Top 5 Big Data-Anwendungen im Banken- und Versicherungswesen
Veröffentlicht: 2019-09-11Der Banken-, Finanzdienstleistungs- und Versicherungssektor (BFSI) war von Natur aus schon immer datengetrieben. Heute streben Institutionen im BFSI-Bereich jedoch zunehmend nach einem vollwertigen datengetriebenen Ansatz, der nur mit Big-Data-Technologien möglich ist. Mit Big Data Analytics können Unternehmen im BFSI-Bereich nicht nur ihr Geschäft ausbauen, sondern auch an der Steigerung der Kundenzufriedenheit arbeiten.
Obwohl die Datenanalyse ein fester Bestandteil des BFSI-Sektors war, steuern Unternehmen in diesem Sektor heutzutage auf Big Data Analytics zu. Die grundlegende Frage, die sich Interessengruppen vor der Einführung von Big Data stellen, lautet:
Wie kann Big Data unser Geschäft verbessern und unsere Probleme lösen?
Mit Big Data können Unternehmen auf wertvolle und genaue Erkenntnisse aus großen Datensätzen zugreifen, was ihnen einen Wettbewerbsvorteil gegenüber ihren Konkurrenten verschafft. Big Data hat das Potenzial, viele Vorteile auf den Tisch zu bringen, darunter unter anderem mehr Kundeneinblicke und -bindung, verbesserte Markthandelsanalysen sowie eine verbesserte Betrugserkennung und -prävention. Der bemerkenswerteste Beitrag von Big Data zum BFSI-Sektor ist die „Echtzeit-Auswertung“, die es Banken und Finanzinstituten ermöglicht, das Kundenverhalten in Echtzeit zu verfolgen und zu überwachen und entsprechende schnelle Lösungen anzubieten. Wenn sich die Qualität der Dienstleistungen verbessert und die Lieferzeit verkürzt wird, wird dies die Kundenzufriedenheit erheblich steigern und gleichzeitig die Gesamtrentabilität des Unternehmens verbessern.
Big Data ermöglicht BFSI-Institutionen ein umfassendes Verständnis von Kunden, Produkten/Dienstleistungen, Märkten, Branchenvorschriften, Wettbewerbern und Werbekanälen. Die bedeutendsten Anwendungsgebiete von Big Data in der BFSI-Branche sind:
- Verbesserte Kundeneinblicke und -bindung
Durch die Digitalisierung von Finanzprodukten und -dienstleistungen interagieren Kunden mit BFSI-Institutionen/-Marken nun verstärkt auf digitalen Plattformen. Durch die Nutzung von Big-Data-Technologien zur Analyse der aus digitalen Kanälen (wie sozialen Medien) stammenden Daten können BFSI-Institutionen die Qualität ihrer Produkte/Dienstleistungen verbessern, da sie ein tieferes Verständnis der Schmerzpunkte, Präferenzen und Bedürfnisse der Kunden erlangen können. Das Gewinnen von Kundeneinblicken ist nicht nur entscheidend, um das Kundenerlebnis zu verbessern, sondern auch, um auf dem umkämpften Markt die Nase vorn zu haben.
- Verbesserte Betrugserkennung und -prävention
Es ist keine unbekannte Tatsache, dass der BFSI-Sektor seit langem Opfer von Betrug ist. Im Laufe der Zeit haben sich die Techniken und Methoden von Hacks und Sicherheitsverletzungen weiterentwickelt und verbessert, um komplexer und ausgefeilter zu werden. Hier kommt Big Data ins Spiel. Big Data Analytics und Tools können riesige Datensätze verarbeiten und analysieren, um Muster zu erkennen und betrügerische Aktivitäten vorherzusagen. Dies hilft, finanzielle Verluste in hohem Maße zu minimieren.
- Verbesserte Markthandelsanalyse
Die schnell steigende Nachfrage nach einer schnellen Ausführung des Markthandels im Finanzsektor hat die Einführung von Big Data für denselben vorangetrieben. Der Hauptvorteil von Big Data sind Handelsstrategien, die ausgeklügelte Algorithmen nutzen, um schnell auf den Finanzmärkten zu handeln. Die BFSI-Marktdaten sind selbst ein riesiger Ozean von Big Data. Big-Data-Tools und -Analysen, die aus verschiedenen Märkten gesammelten Daten (basierend auf geografischer Lage, Anlageklassen, Markttyp usw.) können mit anderen strukturierten und unstrukturierten Daten zusammengestellt werden, um reichhaltige, hybride Datensätze zu erstellen. Diese hybriden Datensätze bieten eine 360-Grad-Echtzeitansicht des Marktszenarios und umfassen Aspekte wie Gewinn- und Verlustberichte (P&L), neueste Trends, Handelsausführung, Risikomessung, um nur einige zu nennen.
- Verbessertes Risikomanagement
Beim Risikomanagement findet Big Data Anwendung in Bereichen wie Betriebsrisiken, integriertes Risikomanagement, Betrugsmanagement, Kreditmanagement sowie Markt- und Geschäftskredite. Big-Data-Tools können:
- Exponentielle Steigerung der Vorhersagekraft von Risikomodellen,
- Verbessern Sie die Reaktionszeit und Effektivität des Systems,
- Bieten Sie eine umfassendere Risikoabdeckung und
- Schaffen Sie Möglichkeiten für optimale Kosteneinsparungen.
Die Risikomanagementteams können hochpräzise Risikoinformationen erhalten, indem sie Daten aus unterschiedlichen Quellen in Echtzeit sammeln.
- Verstärktes Mitarbeiterengagement
Abgesehen von all den „technischen“ Vorteilen hat Big Data einen weiteren entscheidenden Vorteil – die Verbesserung der Mitarbeitererfahrung. Durch den richtigen Einsatz von Big-Data-Tools und -Techniken können Unternehmen die Leistungskennzahlen ihrer Mitarbeiter nachverfolgen, überwachen und analysieren. Dies wird dazu beitragen, die stärksten Performer im Unternehmen sowie die schwachen oder unzufriedenen Performer zu identifizieren. Dementsprechend können Unternehmen die Leistungsträger belohnen und Initiativen ergreifen, um auch den Zustand schwacher/unzufriedener Mitarbeiter zu verbessern. Langfristig wird dies nicht nur dazu beitragen, eine produktive und zufriedene Mitarbeiterbasis aufzubauen, sondern auch eine gute Arbeitskultur.
Einpacken
Dank Big Data Analytics und Tools sind Unternehmen im BFSI-Sektor jetzt in der Lage, verbesserte Dienstleistungen zu marginalen Kosten anzubieten. Da Unternehmen in dieser Branche die Erfahrungen aus erster Hand miterleben, wie sie die Vorteile von Big Data nutzen können, schließen sich immer mehr Unternehmen an und treiben so das Wachstum des globalen Big Data-Marktes im BFSI-Sektor voran.
Wenn Sie mehr über Big Data erfahren möchten, schauen Sie sich unser PG Diploma in Software Development Specialization in Big Data-Programm an, das für Berufstätige konzipiert ist und mehr als 7 Fallstudien und Projekte bietet, 14 Programmiersprachen und Tools abdeckt und praktische praktische Übungen enthält Workshops, mehr als 400 Stunden gründliches Lernen und Unterstützung bei der Stellenvermittlung bei Top-Unternehmen.
Lernen Sie Softwareentwicklungskurse online von den besten Universitäten der Welt. Verdienen Sie Executive PG-Programme, Advanced Certificate-Programme oder Master-Programme, um Ihre Karriere zu beschleunigen.
