Bankacılık ve Sigortacılıkta En İyi 5 Büyük Veri Uygulaması
Yayınlanan: 2019-09-11Doğası gereği bankacılık, finansal hizmetler ve sigorta (BFSI) sektörü her zaman veri odaklı olmuştur. Ancak günümüzde BFSI sektöründeki kurumlar, ancak Büyük Veri teknolojileriyle mümkün olabilecek tam teşekküllü veri odaklı bir yaklaşımı benimsemeye giderek daha fazla çabalıyor. BFSI sektöründeki şirketler Big Data Analytics ile sadece işlerini büyütmekle kalmaz, aynı zamanda müşteri memnuniyetini artırmaya yönelik çalışmalar da yapabilirler.
Veri analitiği BFSI sektörünün ayrılmaz bir parçası olmasına rağmen, günümüzde bu sektördeki şirketler Büyük Veri Analitiğine yöneliyor. Paydaşların Büyük Veriyi benimsemeden önce sorduğu temel soru şudur:
Büyük Veri işimizi nasıl geliştirebilir ve sorunlarımızı çözebilir?
Büyük Veri ile şirketler, büyük veri kümelerinden değerli ve doğru içgörülere erişebilir ve bu da onlara rakiplerine göre rekabet avantajı sağlar. Büyük Veri, diğer şeylerin yanı sıra artan müşteri içgörüsü ve katılımı seviyeleri, iyileştirilmiş piyasa ticareti analizi ve gelişmiş dolandırıcılık tespiti ve önleme dahil olmak üzere birçok faydayı masaya getirme potansiyeli. Big Data'nın BFSI sektörüne en kayda değer katkısı, bankaların ve finans kuruluşlarının müşteri davranışlarını gerçek zamanlı olarak takip edip izlemesini ve buna göre hızlı çözümler sunmasını sağlayan 'gerçek zamanlı değerlendirme'dir. Hizmetlerin kalitesi arttıkça ve teslimat süresi azaldıkça, müşteri memnuniyetinde önemli bir artış sağlarken aynı zamanda kuruluşun genel karlılığını da iyileştirecektir.
Büyük Veri, BFSI kurumlarının müşteriler, ürünler/hizmetler, pazarlar, endüstri düzenlemeleri, rakipler ve reklam kanalları hakkında kapsamlı bir anlayış elde etmesine olanak tanır. BFSI endüstrisinde Büyük Verinin en önemli uygulama alanları şunlardır:
- İyileştirilmiş müşteri içgörüsü ve etkileşim seviyeleri
Finansal ürün ve hizmetlerin dijitalleşmesi sayesinde müşteriler artık dijital platformlarda BFSI kurumları/markaları ile giderek daha fazla etkileşime giriyor. BFSI kurumları, dijital kanallardan (sosyal medya gibi) türetilen verileri incelemek için Büyük Veri teknolojilerinden yararlanarak, müşterilerin sıkıntı noktaları, tercihleri ve ihtiyaçları hakkında daha derin bir anlayış kazanabildikleri için ürün/hizmet kalitelerini artırmaya çalışırlar. Müşteri içgörüleri kazanmak, yalnızca müşteri deneyimini iyileştirmek için değil, aynı zamanda rekabetçi pazarda bir adım önde olmak için de çok önemlidir.
- Geliştirilmiş dolandırıcılık algılama ve önleme
BFSI sektörünün uzun süredir dolandırıcılık kurbanı olduğu bilinmeyen bir gerçek değil. Zamanla, hackleme ve ihlallerin teknikleri ve yöntemleri gelişti ve daha karmaşık ve sofistike hale geldi. İşte burada Büyük Veri devreye giriyor. Büyük Veri Analitiği ve araçları, kalıpları belirlemek ve dolandırıcılık faaliyetlerini tahmin etmek için büyük veri kümelerini işleyebilir ve analiz edebilir. Bu, finansal kayıpları büyük ölçüde en aza indirmeye yardımcı olur.
