زيادة كتل المستثمرين الأفراد والهند الرقمية: هل يمكن أن تصبح الهند القوة المالية العظمى التالية؟

يخبرنا القول المأثور القديم أن هناك وجهين لكل عملة ، ولكن ماذا لو كان مجرد قرش رديء؟ مثال على ذلك ، الوباء. كل ما تحدث أو فكر فيه أي منا ، والمشاعر سلبية في الغالب. ومع ذلك ، مع انتشار الوباء ، بدأنا ندرك أن بعض الإيجابيات المفاجئة قد تؤدي إلى إبقاء الاقتصادات واقفة على قدميها في جميع أنحاء العالم.

في هذه المقالة ، سنقوم بتحليل الارتفاع غير المسبوق في العدد الهائل لمستثمري التجزئة في سوق الأوراق المالية.

ما الذي يميزهم عن غيرهم؟

على عكس المستثمرين المؤسسيين ، عادةً البنوك أو شركات التأمين أو صناديق التقاعد أو صناديق التحوط ، فإن مستثمري التجزئة هم أفراد مثلنا يستثمرون بمحض إرادتهم ، غالبًا من خلال وسيط.

لقد لوحظ أن عدد المستثمرين الأفراد ، خاصة في الأشهر - أبريل ومايو ويونيو من عام 2020 قد تضاعف ، وتوضح خدمات الإيداع المركزية المحدودة (CDSL) أنه تمت إضافة 19.6 ألف حساب جديد في هذه الأشهر الثلاثة ، وهو متوسط إلى 6.5 كهس / شهر مقابل 3 كهس / شهر لنفس الفترة في السنة المالية 2019-20.

مصدر البيانات: SEBI

كما نرى هنا ، الاتجاه قوي ، والنمو لم يكن أقل من أسي منذ عام 2015 ، وهو ما يطرح السؤال عما حدث في عام 2015؟

يمكن العثور على الإجابة في مبادرة الهند الرقمية ، والتي جعلت مدن المستوى 2 والمستوى 3 وحتى مناطق الضواحي تتمتع بقدر أكبر من الوصول إلى الإنترنت. مما يعني أنه يمكن لأي شخص لديه هاتف أن يأخذ مستقبله المالي حرفيًا بأيديهم.

مصدر

وفقًا لآخر تقرير ، يدرس مجلس الأوراق المالية والبورصة الهندي (SEBI) منح وصول مباشر كامل إلى الأسواق لمستثمري التجزئة في الهند ، مما يعني أنهم لن يحتاجوا إلى وسطاء ليتمكنوا من الاستثمار في كل من BSE و NSE.

مصدر البيانات: Edelweiss Securities

يمثل هذا القانون التغيير في الطريقة التي تدخل بها القوى العاملة الهندية اللعبة بسرعة فائقة مع قفزة هائلة في عدد مستثمري التجزئة ، من 45٪ في السنة المالية 2019-2020 إلى 68٪ في يونيو. هناك تقارير تفيد بأنه قد تجاوز حتى علامة 70٪ في يوليو!

لماذا الصعود ولماذا الان؟

يمكن أن تُعزى إلى الأفراد ذوي الدخل الثابت ، الذين يبحثون عن طرق سهلة للادخار مع عوائد عالية طويلة الأجل ، والآن بعد أن أصبح هناك إنفاق أقل غير ضروري ، وهناك المزيد من الوقت في متناول اليد لتحقيق الرغبة الذاتية في تعلم كيفية الأسواق المالية الشغل. تتطلب زيادة الرواتب الاستثمار من أجل الإعفاء الضريبي.

خلافًا لذلك ، ينتهي الأمر بالأشخاص ذوي الرواتب المرتفعة بدفع ضرائب عالية (30٪ فوق 10 كهس) ، ولكن يمكن خفض هذا بشكل كبير إذا كنت تستثمر في بعض مخططات توفير الضرائب. قد يعني أيضًا أن الأمن الوظيفي أصبح معرضًا للخطر أثناء الوباء. أصبح الناس أكثر وعياً بأهمية توفير المال ليوم ممطر.

على الرغم من أن هذه قد تكون طريقة واسعة جدًا للنظر إليها ، إلا أن الوباء سمح بالتأكيد للناس باتباع نهج أكثر تركيزًا مع استثماراتهم في الأسهم وصناديق الاستثمار والسلع.

مع إغلاق الذهب عند أعلى سعر منذ أكثر من عقد عند 55،675 روبية هندية مقابل 10 جرام من 24 قيراطًا اعتبارًا من 31 يوليو 2020 ، هناك زيادة في بيع الذهب والاستثمار فيه ، والذي يعد حاليًا استثمارًا أكثر استقرارًا نظرًا لتقلب الأوقات.

تعلم دورة التسويق الرقمي عبر الإنترنت من أفضل الجامعات في العالم. احصل على درجة الماجستير أو برنامج PGP التنفيذي أو برامج الشهادات المتقدمة لتسريع مسار حياتك المهنية.

لكن الطريقة التي يشتري بها الناس الذهب قد تغيرت أيضًا. في الأساس عندما نفكر في الاستثمار في الذهب ، فإننا نفكر في الذهب المادي. لكن العديد من العوامل تؤثر على هذا القرار مثل النقاء والأمان وما إلى ذلك ، خاصةً عندما يشجع الموقف الآن على الاستثمار في الذهب الرقمي أو ETF ، وهي صناديق يتم تداولها في البورصة. يمتلكون أصولًا مثل الأسهم أو السلع أو السندات ، وهم مصممون عمومًا للحفاظ على تداولهم بالقرب من صافي قيمة أصولهم قدر الإمكان.

