은행 및 보험 분야의 상위 5가지 빅 데이터 애플리케이션
게시 됨: 2019-09-11본질적으로 은행, 금융 서비스 및 보험(BFSI) 부문은 항상 데이터 중심적이었습니다. 그러나 오늘날 BFSI 부문의 기관들은 빅 데이터 기술에서만 가능한 본격적인 데이터 중심 접근 방식을 채택하기 위해 점점 더 많은 노력을 기울이고 있습니다. 빅 데이터 분석을 통해 BFSI 부문의 기업은 비즈니스를 성장시킬 수 있을 뿐만 아니라 고객 만족도 향상을 위해 노력할 수 있습니다.
데이터 분석은 BFSI 부문의 필수적인 부분이었지만 오늘날 이 부문의 기업은 빅 데이터 분석으로 방향을 틀고 있습니다. 이해 관계자가 빅 데이터를 채택하기 전에 묻는 근본적인 질문은 다음과 같습니다.
빅 데이터는 어떻게 우리의 비즈니스를 향상시키고 문제를 해결할 수 있습니까?
빅 데이터를 통해 기업은 대규모 데이터 세트에서 가치 있고 정확한 통찰력에 액세스할 수 있으므로 경쟁업체보다 경쟁 우위를 확보할 수 있습니다. 빅 데이터는 무엇보다도 고객 통찰력 및 참여 수준 향상, 시장 거래 분석 개선, 사기 탐지 및 예방 강화 등 많은 이점을 제공할 가능성이 있습니다. 빅데이터가 BFSI 부문에서 가장 크게 기여한 부분은 은행과 금융기관이 실시간으로 고객 행동을 추적·모니터링하고 이에 따른 신속한 솔루션을 제공할 수 있는 '실시간 평가'다. 서비스 품질이 향상되고 배송 시간이 단축됨에 따라 조직의 전반적인 수익성을 향상시키는 동시에 고객 만족도를 크게 높일 수 있습니다.
빅 데이터를 통해 BFSI 기관은 고객, 제품/서비스, 시장, 산업 규정, 경쟁업체 및 광고 채널에 대한 포괄적인 이해를 얻을 수 있습니다. BFSI 산업에서 빅 데이터의 가장 중요한 응용 분야는 다음과 같습니다.
- 향상된 수준의 고객 통찰력 및 참여
금융 상품 및 서비스의 디지털화 덕분에 고객은 이제 디지털 플랫폼에서 BFSI 기관/브랜드와 점점 더 상호 작용하고 있습니다. 빅 데이터 기술을 활용하여 디지털 채널(예: 소셜 미디어)에서 파생된 데이터를 분석함으로써 BFSI 기관은 고객의 문제점, 선호도 및 요구 사항을 더 깊이 이해할 수 있으므로 제품/서비스 품질을 향상시킵니다. 고객 통찰력을 확보하는 것은 고객 경험을 개선할 뿐만 아니라 경쟁 시장에서 앞서 나가기 위해 매우 중요합니다.
- 향상된 사기 탐지 및 예방
BFSI 부문이 오랫동안 사기의 희생자였다는 사실은 알려지지 않았습니다. 시간이 지남에 따라 해킹 및 침해의 기술과 방법이 진화하고 업그레이드되어 더 복잡하고 정교해졌습니다. 여기서 빅 데이터가 등장합니다. 빅 데이터 분석 및 도구는 대규모 데이터 세트를 처리 및 분석하여 패턴을 식별하고 사기 행위를 예측할 수 있습니다. 이는 재정적 손실을 크게 최소화하는 데 도움이 됩니다.
- 향상된 시장 거래 분석
금융 부문에서 시장 거래의 신속한 실행에 대한 수요가 급증함에 따라 이를 위한 빅 데이터의 채택이 주도되었습니다. 빅 데이터의 주요 수혜자는 금융 시장을 빠르게 거래하기 위해 정교한 알고리즘을 활용하는 거래 전략입니다. BFSI 시장 데이터는 빅 데이터 자체의 광대한 바다입니다. 빅 데이터 도구 및 분석, 다양한 시장에서 수집한 데이터(지리적 위치, 자산 클래스, 시장 유형 등을 기반으로 함)는 다른 정형 및 비정형 데이터와 컴파일하여 풍부한 하이브리드 데이터 세트를 생성할 수 있습니다. 이러한 하이브리드 데이터 세트는 손익(P&L) 보고, 최신 동향, 거래 실행, 위험 측정 등의 측면을 다루는 시장 시나리오에 대한 실시간 360도 보기를 제공합니다.
- 향상된 위험 관리
위험 관리와 관련하여 빅 데이터는 운영 위험, 통합 위험 관리, 사기 관리, 신용 관리, 시장 및 상업 대출과 같은 영역에서 응용 프로그램을 찾습니다. 빅 데이터 도구는 다음을 수행할 수 있습니다.
- 위험 모델의 예측력을 기하급수적으로 높이고,
- 시스템 응답 시간 및 효율성 향상,
- 보다 광범위한 위험 보장을 제공하고,
- 최적의 비용 절감 기회를 만드십시오.
위험 관리 팀은 실시간으로 이질적인 소스에서 데이터를 수집하여 매우 정확한 위험 인텔리전스를 얻을 수 있습니다.
- 직원 몰입도 향상
모든 '기술적' 이점 외에도 빅 데이터에는 직원 경험 향상이라는 또 다른 중요한 이점이 있습니다. 기업은 빅 데이터 도구와 기술을 올바르게 활용하여 직원의 성과 지표를 추적, 모니터링 및 분석할 수 있습니다. 이렇게 하면 회사에서 가장 강력한 성과를 내는 사람과 약하거나 불행한 사람을 식별하는 데 도움이 됩니다. 따라서 기업은 최고 성과자에게 보상을 제공하고 취약하거나 불행한 직원의 상태를 개선하기 위한 조치를 취할 수 있습니다. 장기적으로 이것은 생산적이고 행복한 직원 기반을 구축하는 데 도움이 될 뿐만 아니라 좋은 직장 문화를 구축하는 데 도움이 될 것입니다.
마무리
빅 데이터 분석 및 도구 덕분에 BFSI 부문의 회사는 이제 한계 비용으로 개선된 서비스를 제공할 수 있습니다. 이 산업의 조직이 빅 데이터의 이점을 직접 경험하는 것을 목격함에 따라 더 많은 회사가 참여하고 있으며, 이에 따라 BFSI 부문에서 글로벌 빅 데이터 시장의 성장을 주도하고 있습니다.
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