แอปพลิเคชั่น Big Data 5 อันดับแรกในการธนาคารและการประกันภัย
เผยแพร่แล้ว: 2019-09-11โดยธรรมชาติแล้ว ภาคการธนาคาร บริการทางการเงิน และการประกันภัย (BFSI) ได้รับการขับเคลื่อนด้วยข้อมูลมาโดยตลอด อย่างไรก็ตาม ทุกวันนี้ สถาบันต่างๆ ในภาค BFSI ต่างพยายามใช้แนวทางที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลอย่างเต็มรูปแบบมากขึ้นเรื่อยๆ ซึ่งสามารถทำได้ด้วยเทคโนโลยี Big Data เท่านั้น ด้วย Big Data Analytics บริษัทต่างๆ ในภาค BFSI ไม่เพียงแต่สามารถขยายธุรกิจของตนได้เท่านั้น แต่ยังทำงานเพื่อเพิ่มความพึงพอใจให้กับลูกค้าอีกด้วย
แม้ว่าการวิเคราะห์ข้อมูลจะเป็นส่วนสำคัญของภาคส่วน BFSI แต่ในปัจจุบัน บริษัทต่างๆ ในภาคส่วนนี้กำลังมุ่งสู่ Big Data Analytics คำถามพื้นฐานที่ผู้มีส่วนได้ส่วนเสียถามก่อนนำ Big Data มาใช้คือ -
บิ๊กดาต้าสามารถยกระดับธุรกิจและแก้ปัญหาของเราได้อย่างไร?
ด้วย Big Data บริษัทต่างๆ สามารถเข้าถึงข้อมูลเชิงลึกอันมีค่าและแม่นยำจากชุดข้อมูลขนาดใหญ่ ซึ่งทำให้บริษัทได้เปรียบในการแข่งขันเหนือคู่แข่ง บิ๊กดาต้ามีศักยภาพที่จะนำประโยชน์มากมายมาสู่ตาราง รวมถึงระดับความเข้าใจและการมีส่วนร่วมของลูกค้าที่เพิ่มขึ้น การวิเคราะห์การซื้อขายในตลาดที่ปรับปรุงแล้ว การตรวจจับและป้องกันการฉ้อโกงที่ได้รับการปรับปรุง เหนือสิ่งอื่นใด การมีส่วนร่วมที่สำคัญที่สุดของ Big Data ต่อภาคส่วน BFSI คือ 'การประเมินตามเวลาจริง' ที่ช่วยให้ธนาคารและสถาบันการเงินสามารถติดตามและตรวจสอบพฤติกรรมของลูกค้าในแบบเรียลไทม์และนำเสนอโซลูชันที่รวดเร็วตามนั้น เมื่อคุณภาพของบริการดีขึ้นและเวลาในการจัดส่งลดลง ก็จะช่วยเพิ่มความพึงพอใจของลูกค้าได้อย่างมาก ในขณะเดียวกันก็ปรับปรุงความสามารถในการทำกำไรโดยรวมขององค์กรด้วย
บิ๊กดาต้าช่วยให้สถาบัน BFSI เข้าใจลูกค้า ผลิตภัณฑ์/บริการ ตลาด กฎระเบียบของอุตสาหกรรม คู่แข่ง และช่องทางการโฆษณาอย่างครอบคลุม พื้นที่ที่สำคัญที่สุดของการประยุกต์ใช้ Big Data ในอุตสาหกรรม BFSI คือ:
- ระดับความเข้าใจและการมีส่วนร่วมของลูกค้าที่ดีขึ้น
ต้องขอบคุณการแปลงผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงินให้เป็นดิจิทัล ปัจจุบันลูกค้ามีปฏิสัมพันธ์กับสถาบัน/แบรนด์ BFSI บนแพลตฟอร์มดิจิทัลมากขึ้น ด้วยการใช้เทคโนโลยีบิ๊กดาต้าเพื่อวิเคราะห์ข้อมูลที่ได้จากช่องทางดิจิทัล (เช่น โซเชียลมีเดีย) สถาบัน BFSI เพื่อปรับปรุงคุณภาพของผลิตภัณฑ์/บริการ เนื่องจากพวกเขาสามารถเข้าใจประเด็นปัญหา ความชอบ และความต้องการของลูกค้าได้อย่างลึกซึ้งยิ่งขึ้น การได้รับข้อมูลเชิงลึกของลูกค้าเป็นสิ่งสำคัญไม่เพียงแต่จะปรับปรุงประสบการณ์ของลูกค้าเท่านั้น แต่ยังต้องเป็นผู้นำในตลาดที่มีการแข่งขันสูงอีกด้วย
- ปรับปรุงการตรวจจับและป้องกันการฉ้อโกง
ไม่เป็นที่ทราบแน่ชัดว่าภาคส่วน BFSI เป็นเหยื่อของการฉ้อโกงมานานแล้ว เมื่อเวลาผ่านไป เทคนิคและวิธีการของการแฮ็กและการละเมิดได้พัฒนาและอัปเกรดให้ซับซ้อนและซับซ้อนยิ่งขึ้น นี่คือที่มาของ Big Data Analytics และเครื่องมือ Big Data สามารถประมวลผลและวิเคราะห์ชุดข้อมูลขนาดใหญ่เพื่อระบุรูปแบบและคาดการณ์กิจกรรมการฉ้อโกง ซึ่งช่วยลดการสูญเสียทางการเงินได้ในระดับที่ดี
- ปรับปรุงการวิเคราะห์การซื้อขายในตลาด
