Top 5 aplikacji Big Data w bankowości i ubezpieczeniach
Opublikowany: 2019-09-11Z natury sektor bankowości, usług finansowych i ubezpieczeń (BFSI) zawsze opierał się na danych. Jednak dzisiaj instytucje z sektora BFSI coraz częściej dążą do przyjęcia pełnego podejścia opartego na danych, które jest możliwe tylko dzięki technologiom Big Data. Dzięki Big Data Analytics firmy z sektora BFSI mogą nie tylko rozwijać swoją działalność, ale także pracować nad zwiększeniem satysfakcji klientów.
Chociaż analityka danych była integralną częścią sektora BFSI, obecnie firmy z tego sektora kierują się w stronę Big Data Analytics. Podstawowe pytanie, jakie zadają sobie interesariusze przed przyjęciem Big Data, brzmi:
Jak Big Data może usprawnić nasz biznes i rozwiązać nasze problemy?
Dzięki Big Data firmy mogą uzyskać dostęp do cennych i dokładnych informacji z dużych zbiorów danych, co daje im przewagę konkurencyjną nad rywalami. Big Data może przynieść wiele korzyści, w tym między innymi zwiększony poziom wglądu i zaangażowania klientów, ulepszoną analizę handlu na rynku oraz ulepszone wykrywanie oszustw i zapobieganie im. Najbardziej godnym uwagi wkładem Big Data do sektora BFSI jest „ocena w czasie rzeczywistym”, która umożliwia bankom i instytucjom finansowym śledzenie i monitorowanie zachowań klientów w czasie rzeczywistym oraz oferowanie odpowiednich szybkich rozwiązań. Wraz z poprawą jakości usług i skróceniem czasu dostawy, zapewni to znaczny wzrost satysfakcji klienta, jednocześnie poprawiając ogólną rentowność organizacji.
Big Data umożliwia instytucjom BFSI uzyskanie kompleksowego zrozumienia klientów, produktów/usług, rynków, przepisów branżowych, konkurencji i kanałów reklamowych. Najważniejsze obszary zastosowań Big Data w branży BFSI to:
- Lepszy poziom wglądu i zaangażowania klientów
Dzięki cyfryzacji produktów i usług finansowych klienci coraz częściej wchodzą w interakcję z instytucjami/markami BFSI na platformach cyfrowych. Wykorzystując technologie Big Data do analizy danych pochodzących z kanałów cyfrowych (takich jak media społecznościowe), instytucje BFSI w celu poprawy jakości produktów/usług, ponieważ mogą uzyskać głębsze zrozumienie problemów, preferencji i potrzeb klientów. Zdobywanie wiedzy o klientach ma kluczowe znaczenie nie tylko dla poprawy obsługi klienta, ale także do wyprzedzania konkurencyjnego rynku.
- Ulepszone wykrywanie i zapobieganie oszustwom
Nie jest nieznanym faktem, że sektor BFSI od dawna jest ofiarą oszustw. Z biegiem czasu techniki i metody włamań i włamań ewoluowały i ulepszały się, stając się bardziej złożone i wyrafinowane. W tym miejscu wkraczają Big Data. Analityka i narzędzia Big Data mogą przetwarzać i analizować ogromne zbiory danych w celu identyfikowania wzorców i przewidywania nieuczciwych działań. Pomaga to w dużym stopniu zminimalizować straty finansowe.
- Ulepszona analiza handlu na rynku
Szybko rosnące zapotrzebowanie na szybką realizację transakcji rynkowych w sektorze finansowym spowodowało przyjęcie Big Data w tym samym celu. Głównym dobroczyńcą Big Data są strategie handlowe, które wykorzystują zaawansowane algorytmy do szybkiego handlu na rynkach finansowych. Dane rynkowe BFSI to ogromny ocean samych Big Data. Narzędzia i analityka Big Data, dane zebrane z różnych rynków (w oparciu o lokalizację geograficzną, klasy aktywów, typ rynku itp.) można kompilować z innymi ustrukturyzowanymi i nieustrukturyzowanymi danymi w celu uzyskania bogatych, hybrydowych zbiorów danych. Te hybrydowe zestawy danych oferują w czasie rzeczywistym, 360-stopniowy widok scenariusza rynkowego, obejmujący takie aspekty, jak raportowanie zysków i strat (P&L), najnowsze trendy, realizacja transakcji, pomiar ryzyka, aby wymienić tylko kilka.
- Ulepszone zarządzanie ryzykiem
Jeśli chodzi o zarządzanie ryzykiem, Big Data znajduje zastosowanie w obszarach takich jak ryzyko operacyjne, zintegrowane zarządzanie ryzykiem, zarządzanie oszustwami, zarządzanie kredytami oraz pożyczki rynkowe i komercyjne. Narzędzia Big Data mogą:
- Wykładniczo zwiększ moc predykcyjną modeli ryzyka,
- Zwiększenie czasu reakcji i skuteczności systemu,
- Oferuj szerszą ochronę przed ryzykiem oraz,
- Stwórz możliwości optymalnych oszczędności kosztów.
Zespoły zarządzania ryzykiem mogą uzyskać bardzo dokładne informacje o ryzyku, zbierając dane z różnych źródeł w czasie rzeczywistym.
- Zwiększone zaangażowanie pracowników
Poza wszystkimi korzyściami „technicznymi”, Big Data ma jeszcze jedną kluczową korzyść – poprawę doświadczenia pracowników. Dzięki prawidłowemu wykorzystaniu narzędzi i technik Big Data firmy mogą śledzić, monitorować i analizować wskaźniki wydajności swoich pracowników. Pomoże to zidentyfikować najsilniejszych wykonawców w firmie, a także słabych lub niezadowolonych. W związku z tym firmy mogą nagradzać najlepszych pracowników i podejmować inicjatywy mające na celu poprawę kondycji również słabych/nieszczęśliwych pracowników. Na dłuższą metę pomoże to nie tylko zbudować produktywną i szczęśliwą bazę pracowników, ale także dobrą kulturę pracy.
Zawijanie
Dzięki Big Data Analytics i narzędziom firmy z sektora BFSI są teraz w stanie dostarczać lepsze usługi po zmarginalizowanych kosztach. Ponieważ organizacje z tej branży są świadkami bezpośredniego doświadczenia czerpania korzyści z Big Data, coraz więcej firm dołącza, tym samym napędzając wzrost globalnego rynku Big Data w sektorze BFSI.
Jeśli chcesz dowiedzieć się więcej o Big Data, sprawdź nasz program PG Diploma in Software Development Specialization in Big Data, który jest przeznaczony dla pracujących profesjonalistów i zawiera ponad 7 studiów przypadków i projektów, obejmuje 14 języków programowania i narzędzi, praktyczne praktyczne warsztaty, ponad 400 godzin rygorystycznej pomocy w nauce i pośrednictwie pracy w najlepszych firmach.
Ucz się kursów rozwoju oprogramowania online z najlepszych światowych uniwersytetów. Zdobywaj programy Executive PG, Advanced Certificate Programs lub Masters Programs, aby przyspieszyć swoją karierę.
