Akıllı Otomasyonun Gelişi ve Bankacılığı Nasıl Kolaylaştırıyor?

Otomasyon, örneğin birçok işlemi otomatikleştiren ve insan çabasını azaltan sanayi devriminden bu yana uzun süredir var. Akıllı otomasyon, sadece fiziksel değil, aynı zamanda insanlar üzerindeki zihinsel yükü de azaltan otomasyonla bir adım daha ileri götürüyor. Muazzam miktarda veriyle uğraşan endüstrilerde uygulamalar bulmuştur ve en büyük fayda sağlayanlardan biri olan bankacılığın kullanılmasına yönelik çözümlere ulaşmıştır.

Müşterinizi/Müşterinizi Tanıyın uygulamasının uygulanması, Hindistan vatandaşlarının para harcama ve yönetme alışkanlıklarını yönetmelerine önemli ölçüde yardımcı oldu. Ayrıca, bankalar kara para aklamayı kontrol altında tutmada giderek daha yararlı olduğunu bulmuşlardır. Her büyüklükteki şirket, kendilerini ve müşterilerini korumak için KYC prosedürlerini benimsiyor.

Bu yılın başlarında, Hindistan Merkez Bankası, bankaların ve merkez bankası tarafından düzenlenen diğer finansal hizmet sağlayıcıların, PayTM'in kolayca uyguladığı görünen, işe alım sırasında yeni bir müşterinin kimliğini belirlemek için video tabanlı KYC kimlik doğrulaması gerçekleştirmelerine bile izin verdi.

Kaynak

Küresel olarak, bankacılık sektörü 2019'da veri ve iş analitiği araçları ve yazılımlarına yaklaşık 30 milyar dolar harcadı. Bu sektör aynı zamanda, katılımcıların %75'inin katıldığı bir UBS Evidence Lab raporunda gösterilen, AI teknolojisini diğerlerinden daha hızlı benimseyen sektör oldu. 100 milyar doların üzerinde varlığa sahip bankalarda şu anda yapay zeka stratejileri uyguladıklarını ve sadece %46'sı varlıkları 100 milyar dolardan az olan bankalarda olduğunu söylüyor.

Kaynak

Uygulandığını nasıl görüyoruz?

Robotik Proses Otomasyonu (RPA)

Gözden kaçmasına rağmen bankacılık sektörünün vazgeçilmez bir bileşenidir. RPA, bankaların daha verimli bir mobil bankacılık sistemi oluşturmak için akıllı telefonlarda çalışmasına ve hatta çeşitli şubelerde yüz yüze hizmetler sağlamasına yardımcı olur. İnsan bakış açısıyla ele alınırsa, AI beyindir ve RPA gözler ve ellerdir.

RPA, verimli, tekrarlanan süreçlere ve veri toplamaya izin verirken, AI bu verileri yorumlamak ve buna göre yanıt vermek için değişen davranışları kaydetmek için kullanılır. Bankacılıkta bu sistemler finansal belgelerin gözden geçirilmesine yardımcı olacak ve insan hatası olasılığını azaltacaktır.

Daha fazlasını öğrenin: Günlük Yaşamda En İyi 4 Yapay Zeka Örneği

Kaynak

Kaynak

RPA+AI

Yapay Zeka, RPA ile birleştiğinde, insanlardan daha büyük ölçekte, hızda ve doğrulukta uzman yargısı veya zor karar verme gerektiren basit ve karmaşık ve emek yoğun faaliyetleri çoğaltabilir. AI sistemi belgeleri birkaç saniye içinde inceleyebilir ve hataya daha az eğilimlidir. Sistem, birçoğu insan hatası nedeniyle her yıl binlerce yeni toptan satış sözleşmesinin yorumlanmasına neden olan kredi verme hatalarını azaltabilir.

AI ile robotlar

• en düşük maliyetle en yüksek doğrulukla 7 gün 24 saat çalışın.
• işinizin yoğun olduğu saatlerde bir tıklamayla daha fazla robot eklemenize izin verin.
• süreç uyumluluğunu sağlamanıza ve iş riskini azaltmanıza yardımcı olmak için her süreç için tam denetim izleri oluşturun.
• maliyeti %30-70 oranında azaltın ve geri dönüş süresini günlerden saatlere veya dakikalara düşürün.

Kaynak

RPA'dan yararlanan bankalar ve diğer finans kurumları, bu yapay zeka teknolojisinin hem emekten tasarruf ettiren hem de uygun maliyetli olduğunu ilk elden gördü.