قد تكون الأسباب الأخرى هي الارتفاع الكبير في متوسط ​​الدخل القومي أو قد يكون مرتبطًا بالتوتر لأن الجميع ينظرون إلى المستقبل بشكل أكثر خطورة.

كيف يحدث ذلك الآن؟

بالإضافة إلى النظر بعيدًا عن النهج التقليدي للاستثمارات (مثل Banks FD و LIC) والذي يمكن القول إنه يعطي عوائد منخفضة ، هناك ارتفاع في عدد وسطاء الخصم الذين يسهلون حتى على الشخص العادي فهم تعقيدات الأسواق وتشجيعهم على الاستثمار بسهولة. وسطاء الخصم هم أولئك الذين يسمحون للأفراد بالاستثمار في الأوراق المالية بأدنى حد أو بدون وساطة.

الأسباب الأخرى التي تدفع المزيد من الأشخاص لاختيار MF أو Gold أكثر من LIC قد تكون:

• لا توجد فترة قفل - يمكنك السحب في أي وقت ، والمزيد من المرونة والتحكم في الأموال.
• العديد من الخيارات ، اعتمادًا على فهم القطاعات ، والرغبة في المخاطرة ، والجيب
• مثل LIC ، فإن صناديق الاستثمار المالي منظمة أيضًا من قبل الحكومة ، لذا فإن مخاطر الاحتيال هي الحد الأدنى.
• خيار للتبديل من صندوق إلى آخر يعطي مرونة أكبر وهو أمر غير ممكن مع LIC.
• بينما ينمو تجميع الأموال بمرور الوقت ، ينتهي LIC بعد فترة محددة ولا يمكنك المتابعة. ومع ذلك ، يمكن الاحتفاظ بـ MF طالما أراد المرء ذلك ، مما يؤدي إلى زيادة العائدات بشكل كبير على المدى الطويل.
• تسهيلات أفضل للمعاملات الرقمية مما يعني بنية تحتية وتصميم ويب أكثر حداثة.

تحظى تطبيقات مثل Binomo و Zerodha و 5paisa و Upstox بشعبية كبيرة بين المستثمرين الذين يقعون تحت فئة الشباب مع الحماس لتحقيق ربح سريع من خلال التداول أو أحلام الحصول على عوائد أعلى على المدخرات طويلة الأجل. تكمن أولوياتهم في الحفاظ على مستقبلهم وأن يعيشوا أفضل حياة في الوقت الحاضر أيضًا. يقول Zerodha إنهم شهدوا زيادة بنسبة 300٪ تقريبًا في الحسابات الجديدة المنضمة كل شهر. علق فريق Motilal Oswal أيضًا على أن منصتهم الرقمية قد تعاملت مع أكثر من مليون صفقة يوميًا منذ الإغلاق.

مصدر البيانات: Business Insider

التطبيقات هي أيضًا وسيلة للاستثمار في الأسهم الأجنبية للمستثمرين المؤسسيين. في الواقع ، تستثمر بعض الصناديق المشتركة حصريًا في الشركات الأمريكية. على الرغم من أن مستثمري التجزئة لا يمكنهم الاستثمار بشكل مباشر في الأسواق الخارجية اعتبارًا من اليوم ، تحاول تطبيقات مثل Zerodha و Upstox تحقيق ذلك أثناء إجراء محادثات مع SEBI والهيئات التنظيمية الأخرى.

تُظهر زيادة شعبية الإقراض من نظير إلى نظير والذهب الرقمي أن المستثمرين لديهم القدرة على اتخاذ قرارات التداول عبر الإنترنت بثقة. على الرغم من أن Cryptocurrency يكتنفها الشك منذ إنشائها ، إلا أنها تبدو وكأنها طريقة جذابة لتخزين الأموال بشكل آمن لأنها تحتفظ بدفتر الأستاذ العام الموزع بمساعدة تقنية blockchain حيث يتم حساب جميع المعاملات.

قراءة: نسخة زرقاء من صناعة السيارات التي ضربت الوباء في الهند

ماذا يمكن أن يكون التأثير؟

كلما زاد تدفق الأموال ، كان ذلك أفضل للاقتصاد لأن الأموال الراكدة لا تنمو. عدد السكان الكبير في الهند هم شباب الطبقة العاملة. يمكن أن يكون التأثير العام على الاقتصاد هائلًا وربما إيجابيًا.

لكن التحذير من الريح ليس مستحسنًا كما تقول Aditya Narain ، رئيسة الأبحاث في Edelweiss Financial Services ، أثناء حديثها إلى The Economic Times ، "تاريخيًا كان يحدث دائمًا مثل هذا بعد كل أزمة كبيرة".

المصدر: Weforum.org

بالنظر إلى الكساد العالمي في الحساب ، كان هناك ارتداد حاد بشكل معقول. حقق Nifty قفزة بنسبة 40٪ من أدنى مستوى له في شهر مارس ، وهو سبب للاحتفال بالإضافة إلى إبقاء أعيننا مفتوحة أمام المتاعب.

مع زيادة عدد أدوات الاستثمار والمنصات الرقمية والموارد لاكتساب المعرفة المالية ، فمن المؤكد أنه وقت رائع لمستثمري التجزئة.

سيكون من المثير للاهتمام معرفة ما إذا كان هذا الاتجاه التصاعدي سيستمر في السنوات القادمة وكيف يساهم في النمو الاقتصادي الشامل ويساعد الهند على التحول إلى قوة مالية عظمى.

إذا كنت مهتمًا بدخول عالم التسويق الرقمي ، فراجع شهادة upGrad & MICA المتقدمة في التسويق الرقمي والاتصالات .