- Geliştirilmiş piyasa ticareti analizi
Finans sektöründe piyasa ticaretinin hızlı bir şekilde yürütülmesine yönelik hızla artan talep, aynı şekilde Büyük Veri'nin benimsenmesini sağlamıştır. Büyük Veri'nin en büyük yardımcısı, finansal piyasalarda hızla ticaret yapmak için karmaşık algoritmalardan yararlanan ticaret stratejileridir. BFSI piyasa verileri, Büyük Veri'nin kendisinin geniş bir okyanusudur. Büyük Veri araçları ve analitiği, farklı pazarlardan (coğrafi konum, varlık sınıfları, pazar türü vb. bazında) toplanan veriler, zengin, hibrit veri kümeleri üretmek için diğer yapılandırılmış ve yapılandırılmamış verilerle derlenebilir. Bu hibrit veri kümeleri, kâr ve zarar (P&L) raporlaması, en son trendler, ticaret yürütme, risk ölçümü gibi birkaçını kapsayan piyasa senaryosunun gerçek zamanlı, 360 derecelik bir görünümünü sunar.
- Gelişmiş risk yönetimi
Risk yönetimi söz konusu olduğunda, Büyük Veri, operasyonel riskler, entegre risk yönetimi, dolandırıcılık yönetimi, kredi yönetimi ve piyasa ve ticari krediler gibi alanlarda uygulama bulur. Büyük Veri araçları şunları yapabilir:
- Risk modellerinin tahmin gücünü katlanarak artırır,
- Sistem yanıt süresini ve etkinliğini artırmak,
- Daha kapsamlı risk kapsamı sunun ve,
- Optimum maliyet tasarrufu için fırsatlar yaratın.
Risk yönetimi ekipleri, farklı kaynaklardan gerçek zamanlı olarak veri toplayarak son derece doğru risk istihbaratı elde edebilir.
- Gelişmiş çalışan bağlılığı
Tüm 'teknik' faydaların yanı sıra, Büyük Veri'nin bir başka önemli faydası daha vardır: çalışan deneyimini geliştirmek. Şirketler, Büyük Veri araçlarını ve tekniklerini doğru bir şekilde kullanarak, çalışanlarının performans ölçümlerini izleyebilir, izleyebilir ve analiz edebilir. Bu, şirketteki en güçlü performans gösterenlerin yanı sıra zayıf veya mutsuz performans gösterenlerin belirlenmesine yardımcı olacaktır. Buna göre şirketler, en iyi performans gösterenleri ödüllendirebilir ve zayıf/mutsuz çalışanların durumunu iyileştirmek için inisiyatif alabilir. Uzun vadede, bu yalnızca üretken ve mutlu bir çalışan tabanı oluşturmaya yardımcı olmakla kalmayacak, aynı zamanda iyi bir çalışma kültürü de oluşturacaktır.
toparlamak
Büyük Veri Analitiği ve araçları sayesinde, BFSI sektöründeki şirketler artık marjinalleştirilmiş maliyetlerle iyileştirilmiş hizmetler sunabilmektedir. Bu sektördeki kuruluşlar, Büyük Veri'nin avantajlarından yararlanma konusunda ilk elden deneyime tanık olurken, daha fazla şirket katılıyor ve böylece BFSI sektöründe küresel Büyük Veri pazarının büyümesini sağlıyor.
Büyük Veri hakkında daha fazla bilgi edinmek istiyorsanız, çalışan profesyoneller için tasarlanmış ve 7+ vaka çalışması ve proje sağlayan, 14 programlama dili ve aracını kapsayan, pratik uygulamalı Büyük Veride Yazılım Geliştirme Uzmanlığı programında PG Diplomamıza göz atın çalıştaylar, en iyi firmalarla 400 saatten fazla titiz öğrenim ve işe yerleştirme yardımı.
Dünyanın En İyi Üniversitelerinden Online Yazılım Geliştirme Kursları öğrenin . Kariyerinizi hızlandırmak için Yönetici PG Programları, Gelişmiş Sertifika Programları veya Yüksek Lisans Programları kazanın.
