As 5 principais aplicações de big data em bancos e seguros
Publicados: 2019-09-11Por natureza, o setor bancário, de serviços financeiros e de seguros (BFSI) sempre foi orientado por dados. No entanto, hoje, as instituições do setor BFSI estão se esforçando cada vez mais para adotar uma abordagem totalmente orientada a dados que só pode ser possível com tecnologias de Big Data. Com o Big Data Analytics, as empresas do setor BFSI podem não apenas expandir seus negócios, mas também trabalhar para aumentar a satisfação do cliente.
Embora a análise de dados tenha sido parte integrante do setor BFSI, hoje em dia, as empresas desse setor estão se direcionando para o Big Data Analytics. A pergunta fundamental que as partes interessadas fazem antes de adotar o Big Data é –
Como o Big Data pode melhorar nossos negócios e resolver nossos problemas?
Com o Big Data, as empresas podem acessar insights valiosos e precisos de grandes conjuntos de dados, o que lhes dá uma vantagem competitiva sobre seus rivais. Big Data tem o potencial de trazer muitos benefícios para a mesa, incluindo maiores níveis de percepção e envolvimento do cliente, análise aprimorada de negociação de mercado e detecção e prevenção de fraude aprimoradas, entre outras coisas. A contribuição mais notável do Big Data para o setor BFSI é a 'avaliação em tempo real' que permite que bancos e instituições financeiras acompanhem e monitorem o comportamento do cliente em tempo real e ofereçam soluções imediatas de acordo. À medida que a qualidade dos serviços melhora e o tempo de entrega diminui, isso proporcionará um aumento significativo na satisfação do cliente, além de melhorar a lucratividade geral da organização.
O Big Data permite que as instituições BFSI obtenham uma compreensão abrangente dos clientes, produtos/serviços, mercados, regulamentações do setor, concorrentes e canais de publicidade. As áreas mais significativas de aplicação de Big Data na indústria BFSI são:
- Níveis aprimorados de percepção e envolvimento do cliente
Graças à digitalização de produtos e serviços financeiros, os clientes estão agora interagindo cada vez mais com instituições/marcas BFSI em plataformas digitais. Ao alavancar as tecnologias de Big Data para dissecar os dados derivados de canais digitais (como mídias sociais), as instituições BFSI aprimoram sua qualidade de produtos/serviços, pois podem obter uma compreensão mais profunda dos pontos problemáticos, preferências e necessidades dos clientes. Obter insights do cliente é crucial não apenas para melhorar a experiência do cliente, mas também para se manter à frente no mercado competitivo.
- Melhor detecção e prevenção de fraudes
Não é um fato desconhecido que o setor BFSI tem sido vítima de fraudes. Com o tempo, as técnicas e métodos de hacks e violações evoluíram e foram atualizados para se tornarem mais complexos e sofisticados. É aí que entra o Big Data. Big Data Analytics e ferramentas podem processar e analisar conjuntos de dados massivos para identificar padrões e prever atividades fraudulentas. Isso ajuda a minimizar as perdas financeiras em grande medida.
- Análise de negociação de mercado aprimorada
O rápido aumento da demanda pela execução rápida de negociações de mercado no setor financeiro impulsionou a adoção de Big Data para o mesmo. O principal benfeitor do Big Data são as estratégias de negociação que alavancam algoritmos sofisticados para negociar rapidamente nos mercados financeiros. Os dados de mercado do BFSI são um vasto oceano do próprio Big Data. Ferramentas e análises de Big Data, os dados coletados de diferentes mercados (com base na localização geográfica, classes de ativos, tipo de mercado etc.) podem ser compilados com outros dados estruturados e não estruturados para produzir conjuntos de dados ricos e híbridos. Esses conjuntos de dados híbridos oferecem uma visão em tempo real de 360 graus do cenário de mercado, abrangendo aspectos como relatórios de lucros e perdas (P&L), últimas tendências, execução de negócios, medição de risco, para citar alguns.
- Gerenciamento de risco aprimorado
Quando se trata de gerenciamento de riscos, o Big Data encontra aplicação em áreas como riscos operacionais, gerenciamento integrado de riscos, gerenciamento de fraudes, gerenciamento de crédito e empréstimos comerciais e de mercado. As ferramentas de Big Data podem:
- Aumente exponencialmente o poder preditivo dos modelos de risco,
- Melhore o tempo de resposta e a eficácia do sistema,
- Oferecer uma cobertura de risco mais extensa e,
- Crie oportunidades para uma ótima economia de custos.
As equipes de gerenciamento de risco podem obter inteligência de risco altamente precisa reunindo dados de fontes diferentes em tempo real.
- Maior envolvimento dos funcionários
Além de todos os benefícios 'técnicos', o Big Data tem outro benefício fundamental – melhorar a experiência do funcionário. Ao alavancar as ferramentas e técnicas de Big Data corretamente, as empresas podem acompanhar, monitorar e analisar as métricas de desempenho de seus funcionários. Isso ajudará a identificar os funcionários com melhor desempenho na empresa, bem como os fracos ou infelizes. Assim, as empresas podem recompensar os melhores desempenhos e tomar iniciativas para melhorar a condição dos funcionários fracos/infelizes também. A longo prazo, isso não apenas ajudará a construir uma base de funcionários produtiva e feliz, mas também uma boa cultura de trabalho.
Empacotando
Graças ao Big Data Analytics e ferramentas, as empresas do setor BFSI agora podem oferecer serviços aprimorados a custos marginalizados. À medida que as organizações desse setor estão testemunhando a experiência em primeira mão de colher os benefícios do Big Data, mais empresas estão participando, impulsionando o crescimento do mercado global de Big Data no setor BFSI.
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