Örneğin, 2017'de DBS, RPA'daki Mükemmellik Merkezini (COE) büyütmek için IBM ile ortaklık kurdu ve finansal kurumların RPA'yı arka uç operasyonlarının ötesine genişletme arzusunu vurguladı. Kurulmasından sadece beş ay sonra DBS, 50'den fazla karmaşık iş sürecini optimize etmişti. Ve HDFC Bank, Bengaluru tabanlı Senseforth AI Research tarafından oluşturulan AI tabanlı bir sohbet botu olan “Eva” (Elektronik Sanal Asistan anlamına gelir) kullanıyor. Bu yıl Mart ayında piyasaya sürülmesinden bu yana Eva, 2,7 milyondan fazla müşteri sorgusunu ele aldı, 530.000'den fazla benzersiz kullanıcıyla etkileşime girdi ve 1,2 milyon görüşme gerçekleştirdi.

Kaynak

sohbet robotları

Chatbotlar, tüm sektörlerde müşteri deneyiminin beklenen bir parçası haline geldi. LivePerson tarafından yapılan bir ankete göre, müşterilerin %67'si, sorunu hızlı ve verimli bir şekilde çözmeleri nedeniyle müşteri desteği sağlayan sohbet robotlarıyla etkileşimde bulunmayı tercih ediyor. Chatbotların bankacılık sektöründeki en önemli avantajlarından biri, hem aramayı tercih eden müşteriler için sesli asistan hem de müşterinin isteğine anında cevap veren kişiselleştirilmiş içerikli mesajlaşma asistanı olarak tasarlanmasıdır.

Kaynak

Okuyun: Python'da chatbot nasıl yapılır?

Akıllı Proses Otomasyonu (IPA)

Oyunun kurallarını değiştiren akıllı süreç otomasyonu (IPA), yapılandırılmış ve yapılandırılmamış verileri anlama yeteneğine sahiptir. RPA'dan farklı olarak IPA, metin ve görüntülerin bağlamını anlayabilir ve bilinçli karar vermeyi kolaylaştırmak için yineleyebilir. Yapılandırılmış, yarı yapılandırılmış ve yapılandırılmamış belgelerin belge alımı, anlaşılması ve dijitalleştirilmesi için tek bir çözüm sunar.

Bu, sözleşme analizi, müşteri katılımı, ticari sigortacılık, finansal belge analizi, ipotek işleme, fatura formu incelemeleri, sigorta talepleri analizi ve çok daha fazlasını içeren ortak belge tabanlı süreçlerin uçtan uca otomasyonuna olanak tanır. IPA, bilişsel zeka yetenekleriyle metni, görüntüleri, belgeleri anlayabilir ve çevreleyen bağlama göre doğru kararlar verebilir.

Kaynak

Gelecek nasıl görünüyor?

Otomasyon, özellikle bu yılın 6 ayı aşkın süredir devam eden bir pandeminin ortasında, yalnızca bankalar için değil, son kullanıcı için de işleri kolaylaştırıyor. Ekonomiler kendilerini canlandırmaya çalışsalar da, akıllı otomasyon, finans sektörünün bu belirsizlik zamanında çalışır durumda kalmalarını sağlamak için güvenebileceği bir destektir ve müşterilere bireysel ekonomileri korumak için kolay bankacılık yöntemleri sunar, sonuçta bir damla gelir. okyanus.

Akıllı otomasyondan doğrudan yararlanan bankacılık alanlarının görünür örnekleri, ticari kredi verme ve KYC ve kara para aklamayı önleme (AML) gibi düzenleyici işlemlerdir.

Risk ve kredi uygunluğunun işlenmesi için ML ve RPA, yapılandırılmış ve yapılandırılmamış kredi belgelerinden veriler kullanılarak en az %30'luk bir ivme gözlemlenir.

LexisNexis gibi AML uygulamalarına veri girişini otomatikleştirmek için RPA ve ML kullanmanın isim tarama sonuçlarında yanlış pozitifleri belirlemek için kanıtlanmış sonuçlara sahip olduğu bulunmuştur. KYC ile müşteri ekleme işlemlerindeki çabanın %25'inden fazlası azaltılır.

Gelişmiş yapay zekanın entegrasyonu, şu anda sundukları %20 kapsamın aksine, standart sorguların %60'ına otomatik postalarla yanıt verme kapasitelerini artırabilir. Pandemi, büyük olasılıkla bankaların çalışma ve müşterilerle etkileşim kurma şeklini şimdi ve gelecekte değiştirecek. Ayakta kalacak kuruluşlar, en hızlı tepki verebilen ve adapte olabilen kuruluşlar olacaktır. Bu yeni normal.

Daha fazlasını öğrenin: Yapay Zekada Kariyer Fırsatları: Çeşitli İş Rolleri Listesi

toparlamak

Yapay zeka ve makine öğrenimi hakkında daha fazla bilgi edinmek istiyorsanız, çalışan profesyoneller için tasarlanmış ve 450+ saatlik zorlu eğitim, 30'dan fazla vaka çalışması ve ödev sunan IIIT-B & upGrad'ın Makine Öğrenimi ve Yapay Zeka PG Diplomasına göz atın , IIIT-B Mezunları statüsü, 5'ten fazla pratik uygulamalı bitirme projesi ve en iyi firmalarla iş yardımı.