ความต้องการที่เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วสำหรับการดำเนินการซื้อขายในตลาดที่รวดเร็วในภาคการเงินได้ผลักดันให้มีการนำบิ๊กดาต้ามาใช้เช่นเดียวกัน ผู้มีพระคุณหลักของ Big Data คือกลยุทธ์การซื้อขายที่ใช้ประโยชน์จากอัลกอริธึมที่ซับซ้อนเพื่อแลกเปลี่ยนตลาดการเงินอย่างรวดเร็ว ข้อมูลตลาด BFSI เป็นมหาสมุทรอันกว้างใหญ่ของ Big Data เครื่องมือและการวิเคราะห์ Big Data ข้อมูลที่รวบรวมจากตลาดต่างๆ (ตามที่ตั้งทางภูมิศาสตร์ ประเภทสินทรัพย์ ประเภทตลาด ฯลฯ) สามารถรวบรวมกับข้อมูลที่มีโครงสร้างและไม่มีโครงสร้างอื่นๆ เพื่อสร้างชุดข้อมูลแบบไฮบริดที่สมบูรณ์ ชุดข้อมูลไฮบริดเหล่านี้นำเสนอมุมมองแบบ 360 องศาแบบเรียลไทม์ของสถานการณ์ตลาด ซึ่งครอบคลุมแง่มุมต่างๆ เช่น การรายงานกำไรและขาดทุน (P&L) แนวโน้มล่าสุด การดำเนินการซื้อขาย การวัดความเสี่ยง เป็นต้น
- การบริหารความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้น
เมื่อพูดถึงการจัดการความเสี่ยง Big Data จะค้นหาแอปพลิเคชันในด้านต่างๆ เช่น ความเสี่ยงด้านปฏิบัติการ การจัดการความเสี่ยงแบบบูรณาการ การจัดการการฉ้อโกง การจัดการเครดิต และสินเชื่อตลาดและการค้า เครื่องมือ Big Data สามารถ:
- เพิ่มพลังการทำนายแบบทวีคูณของแบบจำลองความเสี่ยง
- ปรับปรุงเวลาตอบสนองและประสิทธิภาพของระบบ
- ให้ความคุ้มครองความเสี่ยงที่กว้างขวางยิ่งขึ้น และ
- สร้างโอกาสในการประหยัดต้นทุนสูงสุด
ทีมบริหารความเสี่ยงสามารถรับข้อมูลข่าวกรองความเสี่ยงที่แม่นยำสูงโดยรวบรวมข้อมูลจากแหล่งที่มาที่แตกต่างกันในแบบเรียลไทม์
- เพิ่มการมีส่วนร่วมของพนักงาน
นอกเหนือจากประโยชน์ 'ทางเทคนิค' ทั้งหมดแล้ว Big Data ยังมีประโยชน์ที่สำคัญอีกประการหนึ่ง ซึ่งก็คือการยกระดับประสบการณ์ของพนักงาน ด้วยการใช้เครื่องมือและเทคนิคของ Big Data อย่างถูกต้อง บริษัทต่างๆ สามารถติดตาม ตรวจสอบ และวิเคราะห์ตัวชี้วัดประสิทธิภาพของพนักงานของตนได้ วิธีนี้จะช่วยระบุนักแสดงที่เก่งที่สุดในบริษัท รวมถึงนักแสดงที่อ่อนแอหรือไม่มีความสุข ดังนั้น บริษัทต่างๆ สามารถให้รางวัลแก่ผู้ที่ทำผลงานได้ดีและริเริ่มเพื่อปรับปรุงสภาพของพนักงานที่อ่อนแอ/ไม่มีความสุขเช่นกัน ในระยะยาว สิ่งนี้จะไม่เพียงช่วยสร้างฐานพนักงานที่มีประสิทธิผลและมีความสุข แต่ยังสร้างวัฒนธรรมการทำงานที่ดีอีกด้วย
ห่อ
ต้องขอบคุณ Big Data Analytics และเครื่องมือต่างๆ ทำให้บริษัทต่างๆ ในภาค BFSI สามารถให้บริการที่ได้รับการปรับปรุงโดยมีค่าใช้จ่ายเพียงเล็กน้อย เนื่องจากองค์กรในอุตสาหกรรมนี้กำลังประสบกับประสบการณ์ตรงในการเก็บเกี่ยวผลประโยชน์จากบิ๊กดาต้า มีบริษัทจำนวนมากขึ้นที่เข้าร่วม ซึ่งจะช่วยขับเคลื่อนการเติบโตของตลาดบิ๊กดาต้าทั่วโลกในภาค BFSI
หากคุณสนใจที่จะทราบข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับ Big Data โปรดดูที่ PG Diploma in Software Development Specialization in Big Data program ซึ่งออกแบบมาสำหรับมืออาชีพที่ทำงานและมีกรณีศึกษาและโครงการมากกว่า 7 กรณี ครอบคลุมภาษาและเครื่องมือในการเขียนโปรแกรม 14 รายการ เวิร์กช็อป ความช่วยเหลือด้านการเรียนรู้และจัดหางานอย่างเข้มงวดมากกว่า 400 ชั่วโมงกับบริษัทชั้นนำ
เรียนรู้ หลักสูตรการพัฒนาซอฟต์แวร์ ออนไลน์จากมหาวิทยาลัยชั้นนำของโลก รับโปรแกรม PG สำหรับผู้บริหาร โปรแกรมประกาศนียบัตรขั้นสูง หรือโปรแกรมปริญญาโท เพื่อติดตามอาชีพของคุณอย่างรวดเร็ว
