Top 5 aplicații Big Data în sectorul bancar și asigurări
Publicat: 2019-09-11Prin natura lor, sectorul bancar, al serviciilor financiare și al asigurărilor (BFSI) a fost întotdeauna bazat pe date. Cu toate acestea, astăzi, instituțiile din sectorul BFSI se străduiesc din ce în ce mai mult să adopte o abordare cu drepturi depline bazată pe date, care poate fi posibilă numai cu tehnologiile Big Data. Cu Big Data Analytics, companiile din sectorul BFSI nu pot doar să-și dezvolte afacerea, ci și să lucreze pentru creșterea satisfacției clienților.
Deși analiza datelor a fost o parte integrantă a sectorului BFSI, în prezent, companiile din acest sector se îndreaptă către Big Data Analytics. Întrebarea fundamentală pe care o pun părțile interesate înainte de a adopta Big Data este:
Cum poate Big Data să ne îmbunătățească afacerea și să ne rezolve problemele?
Cu Big Data, companiile pot accesa informații valoroase și precise din seturi mari de date, ceea ce le oferă un avantaj competitiv față de rivalii lor. Big Data are potențialul de a aduce multe beneficii la masă, inclusiv niveluri crescute de înțelegere și implicare a clienților, analiză îmbunătățită a tranzacționării pieței și detectare și prevenire îmbunătățite a fraudei, printre altele. Cea mai remarcabilă contribuție a Big Data la sectorul BFSI este „evaluarea în timp real”, care permite băncilor și instituțiilor financiare să urmărească și să monitorizeze comportamentul clienților în timp real și să ofere soluții prompte în consecință. Pe măsură ce calitatea serviciilor se îmbunătățește și timpul de livrare se reduce, va oferi un impuls semnificativ satisfacției clienților, în același timp îmbunătățind profitabilitatea globală a organizației.
Big Data permite instituțiilor BFSI să obțină o înțelegere cuprinzătoare a clienților, produselor/serviciilor, piețelor, reglementărilor industriei, concurenților și canalelor de publicitate. Cele mai semnificative domenii de aplicare a Big Data în industria BFSI sunt:
- Niveluri îmbunătățite de înțelegere și implicare a clienților
Datorită digitalizării produselor și serviciilor financiare, clienții interacționează acum din ce în ce mai mult cu instituțiile/mărcile BFSI pe platformele digitale. Folosind tehnologiile Big Data pentru a diseca datele derivate din canalele digitale (cum ar fi rețelele sociale), instituțiile BFSI își îmbunătățesc calitatea produselor/serviciilor, deoarece pot obține o înțelegere mai profundă a punctelor dureroase, preferințelor și nevoilor clienților. Obținerea de informații despre clienți este crucială nu numai pentru a îmbunătăți experiența clienților, ci și pentru a rămâne în frunte pe piața competitivă.
- Detectarea și prevenirea fraudelor îmbunătățite
Nu este un fapt necunoscut că sectorul BFSI a fost mult timp victima fraudei. De-a lungul timpului, tehnicile și metodele de hack-uri și breșe au evoluat și s-au modernizat pentru a deveni mai complexe și mai sofisticate. Aici intervine Big Data. Big Data Analytics și instrumentele pot procesa și analiza seturi masive de date pentru a identifica tipare și a prezice activități frauduloase. Acest lucru ajută la minimizarea pierderilor financiare într-o mare măsură.
- Analiza îmbunătățită a tranzacționării pieței
Cererea în creștere rapidă pentru execuția rapidă a tranzacționării pe piață în sectorul financiar a determinat adoptarea Big Data pentru același lucru. Principalul binefăcător al Big Data este strategiile de tranzacționare care folosesc algoritmi sofisticați pentru a tranzacționa rapid piețele financiare. Datele de piață BFSI sunt un ocean vast de Big Data în sine. Instrumentele și analizele Big Data, datele culese de pe diferite piețe (pe baza locației geografice, clase de active, tip de piață etc.) pot fi compilate cu alte date structurate și nestructurate pentru a produce seturi de date bogate, hibride. Aceste seturi de date hibride oferă o vedere în timp real, la 360 de grade, a scenariului pieței, acoperind aspecte precum raportarea profiturilor și pierderilor (P&L), ultimele tendințe, execuția tranzacțiilor, măsurarea riscului, pentru a numi câteva.
- Management îmbunătățit al riscului
Când vine vorba de managementul riscurilor, Big Data își găsește aplicații în domenii precum riscurile operaționale, managementul integrat al riscurilor, managementul fraudei, managementul creditelor și împrumuturile comerciale și de piață. Instrumentele Big Data pot:
- Creșteți exponențial puterea predictivă a modelelor de risc,
- Îmbunătățiți timpul de răspuns și eficacitatea sistemului,
- Oferiți o acoperire mai extinsă a riscurilor și,
- Creați oportunități pentru economii optime de costuri.
Echipele de management al riscului pot obține informații despre risc extrem de precise prin colectarea datelor din surse disparate în timp real.
- Implicarea sporită a angajaților
Pe lângă toate beneficiile „tehnice”, Big Data are un alt beneficiu esențial – îmbunătățirea experienței angajaților. Utilizând corect instrumentele și tehnicile Big Data, companiile pot urmări, monitoriza și analiza valorile de performanță ale angajaților lor. Acest lucru va ajuta la identificarea celor mai puternici performanți din companie, precum și a celor mai slabi sau nemulțumiți. În consecință, companiile pot recompensa cei mai performanti și pot lua inițiative pentru a îmbunătăți și starea angajaților slabi/nefericiți. Pe termen lung, acest lucru va ajuta nu numai la construirea unei baze de angajați productivi și fericiți, ci și a unei bune culturi a muncii.
Încheierea
Datorită Big Data Analytics și instrumentelor, companiile din sectorul BFSI sunt acum capabile să ofere servicii îmbunătățite la costuri marginalizate. Pe măsură ce organizațiile din această industrie sunt martorii experienței directe de a culege beneficiile Big Data, mai multe companii se alătură, stimulând astfel creșterea pieței globale Big Data în sectorul BFSI.
Dacă sunteți interesat să aflați mai multe despre Big Data, consultați programul nostru PG Diploma în Dezvoltare Software Specializare în Big Data, care este conceput pentru profesioniști care lucrează și oferă peste 7 studii de caz și proiecte, acoperă 14 limbaje și instrumente de programare, practică practică. ateliere de lucru, peste 400 de ore de învățare riguroasă și asistență pentru plasarea unui loc de muncă cu firme de top.
Învață cursuri de dezvoltare software online de la cele mai bune universități din lume. Câștigați programe Executive PG, programe avansate de certificat sau programe de master pentru a vă accelera cariera.
