5 Aplikasi Big Data Terbaik di Perbankan & Asuransi
Diterbitkan: 2019-09-11Secara alami, sektor perbankan, jasa keuangan, dan asuransi (BFSI) selalu didorong oleh data. Namun, saat ini, institusi di sektor BFSI semakin berupaya untuk mengadopsi pendekatan berbasis data lengkap yang hanya dapat dimungkinkan dengan teknologi Big Data. Dengan Big Data Analytics, perusahaan di sektor BFSI tidak hanya dapat mengembangkan bisnis mereka tetapi juga bekerja untuk meningkatkan kepuasan pelanggan.
Meskipun analitik data telah menjadi bagian integral dari sektor BFSI, saat ini, perusahaan di sektor ini mengarahkan ke Big Data Analytics. Pertanyaan mendasar yang ditanyakan pemangku kepentingan sebelum mengadopsi Big Data adalah –
Bagaimana Big Data dapat meningkatkan bisnis kita dan memecahkan masalah kita?
Dengan Big Data, perusahaan dapat mengakses wawasan berharga dan akurat dari kumpulan data besar, yang memberi mereka keunggulan kompetitif dibandingkan pesaing mereka. Big Data berpotensi membawa banyak manfaat, termasuk peningkatan tingkat wawasan dan keterlibatan pelanggan, analisis perdagangan pasar yang lebih baik, dan deteksi dan pencegahan penipuan yang ditingkatkan, antara lain. Kontribusi Big Data yang paling penting untuk sektor BFSI adalah 'evaluasi real-time' yang memungkinkan bank dan lembaga keuangan untuk melacak dan memantau perilaku pelanggan secara real-time dan menawarkan solusi cepat yang sesuai. Ketika kualitas layanan meningkat dan waktu pengiriman berkurang, hal itu akan memberikan dorongan yang signifikan terhadap kepuasan pelanggan sekaligus meningkatkan profitabilitas organisasi secara keseluruhan.
Big Data memungkinkan institusi BFSI untuk memperoleh pemahaman yang komprehensif tentang pelanggan, produk/layanan, pasar, peraturan industri, pesaing, dan saluran periklanan. Area penerapan Big Data yang paling signifikan di industri BFSI adalah:
- Peningkatan tingkat wawasan dan keterlibatan pelanggan
Berkat digitalisasi produk dan layanan keuangan, kini semakin banyak nasabah yang berinteraksi dengan institusi/brand BFSI di platform digital. Dengan memanfaatkan teknologi Big Data untuk membedah data yang berasal dari saluran digital (seperti media sosial), institusi BFSI untuk meningkatkan kualitas produk/layanan mereka karena mereka dapat memperoleh pemahaman yang lebih dalam tentang poin-poin, preferensi, dan kebutuhan pelanggan. Memperoleh wawasan pelanggan sangat penting tidak hanya untuk meningkatkan pengalaman pelanggan tetapi juga untuk tetap menjadi yang terdepan di pasar yang kompetitif.
- Deteksi dan pencegahan penipuan yang ditingkatkan
Bukan fakta yang tidak diketahui bahwa sektor BFSI telah lama menjadi korban penipuan. Seiring waktu, teknik dan metode peretasan dan pelanggaran telah berkembang dan ditingkatkan menjadi lebih kompleks dan canggih. Di sinilah Big Data masuk. Big Data Analytics dan alat dapat memproses dan menganalisis kumpulan data besar untuk mengidentifikasi pola dan memprediksi aktivitas penipuan. Ini membantu meminimalkan kerugian finansial untuk sebagian besar.
- Analisis perdagangan pasar yang ditingkatkan
Permintaan yang meningkat pesat untuk eksekusi cepat perdagangan pasar di sektor keuangan telah mendorong adopsi Big Data untuk hal yang sama. Pendukung utama Big Data adalah strategi perdagangan yang memanfaatkan algoritme canggih untuk memperdagangkan pasar keuangan dengan cepat. Data pasar BFSI adalah lautan besar dari Big Data itu sendiri. Alat dan analitik Big Data, data yang dikumpulkan dari pasar yang berbeda (berdasarkan lokasi geografis, kelas aset, jenis pasar, dll.) dapat dikompilasi dengan data terstruktur dan tidak terstruktur lainnya untuk menghasilkan kumpulan data hibrida yang kaya. Kumpulan data hybrid ini menawarkan pandangan 360 derajat secara real-time dari skenario pasar yang mencakup aspek-aspek seperti pelaporan laba rugi (P&L), tren terbaru, eksekusi perdagangan, pengukuran risiko, dan lain-lain.
- Manajemen risiko yang ditingkatkan
Dalam hal manajemen risiko, Big Data menemukan aplikasi di bidang-bidang seperti risiko operasional, manajemen risiko terintegrasi, manajemen penipuan, manajemen kredit, dan pinjaman pasar dan komersial. Alat Big Data dapat:
- Meningkatkan kekuatan prediksi model risiko secara eksponensial,
- Meningkatkan waktu respon sistem dan efektivitas,
- Menawarkan cakupan risiko yang lebih luas, dan,
- Menciptakan peluang untuk penghematan biaya yang optimal.
Tim manajemen risiko dapat memperoleh intelijen risiko yang sangat akurat dengan mengumpulkan data dari sumber yang berbeda secara real-time.
- Keterlibatan karyawan yang ditingkatkan
Terlepas dari semua manfaat 'teknis', Big Data memiliki manfaat penting lainnya – meningkatkan pengalaman karyawan. Dengan memanfaatkan alat dan teknik Big Data dengan benar, perusahaan dapat melacak, memantau, dan menganalisis metrik kinerja karyawan mereka. Ini akan membantu mengidentifikasi pelaku terkuat di perusahaan serta pelaku yang lemah atau tidak bahagia. Dengan demikian, perusahaan dapat memberikan penghargaan kepada yang berkinerja terbaik dan mengambil inisiatif untuk memperbaiki kondisi karyawan yang lemah/tidak bahagia juga. Dalam jangka panjang, ini tidak hanya akan membantu membangun basis karyawan yang produktif dan bahagia tetapi juga budaya kerja yang baik.
Membungkus
Berkat Big Data Analytics dan alat, perusahaan di sektor BFSI sekarang dapat memberikan layanan yang lebih baik dengan biaya yang terpinggirkan. Ketika organisasi di industri ini menyaksikan langsung pengalaman menuai manfaat Big Data, semakin banyak perusahaan yang bergabung, sehingga mendorong pertumbuhan pasar Big Data global di sektor BFSI.
Jika Anda tertarik untuk mengetahui lebih banyak tentang Big Data, lihat Diploma PG kami dalam Spesialisasi Pengembangan Perangkat Lunak dalam program Big Data yang dirancang untuk para profesional yang bekerja dan menyediakan 7+ studi kasus & proyek, mencakup 14 bahasa & alat pemrograman, praktik langsung lokakarya, lebih dari 400 jam pembelajaran yang ketat & bantuan penempatan kerja dengan perusahaan-perusahaan top.
Pelajari Kursus Pengembangan Perangkat Lunak online dari Universitas top dunia. Dapatkan Program PG Eksekutif, Program Sertifikat Tingkat Lanjut, atau Program Magister untuk mempercepat karier Anda.
