainement un bon moment pour les investisseurs de détail.

Il sera intéressant de voir si cette tendance à la hausse se poursuit dans les années à venir et comment elle contribue à la croissance économique globale et aide l'Inde à devenir une superpuissance financière.

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